Новости рынков

Новости рынков | Путин разрешил банкам открывать счета гражданам без необходимости личного присутствия

Президент Владимир Путин подписал закон, который разрешает банкам в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) открывать счета гражданам без необходимости личного присутствия. Сейчас это возможно, если клиент или его представитель ранее уже прошли идентификацию при личной встрече, а для иностранцев — через идентификацию в иностранных организациях.

Согласно действующему законодательству, открывать счета (вклады) без личного присутствия клиента или его представителя можно только в определенных случаях. Для российских граждан — если клиент или его представитель были идентифицированы ранее при личной встрече с организацией, которая входит в банковскую группу или холдинг, к которому принадлежит кредитная организация. Для иностранных граждан — если клиент был идентифицирован иностранной финансовой или банковской организацией из перечня стран, определенных правительством по согласованию с Банком России.

Одобренный закон позволяет кредитной организации открывать счета и вклады гражданам без личного присутствия, но в рамках специального регулирования, т.е. при проведении экспериментов ЦБ в сфере цифровых технологий по направлению «финансовый рынок» в рамках экспериментальных правовых режимов. Поправки вносятся в закон, регулирующий «антиотмывочное» законодательство (ФЗ-115).

Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

#254 по плюсам, #130 по комментариям
3 комментария
Поэтому особенно важно уставить запрет через Госуслуги на подобные вещи!
avatar
Интересно, а как я узнаю, что ГРАЖДАНИН открыл счёт на моё имя?
открывать счета гражданам без необходимости личного присутствия

Чичиков, Гоголь, «Мертвые Души» — смотри во всех банках страны. Свежий новый взгляд на классику. Современное прочтение.
avatar

теги блога Редактор Боб

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн