Технический дефолт банка ВТБ.

Sergio Fedosoni, Открывашка и ВТБ скоро могут стать одним целым, так что они нашли друг друга)))

Евгений Ворончихин, а кто аудирует Сбербанк? Ведь на заборах тоже публикуют

Sergio Fedosoni, То что у нас приостановили, значит можно забыть. Просто фраза такая дающая надежну и менее вызывающая негатив. Вспомним про заморозку выплат вкладов 90х. до сих пор приостановленны.

Главком Главком, ага, и про накопительную часть пенсии.
Я надеюсь в случае ВТБ там все-таки объемы в разы меньше, и все в итоге закончится благополучно.

Кола и джинсы, накопительная часть пенсии тут не причём. Надоело уже объяснять.

Главком Главком, это хряк съел бабки.

Главком Главком, думаю, что это связано с покупкой активов банка Открытие

Александр, это технические косяки — с ликвидностью у них все впорядке — а платежная система частенько виснет

Sergio Fedosoni, проспект эмиссии такой забавный это круче чем уменьшение ставок по вкладу у сбера и даже упоминание про риски не выплат купонов.

Владимир Гончаров, это всего лишь суборд

Sergio Fedosoni, что им мешало выплачивать купоны в рублях для российских держателей?
Формально, конечно, могут не платить, но никто из облигации после этого покупать будет? Или совсем уж отчаянное положение у банка?

Cash, это суборд (инструмент капитала банка) — при срабатывании ковенанта (снижения капитала ниже установленной нормы) выплата дивиденда приравнивается к растрате 160 УК РФ организованнорй группой по предварительному сговору
неважно в рублях или валюте

Sergio Fedosoni, а разве ЦБ временно не отменил это правило? Кроме того, ЦБ мог бы докапитализовать банк.

Cash, ну посадить по 160ой сейчас не посадят — но платить все равно нельзя, будет 201ая статья
общий смысл такой — выплаты  держателям субордов — «квазиакционерам» опять приведут к еще большему снижению капиталу и затратам основного акционера государства.

тяжела участь банкира сейчас — а в дочках инобанках вообще трэш — они не знают как теперь налоги платить в РФ
если инобанк вовремя не заплатит налог — получит МВКО (предписание от ЦБ) а если заплатит — нарушит требование Еврокомиссии — содействию обхода санкций в отношении получателя платежа — Минфина.
Топы( подписанты) и члены совдира под двойным огнем оказываются, и даже продать или подарить свою долю не могут — по указу Путина…

Sergio Fedosoni, опять никто спецификации не читает )

Гронинген, похоже реально ВТБ это мусорная корзина, в которой растворяют убытки заведомо неэффективных компаний.
В ВЭБ-е подобная история была после сочинской Олимпиады, когда у них была дыра 1,5 трлн. руб.

Кола и джинсы, согласен на все 100%!!! Как Вы точно и смело это всё отметили.

starichello, значит есть место куда можно вложить с большой доходностью 

ольга ан, Есть такая буква в этом слове — уточню: это место есть только у лучшей половины человечества ...   

starichello, уверена, что Наиля — очень грамотный инвестор, не чета тем, кто сидит на смартлабе. Окончила с золотой медалью французскую спецшколу в Волгограде. Поступила на экономический факультет Волгоградского государственного университета. Второе образование получила в МГИМО в 2017—2019 годах на магистерской программе «Международные финансы». Магистерскую диссертацию написала о последствиях санкций для российского финансового сектора^[

ольга ан, у неё детей нет вроде как и у Догузовой Зарины.
https://www.rbc.ru/politics/22/11/2022/637c82b69a794769d4db2138
очень интересная биография наводит на размышления.

Владимир Гончаров, ей 34 года. еще не поздно рожать ) какие мысли наводит? что она и Догузова трансвеститы и поэтому детей нет ? )))

ольга ан, НЕТ, как вариант квест не сложился чтобы дети были. Обидеть никого не хочу. Но по ведущим Россия 1/24  такие слухи ходили… в общем что то им мешает семью завести. 

Владимир Гончаров, наверное потому что фактически семья есть, а брак невозможно оформить из зи того, что в России нет многоженства 

Евгений Петров, ну скорей всего капитал упал (временно), но вопрос, почему сейчас? Одновременно на фоне обвала нефти и укрепления бакса к рублю.

Кола и джинсы, очень просто — упал давно — но были послабления их сняли
cbr.ru/press/pr/?file=638054256061816903SUP_MEAS.htm

Sergio Fedosoni, спасибо, Вы так за них переживаете, как за родных)))

Кола и джинсы, я за банкиров всегда переживаю и за правду в этой отрасли

жалко что суборд в РФ исключительно банковский инструмент, а его международный аналог для нефинансовых организаций «Мезонинный кредит/финансирование» признается СОЮ в РФ незаключенной сделкой, а платеж в рамках нее — «неосновательным обогащанием»

Sergio Fedosoni, а эта сделка "«Мезонинный кредит/финансирование»" как-то юридически регулируется ЦБ, Минфином или хотя бы ГК РФ?

Кола и джинсы, еще как регулируется — просто обывателям малоизвестно
www.consultant.ru/law/podborki/mezoninnyj_kredit/

для управления рисками в синдицированных проектах, в т.ч. и частных

пример наглядный и живой — допустим есть «проект» — покупка нефтеспреда под экспирацию с доходностью 70-250% годовых
можно конечно заложить дома/квартиры/почти/печень и взять банковский кредит или классический займ под 12-15% и круто навариться, или все просрать приняв на себя неоправданные риски.

