Философия трейдинга // Кейс мошенничества

Вступление. №1-ую философию обозначили как офтоп. Опишу детальнее, что я имею ввиду, это не был офтоп. Речь о мошенничестве как наибольшей доле денежных потоков на рынке трейдинга. Не только в России, но и в других странах, а особенно в Украине где легально торговать на текущий момент нельзя. 

Так как, экономика сложнейшая система и что бы понимать движения в ней нужно не только штудировать с детства историю экономических учений и иметь собственное представление о товар-деньги-товар прим, не только сводить в единое социологию, экономическую географию, но и так сказать он-лайн исследовать текущее состояние экономики, исследовать первичные факты, отчеты компаний, собирать инсайд и фильтровать слухи. Это годы работы и труд по 12 часов в день.

Такая задача практически непосильна «одинокому волку с Уолл-стрит». 


Выше — типичный образ, который обыгрывается в рекламах форекса и брокеров. Успешный молодой и энергичный который в перерыве между тачками, фитнессом и путешествиями — умножает капитал в разы без существенного риска, торгует по системе так сказать, а не лудоманит. Экономический анализ, а плюс еще и анализ поведения непосредственно бумажного рынка, понимание анклавов народных игроков, куклов разных мастей, их задачи и поведение — по силам лишь крупным подразделениям брокеров как «Кит-Финанс» или «Goldman Sachs». Качественную их информацию вы никогда не увидите в свободном доступе. А завлекающую вы увидите в форме риск-менеджмента в народной обертке. В лучшем случае это подход хеджированием, а в худшем волны Эллиота и «я потерял всё потому что свечной индикатор не сработал». 

Что же делать предприимчивым дельцам, если для них торговать на бирже это значит играть в азартную игру, делать ставки (с чего и начиналась биржа, в тех же конторах где ставили на лошадей принимали ставки на цены хлопка)? Не играть? Зачем? Ведь спрос на быстрый заработок всегда был и всегда останется, будь то последние деньги или шальные деньги которые не знаешь куда приткнуть. Несколько лет назад анализировал кредитный запрос одной региональной компании по предоставлению услуг трейдинга. Они декларировали в рекламе, что зарабатывают на бирже, и продавали абонентский доступ к терминалам. 95% из выручки это был доступ к терминалам, 5% какая-то чепуха вроде рекламы на их сайте. Вполне легально и нормально? Но это малая сумма денег: сколько надо собрать клиентов, что бы заработать на них копейки за ввод средств на счет, за сделки, за абонплату, за примочки к терминалу, за вывод денег, за скины интерфейса, да мало ли за что? Крупных денег тут не поднять. Может деньги на рынке в обучении и семинарах? Нет там денег, это тоже не раз обсуждали: и стертые сандалии Шадрина, и фотки на фоне чужих лимузинов, и миграции Герчика из университетских центров в Одессу. 



Какая же основная философия заработка, где можно заработать настоящие деньги? Сначала разберем это на примере Дениса Олейникова из Украины. Напомню, это тот самый цепкий предприниматель, который чувствовал публику и придумал футболки с надписью «Спасибо жителям Донбасса за Президента пид*раса». Он же собирал позже деньги на АТО, крутился как мог. Но отойти от дел (что хочется всем без исключения на этом сайте) он смог только через инвестиционный фонд. 



Wealth менеджмент наверно один из старейших сетевых маркетингов. К нему можно свести даже случаи из новой истории или истории древнего мира. Всегда были люди с деньгами не знающие что с ними делать, и главное — не нуждающиеся в них, способные их «потратить». В Украине эта тема активна минимум лет 20 и пришла одновременно с «теле-трейдами», и в паре случаев этим занимались одни и те же люди. Казалось бы это редкость и нонсенс какой дурак отдаст свои деньги непонятному сыну лейтенанта Шмидта? Но это очень активно, применяется религиозными сектами (баптисты, кришнаиты в Украине особо, была церковь темнокожего проповедника, есть и другие примеры из например православия), и уже привычными брендами из рекламы в метро или в модных дорогих журналах для богатых. Когда я вижу рекламу обещающую заработать много денег и доказывающую это секс-темой, для меня все ответы сняты. 




И как оказалось тема настолько сетевая, что дела МММ это цветочки (когда брат убеждал брата вложиться, что бы кустовой босс отдал ему его личные деньги). Насколько, я понимаю только ленивый и кривой кто крутился в сфере финансов, — еще не пробовал развести лоха. Может у парня выше и правда есть счет и он без каких-либо знаний в экономике (френд в соц сети всё видно) крутит 30% в месяц, может и так. Но скорее всего он типичный бегунок в поисках клиента на разводку.

Приведу пример покруче. Как некие мошенники недавно пытались украсть мои деньги. 

Сразу поставлю штамп что бы снять скептическое отношение к моему «расследованию». Знакомый типаж картинок? Источник


Кто торговал, понимает, что агрессивная стратегия это риск, а даже при консервативной будут просадки счета. Кто торгует — удивится как в 2014 году у ребят вышло «так» проинвестировать, что давало затяжной ровный тренд? Но это лишнее углубление, достаточно общего посыла таких картинок. Аудитория представляется полными ушлепками с кошельками, какими-то маменькими сынками. Или кто в трезвой памяти поверит, что человек продал бизнес за полмиллиона долларов, а потом купит новый, который ему принесет такую же кривую доходности как на графике выше? Наверно, аудитория должна думать, что купить бизнес это примерно как купить машину — не все ли равно тебе, богатый буратина, что покупать? 

Доверие клиента типа «богатый лох» заслуживают сугубо визуализацией, видимо этого достаточно. Сравним:


Бывший ИТ-шник и его жена как водится занялись трейдингом, собрал еще несколько бывших из разных отраслей и они пошли чехардой менять разные трейдинговые и инвест компании о которых говорят: ноу-нейм. Их офис и сейчас в свежепостроенном высотном доме в спальном районе. Не знаю реальные ли у них фамилии, или это легенда.

Как я столкнулся? Как я начал верить и кому? Есть некий френд на фейсбуке, подписан как ИТ сотрудник «Сбербанка России в Украине», возможно и является им до сих пор.

Итак история разводки. Я уже с полгода как писал на смарт-лаб и постил себе блоги про торговлю на бирже, про мировые рынки, нефть-золото-олово и тут Михаил (если это настоящее имя) отписал и упомянул что «друг решил попробовать и вложил 50 тыс. и у него получилось, но он не специалист — сильно не рискует, но зарабатывать выходит». Доверяя френду с 2-3 летней историей общения, я взял это на заметку и в поисках где же поторговать отписал наконец ему. Он ответил, что «да друг вложил 30-ть, что он открыл счет в Америке». «А как там открыть счет?» — «Он работает в калифорнийской конторе и летает туда наверно раз в два месяца». Но потом инфа уточнилась, счет не в Америке, а работают через человека в Литве. 


Наживка. Мол, есть некие очень близкие знакомые, и его знакомый (близкий Михаилу) отдал деньги без договора на руки другому знакомому (близкому относительно друга Михаила) что бы тот торговал. Ого как, — подумал я, — надо же в наше время такая дружба. Под разговор Михаил пообещал скинуть моё резюме заместителям председателя «Сбербанка России», мол друг,  - не только счет откроем, но и на работу помогу устроиться — но с тебя потом бутылка виски. Вообщем слово-за-слово выяснили на каком брокере они якобы работают: 



Не знаю чем мотивирован выбор брокера для убеждения. Ведь это достаточно суровый и старинный брокер, уже при регистрации они пробуют отловить мошенников и достаточно сурово относится к достоверности информации. Если я правильно понял, конечно, я же не трейдер. Но если у жертвы было хоть какое-то сомнение, то он попробует проверить что за брокер и сличит капитал в 50 тыс. долларов и блестящие металлические галстуки ребят на картинках (кто не владеет деньгами, имитировать их не сможет).  




И наконец, мой френд, ловец лохов среди близких знакомых дал мне email, что бы я связался с человеком, который друг-его-друга, коллега-его-друга (но друг конкретно Михаила мол ничего не понимает, свяжись с его другом), который в начале беседы открывал счет в Америке, работает в калифорнийской фирме, а потом счет стал в Литве, а позже этот друг просто знает «литовца». 



Сетевой ли это маркетинг, или это связка ребят из Луганска, которые учились в Киево-Могилянской Академии (украинский вуз для богатых и глупых, самый дорогой), не знаю. Но когда «резидент» ответил и я зашел на сайт evios.ua мне стало всё окончательно ясно и немного горьковато, что вот френд, что давно знакомы виртуально, что он лайкал меня а я его — и вот так вот. Наверно типичное ощущение жертвы мошенничества после полного доверия. Кстати, есть некий «луганский стиль»: у одного знакомого молодого человека луганчанка трижды выносила из квартиры фото и ПК-технику; у второго знакомого друг брал в кредит ноутбуки и не отдавал; третий пробовал украсть в банке, в котором работал; четвертая вступила в сговор и крала деньги с карточных счетов клиентов. Что ли такой регион криминальный, эти слухи про рабов в степях, про загнивающие шахтерские поселки, — выхода что ли нет, иного способа заработать? 



Напомню, Михаилу и эти ребятам.