Блог им. IvanDok
«Не покупать акции сейчас это всё равно, что откладывать секс на старость».
У.Баффет
Каждый раз, заглядывая в iphone, мы можем увидеть приложение «Акции», которое устанавливается автоматически и даёт возможность просматривать котировки в режиме реального времени. Как думаете, зачем Apple это нужно? Ответ прост: каждый второй американец инвестирует в акции!
Многие считают, что купить акции довольно сложно, не говоря уже о том, как на них заработать. Но это не так, купить и заработать на ценных бумагах легко и просто, и сейчас вы в этом убедитесь.
Не будем открывать какие-то истины и заглядывать в учебник, а отметим, что акция – доля в компании, то есть в действующем бизнесе, который может приносить нам дивиденды и в потенциале вырасти в более крупный, тогда мы сумеем продать его подороже.
Акционерные общества и собственно акции существуют и приносят доход уже около 500 лет. Прообразом первого акционерного общества считают Генуэзский банк Святого Георгия, который позволял всем участникам в равных долях осуществлять управление компанией и получать дивиденды.
Приводя пример того как чувствуют себя рынки на долгосрочном горизонте, грамотнее всего показывать, некую совокупность ценных бумаг, которые объединены в один сводный индекс. Таких приведем целых 3:
Индекс Мосбиржи
Индекс Dow Jones Industrial 30
Что можно заметить в них интересного?
Правильно! Они большую часть времени растут, так как растет инфляция, ВВП, расширяется бизнес и т. д.
В дальнейшем, система совершенствовалась и преобразовалась в современные биржевые торги, в которых мы можем поучаствовать, имея при себе смартфон и доступ в интернет.
Таким образом, акция даёт нам такие возможности:
— участие в управлении компанией
- получение дивидендов
— получение дохода от роста стоимости бизнеса
— получение части имущества при ликвидации акционерного общества
Для того чтобы покупать/продавать акции необходимо открыть Брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) у Брокера/Управляющей компании и получить доступ на Биржу.
Брокерский счет – расчетный счет для осуществления операций с ценными бумагами.
ИИС – брокерский счет с возможностью получать налоговые вычеты от государства.
Брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, который осуществляет функцию посредника. Проще говоря, «риэлтор», который берет процент со сделки.
Биржа – организатор торгов; место, где покупатель и продавец заключают сделку. Основной для России считают Московскую биржу, которая в совокупности покрывает 97% торгов на российском рынке.
Брокеров существует множество, выбирать можно на любой вкус. Основные рекомендации: выбирайте по критерию качества услуги, несмотря на комиссии. Почему так? Когда приходит инвестор на фондовый рынок, его основная цель заработать деньги, а не высчитывать расходы. В дальнейшем, когда становишься опытным «юзером», уже можно подметить и другие нюансы.
В торговле на рынке участвует огромное количество инвесторов и спекулянтов, которые занимают либо длинные (long), либо же короткие(short) позиции.
Длинная позиция – инвестор покупает актив с расчетом, что стоимость его вырастет.
Короткая позиция – в этом случае инвестор берет ценные бумаги у брокера в долг и продает их по актуальной цене, а позже, после того, как бумаги действительно подешевели, откупает их по сниженной стоимости и фиксирует прибыль.
Самый эффективный способ инвестирования на рынке – пассивное инвестирование в бизнес конкретных компаний, которые в данный момент недооценены рынком, а в дальнейшем имеют максимально заманчивые перспективы. Таким образом, это длинная позиция.
Минимальная сумма для входа ограничена только одним фактором (кроме личных финансовых возможностей). Это стоимость 1 лота акций.
Лот – минимальное количество акций для покупки на бирже.
Для примера, чтобы купить лот акций Сбербанка, состоящего из 10 акций, необходимо на данный момент 2120 рублей, 1 лота акций Лукойла, состоящего из 1 акции – 5 760 рублей.
Плюс, Брокер и Биржа, возьмут свою комиссию. Она незначительна, но всё же есть. В среднем около 0,05% от сделки (500 рублей с 1 миллиона рублей). Расходы на комиссию могут быть уменьшены. Если у Вас на счету будет более 2-3 млн. рублей можно попробовать с Брокером договориться об индивидуальном тарифе.
Прежде, чем начать инвестировать в акции, необходимо определиться со сроком инвестирования, поскольку от этого будет зависеть и финальный результат. Как говорит У. Баффет: Если вы не способны владеть этими акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на 10 минут.
