Блог им. Investisii_s_umom

Обзор брокеров. Тарифы, комиссии, плюсы и минусы.

Обзор брокеров. Тарифы, комиссии, плюсы и минусы.

В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы.

1. БКС
БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.
Тарифы:
Инвестор  — без абонентской платы, 0% на покупку, 0,3% на продажу;
Трейдер абонентская плата — 299 р./месяц, при отсутствии сделок — 0 р., при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%.
Рынки, к которым брокер дает доступ: срочный, внебиржевой, валютный, фондовый, иностранные торговые площадки.
Плюсы:
— высокий рейтинг надежности,
— собственная онлайн-платформа для обучения;
— нет комиссии на покупку на тарифе Инвестор.
Минусы:
— высокие комиссии за вывод средств в валюте;
— отсутствуют офисы.

2. ВТБ-инвестиции
ВТБ Мои Инвестиции — брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный брокер, входящий в топ-5 Российских брокеров.
Тарифы:
Мой онлайн без абонентской платы; 0,05% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи;
Мой онлайн привилегия без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи
Мой онлайн прайм без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи.
Плюсы:
— низкие комиссии;
— удобное приложение.
Минусы:
— временные ограничения за пополнение с карт других банков. Платежи доступны только с 10.00 до 18.30 по МСК. И только по будням;
— техподдержка;
— можно купить только российские ценные бумаги, валюта не вся из-за санкций.

3. Тинькофф-инвестиции
Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов.
Тарифы:
— Инвестор — без абонентской платы; 0,3% на покупку/продажу;
— Трейдер — абонентская плата — 299 р. в месяц; 0,05% на покупку/продажу;
— Premium — абонентская плата — 1999 р.; 0,04% на покупку/продажу.
Плюсы:
— быстрое открытие счета онлайн в приложении или на сайте если есть карта банка;
— удобное мобильное приложение;
— соцсеть Пульс.
Минусы:
— высокие комиссии на сделки;
— нельзя вывести купоны по облигациям на отдельный счет, только на брокерский;
— мало размещений облигаций;
— отсутствуют офисы.

4. Альфа-инвестиции 
Брокер от Альфа-банка.

Тарифы:
— Инвестор без абонентской платы, 0,3% на покупку/продажу;
— Трейдер абонентская плата 199 р. в месяц; комиссия от 0,014% на покупку/продажу в зависимости от объема сделок, например при объеме сделок менее 100 тыс. р в день комиссия составит 0,049%, при объеме сделок от 100 тыс. р до 1 млн. р. 0,039%.

Плюсы:
— лимитные заявки на покупку/продажу могут хранится долгое время (более одного дня);
— заявку на участие в размещении облигаций можно подать за несколько дней до начала размещения.
Минусы:
— высокие комиссии на сделки на тарифе инвестор;
— приложение постоянно глючит, часто слетает электронная подпись, без обновления приложения сделки не совершаются.

Вывод: сам сейчас пользуюсь ВТБ, Тинькофф и Альфой.
Альфа не нравится, приложение постоянно глючит, без обновления не работает корректно, часто слетает электронная подпись. Но зато у меня тариф от ВТБ (т.к. ИИС перевели).
Если рассматривать инвестиции только в российский фондовый рынок, но оптимальным считаю ВТБ с их выгодными тарифами. Главное при выборе брокера — надежность (лучше выбирать брокера из топ 10), потом в зависимости от суммы сделок и видов активов нужно смотреть где выгодный тариф.


Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— выкладываю все сделки;
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
★15
45 комментариев
ДД! Хорошо бы разобрать брокеров для иностранных акций
avatar
Arhimed, ДД — это что?)
Инвестиции с умом, это добрый день! Привычка
avatar
Arhimed, аааа, понял, с иностранными пока не связывался, только IB знаю
Arhimed, ) Хорошо что не ПНХ)
Arhimed, самый лучший — IB.
avatar
Минусы:
— высокие комиссии за вывод средств в валюте;
— отсутствуют офисы.
Если тариф инвестор — вывод с 0 комиссией
Ну в Москве и Новосибирске офисы точно есть.
Добавил бы в минус — не читаемый отчет, информации тьма, разобраться не возможно
avatar
Да, Финам уже списали на вторые роли…
avatar
БКС: при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%.
Ну тут тоже хорошо бы конкретизировать, что минимальный оборот это до 2,5 млн. руб. за день. А чтоб выйти на 0,01% надо торговать на 30 млн. руб.
В принципе сравнимо с новыми (повышенными) тарифами Открытия, которого вы не упомянули. Причем на Премиальном у открывашки можно наторговывать до 0,005% (оборот выше 100 млн. в день). Но при обороте менее полумиллиона комиссия выше БКСной — 0,05%
avatar
финам изначально был кухней с брокерской лицензией))))
avatar
Maxumys, у «Финама» есть и брокерская (и не только) лицензия, и 500к клиентов, и доступ на зарубежные площадки, и почти 30 лет бизнесу. Так что для кухни мы слишком хороши :)
avatar
публичные тарифы это шляпа везде, но если редкие сделки то в целом пофиг где счет
avatar
У БКС в Питере контора на Михайлова 4. И ещё плюс — торговля контрактами GLDRUB_TOM, что дают немногие.
Ну и Единый Брокерский Счёт (срочка и основная), если кому надо.
avatar
Rostislav Kudryashov, Кажется, это уже у многих есть. В Тинькове и ВТБ есть GLDRUB_TOM, в Открытии вроде тоже
avatar
К минусам Тинькова — не все бумаги доступны для покупки, например их же фонд TMON — есть в ВТБ, есть в Сбере но нет в Тинькове. «Не подходит по внутренним критериям ликвидности, поэтому купить его нельзя», отвечают в поддержке.
avatar
Пользуюсь БКС, для меня оптимальный вариант, т.к. все активы доступны, тарифы выгодные, приложуха удобная для торговли и очень информативная. Ну и по надежности для меня тоже лучший вариант. Раньше был счёт и в ВТБ, сервис хороший, но доверия нет, поэтому ушел
avatar
Chenko, по надёжности как раз что БКС, что Финам — САМЫЕ худшие.
Ибо их основные активы находятся в оффшорах зарубежом.
Что многократно поднимает клиентам внерыночные риски.
avatar
Дмитрий, если бы БКС был такой ненадежный, как ты говоришь, его бы давно накрыли куполом санкций как других брокеров и повалилось бы столько ограничений)) Кроме БКС по моему опыту верить уже никому нельзя, сам от желтого к нему перешел два года назад, до этого был в ВТБ, ну с ВТБ все знают что произошло, как он клиентов надувает, желтый тоже не отстает, сейчас даже и приложение не скачать, докатился… я молчу про остальные минусы
avatar
Валиуллин Алмаз, в отличии от тебя я то в БКС уже много лет. И уж куда опытнее. Напр. из всех брокеров, что используют люди в моём окружении он единственный, который пытался втихаря подло кинуть(так и кинув неискушенных!) держателей Мостотреста при выкупе/замене акций эмитентом. Наблюдал всё это самолично.
В анамнезе также присутствуют слитые ими миллиарды от получения убытка на собственных попытках биржевых спекуляций… Угадай, с одного раза как это отражается на его надежности.
Кстати, прямо сейчас, когда Мосбиржа ввела схему оплаты мейкер/тейкер БКС не только не перенес это во взимаемые тарифы, а наоборот ПОДНЯЛ размер биржевого куска комсы своим клиентам, начав рассчитывать их выше даже среднеарифметического.
Вобщем, если бы не морока с переводом ИИС я бы давно оттуда свалил.
За эти года настроения они мне попортили многократно.
avatar
Chenko, очень странное решение. В России самые безопасные брокеры — Сбер и ВТБ. И никак не БКС или Финам.
avatar
А Сбер?
avatar
Слабо раскрыта тема
avatar
У БКС нет офисов??? Автор ты откуда? С какого-нибудь села?
Тема не раскрыта, всего 4 брокера.
Брокер Сбербанка (тарифы только для фондовой секции)

Тариф «Инвестиционный» (при подаче заявок по телефону и через приложение или QUIK)
При любом объёме сделок на фондовой секции комиссия 0,3% + комиссия биржи

Тариф «Самостоятельный»
При объёме сделок и подаче поручений через приложение или QUIK
до 1 000 000 ₽ — комиссия 0,06%, то есть с каждой 1 000 рублей — 0,6 рубля комиссия брокера плюс комиссия биржи;
1 000 001 — 50 000 000 ₽  - комиссия 0,035%, то есть с каждой 1 000 рублей — 0,35 рубля комиссия брокера плюс комиссия биржи;
50 000 001 ₽ и выше   - комиссия 0,018%, то есть с каждой 1 000 рублей — 0,18 рубля комиссия брокера плюс комиссия биржи.

Платы за депозитарий — нет. Ежемесячной платы — нет. Валюта есть только юани. Долларов и евро нет. 

Зарубежных акций нет. СПб биржи нет. 

avatar
Дмитрий-сан, 0.3% — красавчики, шоб я так жил.
Сам пользуюсь Сбером и Финамом.
Дмитрий-сан, в дополнение:
По юаневым облигациям — рублевый стакан, покупка и продажа за рубли.
Возможность выводить купоны и дивиденды на банковский счет.
Можно запретить брать ваши бумаги в долг.
avatar

Дмитрий-сан, зарубежных акций СЕЙЧАС нет...

 

Раньше были, точнее их число постоянно росло, до самого начала СВО...

 

Потом стали недоступны, после блокировки...

Сергей Хорошавин, да, именно сейчас. Я про сейчас и пишу. Зачем нам про то, что когда-то было. 
Когда вернут и если вернут, тогда и поговорим. 
avatar
Дмитрий-сан, а вот тут писали еще про 1% за ОФЗ: https://smart-lab.ru/blog/932571.php
И не в первый раз подобное встречаю. Врут? В тарифах вроде бы про ОФЗ отдельно не написано.
avatar
Фейтомия, это не правда. Раньше тоже думал, что за покупки ОФЗ Сбер берёт 0,5% за покупку и столько же за продажу. Чтобы проверить подал заявку на покупку 1 лота, комиссия меньше 1 рубля, значит, меньше 0,01%. Но не купил, т.к. рынок ещё дешёвый. Облигации рано покупать. 
avatar
Вроде по комиссиям самый выгодный ITI-Invest был. Через него ещё и проп-компании работают.
avatar
Есть Альфа, Тинькофф и БКС.
Альфа
Минусы
Глюки приложения.
Заявка частично выполненная не отменяется и болтается пару дней, делая недоступными средства.
Долгий вывод денег и расчет комиссий.
Бюрократия. Второй месяц не могу квала сделать. То тут буква не та, то в адресе область не указана (хотя она совпадает с названием города).
Плюсы:
Самый большой ассортимент размещений.


БКС
Минусы:
Невозможность маржинально торговать в размещениях. У остальных можно.
Плюсы.
В долгосрок покупать милое дело с 0 комиссией.


Тинькофф
Минусы.
Тут мне пожалуй не хватает только размещений и невозможности вывода купонов с ИИС на счет.
 
avatar
Вадим Иванов, над расширением функционала работаем. Возможно, в обозримом будущем добавим и вывод купонов. 

Размещения готовы добавить на сервис не все. У нас есть ряд внутренних критериев, которым должны отвечать события. При этом не исключаем, что со временем в каталоге их может стать больше 
avatar
Инвестиции у вас может и с умом, а вот зачем ставить картинку с размерами 6720х4480 на такую страницу, я не понял. Хотя всего 400К — пустяки. 
avatar
Господи,

У ВТБ высокие комиссии, плохие плечи. Кому это вообще сдалось?
avatar
Игорь, что за бред? У ВТБ комиссии и цена денег в плече наоборот НИЖЕ чем у многих.
avatar
КОМИССИИ ТАРИФ «ДЛЯ ИДИОТОВ»
avatar
Пополнять брокерский счет ВТБ с банковского счета ВТБ можно круглосуточно. Деньги зачисляются сразу на брокерский счет. Даже если у вас другой банк, то можно просто через СБП перекинуть деньги на счет ВТБ и затем пополнить брокерский.
avatar

Как можно нести деньги в ВТБ Инвестиции и в Открытие брокер (пусть здесь его и нет в обзоре) после того как они украли средства клиентов для того, чтобы вернуть деньги большим клиентам которые под санкции попали и сохранить ликвидность.

Очнитесь, не несите этим аферистам деньги, при любом удобном случае они всё украдут

avatar
Здравствуйте. 

Рады, что вам пришлись по душе Пульс и приложение «Инвестиции» 🥰

Комиссии у нас средние. Мы непрерывно отслеживаем ситуацию на рынке, когда утверждаем тарифы, учитываем множество факторов. Так как они изменчивы, не исключаем, что и у нас в условиях обслуживания еще будут перемены. Если что-то поменяем, то поделимся в официальных каналах.

Дивиденды по российским акциям с ИИС уже можно получать на рублевый счет карты Tinkoff Black. Для этого в приложении Тинькофф Инвестиции в разделе «Главная» нужно выбрать ИИС → значок шестеренки в правом верхнем углу → «Дивиденды на карту» → включите опцию «Получать на Tinkoff Black». А вот для купонов такую опцию пока и правда не реализовали. Мы работаем над расширением функционала, поэтому вполне возможно, что в будущем и это появится в приложении. 

Мы тщательно отбираем по ряду внутренних критериев размещения, в которых можно принять участие через наш сервис. Понимаем желание видеть больше вариантов. Вполне возможно, когда-нибудь количество предложений и правда увеличится. Мы работаем над этим. Актуальные размещения всегда можно посмотреть, например, в приложении «Инвестиции» во вкладке «Что купить» и в каталоге на сайте: www.tinkoff.ru/invest/recommendations/

У нас есть офис в Москве. Научились для большинства вопросов быстро находить оптимальные решения дистанционно, поэтому считаем, что отсутствие офисов повсеместно — это все же преимущество 😉
avatar
Думала тут обзор брокеров, а тут кроме ВТБ, ни чего и нет. Остальные совсем не солидные. Обманули)
avatar
NeoAcceleratorKristy, вы серьезно? ВТБ солидный? Надеюсь, это сарказм. Учитывая их положение и отсутствие доверия у инвесторов… так себе вариант. Из солидных тут, пожалуй, только БКС, если учесть его опыт на рынке и отсутствие санкций, у единственного кстати, среди представленных
Че, Открытие тоже не айс?
avatar
Александр, ему недолго осталось, с ВТБ сольют
avatar
А где Сбер- там без абон платы самые низкие комиссии
avatar

теги блога Инвестиции с умом

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн