Блог им. mushrooms_invest

Банки России ужесточает контроль за переводом денег!

Банки России ужесточает контроль за переводом денег!
Центральный банк России потребовал усилить контроль банками за денежными операциями своих клиентов. Компании обязуются исполнить требование регулятора уже в этом году.

Что произошло?

В конце 2021 года появилась информация, что Центральный банк России станет контролировать все переводы денежных средств, осуществляемых физическими лицами. Осуществление контроля регулятором должно было осуществляться при взаимодействии с коммерческими банками 

Однако тогда же Банк России отметил, что не планируется создание никакой новой формы отчетности банков для контроля переводов физ. лиц, а все проекты нацелены на противодействие нелегальным платежам в адрес онлайн-казино и финансовых пирамид.

Сегодня же появилась информация о постановке Правительством России задачи перед Центральным банком РФ об усилении банками контроля за денежными операциями своих клиентов.

Что теперь?

Теперь кредитные организации должны будут незамедлительно выявлять подозрительные счета, постоянно отслеживая транзакции своих клиентов. В силу вступят сентябрьские рекомендации Центрального банка о повышении внимании к отдельным операциям россиян.

Банки должны будут самостоятельно оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с большим количеством граждан или большим объемом

— более 10 транзакций десяти в день + более 50 в месяц

— более 30 транзакций с физлицами в день

— более 100 тысяч рублей в день

— более 1 миллиона рублей в месяц

Банки буду обязаны блокировать подобные транзакции и уже приступили к исполнению рекомендаций.  К ноябрю 2022 года все банки буду обязаны незамедлительно передавать информацию о таких транзакции в соответствующие органы.

ЦБ заверили, что эта работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление нелегальных платежей, а также не затронет малый и средний бизнес, а данные решения осуществляются в рамках дорожной карты правительства по регулированию криптовалют.

К 11 февраля правительство России должны подготовить проект регулирования рынка биткоина и альткоинов с оценкой их предполагаемых последствий

★5
41 комментарий
контроль баками

 более транзакций десяти в день + более 50 в месяц — гугл переводчик? )
avatar
Свой Мужик, ага спс
avatar
mushrooms_invest,  более транзакций десяти в день + более 50 в месяц — а это с их сайта взял или неудачно поправил тоже?
Картинка зачёт )
avatar
Свой Мужик, да это руки крюки, с планшета натыкал) 
avatar
Шо, опять? -)) Не надоело? -)))
avatar
миллион ога)
за сто рублей счет заблокируют и замучаетесь справки собирать
avatar
100k+ перевод пока не блокируют и ничего не спрашивают
вообще-то очень низкий порог — 100k это всего лишь 1,5k долларов, у 10% населения зарплата выше

avatar
Ra Ga, Тут ключевое слово «пока».
avatar
Пакет яровой тоже за всеми будут следить, вообще ни какой частной жизни. Как были не кому не нужны так и останемся, так что сидим дальше.
avatar
Евгений VII, и ждём цифровой рубль
avatar
Евгений VII, не ну как это ничего не поменялось? Представляете сколько теперь за три года нужно хранить на серверах трафика объема порнухи)
teddy, друг, ты с какой планеты?
Запрос документов Тинькофф Банк    Здравствуйте.

Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом, иначе ваш доступ к нему может быть ограничен. Чтобы пользоваться счетом как обычно, до… пришлите в ответ на это письмо:

— Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
— Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
— Документы, обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) за период 3 календарных месяца.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Команда Тинькофф
avatar
teddy, друг, не идет речь только лишь об ндфл
сходили в с друзьями в бар пифка попить счет не 10 раскидали тебе пришло 9 переводов от друзей
будь добр показать договор с друзьями и экономический смысл данной операции
— Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
— Документы, обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) за период 3 календарных месяца.
ты реально не хватанул еще 115 фз
и просто не понимаешь с чем столкнешься очень скоро
и не надейся ндфл отмахнуться!
avatar
Если говорят «нет», читаем «да»
Как же теперь пацаны слоты катать будут на АзиноТриТопора, а битки покупать? Совсем с ума сошли.
Сергей Не скажу., на них никак не отразиться абсолютно да и не в этом цель
цель тотальный контроль любого васяна
avatar
И это ещё наличку не отменили, после вообще террор начнётся.
avatar
Eridanoy, после вообще террор начнётся.
Вот когда бартер отменят, вот тогда будет проблемка. А так ведро картошки на банку молока, тонну железа на три велосипеда, флягу меда на смартфон, золотое кольцо на пуховик, 10 тонн авиа керосина на отдых в Турции и т.д. можно менять по бартеру и никаких следов, налогов и НДС-ов.
Диванный аналитик-практик, цепочки обмена очень длинные получатся. Проще наверное будет использовать золотые и серебряные монеты
avatar
Hix, Проще наверное будет использовать золотые и серебряные монеты
Первыми деньгами были; ракушки «Каури», шкурки белок, слитки серебра.

А сегодня килограмм или мешок сахарного песка может стать деньгами. Купили на Авито норковую шубу, а взамен отправили 10 мешков сахара. Но и такую лазейку могут прикрыть. 
Диванный аналитик-практик, я бы про сахар аккуратнее выражался, а то ТихийХомяк неровен час возбудится…
avatar
Hix, обычным гражданам — монеты из драг. металлов, а компаниям — крипту.
avatar
teddy, и в сбере тоже было, жена мне перевела, запросили
avatar
Тут похоже попытка вывести из тени теневую экономику. Жилищные раньте, сфера мелких услуг, самобизнес и подобная фигня. Видимо оценки экспертов о размере теневой экономики не дают спокойно спать фискально настроенным чиновникам.
а что в америке и европе нет такого жесткого контроля?) галдящее стадо. Есть такое понятие как защита госинтересов(сейчас этот этап). Была одна группа ребят у власти, поломали систему, взошла на трон другая, хаос 90-ых, нормализация 00-ых, сытые 10-ые, после всегда наступает этап взятия под контроль всего и вся. После контроля опять идет развал. И так по кругу. Учите историю. Учебник СССР за 8 класс.
avatar
О, начали подходить сумасшедшие…
avatar
Чёрный Трейдер, кто ж виноват, что у тебя 3 класса, церковно-приходской
avatar
 А что, кто-то сомневался, что повсеместное распространение переводов по номеру телефонов, с обязательной идентификацией владельцев номеров этих телефонов, к этому приведет?
avatar
У каждого к телефону привязана карта. Получается зная мой телефон, забросив мне 20 переводов по 1 рублю с двух карт в день. Можно заблокироаать мой счет?
avatar
интересно сколько еще раз перепостят эту новость?
avatar
по всем признакам подпадаю в двух банках под эти критерии 
и всего 1 раз за год заблокировали мне перевод и потребовали дополнительное «телефонное» подтверждение операции 

и то насколько я понял по причине того что получатель был из «неназываемых национальностей и тех же высокогорных мест проживания» 
avatar
 Опять на такси чемоданы возить…
avatar
больше всего ударит по сберу с их: «братишка, переведи на сбербанк онлайн» ©
avatar
Все как с детьми возться, да по попочки гладят. Да отберите уже деньги у населения, да и конец волынки. Дали в руки подержаться, да и хорош.
avatar

теги блога Ivanpv_Ivan_Ivan

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн