КИВИ (QIWI) акции

Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.

Тимофей Мартынов, для американцев нормально, для нас маловато. Ждем роста прибыли, на это надежда, а не на продажу совести)

Итак, Киви собирается 70% прибыли направлять на дивиденды. Смотрим прибыль за 12 мес = 3,47 млрд руб.
smart-lab.ru/q/QIWI/f/y/MSFO/net_income/
70% от нее это 2.42 млрд = 40 руб на акцию => ДД = 4%
Убыток по Совести -2,16 млрд
Если бы Совести не было, прибыль была бы 5,5 млрд. Выплата 3,9 млрд или 63 руб на акцию
Это уже ДД 6,6%.
Если бы не было Совести и корп бизнеса, то прибыль была бы 6,2 млрд руб.
Д=71 руб, ДД = 7,5%.

Мое видение развития проекта Совесть — это его интеграция с Киви кошельком и соответственно со временем Qiwi Visa превращается в простую кредитку с такой же рассрочкой. Но вот вопрос как они будут с тем же Тиньковым и Альфой конкурировать.

Какой средний размер задолженности по кредитке в стране?
Пусть 70 тыс. руб.

Тогда у Тинькофф Банк сейчас 2.1 млн активных карт.
Т.о. ожидаемая Qiwi в 2019 цифра в 1.5 млн она одного порядка с лидерами.

Но рост 100% в год — нереален абсолютно (у Альфы рост 19,2% за счёт #вместоденег). Рынок карт рассрочки уже насыщен.

Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf

Владимир М., Карта рассрочки это не кредитка формально

Рынок кредитных карт России, Третий квартал 2018
(QIWI вообще не упоминается в аналитике)
static.tcsbank.ru/news/2018/16112018-credit-cards-research-3q2018.pdf

Может у кого есть инфа по количеству кредитных карт у того же Тинькофа или Альфы для сравнения?

Года 2 назад был оффер по выкупу по цене в 1400, я тогда участвовал, но не свезло, выкуп не состоялся, акции заморозились на месяц, и пик был упущен.
С тех пор: ушел главный участник — Открывашка; случился недавно наезд ЦБ на почти что аналог Юнистрим; аппаратов в мск вижу все меньше; Рокет и Точка переданы Киви, но лояльность по сравнению с Открывашкой, ее масштабами, не передашь.

Итог: Если избавлюсь в безубыток будет счастье

Dezinformator, Брр, 1)открывашка никуда не ушла, посмотрели бы день инвестора такие вопросы не возникали бы, у них множество крутых проектов и многие топы вообще перешли работать в киви, когда начался этот кипиш с санацией, наезд ЦБ на Юнистрим это же хорошо,- меньше конкуренции. У солонина все с властями замечательно он об этом сказал опять таки на дне инвестора.
Что значит в ваших словах «лояльность» по отношению к банкам?

Сергей Мелихов, Какие топы перешли? В Киви весь костяк СЕО-1 и СЕО-2 из старых работников самого Киви.

Года 2 назад был оффер по выкупу по цене в 1400, я тогда участвовал, но не свезло, выкуп не состоялся, акции заморозились на месяц, и пик был упущен.
С тех пор: ушел главный участник — Открывашка; случился недавно наезд ЦБ на почти что аналог Юнистрим; аппаратов в мск вижу все меньше; Рокет и Точка переданы Киви, но лояльность по сравнению с Открывашкой, ее масштабами, не передашь.

Итог: Если избавлюсь в безубыток будет счастье

Dezinformator, Брр, 1)открывашка никуда не ушла, посмотрели бы день инвестора такие вопросы не возникали бы, у них множество крутых проектов и многие топы вообще перешли работать в киви, когда начался этот кипиш с санацией, наезд ЦБ на Юнистрим это же хорошо,- меньше конкуренции. У солонина все с властями замечательно он об этом сказал опять таки на дне инвестора.
Что значит в ваших словах «лояльность» по отношению к банкам?

Года 2 назад был оффер по выкупу по цене в 1400, я тогда участвовал, но не свезло, выкуп не состоялся, акции заморозились на месяц, и пик был упущен.
С тех пор: ушел главный участник — Открывашка; случился недавно наезд ЦБ на почти что аналог Юнистрим; аппаратов в мск вижу все меньше; Рокет и Точка переданы Киви, но лояльность по сравнению с Открывашкой, ее масштабами, не передашь.

Итог: Если избавлюсь в безубыток будет счастье

Пошла вверх, родная! Давай по 967 продам, потом снова пониже возьму))

Сергей Мелихов, да вы спекулянт!

Пошла вверх, родная! Давай по 967 продам, потом снова пониже возьму))

Пошла вверх, родная! Давай по 967 продам, потом снова пониже возьму))

что-то новости про юнистрим нехорошие лезут…
вот если он загнется — то вот тогда qiwi полетит вверх как ракета, т.к. текуший рост в выручке — это следствие присоединения рапиды и контакта.
задумался…

Alex, можешь подробнее рассаазать?

Сергей Мелихов,
вот новости про юник. www.moscow-post.com/economics/junistrim_perekryli_kran28291/
по поводу рынка денежных переводов в СНГ. основной игрок — ЗК — где-то 50 % рынка, юник и contact по 10-15 % на 17 год — данные цб — точнее надо смотреть.
(но, вроде киви начинает отжимать салоны, по крайней мере, связной вроде на киви(contact) сейчас — годом ранее там ЗК была — можно в салон любой сходить и проверить)
Юник — все крупные рынки Москвы). вот если его не станет вдруг — contact там встанет очень хорошо.

Alex, надеюсь у киви с властями все хорошо. На дне инвестора Ким сказал, что все пучком)