2020 год был необычным, закрытые границы изрядно утомили--но жизнь прекрасна и она продолжается. И вдвойне начинаешь ощущать, что является самым ценным ресурсом. Самый ценный ресурс в жизни--это время. Эволюция сделала нас смертными, поэтому время жизни ограничено. И это весьма важно.
Трейдинг--это часть жизни, поэтому тут ситуация ровно такая же. Самый ценный ресурс в трейдинге--это время. Приведу пример. Несколько лет назад я начал вести простенький торговый счет. Стратегия--любимая реклама всех ПИФов: покупай акций на фиксированную сумму каждый месяц. Ну, есть у меня мнение что я в чем-то лучше ПИФов, поэтому я уж сам, без фондов обошелся :) Вот динамика счета:
А вот финансовый результат:
Как видно, простенькая стратегия со смешными деньгами, не требующая никакого начального капитала, не требующая никаких раздумий (кроме одного--каких акций купить, сейчас напишу про это) даже приносит какие-то деньги. Откуда эти деньги взялись--ну уж явно не из адского труда, стратегия эта требует пятнадцать минут в месяц. Деньги эти взялись из времени.
Вопросы к этой стратегии, конечно же, есть. Например, такие:
1. Какие акции покупать? Здесь на помощь приходит то, что русский рынок весьма инсайдерский. А это порождает трендовость. На малых масштабах времени трендовость последнее время подизносилась за счет того, что уровень торгующих растет--но на больших временах трендовость вполне себе есть. Поэтому условно говоря, покупать надо то, что растет (типа Норникеля, Сбера и Лукойла) или то, что не падает и приносит хороший
дивиденд (типа МТС). И не надо покупать слабодивидендное болото типа Газпрома или падающее типа Магнита.
2. Единица измерения ценности тут--рубли, а рубль это вообще не деньги, ибо не сохраняет ценность. Поэтому для чего публиковать картинки в рублях? Ответ: да, это так, но этот счет с 2017 года только в таком чистом виде ведется, чтоб ровно по 10к руб каждый месяц заносить (я давно уже покупаю акции и на более серьезные суммы--но там нет такой периодичности и чистоты эксперимента. А в чистом виде решил это изучить только в 2017 году). А с 2017 года курс рубля особо не падал, с нетерпением ждем очередного крымнаша, лол. Что было раньше, можно замоделировать, подобные вещи я делал. И получится, что на большом времени (от десяти лет) подобные стратегии приносят полное исправление на инфляцию плюс дивиденд. То есть это такой депозит, процент платится--но это депозит автоматически исправляется на инфляцию за счет роста курсовой стоимости портфеля. В качестве примера в долларах можно посмотреть вот это:
https://smart-lab.ru/blog/577017.php Кстати, в 2020 на коронаистерии сделанные на основе этого принципа стратегии получили хороший стресс тест--ну и ничего так, приятные результаты :) Тут уж стейтменты публиковать не буду, ибо счет там боевой да и вообще :)
3. Что будет, если наступит очередной 1998 год? Да ничего не будет, продолжаем спокойно заносить каждый месяц 10к. Несколько лет просадки, а потом выйдет все на естественное состояние для данного портфеля--исправление на инфляцию плюс дивиденд.
Это был совсем уж ленивый пример--когда вообще ничего делать не надо от слова совсем, чисто время. Разумеется, если прикладывать время к тому, чтоб развиваться как трейдеру, наблюдать за рынком и анализировать его--то результаты могут быть совсем другими, весьма впечатляющими. В принципе, десятки процентов годовых в долларах на нормальные суммы--это вполне реально.
UPD 16:35 Вложение в индекс РТС плюс дивиденд 5% годовых vs вложение в депозит 10% годовых. 10к каждый месяц. РТС, кстати, медвежий последние десять лет.
просто Вы ведь намекаете, что «только в лонг» и «без плечей» — это какая-то Страшная Западня, которую Центробанк уготовил для неквалов
При этом плечи и голые шорты лишь увеличивают вероятность потерь у частного трейдера, потому что те же шлаки регулярно таскают на шортсквизы.
Кстати, неквалифицированные инвесторы не смогут вкладываться в третий эшелон. А уж ограничение маржинальной торговли — это вообще принципиальное благо для большинства неквалов.
во всём мире в недвигу через REIT вкладывают. Такой же биржевой инструмент, как акции.
Вложения в недвигу в режиме — купил хрущ на окраине, чтобы кабанчиком раз в месяц подскакивать за налом и решать вопросики — это только на постсовестком пространстве осталось. Но и тут REIT уже развивается.
Вот вложение в индекс РТС по 10000 каждый месяц vs вложение 10000 каждый месяц в депозит под 10% годовых.
Разница за всё время (с 1995г.) — 4 раза?
Имхо сравнивать разы тут не имеет особого смысла. Причина: ставка депозита в долларах явно не 10%, а меньше. Я накрутил 10% чтоб рассмотреть самый худший вариант, ну и чтоб как-то нивелировать дикий рост РТС 1999-2007, который вряд ли повторится. Я бы сказал так: можно с очень хорошей уверенностью говорить, что вложения в акции на длинном периоде как минимум не хуже депозита. И просто с хорошей уверенностью--что они намного лучше.
anatolyutkin, Да я хз). Ну то что я читал у Анатолия Уткина — это была высокая концентрация логики (у меня на это чутье) и интересного материала (да, я не раскрыл это понятие, да я и сам хз как это определяется) — а тут — ну как из пушки по воробьям).
Ну т.е. именно с интересом читаешь не так много кого, как-то так совпало, что эти люди или не пишут уже или редко. В общем, когда глаз триггернулся в ленте на знакомом нике… стратегия да, описана, не знаю, не в стратегиях счастье)).
Короч, на уровне ощущений это ощутилось как из пушки по воробьям.
Время меняется циклически. За бычьей эйфорией следует долгая изнурительная стагнация, когда за предложение купить акций в долгосрок дают по морде)). Вспомните американский рынок период продолжительностью 20+ лет 70-х годов прошлого века или даже 12+ лет начала нашего века. Инвесторы в эти периоды вымирают.
Кроме того, на боковиках типа 70х годов или 2000х заметно работает эффект роста за счет того, что при низких ценах покупается больше акций.
«Финансовый рынок работает как центр перераспределения,
в котором деньги переходят от активных к терпеливым.» © У.Баффет
Не вдаваясь в суть рассматриваемой системы к автору два вопроса:
1. Если заниматься этой системой не 15 минут в месяц, а 45 минут, вырастет ли профит в 3 раза?
2. На что именно такое важное предлагает автор потратить время, освободившееся в результате работы данной системы увеличения капитала?
1.Нет, не вырастет.
2. Эта система не освобождает время. Она деньги зарабатывает. Что же касается времени, то его разумно тратить на изучение рынка. Пример возможных результатов такого изучения: https://smart-lab.ru/blog/667421.php