Киви&ЦБ vs Платина&Букмекеры....

Всем привет!
Лет 15 назад был такой банковский мем «письма Френкель и прочая лирика» (дам ссылку)

И вот история повторяется -  сегодня, после отзыва лицензии в КБ Платина на его официальном  сайте появилась якобы конфиденциальная и компрометирующая ЦБ, правоохранительные органы в части злоупотребления полномочиями и еще с акцентом на крышевания наркотрафика.

Эксперты рынка ознакомились с представленными материалами, посмеялись от души, обсудили...
резюмирую

— Начнем с главного — Киви, по результатам изложенного, вряд ли что-то грозит — обвинение его в многотриллионном финансовом наркотраффике несостоятельно.




— форма представленных в ЦБ возражений банка достаточно креативна — тут как говорится без комментариев:

Вот одна из расшифровок «Некомпетентности» — мое мнение НКО это не банк и публично оно не так много чего ЗНАЧИМОГО для 115-фз не раскрывает, и ответственный сотрудник банка Платина (кстати уволенный во время проверки из-за наличия неоднозначной судимости) должен был информацию по контрагенту собрать, так все делают

— Руководство Банка Платина частично признает нарушения:

А дальше срабатывает установленный регулятором принцип признание потенциально сомнительным всего оборота клиента (в их случае НКО)
т.е. утверждение рабочей группы не противоречат правилам банковского бизнеса...


Ну и касательно самого отзыва лицензии — «тут дым конечно есть, но бушующего пожара не замечено»


версия ЦБ:

Обьяснение банка:

............

Глава Банка России Эльвира Набиуллина призвала банки не использовать «обходные» модели при проведении платежей. Об этом она заявила на XVIII Международном банковском форуме «Банки России — XXI век».

По словам Набиуллиной, если платежи не совершаются наличными, то в том или ином виде они, скорее всего, проводятся через финансовые организации. У ЦБ есть возможность осуществлять мониторинг таких операций, выявлять их характеристики — как, например, было с онлайн-казино.

«Мы будем продолжать этим заниматься. Наверно, не все способы нужно раскрывать. Но то, что мы будем на эту область продолжать внимательно смотреть и принимать меры вплоть до крайних, конечно, безусловно. Поэтому я призываю не увлекаться созданием «обходных» моделей, если предыдущие не сработали», — сказала глава ЦБ.