Блог им. superdet

Давать ли завтра Бианка Премиум?

Давать ли завтра Бианка Премиум?

ООО «Бианка Премиум» с 2013 года оказывает услуги по химчистке повседневной и верхней одежды, ковров и штор на фибре, а также выполняет реставрацию обуви и сумок, и чистку мебели на дому.


Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле....

 

Финансовое состояние

 

ООО «Бианка Премиум» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние близко к критическому. Финансовая устойчивость неудовлетворительная.

Конторе очень сильно не хватает «свободных» денег. Динамика финансового состояния с перспективой роста, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли плавно восходящая. Появляется надежда, что контора восстаёт из пепла после предыдущего займа.

Но радоваться преждевременно, контора раздаёт долги, поэтому о росте говорить ещё рано, но рост чистой прибыли и снижение долгосрочной долговой нагрузки очевидны.

Контора по-прежнему закредитована и неликвидна. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности или новому долгосрочному займу.

С 2022 года контора не растёт, так как контора сильно завязана на заёмном капитале, то любой возврат долгов приводит к снижению ресурсной базы. На что пойдёт второй заём можно только догадываться. Если на наращивание активов, то это одна картина, если на дальнейшее погашение долгов, то конторе хана. Наблюдаем.

Инвестировать в компанию не рекомендуется.

 

Динамика активов

 

Давать ли завтра Бианка Премиум?

Статистика финансового состояния

Отчётный
период

Доля бумаг в
портфеле, %

Инвестиционный
риск

Вероятность
банкротства, %

ЛИСП
рейтинг

2016 г.

2.56

умеренный

11.1

rlBB-

2017 г.

2.70

умеренный

9.2

rlBB

2018 г.

0.75

максимальный

80.0

rlD

2019 г.

2.40

умеренный

11.1

rlBB-

2020 г.

0.51

максимальный

80.0

rlD

2021 г.

0.55

максимальный

80.0

rlD

2022 г.

0.61

максимальный

80.0

rlD

2023 г.

0.43

максимальный

80.0

rlD

II квартал 2024 г.

1.73

высокий

29.2

rlCCC

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Бианка Премиум» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.37
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 37
❌ Уровень КредитоСпособности: 24
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.73
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -1.3

Компания с полумиллиардной выручкой сидит без денег. От выручки остаётся 1.2% в виде чистой прибыли. Контора в 2023 году вынуждена была сократить основные средства и распихать запасы по дебиторам, однако денег от этого не прибавилось, так как дебиторы их неохотно возвращают.

У компании есть долги, в том числе и перед государством. Интересный факт. Контора сократила активы на 17% и при этом её доходы увеличились на 20%, а чистая прибыль на 15%. Теперь вопрос.

Зачем контора выпускает облигации, если она может наращивать прибыль сокращая активы? Сроки погашения долгов подходят, а платить нечем. Размещение позволит переложить долги и тем самым выиграть время.


 Не забудь тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 
  
★1
2 комментария
Что давать то? Трусы им в стирку можно дать, я думаю. Может даже носки, это уже посложнее.
Плантатор Мигель, сложнее — это шнурки ;)

теги блога Алексей С.Галицкий

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн