SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. Master38
Портфель на миллион!
- 17 февраля 2020, 04:44
- |
Добрый день!
К осени 2019 года скопилась небольшая сумма и мысль о том, что их жрет инфляция не давала мне покоя. Был открыт ИИС и на него на 30% куплены Сбербанк-п, Алроса и Газпром, на остальные 70% — ОФЗ. Так получилось, что на период октябрь 2019- январь 2020 пришелся пик роста всего и вся, поэтому, поддавшись эмоциям, по достаточно высоким ценам были докуплены еще акции, а потом это все начало уходить в минус… Что ж, сколько бы не писали умных книжек, каждый учится на своих ошибках, поэтому, считаю, что «купил себе мозгов» на эти деньги — тоже неплохая инвестиция))) Затем немного усреднил НКНХ и Татнефть, но не сильно помогло) Соотношение акции/облигации довел примерно до 50/50.
Цели инвестирования:
1. Через 5-7 лет получить стабильный постоянно растущий денежный поток, частично или полностью реинвестируемый
2. В идеале лет через 15 этот поток должен дать возможность отказаться от работы вообще и жить на доход от инвестиций (ну таких инвесторов тут 90%, похоже))
3. Горизонт инвестирования — не ограничен, так что пока из портфеля еще ничего не продано. Да и не планирую.
4. Минимальный желаемый доход 10-12% годовых, в идеале 15% (это реально вообще без спекуляций?).
Понимая, что моя стратегия «купи по интуиции и форуму СмартЛаба» неверна, назрел ряд вопросов:
1. Что стоит улучшить, добавить/убрать из портфеля? По отраслям или конкретных эмитетов?
2. Достаточна ли диверсификация? Сейчас в портфеле нефтянка падает, энергетика растет. Если бы не алроса, я бы вообще уже поседел, она только и держит портфель в плюсе)) Но рано или поздно, все выйдет в плюс, надеюсь, что к концу года.
3. Высокодоходные облигации (корпоративные 10-12%) насколько рискованные? Может стоит увеличить их долю?
4. Надо добавить золото, полагаю. Но в виде чего лучше, ETF FXGD?
5. Как можно добавить валютные активы, тоже через ETF? И надо ли вообще?
Любые ссылки, комментарии и рекомендации по стратегиям приветствуются, может есть готовые стратегии под мои цели. Что-то вроде: раз в полгода ребалансировка: выросло золото — продал, докупил акции; выросли акции — докупил золото.
Портфель по ссылке
https://smart-lab.ru/q/portfolio/Master38/18147/
К осени 2019 года скопилась небольшая сумма и мысль о том, что их жрет инфляция не давала мне покоя. Был открыт ИИС и на него на 30% куплены Сбербанк-п, Алроса и Газпром, на остальные 70% — ОФЗ. Так получилось, что на период октябрь 2019- январь 2020 пришелся пик роста всего и вся, поэтому, поддавшись эмоциям, по достаточно высоким ценам были докуплены еще акции, а потом это все начало уходить в минус… Что ж, сколько бы не писали умных книжек, каждый учится на своих ошибках, поэтому, считаю, что «купил себе мозгов» на эти деньги — тоже неплохая инвестиция))) Затем немного усреднил НКНХ и Татнефть, но не сильно помогло) Соотношение акции/облигации довел примерно до 50/50.
Цели инвестирования:
1. Через 5-7 лет получить стабильный постоянно растущий денежный поток, частично или полностью реинвестируемый
2. В идеале лет через 15 этот поток должен дать возможность отказаться от работы вообще и жить на доход от инвестиций (ну таких инвесторов тут 90%, похоже))
3. Горизонт инвестирования — не ограничен, так что пока из портфеля еще ничего не продано. Да и не планирую.
4. Минимальный желаемый доход 10-12% годовых, в идеале 15% (это реально вообще без спекуляций?).
Понимая, что моя стратегия «купи по интуиции и форуму СмартЛаба» неверна, назрел ряд вопросов:
1. Что стоит улучшить, добавить/убрать из портфеля? По отраслям или конкретных эмитетов?
2. Достаточна ли диверсификация? Сейчас в портфеле нефтянка падает, энергетика растет. Если бы не алроса, я бы вообще уже поседел, она только и держит портфель в плюсе)) Но рано или поздно, все выйдет в плюс, надеюсь, что к концу года.
3. Высокодоходные облигации (корпоративные 10-12%) насколько рискованные? Может стоит увеличить их долю?
4. Надо добавить золото, полагаю. Но в виде чего лучше, ETF FXGD?
5. Как можно добавить валютные активы, тоже через ETF? И надо ли вообще?
Любые ссылки, комментарии и рекомендации по стратегиям приветствуются, может есть готовые стратегии под мои цели. Что-то вроде: раз в полгода ребалансировка: выросло золото — продал, докупил акции; выросли акции — докупил золото.
