Блог им. StasR

Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.

    • 02 апреля 2025, 07:20
    • |
    • StasR
  • Еще

Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.
Я продолжаю свою инвестиционную программу, и март, как и для большинства, закончился с отрицательным результатом. Еще 10 дней назад я видел, как мой счет уверенно приближается к отметке в 2 000 000 рублей, но мы отошли на шаг назад. Честно говоря, я не заметил, как преодолел отметку в 1 000 000 рублей, потому что это был не основной счет. Но в настоящее время он является таковым.

Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.

За март я немного изменил свой портфель и стратегию в отношении двух компаний. Я решил выровнять отношения между двумя секторами рынка. В частности, ранее у меня была существенная и преобладающая доля в акциях компании Сбербанк, которая является флагманом нашего рынка. Проводя анализ второго флагмана, «Лукойл» (по моему мнению), в отношении компании Сбербанк, я увидел возможности для получения большей прибыли, чем сейчас. Возможно, это неоправданные риски, но, как говорится, «Кто не рискует, тот не пьет шампанского», хотя я его и не пью!

Моя цель долгосрочная, поэтому я не переживаю о ее колебаниях. В настоящий момент я буду накапливать позицию по данному активу, а не вкладывать в Сбербанк. Так будет до тех пор, пока я не увижу новый сигнал и не пойду его отрабатывать.

Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.Соотношение LKOH/SBER

Почему я не проиграл от перекладывания?

Акции Лукойла показывают хорошие результаты несмотря на санкционное давление. Введенный налог на сверхприбыль скорректировал чистый доход компании за 2024 год, но если его не учитывать, то динамика компании положительная. Лукойл платит дивиденды стабильнее, чем большинство компаний индекса МосБиржи, и на ~4% больше, чем Сбербанк.

Как скорректировалась моя расчетная дивидендная прибыль на этот год:

За счет перемещения 750 акций Сбербанка в Лукойл мы имеем следующую картину:

До изменения в портфеле:

  • Общая прибыль: 204 100 рублей
  • Ежемесячная прибыль: 17 000 рублей
Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.Суммарная прибыль: 204 100₽

После изменения в портфеле:

  • Общая прибыль: 204 100 + 17 600 рублей
  • Ежемесячная прибыль: 17 000 + 1 500 рублей
Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.Суммарная прибыль: 221 700₽

Таким образом, распределение прибыли на весь год немного улучшилось. Общая прибыль при этом выросла на 17 600 рублей или ~1 500 рублей в месяц. Я считаю, что это хороший результат. Будет интересно услышать ваше мнение, может быть, я не прав?

Анализ по секторам:

Если рассматривать по секторам, то основная прибыль теперь поступает из энергетического сектора, что неудивительно, так как этот сектор занимает значительную долю в индексе МосБиржи. По данной теме я уже публиковал статью. Если интересно, переходите к статьям: Smart-Lab и мой Телеграм канал (Новости инвестора)

Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.

По состоянию на 1 апреля распределение моего капитала установлено по четырем секторам, где преобладает сектор с акциями. В настоящий момент среди них можно выделить три ключевых сектора: энергетика (нефтегазовый сектор), финансы и сырье и материалы.

Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.Как я создаю свой див портфель, итоги марта и мои перспективы.

🚩 Заключение:

Несмотря на высокие коррекционные темпы (спад) на рынке, цель моего портфеля остается неизменной и продолжает двигаться в нужном направлении. Рынок цикличен: если сейчас геополитические новости создают отрицательный резонанс, влияя на стоимость наших бумаг, то уже завтра этот же геополитический фон может способствовать их росту. Поэтому, если есть средства, как показывает практика, нужно продолжать инвестировать — они окупятся сполна.

Ранее я писал об очередной зарплате и о покупках в Марте месяце, статьи представлены на: Smart-Lab и в моем Телеграм канале «Новости инвестора»

Прошу поддержать меня подпиской на мой Телеграм канал.

