Вот закончил формировать свой портфель и решил поделиться результатами.
сначала опишу цели: долгосрочное инвестирование с постоянным накоплением капитала и формирование пассивного дохода на горизонте от 10 лет.
поскольку на фондовом рынке я пока чайник, решил начать с нуля и постепенно наращивать капиталл ежемесячными пополнениями. Таким образом я свожу риски о возможных не правильных решениях к минимуму и в процессе буду корректировать свои идеи.
Цель 1: 1 млн руб с нуля.
временной горизонт: максимум 3 года.
метод: ежемесячное пополнение + возможный прирост курсовой стоимости акций + реинвестирование дивидентов.
минимальное месячное пополнение: 10 тыс руб, но на практике стараюсь вносить больше по мере возможностей, но не прибегая к серьезным ограничениям и не ухудшая свой уровень жизни.
Счет открыл ИИС так как вывод средств не планируется. Старт был 20 февраля 2017 с 25 тыс руб. За 3 месяца сформировал вот такой портфель:
Сектор нефтегаз:
Лукойл: 3 акции — средняя цена покупки 3096,5руб
Татнефть П: 10 акций — средняя цена покупки 208,60руб
Газпром: 40 акций - средняя цена покупки 136,84руб
Сектор металургия:
Русал: 200 акций — средняя цена покупки 27,825руб
Русал РДР: 10шт - средняя цена покупки 274,40руб
Мечел П: 70 акций - средняя цена покупки 120,22руб
ММК: 100 акций - средняя цена покупки 34,87руб
Горнодобывающий сектор:
Алроса: 200 акций - средняя цена покупки 92,465руб
Распадская: 120 акций - средняя цена покупки 69,371руб
эл. Сети:
Россети АО: 7000 акций — средняя цена покупки 0,9090руб
ФСК: 30000 акций - средняя цена покупки 0,2038руб
Ленэнерго П: 100 акций - средняя цена покупки 48,5руб
МРСК Волги: 40000 акций - средняя цена покупки 0,06895руб
Финансы:
Мосбиржа: 20 акций - средняя цена покупки 119,375руб
эл. Генерация:
Мосэнерго: 1000 акций - средняя цена покупки 2,127руб
ИнтерРао: 1000 акций - средняя цена покупки 3,94руб
В планах в течении мая:
Докупить: НМТП, Мостотрест, МРСК ЦП, Энел.
Продать: мосбиржу, т.к. Куплена была одной из первых без идеи и цели. Присмотревшись к ней более внимательно, не вижу пока потенциала.
Относительно плана пополнения счета пока иду с небольшим опережением:
текущая стоимость портфеля 91 266,5 руб по цене закрытия в пт.
в кеше 50 000 на покупку вышеуказанных акций и увеличение доли текущих.
Баланс в портфеле буду стараться держать не более 25% на отрасль и не более 15% на имитента.
В таком виде вижу свой портфель минимум на ближайший год. Изменения и дополнения по эмитентам буду вносить при появлении новых интересных идей.
В июне улетаю в отпуск, так что очередные покупки буду делать скорее всего в июле после див.отсечек.
Русал РДР надо избавляться, так как они закрывают это программу.
Алроса — 92 тоже дорого. Алмазы это не золото, спрос на них не такой. И судя по отчетности выше 90 цена взлетела на фоне аномально высоких дивидендов для Алросы, что говорит о том, что это разовая акция и после выплаты дивидендов цена довольно быстро вернется к прежнему уровню в районе 75.
Мосбиржа по 120 тоже очень дорого. Это не банк, и не компания производитель. Прибыль практически напрямую зависит от объемов торгов, которые от мосбиржи никак не зависят.
НМТП покупать уже поздно, так как цена уже выросла на фоне высоких дивидендов, а будут ли эти дивиденды в будущем такими же высоким совсем не факт.
Из ликвидных бумаг сейчас очень привлекательно смотрится Норникель около 8000 со стабильными дивидендами под 10 процентов годовых.
Если планируете регулярно вносить деньги и докупать бумаги, излишняя диверсификация может только повредить, определите шортлист бумаг и работайте с ним. По мере роста счета, ищите новые идеи. Свободные деньги до июля или когда там надумаете докупать акции можно разместить в ОФЗ или ликвидные корпоративные облигации.
ГМК — пока наблюдаю, но фундаментально дорогая. Возможно добавлю в портфель позже.
ЛСР — тоже присутствует в списках наблюдения.
РДР Русала переложу в акции, новость видел.
По поводу остальных:
Лукойл — развивающийся бизнес, растущие дивиденты. На снижении куплю еще.
Алроса — фундаментально одна из самых дешевых в секторе, низкий долг, хорошая текущая див доходность. Куплю и по 80 и по 70 если дадут.
НМТП — есть потенциал роста, впереди приватизация. Там посмотрим кто выкупит и буду уже решать оставить или сдать по оферте.
В давнишнее время также дорогим казался и Сбер и ГМК и Магнит (перечень могу продолжить), но это не помешало им вырасти в 8-10 раз. Мысль «ну не может же он расти так долго!» не легко искоренить в мозгу :) чтоб привязываться не к текущим котировкам, а к ожиданиям и фактам
Мосбиржа — по показателям середнячок, хотя и монополист. Разве что на стратегию ставить.
Лукойл — имеет один интересный (и очень хороший) нюанс: владельцы много раз заявляли, что дивиденды ежегодно будут индексировать не ниже, чем на уровень инфляции. При дороговизне компании по мультипликаторам у нее дружественная дивполитика и неплохая рентабельность.
Мечел и ММК — тут полностью поддерживаю. Я бы еще ЧМК добавил, недооцененная компания и основной источник прибыли самого Мечела.
Александр Мальцев, спасибо за комент. Посмотрю за ЧМК.
Финансовый сектор со сбером, спббанком и биржей пока игнорю. Буду смотреть в их сторону после какого-нибудь хорошего пролива, а пока это для меня низкодоходные облигации с ограниченным апсайдом.
Владимир, не знаю, как это сказывается на акциях, но целое градообразующее предприятие они свернули (ну, ладно, частично оставили производство глинозема) из-за нерентабильности.
xn-----6kcabbhjttpdjeip1d1agppy8h0e.xn--p1ai/society/5358/
Неприятная ситуация для города, многие лишились работы.
МГТС ищет новые ниши и даже стал устанавливать водосчетчики, мыть окна, убирать квартиры и делать еще много других полезных вещей :)
home.mgts.ru/?_ga=2.260184973.1491231424.1494839444-1691597342.1494839373
У МТС есть отличный потенциал развития в финансовой сфере совместно с банком. Банковские карты будут терять рынок в пользу оплаты телефоном и есть ряд бизнес-функций, которые эти бизнеса могут совместно удачно использовать.
Остальных участников рынка я не рассматриваю и немного грущу над непроданным Ростелеком-пр ;)