SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. KonstantinKarpov
Инвест портфель на оценку
- 01 августа 2021, 10:13
- |
Всем привет. Недавно зарегистрировался здесь, нужно набрать рейтинг и заодно решил совместить приятное с полезным и спросить отзыв на распределение активов, которое будет в будущем портфеле. Портфель инвестиционный, не спекулятивный с горизонтом на 15-20 лет. Основной упор на инвестиции в валюте, чуток мосбиржи и 5% облигаций, которые будут увеличиваться на 1% каждый год. Цель — накопить 20-25 млн, чтобы потом конвертировать их в облигации и жить на купоны.
Плановое распределение активов по тикерам ниже. Должна быть диверсификация по странам, валютам, секторам экономики, а также фондам на один и тот же индекс.
Плановое распределение активов по тикерам ниже. Должна быть диверсификация по странам, валютам, секторам экономики, а также фондам на один и тот же индекс.
| FXIT | 5,0% |
| FXES | 2,0% |
| TECH | 5,0% |
| FXUS | 5,0% |
| TSPX | 1,0% |
| SBSP | 5,0% |
| TGRN | 1,0% |
| TBIO | 5,0% |
| FXDE | 5,0% |
| AKEU | 0,0% |
| SBMX | 4,0% |
| TMOS | 4,0% |
| VTBX | 2,0% |
| DIVD | 4,0% |
| FXCN | 6,0% |
| AKCH | 3,0% |
| FXWO | 12,0% |
| VTBE | 14,0% |
| FXDM | 12,0% |
| all bonds | 5,0% |
| FXRU | 0,0% |
Инвестиции на 15-20 лет должны быть скучными и простыми:
FXUS — 30%
FXDM — 15%
VTBE — 7,5%
DIVD — 7,5%
FXRU — 25%
FXMM — 15% — продаёте на просадках рынка и перекладываете в акции
Если серьезно относиться к перекладке, надо иметь не 15% в долевых инстументах, а хотя бы 40%.
Ну и автору топика.
Не важен список, важен критерий отбора и критерий ротации активов. У Вас, похоже, нет ни того, ни другого.
Зачем обычному читателю смартлаба специально набирать рейтинг да ещё и в короткие сроки?...
Индекс на SP 20%
Иднекс на РТС 20%
Индекс на Китай 20%
Это диверсификация по странам (развитые, развивающиеся, и особничком Китай)
Далее сектор высокодоходные
Техи — 20 %
Далее сектор консервативные в противовес высокодоходным.
Индекс на облигации РФ — 15%
Индекс на золото — 5%
Ну и как уже говорили выше текущий это FXMM в котором копится псевдокэш для оперативных покупок. Я его не считаю в балансе. Еще раз по одному иснтрументу для каждого рынка. Ибо: куда Америка, туда и Европа, и брать отдельный индекс на Германию или другие развитые рынки смысла не вижу. А в целом при составлении портфеля ориентировался на всем известную табличку с корреляцией фондов между собой.
Разобраться нужно вам в следующем:
1. Разобраться в издержках (комиссии различные и т.д.) свойственые ETF и БПИФ.
2. Точность слежения ETF и БПИФ.
3. Корреляция инструментов и на что это влияет.
4. Какие инструменты рекомендованы вам исходя из вашей переносимости риска и срока инвестирования.
5. Что такое ребалансировака портфеля.
Удачи!
п.с. ещё лучше почитайте его сайт, много полезного.