Аналитика моего портфеля ведется на сайте intelinvest.ru

★2
36 комментариев
На главной без лайков — в чс!
avatar
Dangerous Assumption, и вам того же ❤️
avatar
Dangerous Assumption, тебя туда же, болезный
avatar
Если есть средства, как показывает американская практика, нужно продолжать инвестировать — они окупятся сполна. В России нужно морально быть готовым к обнулению в любой момент, поэтому инвестировать лучше без фанатизма.
avatar
Антон, согласен! В данном случае инвестировать только те средства, с которыми готов расстаться, прям как в трейдинге)
avatar
Антон, американская практика показывает что инвестировать надо в АМЕРИКАНСКИЙ рынок а не во всякую дикуху
avatar
ЛешаКурочкин, безусловно. Но для этого нужно жить в США. С Российским паспортом инвестировать в америку — это тоже дичь сейчас.
avatar
Антон, фридом финанс вам в помощь но вы даже не интересовались, как обычно
avatar
ЛешаКурочкин, Фридом-финанс — это что-то на казахском, я пожалуй воздержусь, Благодарю!
avatar
ЛешаКурочкин, и что вы получите ? 2% годовых в баксах? или падение инвидиа? или вас больше интересует бумаги с окупаемостью в 70 лет? 😁 зачем инвестировать в перекупленный рынок, купи тогда облиги на бакс и сиди спокойно
avatar
Печально. Инвестировать в рынок, который валится. Давать деньги чтобы их кто-то просрал. Изумительная страгегия.
avatar

Eskware, Я же написал, что падение это временная история, рынок цикличен и после падения идет рост.

«После каждого падения снова стремись в высоту! Либо ты разобьешься насмерть, либо у тебя вырастут крылья» 

В случае урегулирования конфликта у нашего рынка вырастут крылья. В настоящее время это время возможностей — можно набрать акции дешевле, чем они будут стоить «завтра».

avatar
StasR, это не про инвестирование тогда, зачем мне нести бабки в актив который может упасть за 2 дня в любой момент на 30-50%? чтобы ждать когда он хотя бы вырастет обратно?
avatar
ЛешаКурочкин, А куда вы предлагаете нести деньги? куда вкладывать? Инвестиции это долгосрок! Если вы считаете, что выиграете со вкладов в банки, так вам заморозят ваши вклады и все, та же самая игра...  Недвижка, металлы в чистом виде, да, перспективы, но за металлы при неправильном обращении можно и сесть # (можно покупать сеятели, николаевские 5-ки, 10-ки и т.д., но пассивного дохода в них нет, только защита в случае обвала и сохранение средств), недвижка — малый доход
avatar
StasR, насчет недвижки могу поспорить. Я сдаю две квартиры в своем городе. Если взять прибыль от текущей стоимости квартир, то действительно получается немного, около 7% годовых. Но если взять текущую прибыль от цены покупки много лет назад, то получается более 30% годовых, т.к. их стоимость выросла значительно. В итоге квартиры себя полностью окупили и продолжают генерировать прибыль, которая откладывается на покупку новой квартиры. Откладываю с помощью фондового рынка и наблюдаю, что не успеваю за ростом стоимости недвижки, и это сейчас, когда рынок недвижимости мертв. Что в итоге даст больший рост при выходе из кризиса: рост акций или рост недвижки, большой вопрос. Но брать ипотеку под 30% сейчас тоже не прикольно.
avatar
Антон, Если бы вы входили в акции 7 лет назад или покупали сбер в сентябре 2022 года у вас была бы картина ни чуть не хуже вами описанной.
avatar
StasR, может быть. Но квартира таки моя (хотя безусловно тоже полно рисков). А акции Сбера — ну такооое. Доля в компании или запись в базе данных, полноценный собственник или никому не нужный минеторитарий? 
Я не против акций, это очень круто все. Но не больше, чем доля в недвижке.
Никого не пытаюсь переубедить, но уверен, что думать об этом необходимо, а не сразу отбрасывать недвижку как низкодоходный вариант.
avatar
Антон, безумно, вы правы, диверсификации должна присутствовать во всем и покупка квартир тоже разделение портфеля. У меня тоже есть квартира, которую я сдаю и буду продолжать это делать. Моя жена с вами полностью солидарна и все время от меня требует, что бы я купил квартиру для сдачи.
avatar
Антон, кстати, ваша квартира это тоже запись в базе. Эта запись ничем не отличается, от записи акций, кроме названия госструктуры.
avatar
HYG1978, таки не соглашусь. Квартиру я могу увидеть, услышать, вестибулярно прочувствовать, понюхать, попробовать на вкус и пощупать. Каким из 6 органов чувств Вы можете ощутить реальность акций Сбера (сходить в отделение и пощупать кассиршу прошу не предлагать)? 
avatar
Антон, а вы ходите в квартиру, кот сдали и нюхает или щупаете?
Если вы сдаете официально и надолго, вход вам туда закрыт. Даже если она застрахована, то это не значит, что оплатит, если что случись, страховая.
Если сдаете посуточно или на короткий срок, то можете попасть не только на деньги, но и под статью
И тд, всё расписывать очень долго
avatar
HYG1978, риски есть и они немалые, я не спорю.
Квартиру щупаю редко, только когда меняются квартиранты.
Вход мне туда не закрыт — по договору имею право осматривать квартиру не чаще одного раза в месяц, но в реальности не приходилось (в случае неоплаты просто закрываю на второй замок под запись видео, что не вхожу в квартиру).
Сдаю по договору (в рег палате не регистрирую), в том числе юр лицам, плачу налоги.
Посуточно сдавать перестал, когда увидел полную ванну рвоты, которую мне предстояло вычерпать ведром.
avatar
Антон, ушли мы с темы, про запись в реестре собственности. Она, что там, что там одинаковая в принципе, на сегодня.
То, что вы можете потрогать «бетон » это психология человека. Мне спокойнее держать ЦМТ и Атриум и облигации строителей, чем возня с недвижимостью. Понятно, что кому досталось в наследство или повезло. Там уже надо думать.
Я не против недвиги, но каждому своё.
avatar
Антон, квартира это тоже запись в базе, разница только в том что акции нельзя в руках подержать
avatar
ЛешаКурочкин, акции можно подержать в руках 😁 у меня лежит официальный документ, который не действителен от альфакапитала, где указано, что я владелец 10000 акций данной компании... по поводу акций, деньги с них реальны? да, так в чем вопрос? по такой логике тогда и счетами в банке пользоваться нельзя и картой расплачиваться как и телефоном 😁
avatar
StasR, ну ты вспомни еще платежи через сберкассу, ни в чем себе не отказывай
avatar
StasR, еще раз, зачем мне нести бабки в актив который может упасть за 2 дня в любой момент на 30-50%? долгосрок это или нет но меня не устраивает вкладываться туда где я могу потерять просто от вложений четверть+ своих денях очень быстро. я согласен на меньший доход но я не хочу терять вложенное вот и думайте куда, и бизнес должен быть понятным, как тот же вклад, без стресса было бы еще круче
avatar
Eskware, У автора цель в дали, там потом может и выиграет.
avatar
Учимся правильным терминам, 2 млн — не портфель, а барсетка! В остальном все отлично, но в телегу мы переходить конечно же не будем.
avatar
chupak, Создает он портфель сейчас. То есть покупает какие-то акции, которые ему продают. Результат. Продавец имеет реальные деньги, а покупатель -фантики, которые якобы имют какую то ценность. Еще и борокер при этом имеет свой навар.Какое будущее у этих фантиков никто не знает. Жить нужно сейчас. Купил бы лучше своим детям конфет. При хорошем вопитании они обеспечат тебе пенсию, котрую не сможет обеспечить ни биржа ни государство. 
avatar
Eskware, а деньги это не фантики? насколько я знаю на любой купюре написано билет банка России
avatar
StasR,  Я имел в виду акции, облигации. На купоры можешь что то купить, А фантики еще нужно продать,
avatar
Eskware, всё таки деньги, это когда ты на них можешь что-то купить не только у «односельчан». Так понимает весь мир. А он покупает за рубли, это и есть фантики или местные расписки на деньги. Никому они не нужны, ни ФНБ, ни ЦБ и тд. Только для сиюминутных расчётов.
avatar
HYG1978, Согласен
avatar
chupak, спасибо за терминологию 😁 по телеге никого не уговариваю, дело каждого 🤷
avatar

теги блога StasR

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн