Облигации ОФЗ

а почему на карте доходность 17.33, а внутри 16.53?

Объясните пожалуйста новичку в облигациях, насколько безопасно сейчас офз набрать, допустим 26209.
Я вообще правильно понимаю, что если ее взять по текущей цене, то летом я просто получу свои 15%?

sam sam, в принципе правильно. Только 15% это годовых, а осталось 146 дней.

Объясните пожалуйста новичку в облигациях, насколько безопасно сейчас офз набрать, допустим 26209.
Я вообще правильно понимаю, что если ее взять по текущей цене, то летом я просто получу свои 15%?

Е моё. Пока писал, уже доходность 16,5 всего. Да ну вас

UBS TRIGGERS MARGIN CALLS AS IT CUTS RUSSIA BOND VALUES TO ZERO

Не пойму в чем подвох в облигах на 0,4 года под 17,4% годовых? Гарантированно ведь получишь. Ну и хрен, если они немного ещё пр осядут.

купонный доход по облигациям если торги закрыты выплачивается же?

На какой доходности покупать ОФЗ?
Вопрос к знающим, какой уровень доходности приемлим в нынешней обстановке?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Если будет девальвация, то что купить за рубли тем, кто будет в рублях при этой девальвации ?
В случае девальвации,
тем, кто в рублях, лучше купить ОФЗ 52001 (самый короткий «линкер»),
потому что инфляция, при таком сценарии, взлетит !

Ещё, при таком сценарии, возможен резкий подъём ставки ЦБ РФ: в этом случае, важно мониторить длинные ОФЗ (26230, 26238) !

Пишу ЕСЛИ, потому что мы не можем знать будущее.

t.me/OlegTrading
Рекламу в телеграм не даю, ничего в телеграмм не продаю: просто хобби.

С уважением,
Олег.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Олег Дубинский, ничего не будет для тех, кто живёт в России на российские деньги и платит российскими деньгами. Это просто девальвация.

Дмитрий Зы, рост курса доллара — это рост инфляции.

Олег Дубинский, курс доллара — это курс валюты другой страны. В России рубль. Все торговые операции проводятся за рубль. Зарплата в рублях. Сырьё в рублях. Товар в рублях. Себестоимость в рублях.
Почему вы смотрите на доллар? Давайте смотреть на йену? На манат, на лиру.

По ходу дела с санкциями на госдолг у Бидона амнезия. Их еще год назад ввели. Там правда была формулировка «первичный», но это особой роли не играет. нерез брал то на аукционах Минфина, а тут запретили. Ну и можно было понять, что будет что-то нехорошее дальше, так как нерез всю вторую половину прошлого года офз сбрасывал. А сейчас добавили к тому, что уже было, запрет на покупку новых выпусков, которые выйдут после 1 марта 2022 года, на вторичном рынке. Тут задница была бы, если бы запретили вообще все операции с любым нашим госдолгом и дали допустим месяц-полтора на выход. Вот тогда бы увидели настоящий обвалище в офз. Ну кто ж себе в висок стрелять будет, пендосы не настолько уж идиоты.

Пилат, Это получается ВСЕ операции с НОВЫМ долгом запретили, правильно?

Дмитрий Климов, да, с тем, который будет эмитирован после 1 марта 2022 года. Но даже если бы не запретили — наш новый госдолг в текущих реалиях нерезидентам нахрен не уперся. Это я имею в виду прогнозы по повышению ставок фрс и другими цб. Очевидно, что чем меньше будет разница в ставках у нас и у них, то тем менее интересны им наши долговые бумаги.

Пилат, Здравствуйте! Подскажите, стоит ли сейчас вложить пару млн. рублей в ОФЗ 26209 до погашения или подождать еще снижения цен на фоне эскалации напряженности вокруг санкций. Спасибо!

Игорь Абраменков, если Вы верите, что допустим начнется обострение на Украине и на этом фоне будет страшный обвал на офз и на нем Вы возьмете на 5-7 процентов дешевле, то лучше ждите точку входа где-нибудь на накопительном счете в банке. Там проценты капают каждый день и Вы их не теряете, а в случае чего перекинете на броксчет в офз. Ну а если не верите и сомневаетесь, то можете сейчас купить допустим на половину денег, а другую придержите. 26209 это очень короткий выпуск, гасится в июле, осталось 4 месяца с хвостиком и особой разницы с тем же депозитом на этот срок или накопительным счетом Вы не увидите.

Пилат, Спасибо за конструктив, все внимательно изучу!

Игорь Абраменков, такие короткие облигации как 26209 не просядут практически сейчас, что бы (относительно вероятное) ни произошло. Слишком короткий период до погашения.
Посмотрите их динамику с 10.02

Дюша Метелкин, Да, я наблюдаю, накануне закрылся по коротким позициям по SI и RI на Финаме, сижу в кэше и смотрю за ситуацией. с ОФЗ-шками работал давно уже, по этому спрашиваю мнения. Назад на срочный рынок страшновато, слишком большая волатильность, но, надеюсь все должно подуспокоиться, а на время надо пересидеть. Спасибо за ваш ответ, я тоже думаю такие не длинные активы не должны сильно просесть, а если и просядут, то досижу до погашения.

Игорь Абраменков, так сидеть до погашения это тоже в своём роде лось нерезаный…

Дюша Метелкин, извиняюсь, не совсем понял, почему лось? например цена на офз упала еще ниже, ну сижу до конца. Я же согласился изначально на ту доходность, которая была на момент входа в актив

Игорь Абраменков, а могли бы получать в 1.5 раза большую дозодность где-то ещё. Ну и снижение цены ОФЗ практически железно значит что инфляция выросла

Дюша Метелкин, на данный момент вопрос с инфляцией риторический., а вот возможность заработать в 1,5 раза больше где то еще или в 1,5 раза и более меньше это как раз выявит время. У меня есть пара стратегий Автоследования в Финаме, их оставлю на небольшие суммы, думаю будет разумно. Помню 2008 год, еле ноги унес с рынка ))

Игорь Абраменков, там, конечно, для взрослых дядь

Дюша Метелкин, Круто конечно, но денег столько нет, упс!))

Игорь Абраменков, ну и они бессрочные, в бумаге можно застрять, не думаю, что там ликвидность бешеная

Ребята, превеликий пардон!

При расчётах я ткнул не на ту цифру и не обратил внимание. Получил другой результат и считал, что я прав. В порядке расчётов я прав, но я допустил ошибку при наборе числа.
Да, всё верно. 51% от суммы вложения.

Признаю, ошибся.

Не стал в машине пересчитывать себя, будучи уверенным в своих расчётах. Вернулся домой, вижу, что в самом деле несколько людей указывают на ошибку. решил углубиться и понял, что надо быть внимательнее при наборе чисел.

Дмитрий Зы, вы и округляете очень интересно

Дюша Метелкин, если речь про проценты, то по контексту особо не важна была точность.

Ребята, превеликий пардон!

При расчётах я ткнул не на ту цифру и не обратил внимание. Получил другой результат и считал, что я прав. В порядке расчётов я прав, но я допустил ошибку при наборе числа.
Да, всё верно. 51% от суммы вложения.

Признаю, ошибся.

Не стал в машине пересчитывать себя, будучи уверенным в своих расчётах. Вернулся домой, вижу, что в самом деле несколько людей указывают на ошибку. решил углубиться и понял, что надо быть внимательнее при наборе чисел.

Дмитрий Зы, вы и округляете очень интересно

Ребята, превеликий пардон!

При расчётах я ткнул не на ту цифру и не обратил внимание. Получил другой результат и считал, что я прав. В порядке расчётов я прав, но я допустил ошибку при наборе числа.
Да, всё верно. 51% от суммы вложения.

Признаю, ошибся.

Не стал в машине пересчитывать себя, будучи уверенным в своих расчётах. Вернулся домой, вижу, что в самом деле несколько людей указывают на ошибку. решил углубиться и понял, что надо быть внимательнее при наборе чисел.

Ох уж эти сектанты из секты «Сведетелей гибели России» :)
Каждый день у них «Россия гибнет особенно сильно», «Ну вот и конец» и т.п. :D
Финансовая катастрофа у США, но все равно вы побежите и купите доллары. Ну ок, вперед. Время покажет кто был прав.

Владимир Волков, Насчет покупки долларов время показывает кто прав уже лет так 30-40…

Рибонуклеаза, не соглашусь.
У меня есть люди, кто купил доллары в 2014 во время изменения курса. Давеча как раз с ними общался. Они мне очередной раз говорили, что они правы. Ну ок
Дело в том, что они купили 1200 долларов по 52 рубля в 2014 году. Изначально я им объяснял, что за шесть лет (первые разговоры были в 2020 году) они не получили никакой прибыли от этих долларов. Ведь валюта не платит дивиденды и купоны, а саму валюту они не продавали. И ныне тоже самое — у них эта же сумма — 1200 долларов, купленная в 2014 году по 52 рубля, но они её держат и считают, что правильно вложились.

Понимает в чём суть? Люди не знают как использовать прибыль от этой сделки. Они будут держать их дальше, даже если цена упадёт до 52 рублей. Они просто потратили деньги в 2014 году и ничего не получили в течение 8 лет.