Портфель по ссылке
https://smart-lab.ru/q/portfolio/Master38/18147/
2. Почитав очерки Ильшата вы поймете насколько бренны ваши волнения по поводу сиюминутных (в соотношении с инвестиционным горизонтом инвестирования) колебаний цен на активы.
3. Покупая акции экспортеров вы по сути страхуете свои валютные риски. Хотя с другой стороны принимаете риски связанные с мировыми рынками и их состоянием и ценой других валют. Но это в целом нормально, ибо наши экспортеры хкрачат все из стпаны во все стороны, так что падение доллара может быть уравновешено ростом юаня… но это я щаз далеко уйду, а вам пока достаточно понимать что если рубль упадет, то рублевая выручуа экспортеров выростет при практически неизменных рублевых затратах.
4. Уходите от «хотелось бы 12 % но лучше бы 15%..». Это порочная ростовщическая модель мышления, которая как пелена закрывает от вас суть инвестирования. А скть инвестирования в том, чтобы регулярный поток в деньгах от ваших вложений позволял сказать самому себе «Во, теперь нормуль! Мне хватает!» И это никак не связано с процентной ставкой доходности.
5. Про золото… хм… можно все свои активы привязать к золоту через фьючерс, который по мере исечения сроков переносить на новый. Можно частично это сделать. Да, это стомт денег, но стразовка всегда стоит денег, зато можно а) быть уверенным что стоимость ваших активов в деньгах пераого уровня ( а это золото-серебро, и ничто другое) не изменится. Б) не принимать на себя помимо рыночного риска цены металла рмски связанные с проаладкой между вами и этим метпллом, что по сути и есть етф. Вы же на можптп реально контролировать количество золота в их закромах. А с каждым лишним звеном погрешность системы возрастает (это из моего машиностроительного давнего прошлого, но а финансах это все очень аатуально для меня и сейчас)
1. Еще раз спасибо, почитаю)
2. Это должно прийти со временем. Пока для меня положительный баланс портфеля уже хорошо, при том, что будет возмещение 13% от ИИС, что тоже можно отнести к доходу от инвестиций. Успокаиваю себя тем, что в перспективе 5-10 лет все должно неизменно показывать рост)
3. Понял, спасибо
4. «Мне хватает» — это сложно оцифровать)) Проценты позволяют оценить эффективность управления портфелем, увидеть верный ли вектор в целом выбран. К тому же «мне хватает» ну очень волатильный показатель, он меняется с ростом доходов всегда и не ясно достижим ли он в принципе)
5. Пока не до конца понял, нужно ли это золото в принципе. Вроде дает еще бОльшую диверсификацию портфеля, но при стратегии «купил и держи» так ли это нужно?..
Считаю что сейчас не реально получить столько, все папиры на хаях из за снижения ставки ЦБ , нужно сейчас ждать хорошую коррекцию или покупать отдельные папиры на проливах, я бы сейчас поставил больше на падение рынка чем на рост
5. Про золото. Золото должно быть в портфеле, хоть в каком- то количестве. Это тоже страховка против обесценивания (как угодно это называют, чтоб спрятать-количественное смягчение и т.д,) денег второго (твердые валюты) и более низких уровней.Имхо.
конечно возможно при инфляции в 10% годовых в рублях...
вот и считайте ваш доход правильно — 2% в валюте, примерно столько дают американские трежеря
в этом мире все посчитано и халявы быть не может — работать надо
На этом горизонте все компании из вашего списка — банкроты с вероятностью 100 процентов
1. Что стоит улучшить, добавить/убрать из портфеля? По отраслям или конкретных эмитетов?»
А ответ на вопрос вроде тоже как с форума будет. Не противоречит ли одно другому?!
Откуда вы узнаете, что совет дельный или нет? Даже если совет дельный, то сможете ли вы его выполнить в наиболее тяжелые фазы рынка, учитывая, что вы его, вероятно, не прочувствовали, раз спрашиваете?
Ответ хоть и с форума, но для меня лично, для моих идей, целей и моего портфеля, а не как чат конкретного эмитета
Кажущаяся высокая доходность может быть просто ловушкой для жадин. Тем более, вижу, что начали присматриваться к ВДО, хотя, наверно, не очень изучали, что с ними случается, какая должна быть премия, какая дефолтность, что будет с их ценами при кризисе, даже если не всплывут вверх брюхом.
По ВДО, действительно, я еще не готов может быть. Кроме ОФЗ у меня облигации Сбера, Россельхозбанка (оба с госучастием, что, полагаю, признак надежности) и ЛСР (их взял потому что показалась стабильной и перспективной компанией).
А что думаете про облигации субъектов РФ?
Не верно. Горизонт ограничен длиной активной жизни. Не все доживают до Баффета.
Причем, это можно сделать параллельно к портфелю на ммвб/ртс/спб. Но для иностранных активов лучше западная биржа. Основной секрет — регулярно и понемногу инвестировать.