Диасофт акции

Предлагаем наш пятничный дайджест интересных новостей финтех-сферы.

1. Банки предупредили ЦБ о рисках создания новых платежных игроков
Банки увидели риски в создании небанковских игроков, которые смогут проводить платежи наряду с ними. В ЦБ же считают, что расширение списка увеличит конкуренцию на платежном рынке и доступность услуг.

2. Мосбиржа разработала план торгов в выходные и по праздникам
В выходные на Мосбирже по графику основной сессии смогут торговаться наиболее ликвидные акции, ОФЗ, корпоративные бонды с высоким рейтингом, а также фьючерсы и опционы. Но брокеры неоднозначно смотрят на такие перспективы.

3. Какие перспективы у трансграничных платежей в криптовалюте
Уже с 1 сентября ЦБ может начать тестовые расчеты в криптовалюте по внешнеторговым контрактам – эта возможность у регулятора появилась благодаря закону, который позволяет в экспериментальном режиме использовать цифровые валюты для трансграничных расчетов, а также проводить биржевые торги криптой под надзором Банка России. Президент подписал соответствующий закон в начале августа.

Экосистема цифровой трансформации Digital Q заняла первое место в рейтинге IaaSSaaSPaaS «Low-code Enterprise 2024».

Аналитики портала IaaSSaaSPaaS сравнивали российские low-code платформы для крупного бизнеса по следующим критериям: рыночные и технические характеристики, универсальность и доступность. «Платформы экосистемы цифровой трансформации Digital Q соответствуют требованиям импортозамещения и информационной безопасности», – утверждают эксперты.
Low-code платформы, входящие в состав экосистемы, позволяют организовать эффективное производство программных продуктов в микросервисной архитектуре. В настоящее время экосистема включает в себя более 30 платформ, в которых собрано около 130 продуктов.
В пользу экосистемы цифровой трансформации Digital Q от «Диасофт» говорят ее широкие функциональные возможности, наличие крупных клиентов (самое масштабное внедрение – почти на 80 000 пользователей), огромный накопленный опыт вендора и гибкая политика в плане доступности решения.

Дорогие подписчики, на прошлой неделе крупный российский разработчик программного обеспечения для автоматизации банков (АБС), инвестиционных и страховых компаний, а также других финансовых организаций Диасофт, представил финансовые результаты за I квартал 2024 года. Компания является представителем IT-сектора, который в свою очередь обладает высоким потенциалом роста в долгосрочном перспективе. А теперь к результатам:

— Выручка: 2,14 млрд руб (+30% г/г)
— Валовая прибыль: 1,1 млрд руб (+18% г/г)
— Чистая прибыль: 498,8 млн руб (+8% г/г)
— EBITDA: 591 млн руб (на уровне 1к2023)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 В отчетном периоде компания выполнила обещанный прогноз по выручке и увеличила её на 30% г/г, а законтрактованная выручка достигла 19,4 млрд руб и продемонстрировала рост на 43% г/г, что обусловлено высоким спросом на продукты и услуги компании. Чистая прибыль также показала рост на 8% г/г и составила 591 млн рублей.

Министерство финансов США в пятницу, 23 августа, ввело санкции против ПАО «Диасофт» с обоснованием «один из крупнейших российских разработчиков и поставщиков IT-решений для финансового сектора» («one of Russia’s largest developers and suppliers of information technology (IT) solutions for the financial sector»).

Компания сообщает, что принципиального влияния на бизнес это не окажет.

Александр Глазков, генеральный директор компании «Диасофт»: «Основной бизнес компании в России. Большинство наших клиентов уже под санкциями. И мы понимали, что это неизбежно должно было произойти. Поэтому принципиального влияния на наш бизнес это оказать не может. Никаких мер нам предпринимать не требуется».

Диасофт» — 100% российская компания, разрабатывающая программное обеспечение на полностью импортонезависимом технологическом стеке. Компания не ведет проектную деятельность и не реализует программное обеспечение на территории США и ЕС. Ключевой задачей «Диасофт» является помощь российским компаниям в импортозамещении программного обеспечения.

США ввели санкции против компаний, предоставляющих IТ-решения для финансового сектора России

В частности, санкции были введены против: 

— компании «Диасофт», как одной из крупнейших в России разработчиков и поставщиков информационно-технологических решений для финансового сектора.

Главное в отчете:

👉рост выручки +30%г/г

👉законтрактованная выручка 19,4 млрд vs 9,64 млрд выручки за 12 мес

👉EBITDA не изменилась из-за роста расходов на труд

👉численность персонала ~ +23%г/г

👉расходы на персонал +55%г/г

👉Рентабельность EBITDA 1 кв = 28%, но прогнозируют 43-45% по итогам 2024 года

👉на дивиденды будет направлено не менее 80% EBITDA 2024

Совкомбанк и «Диасофт» успешно завершили проект автоматизации расчетов в новой форме национальной валюты. Для решения этой задачи был выбран программный продукт «Цифровой рубль Банка России», разработанный компанией «Диасофт».

Сейчас IT-решение уже введено в промышленную эксплуатацию, банк обслуживает реальные счета в цифровых рублях физических и юридических лиц.

«Современному бизнесу нужны гибкие IT-решения, обеспечивающие высокую скорость внедрения в инфраструктуру банка. Спецификации для работы с цифровым рублем активно меняются. Наши технологии производства программного обеспечения позволяют внедрить решение в установленный срок и с высоким качеством. Сложных задач, которые возникают в крупном банке, мы не боимся. Наоборот – это мотивирует нас постоянно развиваться», – подчеркнул Сергей Добриднюк, руководитель продуктового направления «Расчеты. Электронные онлайн-платежи» компании «Диасофт».

Подробнее на нашем сайте.

John Smith, А дивиденды Майкрософт только недавно начал платить (и тоже мизерные).

Va Chen, вы идиот?

Va Chen, падение на 20% с начала года и мизерная дивидендная доходность. Что тут ещё нужно обосновывать?

Компания вошла в список крупнейших поставщиков BPM-систем в России за 2024 год по версии аналитиков CNews. За счет активного развития функциональных возможностей технологическая платформа Digital Q.BPM «Диасофт» заняла 4 место в рейтинге, поднявшись на четыре позиции по сравнению с результатом прошлого года.

Low-code платформа Digital Q.BPM предназначена для перевода бизнес-процессов организации в цифровой формат и централизованного управления их исполнением. Только за последние 3 месяца в платформе реализован ряд значимых изменений.

Например, был расширен функционал инструмента «Управление пользовательскими задачами». Теперь платформа позволяет настраивать и более точно фиксировать время обработки пользовательских задач и соблюдение KPI. Кроме того, была реализована возможность поэтапного ввода в эксплуатацию новых версий бизнес-процессов.

Лидирующая позиция Digital Q.BPM в рейтинге говорит о том, что платформа «Диасофт» — полнофункциональное отечественное BPM-решение, которое востребовано на рынке и набирает популярность как замена западных решений для крупнейших игроков.

Дристайло,
*ерьмо из чистого золота. С инкрустациями. Знали, что бывает такое?:)

Дристайло, вы бы хоть обосновывали свое мнение. Плюсы, минусы, преимущества, недостатки, «кусок *ерьма» по сравнению с чем, а с чем — «кусок...

«Дизайнер карьеры» предназначен для управления карьерным ростом и профессиональным развитием сотрудников. Продукт позволяет организовать эффективный и прозрачный процесс адаптации для новых сотрудников, сформировать индивидуальные планы развития, а также дает возможности и инструменты для поэтапного карьерного роста.

«Квалифицированные кадры сейчас очень ценны, в особенности на IT-рынке. Для уменьшения текучести кадров, быстрой адаптации новых сотрудников, а также предоставления возможностей понятного и прогнозируемого карьерного роста, мы создали инструмент управления карьерой. Продукт «Дизайнер карьеры» уже внедрен и успешно используется в «Диасофт». Мы убедились в его эффективности и готовы представить продукт рынку», – поделился руководитель платформы Digital Q.TMS в «Диасофт» Павел Грошев.