Давайте посчитаем что получат, если продадут сейчас.
Купили по 52, продадут по 79. Доход 27 рублей с доллара или 32400 со всей суммы. Потратили на покупку 62400. То есть доход в процентах — 48%. За 8 лет.
Вроде нормально, да? Делим 48 на 8 лет и получаем 6% в год. То есть если бы они вложили рубли на вклад и каждый год собирали бы проценты и не тратили бы их и не реинвестировали, что получили бы такой же результат.
Это такой печальный шаблон — купить доллары и держать — что даже порой противно.

Дмитрий Зы, я извиняюсь, но у вас какие то пробелы в математике и логике. Во-первых их доход 52%, а не 48 и для того чтобы посчитать доход в процентах вам не обязательно было переводить в рубли, можно было считать сразу в курсовой стоимости: (79-52)/52. Во-вторых, никто не виноват, что ваши знакомые просто держали доллары дома под подушкой, они спокойно могли отнести их в банк под проценты (да в последние годы ставку можно было найти максимум 0,8%, но лет 5-7 назад ставки были 3-3,5%), поэтому за 8 лет с учетом сложного процента у них могло бы быть сейчас примерно 1350-1380$, что составило бы около 70-75% дохода в рублях за 8 лет или около 9,1% в год, при этом имея уход от рисков обесценения рубля в любой момент времени! В-третьих, вы пишите, что они будут держать если цена упадет до 52 руб и поэтому вообще останутся в нуле и «ничего не получили». Так себе аргумент, потому что по этой логике они вообще уйдут в сильный минус, если цена доллара упадет опять до 30 руб и потеряют почти все если упадет до 6 руб, но в тоже время много заработают если курс станет 150 руб :) Весь вопрос заключается в оценке вероятностей этих событий.

sobrr, хороший комментарий. Давайте разберём.

1. Почему я напечатал про 48%? Я посчитал долю, которую они получили бы при продаже долларов по цене 79 рублей. Долю от вложенной суммы. Вложили 62400. Получат на 32400 рублей больше. Я посчитал долю от 62400 — она составила 48%.

2. Да, они не хотели и не хотят никуда доллары вкладывать. Считают, что купили доллары и защита есть. Ну вот бывают такие консерваторы.

3. Я предположил, что они будут держать даже если цена будет падать. То есть воспринимают купленные доллары как нечто физическое, некий волшебный щит.

Дмитрий Зы,
1. Теперь я еще больше убежден, что у вас пробелы в математике :)
2. Это их право никуда не вкладывать, даже в банковский вклад, но это не значит, что держать деньги в долларах неверное решение. Вы тогда должны сравнивать это с держанием рублей также под подушкой.
3. Ну они же не до смерти планируют их держать и потом с ними в гроб лечь? Когда-то они планируют их продать, думаю когда решат совершить какую-либо покупку, а может быть возьмут их с собой в поездку за границу или просто решат, что пора наконец их поменять, или еще что-то. И нужно смотреть на доходность именно в момент обмена. Если же они реально умереть с ними планируют, то тогда вообще не важно в долларах они выкинут эту сумму или еще в чем то, что опять же никак не связано с доходностью от долгосрочного удержания баксов.

sobrr, напомню про то, что я печатал. Мои знакомые мне пытались объяснить, что инаестиции в ценные бумаги это плохо, а они умные, что купили доллары и держат их. При этом они не хотят их продавать ни раньше, ни сейчас. То есть не имеют чёткой цели для чего они сделали эту покупку.

Про проценты. Я вроде бы понятно расписал почему получилось 48%. Ведь логично считать прибыль от размера вложенной суммы.
Самый простой пример: если в банк полржить деньги на вклад в размере 100000, а снять 107000, то прибыль будет 7000, что от 100000 составляет 7%.
Если я ошибаюсь в прежних расчётах, то укажите в чём, иначе не могу вас понять.

Дмитрий Зы, пробелы в математике заключается не только в том, что вы не правильно посчитали сами цифры, но также и в том что вы не понимаете, что считать в рублях в данном конкретном случае будет тождественно расчетам в курсовой стоимости :)
Ваши знакомые это же был просто ваш пример, который вы привели в качестве доказательства того, что держать в долларах не правильно. Проблема в том, что этот пример не корректен. Так можно сказать: у меня есть знакомые они купили доллары и потом сожгли их, теперь у них 0 денег и поэтому держать деньги в долларах не выгодно. Нельзя так сравнивать. Я не знаю как еще объяснить :(

Ох уж эти сектанты из секты «Сведетелей гибели России» :)
Каждый день у них «Россия гибнет особенно сильно», «Ну вот и конец» и т.п. :D
Финансовая катастрофа у США, но все равно вы побежите и купите доллары. Ну ок, вперед. Время покажет кто был прав.