А можно привлечь «Мезонинное финансирование», прописав в договоре, что займ под 36% годовых, но субординирован и ковенанты приостановки выплат — любой форсмажор связанные с невозвратом средств брокером или банком или санкции и т.д. (желательно максимально подробно)
в этом случае инвестор как бы осознает эти риски и лишается права истребования этих денег в судебном или банкротном порядке (включение в реестр кредиторов) до устранения причин описанных в ковенантах.

------------

Sergio Fedosoni, по ссылкам там частные случаи, а у нас право пока не прецедентное.
Так что местные суды будут вас тыкать в ГК и т.д. с требованием указать кем и как такая деятельность утверждается и регулируется. Это на мой взгляд, они же там упертые. Тем более 36% это в более чем 4 раза превышает ставку ЦБ.
Ну и практика у нас вроде такая, чтобы максимально оградить физлиц от всяких там МММ-ов, не лишая при этом права сделать ставку на сотку в букмекерской конторе)))

Кола и джинсы, тут другой аспект совсем и 36% годовых это нормально при определенных уровнях рисков — см в почте я дополнил непубличными вещами
----
мезонинное финансирование только для квалов (раньше планировали профессиональных квалов ввести, но отказали от этого) и в рамках акционерного соглашения (АО или Фонда, участников общества) -  особых хозяйствующих субьектов, но физиков — к бабушкам пенсионеркам не относится

Sergio Fedosoni, спасибо. Ну так «все эти игры не для нас».

Sergio Fedosoni, 
т.е наступил тот самый случай

додуматься не сложно...

теперь просто эмиссией рублей не отделаешься
придётся скупать доллары с рынка

Кола и джинсы, да просто нравится, когда идет треп людей на уровне бабок на завалинке. Я благодарен Сергею, что он немного объясняет вам идущие процессы.

Sergio Fedosoni, какие то снимут, какие то продлят. Там где вызревший чисты кредитный риск — формирование резервов до 30.06.2023, там где блокировка активов — рассрочка по резервам на 1 лет с 2024 г. Ну и прочее.

Евгений Петров, прочитал новость на дисклозере. Нет технического дефолта. Сработали ковенанты. 

Евгений Петров, сработали

Евгений Петров, может именно сегодня прошла покупка открывашки, вот и сработала блокировка выплат !?

opoffis, да нет блокировки выплат. Условия суборда (упрощенно) повышенный доход, но в случае сработавших ковенант он сгорает. Ну вот он и сгорел. 
Что до капитала, то по большому счету все банки банкроты если копнуть. У ВТБ на балансе активы которые можно по-разному оценивать. Можно и в ноль их оценить. ЦБ убрал послабления по отчетности вот оно и вылезло. 
А так-то можно и с отрицательным капиталом куролесить десятилетия. Это Госбанк. Прижмет — вольют бабла под 0.01% на 30 лет. Должен же кто-то разный шлак набирать на баланс. Вот это знамя ВТБ гордо и несет несколько десятилетий. Котировки все это в целом и отражают.
Но что второй госбанк в текущих условиях подохнет от такой мелочи… Слабо верится.

Евгений Петров, а почему так и не влили бабла? Вообще ведь докапитализация вроде планировалась?

Alex666, Евгений Петров, а почему так и не влили бабла? Вообще ведь докапитализация вроде планировалась?

Видимо владельцы субордов реальным ЛПР не интересны. Так бывает. Не впервой. Вон, в Трасте впаривали ноты в свое время випам разным. И опрокинули. В Открытии тоже на субордах продернули. Там даже в Лондоне судились. С понятным результатом (в сад пошли).
ЦБ еще в 2016 выпустил разъяснение что такое суборды. Кто не просек — ну ок.

Dars,  Должны были такие инвесторы знать особенности приобретаемого фин инструмента?

Здравого смысла тоже могло им хватить. Подумать как так — ключевая ставка 7%, а по субордам госбанка дают под 20. А профи облигационного рынка такие дурачки и не в курсе, не тарят их на все, не выравнивают. И ситуация длится и длится. Т.е. дырка эта действует не 5-10 минут, а несколько месяцев/лет.

Евгений Петров, еще раз: если больному плохо, то лечиться нужно. А не выдумывать схематозы: одной рукой очищаем баланс за счет списаний, а другой наращиваем обязательства, приобретая ненужный актив за 374 млрд. Руб.

Dars, если больному плохо, то лечиться нужно.

Так это лечение и есть. Фин индустрия оздоравливается именно так. Собирают шлак, заворачивают в красивую упаковку и впаривают его  лоху пришедшему за легкими деньгами.

Гронинген, я бы сказал — баблозагребущих. Ну и активо-бизнесо-отжимательных. 

Гронинген, а если ещё вспомнить, что некто Коломойский всунул в Бин Банк чёрную дыру имени МосКомПриватБанк то вечер совсем перестаёт быть томным

Pravdorub, И это для всех банков и корпораций + всякие захарченки, черкалины… ++++…

Евгений Ворончихин, канешна будут, и не только ВТБ, пошло конкретное обезжиривание всего и вся

Гронинген, нет