Лучшие хиты Миши Ж.: FAQ про юрикам, банкам и криптовалюте

ФАК по юрикам, банкам и крипте. Где лучше открывать юрики\счёта под ICO и проч криптопроекты.

Постоянно долбят с околобанковскими вопросами по крипте. Последний раз – 10 минут назад. Решил написать вопросник. 

Вопрос: Как с юрика в РФ купить крипты?

Ответ: Никак.

Варианты: 1. Сналить деньги и купить в обычном обменнике за нал. Себес около 14% за нал с нормальным закрытием ндс. Плюс какой-то процент за биток. 

Купить из России с юрика на бирже нельзя. Даже, если вы пройдёте верификацию на бирже вашим российским юриком, то выставить бабки на биржу не получится. Все биржи – нерезиденты, они за бугром. Платеж пойдёт через валютный контроль российского банка. Валютный контроль платёж не пропустит. 

Есть хитрый вариант с оплатой с корпоративных карт. НДС в этом случае закрывается отдельно, т.к. все карточные операции идут без ндс. Но деталей об этом варианте тут не будет.

Вопрос: Зачем нужен юрик и счет под ICO\крипту? Где легче работать?

Ответ: Единственное, зачем нужен юрик – это для безналичных операций. Чтобы принимать без проблем бабки и отправлять их. При этом, платежи на ваш юрик должны входить удобные для клиентов. Допустим, вам физики должны отправить из РФ. Физик в платежке не может написать «за биткоин\крипту». Российский банк такой свифт не пропустит. Физик вам отправит за товар или услугу. Дальше уже ваш банк должен дать возможность спокойно отправлять платежи по всему миру с нужными вам назначениями. Смена назначений внутри банка называется «слом». Слом запрещён во всех цивилизованных странах. Поэтому, смотрите на опыт людей, кто гонит бабки из РФ. Слом у них проходит сейчас в таких странах, как Киргизия, Монголия, Азербайджан, Армения. 

BTCе помните? Так вот, у их транзитной приёмки свифтов в у.е. был в Монголии. Не просто так же. Это, господа, придумал, один из лучших умов – Майзус. Копируйте эффективные решения.

Вопрос: В РФ работать можно?

Ответ: В РФ есть безумная женщина, Элина Сидоренко. Она постоянно чего-то рассказывает про легальные ICO в России. Это всё, конечно, бред. Никаких ICO и крипты в РФ нет. Банкам запрещено проводить любые операции по крипте. Сидоренко, РАКИБ и прочие ничего на законодательном уровне не решают и не влияют. Есть только мнение ЦБ и Минфина. Она запретили всё, что можно. А скоро будет и уголовка. Про Россию сразу забыть. У нас крипте бан. Об этом ранее писал большой текст.

Вопрос: Правда, что лучшая страна под крипту, это Эстония?

Ответ: Нет, это гонево клерков без практики работы. Эстония – это плохо. Почему? Потому, что так зарезали половину банков. Те банки, что есть, очень не хотят оправлять на крипту. У меня лично в Эстонии был заход фиата с кракена. Два захода – два блока счёта. Т.е, хотя Эстония и декларирует свою технологическую продвинутость, банковская система у них в стране парализована. Как и во всей Прибалтике.

Банки ссут всего. А без банковских операций эстонское юридическое лицо абсолютно не нужно. Никакие лицензии на крипту вам не помогут. Всё это бумажки, на которые банкам пофиг. Второе: в Эстонии нет денег. Это нищая страна и обороты в банках там сейчас тоже смешные. Недавно в аэропорту Таллина задержали человека. У него на теле было аж «целых» 140 тысяч евро. Об этом раструбили по всем новостям. Аналогично и в банках. Пристальный интерес и запросы по любых операциям начинаются от совершенно смешных сумм. Резюмируя: Эстония – пустой понт, чтобы быть модными и осесть в стане, которая, на бумаге поддерживает крипту. А на практике не может проводить операции.

Вопрос: А Гонконг – это хорошо, там то можно? 

Ответ: Гонконг – одно из самых худших мест на земле по открытию счета. Это занимает очень много времени и денег. Никакие связи вам не помогут, т.к. в ГК привыкли обслуживать только большие деньги. И ваши смешные ICOшные обороты никому не интересные. А для банков они ещё и представляют потенциальную опасность, т.к. крипта в весьма шатком правовом поле. Поэтому, в ГК банки начали посылать всех криптонутых на хрен. Конкретный пример: гонконгская биржа GateCoin. В банках ГК заблокированы 2 счёта. Биржа переезжает в Японию, т.к. в ГК больше никто счёт открыть не может, фиатная деятельность биржи парализована.

Вопрос: Ну а Швейцария-то, там можно? 

Ответ: Да, там можно открыться. Но жесточайший KYC\AML при любых суммах. Слома назначения в банках Свисс нет, работа в них должна быть предельно прозрачной и понятной для банка по каждой операции.

Вопрос: Сам то где рекомендуешь? 

Ответ: Рекомендую там, где просто работать. Т.е, открытия юрика быстрое, открытие счёта без вопросов, даже, если вы не резидент. Потом, если вы ориентированы на клиентов из РФ, это должна быть юрисдикция, которую не пугает работа с Россией. Если на счёт Эстонии или в Латвии идёт 100% поток из России – они обосрутся и блокнут счёт. Ещё деньги, если это доллар, будут виснуть и на корсчетах банков-корреспондентов, т.е, на штатовских банках. На две-три недели – спокойно. Пока вы не предоставите объяснение о характере операций банку-корреспонденту. Можно работать в евро. Но ситуация не сильно лучше, Европа жёстко регулирует любые платежи. До последнего кое-как держалась банковская система Чехии. Два года назад Чехи заняли место Латвии и Эстонии в отработке российских потоков. Но это время уже прошло.

Итого: список стран для вас весьма мал. Это Панама. Но там доллары, а это опять зависоны на корреспондентах. И союзные республики. К примеру, поток денег на Китай из РФ идёт через банки Киргизии. На Европу и проч – через Армению. Ещё хорош Азербайджан. В этих странах, если дружишь с местными банками, вообще нет вопросов по слому назначений. Счета открывают мгновенно, в том числе, если директор — гражданин РФ. Их не интересует, от кого пришли деньги, куда уходят. Интересует только забалансовый процент от операций и покупка дополнительных банковских услуг. Хороший пример – российская компания United Traders. Большая, известная и ICOшку весьма жирную сделали. Где они открыли счёт и собирают бабки? В армянском Ардшинбанке. Сразу скажу, у вас их пусть просто так повторить не получится. Работа в союзных республиках требует связей. Есть связи и откатываете = нет никаких проблем с любыми банковскими операциями в любых направлениях и с любыми назначениями. Плюс, в этих странах можно вообще не платить налоги. Никаких. Нет, это не законодательство там такое. А просто практика такая.

Оригинальный пост: https://www.facebook.com/Michaelzuh/posts/1820432998258230

Мой телеграм-канал: https://t.me/cryptocritique