Облигации ОФЗ

Mihail1970, Это уже было в мае, все подумали что ставку начнут снижать стали покупать ОФЗ и облигации, но кто заметил разворот на ММВБ в 20х...

ИМ, я ни в акциях ни в облигациях не разбираюсь, но по опыту в депозитах, высокая ставка по депозитам на 2 или 3 года, это прямая дорога для среднего банка на отзыв лицензии. Сейчас перекос по ставкам в банках и ключе, ставки в крупных банках всё время были ниже ключа, это как бы плата за надёжность банка, если и повышались при выносе вкладчиками депозитов, то на короткое время, сейчас всё наоборот, ставки бегут впереди ключа, втб в декабре 24% на год, псб 30%, не выдержит система таких ставок

ИМ, у меня тоже всё в депозитах лесенкой в нескольких банках, каждый месяц один из вкладов закрывается. Суть не в этом, я думаю что проценты...

Mihail1970, Это уже было в мае, все подумали что ставку начнут снижать стали покупать ОФЗ и облигации, но кто заметил разворот на ММВБ в 20х числах мая вышли в кэш и до сентября сидели наблюдали, в октябре стали тарить в депозит, В итоге кто продал акции зафиксировал прибыль и получил от депозита прибыль, а кто ушел в ОФЗ и облигации получили минус или вышли в ноль, хотя с учетом инфляции годовой 9,6% в ноль сложно выйти было.Набиулина говорит что высокая ставка будет до 26 года, мы можем увидеть повышение ставки весь 2025 год и какой смысл тарить ОФЗ под 12% годовых при инфляции 25% Ситуация не ясная, риски очень высокие. ФНБ уменьшается, рынок сбыта углеводородов сократился.

Mihail1970, банки так не работают. Весь изначальный смысл банка взять у населения деньги по 3 % и выдать их населению под 5%. А если поступа...

greedy_gnom, зачем он нужен, банк. Будет цифровой рубль ЦБ. Сколько надо денег для бизнеса, их можно будет взять в ЦБ. Не думаю, что мощности вычислений у ЦБ не хватит для обслуживания бизнеса и населения в цифре.

ИМ, у меня тоже всё в депозитах лесенкой в нескольких банках, каждый месяц один из вкладов закрывается. Суть не в этом, я думаю что проценты...

Mihail1970, банки так не работают. Весь изначальный смысл банка взять у населения деньги по 3 % и выдать их населению под 5%. А если поступать наоборот, то есть брать у населения под 5 % и выдавать под 3%, то это путь к разорению банка.

Mihail1970, а смысла советовать. Как правило всё выходит иначе. я вон уверен был что после 16% снижать будут и набрал 238х в марте по 60.6.
...

Сиделец, я в облигациях не разбираюсь, меня интересуют длинные офз, а 238 по моему мнению под это не подходит, купон маленький, меня интересуют 248,247,246,245, там купон больше,

Mihail1970, сейчас можно получить доход от 22% до 18,5% с депозита, в моем случаи это 18,5% годовых с ежемесячным снятием % с прибыли. Вклад...

ИМ, у меня тоже всё в депозитах лесенкой в нескольких банках, каждый месяц один из вкладов закрывается. Суть не в этом, я думаю что проценты по депозитам как и ключ будут снижаться, такими же темпами как и повышались, не зря же банки обязали проработать вопрос об открытии социальных вкладов к июню. Государству нужны дешёвые деньги, почти все эти триллионы которые лежат на депозитах не влияют на инфляцию, на инфляцию влияют дешёвые кредиты. Нужно всего то, понизить ключ и оставить высокую ставку по кредитам, а в качестве бонуса повышенный социальный вклад до млн, сразу появятся дешёвые деньги для государства!

Сиделец, платятся налоги

григорий бел, у меня ИИС 2-го типа, налоги не плачу. Купоны реинвестирую. Более того, налог не удерживают при спекуляции акций.

Сиделец, платятся налоги

григорий бел, ИИС-Б, при выплате сразу на ИИС, не платятся. (я бы заметил 300к налогов).
Да и на А типе тоже в процессе не платятся. Просто при закрытии, если не предоставить справку что вычетов на пополнение не было, возьмут налог с дохода.

ИМ, в плане налогов на ИИС держать удобно — с купонов не платится.

Сиделец, платятся налоги

Mihail1970, сейчас можно получить доход от 22% до 18,5% с депозита, в моем случаи это 18,5% годовых с ежемесячным снятием % с прибыли. Вклад...

ИМ, в плане налогов на ИИС держать удобно — с купонов не платится.

Посоветуйте какие офз купить

Mihail1970, а смысла советовать. Как правило всё выходит иначе. я вон уверен был что после 16% снижать будут и набрал 238х в марте по 60.6.
В декабре по 51.2 скинул перед «повышением ставки», а то надоело кататься на качелях 50-55 за просто так. Ну и вот, пришлось откупать обратно дороже.
Правда 248е взял — их относительно 238 придавили, за те-же деньги чуть больше купонов платится. Но лучше бы так и сидел в ликвидности пока что :)

Зависит от планов и горизонтов. Я брал вообще из расчёта как минимум додержать до восстановления номинала.

Почему я завидую уверенности комментаторов?

На скрине комментарий к моему посту «Миллион для сына. 61 месяц» на Смартлабе, собравшему более 6 тысяч просмотров. Проясню контекст: речь идет об облигациях ОФЗ-26238, прилагаю график котировок этого выпуска с 2021 года.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Посоветуйте какие офз купить

Mihail1970, сейчас можно получить доход от 22% до 18,5% с депозита, в моем случаи это 18,5% годовых с ежемесячным снятием % с прибыли. Вклад до миллиона, налог платить не надо, с выше миллиона в 13% (или 15%, если общий годовой доход превышает 5 млн ₽) но можно раскидать на родственников и платить не придется. С ОФЗ налог придется платить, а годовой % ОФЗ ниже, чем в депозите…

Посоветуйте какие офз купить

Mihail1970, Рано покупать, ставку могут поднять еще в феврале, в марте мы узнает насколько влияет на инфляцию ставка в 21 %

Посоветуйте какие офз купить

имхо ставку опять не поднимут.

● В декабре под давлением жесткой ДКП Банка России и норм регулирования банковского сектора впервые с 2022 г. произошло снижение розничного и корпоративного портфелей в реальном выражении на 0.1%.

● При этом сезонно усилился приток средств розничных клиентов, объем сбережений в декабре вырос на 2.5%, до ₽27.6 трлн ($294 млрд).

● В крупнейших банках России прошла волна сокращений сотрудников кредитных служб. Под увольнение попал каждый третий сотрудник.

● Ставки по кредитам в январе поднялись до рекордных значений — выше 32% годовых.

Всеми любимая ГКО 26238 пала на 10%С горы это барахло отскочило на 10 процев. Почему?
Да потому, что минфин побирается на своих ауках по фик...

Каторга, да они снова флоатер 15 летний раздадут. Норм же, а потом ставка вниз и все.

Краткая статистика по ОФЗ

Добрый день, господа инвесторы!

В данном посте не будет аналитики, будет общий обзор рынка ОФЗ по последним доступным данным.
Регулярно собираю сведения об итогах торгов на Мосбирже по ОФЗ.
Для себя в портфеле держу несколько бумаг: ОФЗ 26238, ОФЗ 26230, ОФЗ 26247, о вложениях в госдолг РФ писал тут(тыц)
Данные честно украл с сайта Мосбиржи за 16.01(тыц)
Почему — то за то, чтобы выгрузить эти данные с сайта, Мосбиржа просит денежку, поэтому пришлось украсть и обрабатывать самому =)

По доходности рынок ОФЗ выглядит так:


Вы можете посмотреть по графику и выбрать удобный для себя выпуск, исходя из его общей доходности.

Также ранжировал выпуски по цене:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Рынок ОФЗ радует (умных) инвесторов, и (слегка0 огорчает публику. А между тем… ОФЗ как росли вместе с акциями, так и будут расти дальше.

РАДОСТЬ ЖЕ-заключается в уникальных «клещах», на которых можно весомо зарабатывать.Клещи-это отставание ОФЗ от акции и наоборот, главное вовремя выбрать момент для переброски денег.
При синхронном росте вы зарабатываете ЛИБО там ЛИБО там, а рынок дает сейчас зарабатывать «и там, и там»

За прошедшие полтора месяца Минфин лишь щюпает, не не баб, почву-для переворота от рынка покупателей к рынку продавца.Пока еще банки резвятся давя 13 рублями в пустых стаканах цену под аукционы, но пробные шаги сделаны, почва скоро и очень скоро станет потверже

Традиционная ПРИЗМА 238 ого выпуска показывает игровую(подчеркиваю_ИГРОВУЮ) силу ОФЗ, никто и никогда эти фантики воспринимать всерьез не будет, это те же МММки… но волатильности и эмоций тут хватает для хороших игровых пасов

В САМОМ ДЕЛЕ-ведь никто не сливал все что есть ОФЗ при дохе 14 и ставке 21, да стало больше сомневающихся в 238 на топчике, но… никто же не орал как резанный сливайте все-рынок спокойно «переваривал» игровой момент, и пробный шар удался.
Поэтому гардемаринам не стоит вешать ни носа ни своих писюнов

Ножницы завышенных или заниженных ожиданий снова в игре, ГРУСТНО было бы если бы 238 ой стоял тупо по 56 колом.формирую никакие ожидания, из болота которых вытащить на новый рывок было бы сложно.

ЦБ уже на следующем заседании может попробовать обозначить траекторию вниз по ставке. И соломоновым решением будет именно КОММЕНТАРИЙ О СОЗРЕВАНИИ УСЛОВИЙ для снижения ставки, при номинальной текущей математике в 21..

я считаю ГЛАВНЫМ это капитуляция покупателей(потребителей) перед ростом цен, рано или поздно толпа потребительская скажет «ну нах жрите сами» спрос ОБЯЗАН обрушиться… и !

ловко маневрируя(в том числе ставкой)-и не выпуская депозиты вырулить из текущей спирали в принципе… возможно....

по своей сути мы имеем ТРИ косвенных признака мощнейшей депрессии ВСЕЙ НАЦИИ (это уникальный момент истории)_

1.Безумный рост потребления алкоголя
2.Безумные траты, кредитные в первую очередь(уже позади) как средство УЙТИ ОТ ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТИ
3.Безумный рост антидепрессантов
и 4.Безумная тяга к сбережениям

тут есть противоречия между пунктом 2 и пунктом 4, но любой психолог вам скажет это депрессивное метание из крайности в крайность с целью обретения равновесия

Пора покупать ОФЗ ?

Физлица сократили шорты по RGBI (индекс ОФЗ) более чем на 40% за месяц

Как думаете пора покупать ?

Подпишитесь на тг-канал Openinterest, чтобы первыми получать инсайд о поведении инвесторов на рынке!

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Всеми любимая ГКО 26238 пала на 10%
С горы это барахло отскочило на 10 процев. Почему?
Да потому, что минфин побирается на своих ауках по фиксам по 5-10 ярдов, в то время как план по займам на первый квартал почти трюль. Не хотят грефы давать дэньги под 16.8%, хотят 19-20 то бишь подавай сразу флоатеры. Гусар говорил что им бы классикой занять, но дороже занимать почему-то не хотят, видимо че та знают, инсайд. 
Ну а тем кто закулся ваучерами вместе с Тимофеем и олигархом Дмитрием на 100% депо — желаю удачи!
Привет

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Аукционы Минфина — министерство пользуется снижением доходности ОФЗ. Банки привлекли 850 млрд рублей с помощью аукционов РЕПО в 2025 г

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI находился выше 105 пунктов, доходность выпусков значительно снизилась, конечно, этим пользуется министерство и предлагает только классику, но я не был бы настолько позитивен:

🔔 По данным Росстата, за период с 1 по 13 января ИПЦ вырос на 0,67% (прошлые недели — 0,33%, 0,35%), с начала января 0,67%, с начала года — 9,50% (годовая — 9,87%). Из-за новогодних посчитаны 2 недели и это с учётом праздников (неработающие банки, предприятия и т.д.), справочно в целом за январь 2024 г. — 0,86%, откуда тут взяться позитиву не пойму? Такие темпы нас могут вывести выше 1% по январю. Главный сюрприз это месячный пересчёт декабря — 1,32% (недельные данные с 1 по 23 декабря — 1,3%), консенсус-ожидания были на уровне 1,5%, но всё равно 1,32% за декабрь это шок, хуже было только в декабре 2014 г. Данный пересчёт нам ещё поведал, что Росстат окончательно убрал из корзины цены на авиабилеты и не учитывает их даже в месячной корзине, можно с уверенностью утверждать, что данное исключение связано с годовой инфляций — 9,52%, будь самолёт в корзине она бы точно была двузначной!

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🕊️ ТОП–5 длинных ОФЗ на 2025 год. Для тех, кто верит в чудо экономики и в Центробанк лично!
Художники снова рисуют бред в недельной инфляции, аналитики спорят, а я составил топ ОФЗ, вместо привычных депозитов в 2025 году! Стоит ли оно того?

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас пост — "как заработать на рынке после последнего заседания ЦБ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

☕#91. За чашкой чая…

Знаете, после вчерашнего выхода "честных" данных недельной инфляции задумываешься о качественных ОФЗ.

👀 Судя по данным, Центробанк рисует картину смягчения или сохранения текущей ДКП в первой половине года.

Как? Почему? За что? Никто ответить не может

Видимо, по мнению ЦБ, что-то в экономике России сломалось… Просто, как объяснить, что самый проинфляционный месяц в году (декабрь) получил замедление роста цен? Чудо чудное. Ну, об этом традиционно позже.

 🌀 Топ 5 ОФЗ, которые не стыдно показывать любителям депозитов:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Господа, подскажите где почитать про ОФЗ, проспект эмиссии или упрощенный текст ?
На сайте минфина нашел лишь таблички с выплатами.
Смотрю О...

Василий, У офз с амортизацией долга абсолютно отсутствует ликвидность, поэтому неосторожная покупка на солидную сумму выкупает весь стакан загоняя цену на необъективные уровни

Когда же хомячкам в облигациях отсыплют денег уже? В акциях отсыпали, в валюте тоже.