Владимир Волков, Насчет покупки долларов время показывает кто прав уже лет так 30-40…

Рибонуклеаза, не соглашусь.
У меня есть люди, кто купил доллары в 2014 во время изменения курса. Давеча как раз с ними общался. Они мне очередной раз говорили, что они правы. Ну ок
Дело в том, что они купили 1200 долларов по 52 рубля в 2014 году. Изначально я им объяснял, что за шесть лет (первые разговоры были в 2020 году) они не получили никакой прибыли от этих долларов. Ведь валюта не платит дивиденды и купоны, а саму валюту они не продавали. И ныне тоже самое — у них эта же сумма — 1200 долларов, купленная в 2014 году по 52 рубля, но они её держат и считают, что правильно вложились.

Понимает в чём суть? Люди не знают как использовать прибыль от этой сделки. Они будут держать их дальше, даже если цена упадёт до 52 рублей. Они просто потратили деньги в 2014 году и ничего не получили в течение 8 лет.

Давайте посчитаем что получат, если продадут сейчас.
Купили по 52, продадут по 79. Доход 27 рублей с доллара или 32400 со всей суммы. Потратили на покупку 62400. То есть доход в процентах — 48%. За 8 лет.
Вроде нормально, да? Делим 48 на 8 лет и получаем 6% в год. То есть если бы они вложили рубли на вклад и каждый год собирали бы проценты и не тратили бы их и не реинвестировали, что получили бы такой же результат.
Это такой печальный шаблон — купить доллары и держать — что даже порой противно.

Дмитрий Зы, я извиняюсь, но у вас какие то пробелы в математике и логике. Во-первых их доход 52%, а не 48 и для того чтобы посчитать доход в процентах вам не обязательно было переводить в рубли, можно было считать сразу в курсовой стоимости: (79-52)/52. Во-вторых, никто не виноват, что ваши знакомые просто держали доллары дома под подушкой, они спокойно могли отнести их в банк под проценты (да в последние годы ставку можно было найти максимум 0,8%, но лет 5-7 назад ставки были 3-3,5%), поэтому за 8 лет с учетом сложного процента у них могло бы быть сейчас примерно 1350-1380$, что составило бы около 70-75% дохода в рублях за 8 лет или около 9,1% в год, при этом имея уход от рисков обесценения рубля в любой момент времени! В-третьих, вы пишите, что они будут держать если цена упадет до 52 руб и поэтому вообще останутся в нуле и «ничего не получили». Так себе аргумент, потому что по этой логике они вообще уйдут в сильный минус, если цена доллара упадет опять до 30 руб и потеряют почти все если упадет до 6 руб, но в тоже время много заработают если курс станет 150 руб :) Весь вопрос заключается в оценке вероятностей этих событий.

sobrr, хороший комментарий. Давайте разберём.

1. Почему я напечатал про 48%? Я посчитал долю, которую они получили бы при продаже долларов по цене 79 рублей. Долю от вложенной суммы. Вложили 62400. Получат на 32400 рублей больше. Я посчитал долю от 62400 — она составила 48%.

2. Да, они не хотели и не хотят никуда доллары вкладывать. Считают, что купили доллары и защита есть. Ну вот бывают такие консерваторы.

3. Я предположил, что они будут держать даже если цена будет падать. То есть воспринимают купленные доллары как нечто физическое, некий волшебный щит.

Дмитрий Зы,
1. Теперь я еще больше убежден, что у вас пробелы в математике :)
2. Это их право никуда не вкладывать, даже в банковский вклад, но это не значит, что держать деньги в долларах неверное решение. Вы тогда должны сравнивать это с держанием рублей также под подушкой.
3. Ну они же не до смерти планируют их держать и потом с ними в гроб лечь? Когда-то они планируют их продать, думаю когда решат совершить какую-либо покупку, а может быть возьмут их с собой в поездку за границу или просто решат, что пора наконец их поменять, или еще что-то. И нужно смотреть на доходность именно в момент обмена. Если же они реально умереть с ними планируют, то тогда вообще не важно в долларах они выкинут эту сумму или еще в чем то, что опять же никак не связано с доходностью от долгосрочного удержания баксов.

sobrr, напомню про то, что я печатал. Мои знакомые мне пытались объяснить, что инаестиции в ценные бумаги это плохо, а они умные, что купили доллары и держат их. При этом они не хотят их продавать ни раньше, ни сейчас. То есть не имеют чёткой цели для чего они сделали эту покупку.

Про проценты. Я вроде бы понятно расписал почему получилось 48%. Ведь логично считать прибыль от размера вложенной суммы.
Самый простой пример: если в банк полржить деньги на вклад в размере 100000, а снять 107000, то прибыль будет 7000, что от 100000 составляет 7%.
Если я ошибаюсь в прежних расчётах, то укажите в чём, иначе не могу вас понять.