Существуют абсолютно разные методики выбора акций для инвестирования, но, в общем и целом, можно выделить 4 основополагающих принципа, вокруг которых крутится эта «конкурентная борьба» между управляющими:
— отношение к акционерам.
Компания работает не для того, чтобы работать (как бывает с госорганами), а чтобы зарабатывать деньги акционерам либо в форме дивидендов, либо роста капитализации. Топ менеджмент нацелен на прибыль и эффективность.
— перспективность компании.
Наличие возможности для расширения и совершенствования технологий для увеличения выручки всегда будет огромных плюсом.
— конкурентное преимущество.
— финансовая отчетность.
Акции, как и большинство других ценных бумаг, имеют бездокументарную форму, что значит, в руках Вы их не подержите. Они существуют только в виде выписки из реестра или из депозитария. Аналогично недвижимости, право собственности на которую фиксируется в Росреестре, акции учитываются в Национальном Расчетном Депозитарии, депозитарии Брокера. Также, Вы числитесь в реестре акционеров в самой компании, что позволяет Вам, в случае необходимости подтверждения права на собственность запросить справку из любого из 3-х этих мест.
С точки зрения разумности и максимального дохода для инвестора, который не хочет в перспективе становиться профессиональным управляющим, предлагаем рассмотреть 3 основных стратегии инвестирования в акции (после отбора по пункту 4):
— «покупай всегда»
Данная стратегия основана на регулярной покупке (раз в месяц/квартал/год) акций по текущей цене с целью накопления и приумножения капитала на длительном промежутке времени, что позволяет снизить риски «просадки» по портфелю, а также использовать низкие цены в моменты кризиса для покупки. Если кратко: кризис – время распродаж.
— «покупай баланс портфеля»
Стратегия дублирует идею предыдущей, но с условием, что покупается самая/ые просевшая/ие акции, для того чтобы выровнять портфель по долям. Например, мы купили 3 акции А, Б и В по 100 рублей в равных пропорциях 33/33/33. На следующий месяц акции Б просели, а А и В стоят примерно столько же. Таким образом, мы покупаем акции Б, чтобы соотношение оставалось 33/33/33. Данный портфель особенно хорошие результаты принесет в том случае, если акции будут из разных секторов экономики. Важно, также как и в стратегии «Покупай всегда» делать это регулярно и на примерно равные суммы.
— «торговые моменты»
При наборе хотя бы небольшого опыта на рынке, Вы можете попробовать себя в отработке стратегии по инвестиционным идеям. Как это сделать? В начале, можно попробовать с 1 компании, которая торгуется на бирже, далее уже расширять количество Эмитентов (эмитент – компания, которая разместила (провела эмиссию) ценные бумаги) для анализа. Выбрав компанию, Вы полностью погружаетесь в дебри бизнес процессов, новостей, истории компании, долей акционеров, колебаний акций за всю историю и т. д. С одной единственной целью – выявить закономерности каких-либо действий компании и дальнейший эффект этих действий на капитализацию (стоимость всех акций компании). В итоге Вы начинаете «чувствовать» инструмент, что позволит предугадывать возможные колебания котировок и тогда ничто не сможет Вас остановить от покупки в этот момент.
Чтобы Вам было проще разобраться и усвоить материал об акциях, мы записали для Вас короткое видео:
Инвестировать в акции и зарабатывать не так уж сложно, достаточно знать основные принципы, изложенные в этой статье.
Прибыльных сделок, удачных инвестиций и главное стабильных результатов. Ваш Иван Докшин
Так вроде он не претендует на сисечный рекорд…
Иван Докшин, но опосредованность бывает разная. Чел который работае в компании у которой есть корпоративная пенсия, инвестирует опосредованно. А который покупает сам ПИФы уже инвестор, хотя он предоставляет право выбора конкретных акций/облигаций другим.
И считать надо именно последних инвесторами.
Но из-за нестабильности цен на акции и огромных рисков сейчас эта модель не работает. Поэтому, никакого инвестирования в акции нет. Тем более в американские
На рынке деньги перераспределяются от активных к терпеливым.
И США за гранью здравого смысла… Юпока США раза в 2 не сложится, лезть на рынок смысла нет.
Максимум, спекуляции против доллара и на рост сырья. С соответствующими рисками.