Как создавался QUIK? История компании ARQA Technologies.

В центре Новосибирска, на Коммунистической улице, где старинные домики уютно уживаются с современными деловыми зданиями, можно увидеть здание, напоминающее альпийское шале.

Такое сравнение приходит в голову не случайно, ведь архитектура объекта сильно отличается от типичных офисных зданий России. Сейчас здесь размещается представительство Московской биржи. В прошлом это место было известно как центр Сибирской межбанковской валютной биржи — важнейшего экономического узла Сибири до 2000-х годов.

В непосредственной близости, всего в сотне метров по направлению к железной дороге, располагается главный офис компании ARQA Technologies. Эта организация возникла благодаря СМВБ и сегодня её годовой оборот составляет более 340 миллионов рублей. ARQA Technologies известна как разработчик ведущей российской торговой системы Quik, которую предпочитают использовать от 70 до 80 процентов индивидуальных инвесторов страны.

Несмотря на значимость на финансовом рынке, фактические владельцы компании остаются в тени, что делает её одной из самых закрытых компаний в отрасли. Какова история её создания и ключи к успеху остаются предметом интереса.

В начале 90-х, в эпоху зарождения финансовых рынков, обстановка на валютных биржах была далека от современных технологий. В просторных залах доминировал антураж прошлого — в углу возвышался «Рубин», советский телевизор, на экране которого мелькали котировки доллара.

Все операции с валютой проходили через единственный компьютер, и для совершения сделки нужно было обратиться к сотруднику биржи. С ним общались посредством заметок, где указывались детали покупки или продажи. Это был обыденный порядок не только на Сибирской межбанковской бирже, но и на прочих площадках, только начинавших свою деятельность в те времена.

Филиал Московской биржи в Новосибирске

В нынешнем филиале Московской биржи, который ранее был знаменит как Сибирская межбанковская валютная биржа (СМВБ), работает Николай Анохин. Ранее он руководил СМВБ, а теперь возглавляет филиал и является председателем ARQA Technologies. Основание биржи датируется 1992 годом и начиналось оно с инициативы местных банковских структур, включая сибирское отделение Сбербанка и другие крупные финансовые институты.

Приблизительно 40 банков из 17 сибирских городов активно участвовали в торгах. Анохин рассказывает о трейдерах, которые не жалели времени и средств, чтобы доехать на машинах издалека, иногда преодолевая 300–350 километров, лишь бы попасть в тот знаменитый торговый зал.

Из-за необходимости доступа к торгам на расстоянии, биржи старались создать соответствующее программное обеспечение. Особенно выделялась СМВБ, опережая других. Преимущество было на их стороне, ведь рядом с Новосибирском, всего в двадцати километрах, располагается Академгородок. Этот центр известен своими достижениями в науке и образовании, что и обеспечило высококвалифицированных IT-специалистов для биржи.

Анохин вспоминает, что в период его работы на бирже большинство коллег пришли из Академгородка. В IT-отделе были собраны высококвалифицированные специалисты, в числе которых был Владимир Курляндчик, будущий разработчик Quik. Команда программистов СМВБ приняла участие в создании первой в России региональной электронной системы торгов ГКО и ОФЗ, проект осуществлялся в партнёрстве с ММВБ и Центробанком на базе Сибирской биржи.

По словам Анохина, успешное завершение проекта стало революцией в сфере финтеха. Визит Анатолия Чубайса, заместителя председателя правительства, ответственного за экономику и финансы, подтвердил значимость достижения — он был удивлён узнать, что котировки в их системе совпадают с московскими.

Рождение Quik: Истоки удаленного биржевого доступа

С завершением предыдущего проекта, команда разработчиков переключилась на создание системы для удаленного мониторинга биржевых операций. Ирина Козачок, ныне занимающая должность директора по маркетингу в ARQA Technologies, но тогда являвшаяся частью СМВБ, делится воспоминаниями о том времени: «Раньше все операции проходили непосредственно на бирже, а банки искали возможность контролировать свои инвестиции прямо из офиса». В результате, в 90-х годах был разработан инновационный продукт — Quickly Updatable Information Kit, известный как Quik.

Изначально система представляла собой инструмент для мгновенного предоставления банкам актуальных данных о стоимости ценных бумаг. Общение между трейдерами осуществлялось исключительно посредством телефонной связи, что влекло за собой риск ошибок из-за возможных недопониманий.

Анохин отмечает, что подобный подход носил в себе определенные опасности. В ответ на это, разработчики системы интегрировали функцию отправки электронных заявок для операций купли-продажи на финансовом рынке.

Кризис, разразившийся в 1998 году, существенно сократил объемы сделок на биржах, что вынудило их искать новые пути привлечения клиентов. В это время в США уже существовала практика проведения интернет-торгов с 1996 года, что стало примером для российских площадок.

В ответ на эти вызовы, в мае 1999 года Московская Межбанковская Валютная Биржа представила программу ASTS Bridge, которая позволяла инвесторам участвовать в торгах через брокерские системы напрямую с их компьютеров. Этот шаг предшествовал запуску клиентского приложения, которое давало возможность самостоятельной онлайн-торговли на финансовых рынках.

История торговых терминалов для частных инвесторов

Не Quik являлся пионером среди торговых платформ, обеспечивших доступ частным инвесторам к биржевым операциям. Инициатором в этом направлении выступила система «Алор-трейд», разработанная компанией «Алор» в ноябре 1999 года.

Анатолий Гавриленко, занимающий должность председателя в Наблюдательном Совете ГК «Алор», рассказывает о предложении, которое он адресовал Владимиру Курляндчику о совместной разработке программного продукта, предшествующем созданию собственного решения.

Осенью «98 в разгар кризиса Гавриленко отказался выкладывать $10 тысяч, которые Курляндчик запросил за разработку программы, поскольку считал сумму слишком большой.

Попытки установить партнерские отношения тоже не увенчались успехом. В результате компания «Алор» занялась собственной разработкой ПО. Алексей Хорунжий из «Алора», занимающийся техническими вопросами и IT на Московской бирже, пояснил, что первоначально терминал задумывался как внутренний инструмент. Однако для того, чтобы превратить его в отдельный коммерческий проект, требовалось крупное инвестирование в персонал и инфраструктуру.

В начале 90-х Николай Анохин принёс на фондовую площадку телевизор марки «Рубин», чтобы на его экране можно было отображать курс валют для брокеров. Технологии шагнули вперёд, и уже в конце 1999 года биржевые операции начали осуществляться с помощью программы QUIK. В то же время к торгам подключились и другие современные платформы.

Среди них были WEB2L от шведской компании CMA Small Systems AB, занимающейся финансовым программным обеспечением и работающей более чем в 40 странах, а также «Инвестор» от «Инист», которая позже приняла участие в создании одной из ведущих в России систем интернет-платежей «Киберплат». Информационное агентство «МФД-ИнфоЦентр» предложило своё решение для трейдеров — «НетИнвестор».

Доступ в сеть преобразил финансовый рынок, ускорив процессы совершения операций и увеличив их количество. Раньше для брокеров было неэффективно сотрудничать с инвесторами, вложившими менее 15 тысяч долларов.

Однако появление интернет-трейдинга позволило участникам с инвестициями от 500 долларов вступать в игру. Спустя полгода после запуска шлюза ASTS Bridge, доля операций на фондовом рынке ММВБ, совершаемых через интернет, достигла 41%. В ноябре 2001 года месячный оборот акций вырос более чем на 40%, достигнув отметки в 77 миллиардов рублей.

Трансформация региональных бирж в эпоху интернет-торговли

С развитием интернет-трейдинга, централизация торговых операций в столице снизила актуальность местных бирж. Они по существу стали посредниками, используя свои ресурсы для операций на Московской бирже.

В результате этого процесса, в 2000 году, торговая система Qiuk была выделена в независимое подразделение под названием «СМВБ — Информационные технологии». Кадровый состав новой компании составили IT-специалисты, ранее работавшие в биржевом департаменте.

Анохин утверждает, что СМВБ была инициатором финансовой поддержки их компании на ранних этапах. Вскоре организация достигла самостоятельности в финансовом смысле и перешла к новым руководителям. Запросы об изменении структуры владения остались без ответов.

Из данных Спарк следует, что в 2007 году три фирмы разделили акции «СМВБ-ИТ»: «Форум-Н» (45%), «ВесТа» (36%) и «Финансы в Сибири» (19%), последняя принадлежала сыну Анохина, Роману.

В 2011 году, компания, уже как ARQA Technologies, была, согласно СПАРК, во владении Сергея Першина (83%), бывшего управленца СМВБ. Однако Анохин отмечает, что Першин не является конечным владельцем, несмотря на его роль в регистрации компании. Контакт с Першиным не был установлен. Исходя из информации, полученной finanz.ru от участников рынка, настоящими бенефициарами считаются сам Анохин и Владимир Курляндчик из ARQA Technologies.

Заместитель председателя Московской биржи Андрей Шеметов не видит проблемы в том, что руководитель их сибирского подразделения Анохин также является главой совета директоров ARQA Technologies. Шеметов считает это нормальной практикой, так как компания сотрудничает с биржей по многим направлениям. Специалист Хорунжий отмечает, что система Quik контролирует свыше 80% рыночного сектора.

Анохин уверен, что успех Quik обусловлен активным диалогом ARQA Technologies с брокерскими компаниями и учетом их предпочтений. Примером сотрудничества является БКС, также основанная в Новосибирске и расположенная неподалёку от ARQA Technologies.

Благодаря сотрудничеству с крупными брокерскими фирмами (БКС, «Финам», «Открытие») ARQA Technologies смогла добиться широкого распространения своих торговых терминалов среди клиентов.

Развитие интернет-трейдинга на начало 2000-х

К началу октября 2001 года, платформа «СМВБ-ИТ» обошла конкурентов по количеству реализаций систем онлайн-торговли в финансовых учреждениях. Исследование от «Интернет Маркетинг» показало, что из 194 организаций, осуществляющих биржевые операции через интернет, «QUIK» применяли в 59 случаях.

При этом «ИТС-брокер» находил применение в 35 компаниях, а «НетИнвестор» — в 27. Некоторые банки предпочли использовать собственные разработки, такие как «Альфа-Директ» в Альфа-банке, «Гута-Брокер» в Гута-банке и RosTrade в Росбанке. На сегодняшний день около 300 финансовых институтов, включая банки и инвестиционные компании, активно пользуются системой Quik.

С течением времени программное обеспечение ARQA Technologies улучшилось, однако его внешний вид все еще отражает эстетику конца 90-х. При этом разработчики предлагают приложения для устройств на iOS, тогда как для Mac требуется использовать эмуляторы для запуска торгового терминала Quik. Сергей Рыбаков из Альфа-банка отмечает, что для брокерских компаний выгодно использовать готовые решения, так как создание собственной платформы требует значительных вложений и времени, и не гарантирует успех.

Из-за привычек клиентов к Quik, брокеры вынуждены приобретать лицензию на использование этого продукта, как это сделал, например, «Алор-трейд», несмотря на наличие собственных 23 000 пользователей своего терминала, поддерживают работу с Quik для 600 приверженцев этой системы, по словам Хорунжего.

Тарифная политика QUIK

Козачок подчеркивает стабильность ценовой политики QUIK с момента основания компании. Основа тарификации — однократный взнос, варьирующийся между 140 и 200 тысяч рублей за конкретную комплектацию системы, предоставляющей доступ 10 пользователям.

По мере увеличения клиентской базы, общая стоимость лицензии возрастает, но стоимость на пользователя снижается. Лицензия выдается без ограничения времени использования, однако предусмотрена абонентская плата за обслуживание — от 8,700 до 15,200 рублей в месяц для первой десятки пользователей. Для последующих клиентов применяется аналогичная схема расчета стоимости.

Изменение конфигурации Quik

С момента создания компании, Владимир Курляндчик внес значительный вклад в разработку системы Quik. По словам Козачка, функциональность платформы можно улучшать, подключая дополнительные модули. К примеру, это могут быть торговые интерфейсы, такие как интерфейс для работы с Лондонской фондовой биржей, или информационные сервисы вроде новостной ленты от Thomson Reuters. Эти опции интегрировались в систему по мере того, как эволюционировали технологии и финансовый рынок.

Переосмысление инновационного подхода НП РТС

Сергей Замолоцких, ключевой фигура в сфере IT на бирже РТС и директор по технологиям, поделился опытом внедрения инноваций. Он отметил, что компания часто предугадывала запросы клиентов до того, как они сами осознавали свои потребности.

Создание каждой новой функции предполагало интенсивную работу и синергию между специалистами биржи и разработчиками брокерских систем. Добавочную сложность вносила разница часовых поясов, ведь деятельность была сосредоточена в Новосибирске. Тем не менее, команды демонстрировали высокую степень ответственности и дедикации.

К 2006 году популярность программы Quik значительно выросла, достигнув 10 тысяч пользователей, что побудило компанию открыть центр в Москве. Около того времени Анатолий Гавриленко, руководитель «Алора», начал обсуждение преобразования Quik в ОАО.

Были слухи о его интересе к покупке «СМВБ-ИТ». Гавриленко отрицает любую корыстную мотивацию, подчеркивая, что его движет забота о стабильности рынка. Он указывает на риски, связанные с закрытой структурой компании-разработчика Quik, что могло бы негативно сказаться на рынке в случае её продажи или других изменений.

Успех ARQA Technologies

Виталий Анохин считает, что ключом к эффективности их бизнеса стала независимость от потребностей конкретных игроков на рынке. Заручившись поддержкой индивидуальных трейдеров, в 2007 году компания ARQA представила рынку новинку — программу Qort. Этот инструмент предназначен для обработки транзакций после торгов, включая расчёты комиссионных и налогов. На данный момент программой Qort пользуются примерно 20 компаний.

Несмотря на кризис 2008 года и падение рынка акций, ARQA продемонстрировала устойчивость. Бизнес компании не пострадал от этих событий. При этом в 2009 году зафиксировано небольшое снижение чистой прибыли до 50,9 миллионов рублей по сравнению с 55,4 миллионами рублей в предыдущем году.

В 2010 году показатель прибыли составил примерно 30 миллионов рублей, что было связано с инвестициями в развитие технической инфраструктуры, включая открытие центров в Москве и Киеве. Однако к 2012 году компания отмечает рост чистой прибыли до 74,3 миллиона рублей.

За период с 2008 по 2012 год доходы компании удвоились, достигнув отметки в 313,3 миллиона рублей. Как отметил Курляндчик, в последующем году показатель продаж продолжил расти и остановился на уровне 340 миллионов рублей. Однако информацию о чистой прибыли за 2013 год он раскрыть отказался.

Как отметил Андрей Осташов, руководитель отдела IT в «Ай Ти Инвест», разработанное ими программное обеспечение способствует быстрой адаптации к потребностям заказчиков и рыночным сдвигам.

В качестве примера приведены действия компании, связанные с введением Центральным Банком нововведений по проведению операций с акциями без гарантирования покрытия. Изменения, соответствующие новым нормам, были внедрены в систему «Ай Ти Инвест» уже в месяце их оглашения, в то время как конкуренты, например, QUIK, обновили свои решения спустя полгода после этого.

Расширение ARQA Technologies

Компания ARQA Technologies активно осваивает международные рынки. В 2011 году она укрепила свое присутствие, открыв представительство и центр обработки данных на Украине. Тот же год принес сертификацию их флагманского продукта — системы QUIK — со стороны Варшавской фондовой биржи (WSE).

Это позволило ARQA Technologies войти в перечень утвержденных WSE вендоров программного обеспечения. В 2012 году QUIK наладил взаимодействие с платформами Варшавской и Лондонской бирж. В предыдущем году компания упрочила свои позиции в Великобритании, открыв офис в Лондоне.

Двадцать лет назад владельцы одной предприимчивой компании были поглощены поисками устаревшего телевизора. Их цель была проста, но значима — обеспечить демонстрацию обменных курсов валют для торговцев на местной бирже. Сегодня можно с уверенностью сказать, что их усилия увенчались успехом, что является впечатляющим достижением для бизнеса.