Подробнее читайте на нашем сайте.

— Выручка увеличилась на 31% г/г до 2,1 млрд руб., а EBITDA практически осталась на уровне прошлого года и составила 591 млн руб. В результате рентабельность по EBITDA снизилась на 8 п.п. г/г до 28% из-за роста инвестиций в расширение штата сотрудников на фоне развития проектной деятельности компании.
— Менеджмент ожидает, что по итогам всего 2024 финансового года рентабельность по EBITDA окажется в пределах 43–45%. Наши прогнозы соответствуют нижней границе данного диапазона.
— EBITDA, скорректированная на капитализированные расходы (EBITDAC), по итогам I кв. 2024 г. снизилась на 22% г/г до 302 млн руб. на фоне активных инвестиций в разработку ПО.
— Чистая прибыль выросла на 8% г/г до 513 млн руб., в том числе за счет роста процентных доходов. При этом чистая прибыль, скорректированная на капитализированные расходы (NIC), снизилась на 4% г/г до 343 млн руб.
Компания подтвердила планы по выплате дивидендов в 2024 г. на уровне не менее 80% EBITDA ежеквартально. В частности, по итогам 1к24 совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды в размере 45 руб./акция, что соответствует доходности около 1%.

📲 Стабильность Диасофта неинтересна рынку?

Сегодня IT-компания отчиталась за первый финансовый квартал*. Обещания выполнены, но где же ажиотаж со стороны инвесторов?

📈 В первую очередь обращаем внимание на выручку

Она увеличилась на 30% и составила 2,1 млрд руб. — именно как и прогнозировала компания, так что свои обещания они выполняют.

☝️ Не менее важная статья — законтрактованная выручка

Она переходит в обычную по мере реализации проектов и способствует высокому уровню возобновляемых продаж. Этот тип выручки вырос на 43% — до 19,4 млрд руб.

📈 Рост обоих видов выручки обусловлен повышением спроса на продукцию компании.

Валовая прибыль увеличилась на 18% — до 1,1 млрд руб. Темпы роста меньше, чем у выручки. EBITDA осталась на уровне первого финансового квартала 2023 года. Она составила 0,6 млрд руб. Это обусловлено повышением операционных расходов, в частности расходов на персонал на 61%.

При этом ожидаемая рентабельность по EBITDA остается на уровне 43–45% даже при просадке до 28% в первом финквартале.

Diasoft, ваша компания — кусок дерьма. Точка.

Diasoft, ваша компания — кусок дерьма. Точка.

Интересное за неделюВсю неделю мы следили за новостями, чтобы обсудить с вами, чем финтех-сообществу запомнилась уходящая неделя.Вот наш топ...

Сервис каршеринга отчитался по МСФО за первое полугодие, а разработчик ПО представил результаты за 1-й квартал 2024 финансового года*. Вместе с аналитиками МР разбираем показатели

🔹Делимобиль (DELI)

МСар = ₽47 млрд

Р/Е = 28

Результаты

— выручка: ₽12,6 млрд (+46%)

— EBITDA: ₽2,8 млрд (+10%)

— чистая прибыль: ₽523 млн (-32%)

— чистый долг: ₽25 млрд (+55%)

— чистый долг/EBITDA: 3,7х (против 3,2х за 1п23)

Компания объясняет рост выручки популярностью каршеринга в РФ, что привело к увеличению базы пользователей, расширению автопарка и региональной экспансии. Общее количество зарегистрированных пользователей достигло 10,4 млн, увеличившись на 17% год к году.

Гендиректор компании Елена Бехтина заявила, что у менеджмента есть основания рекомендовать совету директоров выплатить первые в истории компании дивиденды уже по итогам полугодия. 

Бумаги Делимобиля (DELI) снижаются на 1%.

🚀Мнение аналитиков МР

При сильном росте выручки EBITDA увеличилась всего на 19%, а процентные расходы ожидаемо «съели» чистую прибыль. Высокие процентные ставки — это большой вызов для копании, поскольку она в основном растет за счет денег, которые берет взаймы. Соответственно, увеличивается и долг.