Самые популярные инвестиционные стратегии по поколениям

Когда дело доходит до инвестиций, у каждого поколения свои стратегии, и молодое поколение любит пробовать все понемногу.

Эта Инфорграфика иллюстрирует, как каждое поколение использует следующие виды инвестиционных стратегий:

«Купи и держи»: Инвесторы приобретают акции или активы и держат их на длительный срок, игнорируя краткосрочные колебания рынка.

«Инвестирование в рост»: Инвестирование в компании, которые ожидаются, будут расти выше среднего, даже если их акции стоят дороже.

«Инвестирование в доли акций»: Покупка части полной акции, что позволяет инвесторам вкладываться в дорогие акции с меньшими суммами денег.

«Краткосрочный трейдинг»: Быстрая покупка и продажа активов, как правило, в течение нескольких дней или недель, чтобы воспользоваться краткосрочными колебаниями рынка.

«Прямое индексное инвестирование»: Метод, при котором инвесторы покупают и владеют отдельными акциями индекса напрямую, а не через паевой фонд или ETF, что позволяет большему уровню кастомизации и налоговой эффективности.

«Социально ответственные инвестиции»: Инвестирование в компании, которые соответствуют определённым этическим, экологическим или социальным критериям.

«Инвестирование с помощью робо-советников»: Автоматизированный инвестиционный сервис, который использует алгоритмы для управления и оптимизации портфеля инвестора, как правило, с низкими комиссиями.

«Тематическое инвестирование»: Стратегия, сосредотачивающаяся на инвестициях в компании, связанные с конкретными трендами или темами, такими как чистая энергия или технологические инновации.

Данные основаны на опросе Modern Wealth от Charles Schwab среди 1,000 взрослых американцев и обновлены по состоянию на март 2024 года.

Инвестиции в «Купи и Держи» наиболее популярны среди поколений

Американцы всех поколений в основном придерживаются стратегии покупки и удержания, при этом бумеры полагаются на эту стратегию больше всего (60%), а поколение X — меньше всего (48%).

В целом, молодые поколения, как правило, принимают более широкий спектр инвестиционных стратегий, чем старшие поколения. В частности, представители поколения Z и Миллениалы чаще используют новые стратегии инвестирования, включая инвестиции в дробные акции (48% для обоих) и краткосрочную торговлю (52% для обоих).

Обе молодые группы также значительно чаще применяют стратегии, основанные на технологиях, такие как инвестиции через робо-советников, чем старшие два поколения.

Робо-советники — это онлайн-платформы для инвестирования, которые используют алгоритмы для создания и управления инвестиционными портфелями.

Молодые поколения также все чаще обращаются к социальным сетям для принятия финансовых решений.

Согласно опросу Charles Schwab, 72% респондентов поколения Z учитывали финансовые советы из социальных сетей, в то время как среди Миллениалов этот показатель составил 57%, среди поколения X — 38%, а среди бумеров — только 19%.

Представители поколения Z также начинают инвестировать раньше. В среднем, они начинают инвестировать в 19 лет, в то время как Миллениалы — в 25, поколение X — в 32, а бумеры — в 35 лет, согласно данным Charles Schwab.

Инвестирование на более раннем этапе дает возможность инвесторам больше времени для увеличения своего капитала, так как сложные проценты могут значительно увеличить доходность в долгосрочной перспективе.