Год больших ставок: что принес 2024-й для акций РФ, крипты, вкладов и золота? 🎄

Подготовил для вас пост о том, что происходило на финансовых рынках в этом году и мои наблюдения по этим секторам

🏦Фондовый рынок России MCFTR (индекс МосБиржи с дивидендами) -2,75%
Ну не так уж и плохо, учитывая, что почти весь год рынок находился под влиянием Центрального банка, который повысил ключевую ставку аж до 21% годовых. Такая высокая ставка привела к оттоку инвестиций с фондового рынка, поскольку вклады стали более привлекательными. Также люди массово переложились в фонды ликвидности LQDT.

Больше всех не повезло строителям. Индекс, включающий акции крупнейших девелоперских компаний, снизился на 47% из-за отмены программ льготной ипотеки и роста ключевой ставки.

🏦Вклады и накопительные счета ~+18,3%
Они в списке так как год для них выдался самым ударным за последние лет 10. С учётом различных бонусов от платформ можно было открывать вклады под ставки аж до 26% годовых. Больше всего заработали те, кто открывал короткие депозиты на 2-3 месяца и постоянно перекладывался между разными банками.
Фонд LQDT дал +18,3%, доходность этого фонда плюс-минус как у накопительного счёта, то есть средний вкладчик заработал около 19% годовых, при этом неся значительно меньшие риски, чем инвесторы фондового рынка. Живём в такой реальности

🏦Облигационный рынок России
Очень модными стали облигации флоатеры. Рост ключевой ставки способствовал сильному увеличению числа выпусков облигаций с плавающей ставкой. В 2024 году было выпущено свыше 260 флоатеров, из которых 160 получили листинг на Мосбирже. Обычные, классические облигации показали себя не с лучшей стороны опять же из-за повышение ключевой ставки и проседания котировок старых выпусков.

💵Курс доллара ₽89,96 ➡️ ₽101,68 = +13%
Летом ввели санкции на НКЦ и на фоне этого были времена, когда курс опускался даже до 82-85 рублей, но его быстро приподняли различными мерами. Курс стали считать по другому, теперь это некий чёрный ящик, всё стало еще непонятнее.
Следующий удар по рублю был нанесён осенью, когда неожиданно ввели санкции на Газпромбанк и вот тогда рубль серьезно обвалился достигнув отметки почти 110. Именно на этой цифре врубили «рубильник», так что судя по всему пока что курс выше ₽110 невыгоден ЦБ, а вот коридор ₽100-₽110 устраивает финансовый блок правительства. Сценарий «доллар по 120» теперь является базовым

💸Биткоин $44000 ➡️ $93000 +111%
Тут заработали все. Я еще летом 2023 года писал в ТГ-канале пост подготовка к Булларну (https://t.me/investmoda/1099) где объяснял, что осенью 2023 можно спокойно подготовиться, всё изучить и быть готовым к росту котировок в следующем году, так и произошло. За 2024 год было 2 волны роста — перед халвингом и после избрания Трампа. Год для крипты выдался ударным, множество вещей поменялось: например появились инструменты умеренных инвестиций, в дополнение к консервативным и агрессивным.

🥇Золото $2063 ➡️ $2620 +26.9%
Сочетание высокой инфляции, экономических и геополитических факторов, а также действия центральных банков толкнули золото вверх. В конце года рост замедлился после масштабного перетока инвесторов в акции США и биткоин. Подробнее рассказывал в отдельном ролике  

📈Рынок акций США S&P500 4745 ➡️ 5970 +25,89%
Инвестиции в акции США для россиян стали еще сложнее так как обрубились почти все каналы перевода денег за рубеж и иностранные брокеры стали чаще закрывать счета россиянам

Тем не менее, инвестировать еще можно. Почему же произошел такой большой рост? ФРС в сентябре 2024 года впервые за 4,5 года снизила процентные ставки на 0,5%, до диапазона 4,75–5%, уровень инфляции в США снизился до 2,5%, а президентом стал Трамп, который топит за акции и биткоин.

Вот такие итоги, надеемся что рынок РФ в следующем году отыграет падение. Жмите лайк если понравился пост


✔️ YouTube канал — 150000 человек уже подписаны