Информация
Блог им. Puntusov-Oleg
Реально ли жить на дивиденды?
- 27 ноября 2023, 22:26
- |
Лет 10 назад у меня была идея сформировать портфель, который будет генерировать поток дивидендов. И я даже приступил к реализации. Но все оказалось не так безоблачно.
Слышали про дивидендных аристократов? Это компании, которые в течение 25 лет непрерывно платят и повышают дивиденды. Так вот, первый дивидендный аристократ, акции которого я купил, обанкротился через полгода после покупки. Английская компания с бизнесом в области строительства и инжиниринга. Я потерял $20 тыс.
Как вам такое начало? К слову, рекомендацию “покупать” по этим акциям дал JP Morgan.
Потом случился 2020 и отрицательные цены на нефть. В тот год многие международные нефтяные компании порезали дивидендные выплаты на 50-75% и тоже стали не-аристократами. Котировки при этом обвалились в ад и я активно покупал на этом падении в расчете на рост выплат после кризиса. Кризис прошел, цены на эти акции выросли в 2-3 раза. Но выплаты на прежний уровень до сих пор не вернулись.
Ну и наконец история AT&T. Про эту замечательную компанию узнал еще во времена СССР. В каком-то журнале рассказали, как они круто проложили оптоволоконный кабель через всю Америку. А еще они платили дивиденды лет 30… А потом была серия неудачных поглощений, огромные долги и разделение на два бизнеса. Еще одним аристократом стало меньше.
У нас есть Сбер. Но банки не платят дивиденды в кризис. А кризисы случаются регулярно. Есть нефтяные компании. Но что будет с их бизнесом через 10 лет? Есть МТС, которая несколько лет не растет по выручке и платит там много только потому, что АФК Системе (материнская компания) очень нужны деньги. И так далее.
Идея “купить хорошие акции и жить на дивиденды” красивая, но не работает.
Что же тогда делать? У пионерского отряда из моего детства был девиз “бороться, искать — найти, но не сдаваться”. Теперь это девиз всех частных инвесторов на российском рынке. Будем искать!
В своем телеграм-канале рассказываю про активный стиль инвестирования.Сегодня вышел пост о возможностях, которые скоро появятся и больше не повторятся.
*Спойлер — речь об акциях Озона, Яндекса и Тинькофф банка.
Хорошего вечера и удачных инвестиций! 👊
теги блога Пунтусов Олег
- ruonia
- активные инвестиции
- акции
- Альфа
- аналитика
- Астра
- ВДО
- вечные ценности
- Возможности
- ВТБ
- выборы президента РФ 2024
- Газпром
- Газпром облигации
- говард маркс
- дивиденды
- доллар
- доллар рубль
- еврооблигации
- замещающие еврооблигации
- замещающие облигации
- идеи
- инвестиции
- инвестиционная идея
- инфляция
- инфоцыгане
- история
- Итоги года
- капитал
- Ключевая ставка ЦБ РФ
- консервативный портфель
- лукойл
- МКБ облигации
- мошенники
- Новатэк
- облигации
- облигации еврооблигации
- озон
- опыт
- офз
- ошибка
- ошибки
- Питер Берстайн
- подход
- портфель
- Портфель инвестора
- принципы
- принципы инвестирования
- редомициляция
- рынок
- сбербанк
- сигналы
- стратегия
- Тинькофф
- Тинькофф Банк
- ткс
- трейдинг
- Уоррен Баффетт
- успехи
- философия
- философия инвестирования
- флоатеры
- форекс
- хедж-фонд
- частные инвестиции
- эшелоны
- Яндекс
Если вы возымеет 100 лет хотя бы, то исторически компании которые платят дивиденды ростут лучше тех кто не платит
либо ищешь у меня в блоге готовый результат… там ссылка на тестировщик
инвестирование в дивидендные акции (smart-lab.ru)
что было то прошло… возврата нет и не будет
вот когда будут снова див акции перегонять рынок тогда подробно обсудим это… а вкладывать деньги в фантазии 100 летней давности весьма безрасудно
еще… проблема в том что с дивов платится налог...
а с байбеков нет… т.е выплата доходов в виде дивов это устаревшая технология… счас делают байбеки… и кстати етф на байбек акции где то вровень с индексом широкого рынка и даже перегоняет иногда
вообщем не читай всякую муть до 2000г… особенно до 1970го… с тех пор деньги стали сначала гезанной бумагой в 1968г… потом в 2008г циферками в компе
тем более сначала говоришь про 100 летнюю стату в сша… а потом притягиваешь ее к российскому рынку на котором торгуются 10 инвалидов… и которые начали платить дивы в 2019г… причем это не частники а госкомпании...
и где рост? глянь индекс ртс… он на уровне 2005г… а если инфляцию в баксе учесть то в районе 1995г!!! т.е по факту платящие дивы компании упали не так сильно как остальные… можешь дальше инвестировать в падение...
0. Ты сам просто сказал как начнут обгонять так и посмотрим, вот в этом году обогнали.
1. В этом году ртс обогнал sp500, посмотрит RTSTR, с начала года.
2. Инвестиции в зарубежные етф теперь доступны только избранным
3 Если ты не заметил мой ник говорит о том что я любитель америкоских техов, но после обособления СПб биржи остается только мечтать о них
Реальнее жить на курсовую разницу
Но многие прям верят в идею «жить на дивиденды», которая пришла к нам с американского рынка. Аналогично с идеей «жить на пассивный доход от облигаций» — еще один фетишь массового инвестора.
Другое дело, что для стабильной жизни на дивиденды, включая кризисные годы, нужна весьма серьезная сумма денег.
Облигации просто сохраняют покупательную способность, если изымать купоны, капитал будет таять.
Однако с учетом инфляции, значение которой в России за последние 20 лет составило порядка 8,5 процентов, через 25 лет купить на 100 тысяч рублей мы сможем примерно столько, сколько сегодня на 11 тысяч рублей. А для сохранения сегодняшней покупательной способности ежемесячный доход должен будет составлять уже 768 тысяч рублей.
Дивы на стагнирующем рынке 15 лет тема не имеет смысла, моё имхо
если счет 100 млн +.
почему?
в кризис, половина эмитентов не платят дивы.
т.е. 50 млн.
средний % годовых до нынешних времен был 10-12%
значит, вы будете иметь примерно 5 млн в год.
3 на жизнь, остальное в кубышку на рост инфляции.
Но на самом деле — Вы правы, так и получается!
Но если вычитать не официальные 8.5%, а реальные 10-12%, то на жизнь ничего не остается.
Хороший план!..
(далее цитата про швейцарские часы)