Финаме
БКС Мир ИнвестицийФин сектор. Идеи?
💡Финансовый сектор. Интересные идеи.
Есть ли они?
Понятно что лидером в финансовом секторе является Сбер. По РСБУ за 7 месяцев заработал ( чистая прибыль) 750 млрд рублей. По МСФО за 1 полугодие чистая прибыль 730 млрд рублей.
Рентабельность ROE — 26 процентов.
Активных клиентов — 107 млн.
В общем у банка всё хорошо, высокие дивиденды уже почти обеспечены… Если не будет никаких проблем, как в феврале 22 года.
Число акций 22,5 млрд шт.
То есть при чистой прибыли в 1200 млрд рублей за год и выплате 50 процентов от ЧП в виде дивидендов, можно говорить о дивидендах около 26 рублей и более. Аналитики прогнозируют 30-32 рубля на акцию, но тогда ЧП должна быть выше 1400 млрд за год. Что вполне реально. Див доходность тогда может быть выше 11 процентов.
Стоимость компании к её прибыли p/e — 8. P/B — 1. То есть компания стоит ровно свой капитал, а это достаточно дёшево.
🍎ВТБ.
Самый мощный, честный и просто лучший банк… Нет.
Зато у них рекордный отчёт.
Отчет за 6 месяцев 2023 года по МСФО.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
| Число акций ао | 5 370 млн |
| Номинал ао | 50 руб |
| Тикер ао |
|
| Капит-я | 897,2 млрд |
| Опер.доход | 1 068,3 млрд |
| Прибыль | 403,2 млрд |
| Дивиденд ао | – |
| P/E | 2,2 |
| P/B | 0,4 |
| ЧПМ | 2,9% |
| Див.доход ао | 0,0% |
| ВТБ Календарь Акционеров | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
ВТБ акции
69.98₽ +2.56%
-
Никто не верил в рост ВТБВТБ – одна из долгоиграющих бумаг моего портфеля, так как начал инвестировать в акции банка с открытия своего ИИС в июле 2020 года. За все это время постоянно сталкивался с неодобрительными комментариями и непониманием со стороны других инвесторов зачем держать камнем эти бумаги в портфеле, ведь бумаги не растут, дивиденды за 3 года выплачивались только два раза в незначительном размере, прибыли у банка нет, да и управление в банке, по мнению многих, страдает. К тому же постоянная дополнительная эмиссия растирает крохотные доли инвесторов в пыль.
Наряду с вышеперечисленными «зонами роста», у компании есть существенные драйверы роста.
- Рекордная прибыль банка после провального 2022 года. За 1 полугодие 2023 года банк показал чистую прибыль в размере 289,8 млрд. рублей, из них 142,6 млрд. рублей банк заработал во 2 квартале 2023 года. При сохранении темпов роста прибыли банк может закрыть год с финансовым результатом под 600 млрд. рублей, тем самым компенсировать убыток 2022 года.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Прибыль Банков
Прибыль банков на прямую зависит от % ставки по кредитам
НЕТ!!!
Разница от ключевой ставки ЦБ и ???
Ожидаемой инфляцией… роста денег в экономике...
ПРИМЕР Тимофей это задачка для школьников
ЛОХИ НЕ СПОСОБНЫ ЕЁ РЕШИТЬ
Повышает значит ЦБ ставку
вроде негатив
НО если вдруг рубли с вертолёта...
волнение за курс рубля???
а нефть по $200
ВЗГЛЯД ЗА ГОРИЗОНТ
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ВРОДЕ ТАК. вся фишка в том что добавится пакет ОСК к капиталу ВТБ, а так же благодаря втб будет экономия на ведении фин бухгалтерии 1% + бонус за управление гос пакета около 1% т.е. в деньгах это считанные млрд, наверно не более 10-20 за год. НО вся фишка в том что размер пакета ОСК заместит просадку во время ВЫКУПа префок в 24 году, а за 5 лет ВТБ заместит провал в капитале + заработает около 50-100млрд, а Гос в 24 году получит Пол. трлн Руб + рост выплат на акцию див втб гос пакета ( фактически те же выплаты что и в прошлом с префами)
кто то знает сколько стоит пакет ОСК !?
Объединенная судостроительная корпорация (ОСК) передается под управление банка ВТБ.
Еще в апреле этого года Костин заявлял о невозможности ОСК выполнить стоящие перед отраслью задачи, будучи под государственным управлением.
И вот президент поддержал предложение Минпромторга передать 100% акций АО «ОСК» в доверительное управление ПАО «Банк ВТБ» сроком на пять лет.
При этом форма собственности и обязательства по действующим контрактам не меняются .
ОСК требует серьезных финансовых вложений. Одна инвестиционная программа требует 130-140 млрд рублей, а убытки предприятия по прошлому году составили 20 млрд рублей при выручке в 350 млрд.
ВТБ необходимо провести финансовое оздоровление предприятия, взять на себя «плохие» долги, что-то, возможно, списать!
Главная задача — наладить и масштабировать выпуск судов всех типов.
Примечание.
Вот и вчерашняя реакция ФР...
Задерг ФР продолжается, и не шуточный. Как бы коррекция не оказалась такой же крутой
Авто-репост. Читать в блоге >>>
За последние 10 дней клиенты ВТБ открыли в банке более 131 тыс рублевых депозитов (рост в 2,4 раза к предыдущей декаде), объем портфеля рублевых вкладов вырос на 50 млрд руб
«За последние десять дней клиенты ВТБ открыли в банке более 131 тыс. рублевых депозитов, что в 2,4 раза превышает показатели предшествующей декады. В результате объем портфеля рублевых вкладов ВТБ вырос на 50 млрд рублей», — отмечается в сообщении банка.
В банке связывают такую тенденцию с ростом ставок по вкладам.
По статистике ВТБ, размещать средства россияне предпочитают в среднем на полгода. Средний чек одного депозита составляет 565 тыс. рублей.
tass.ru/ekonomika/18488971
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Приобретение ОСК не окажет непосредственного влияния на динамику финансовых и операционных показателей ВТБ - Атон
ВТБ получит в доверительное управление принадлежащий государству пакет в Объединенной судостроительной корпорации
Правительство планирует передать 100% акций Объединенной судостроительной корпорации (ОСК) ВТБ в доверительное управление сроком на пять лет. ОСК является крупнейшей судостроительной компанией в России. В ее состав входят более 50 проектно-конструкторских бюро, судостроительных, судоремонтных и машиностроительных заводов в 15 регионах России. По данным компании, в 2022 году ее выручка составила 384 млрд руб.
Акции ВТБ выросли вчера на 7% — вероятно, на этой новости. Однако нам такая реакция рынка кажется неоправданной. Приобретение ОСК не окажет непосредственного влияния на динамику финансовых и операционных показателей банка. ОСК не будет консолидирована в отчетность ВТБ, речь идет только об управленческом участии ВТБ в развитии ОСК.
Атон
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
ОСК под управлением ВТБ: хорошая ли жио новость.
ВТБ получит государственный пакет акций Объединенной судостроительной корпорации (ОСК). Такое решение Владимир Путин поддержал 10 августа на встрече с председателем правления банка Андреем Костиным. Теперь одной из главных задач организации окажется финансовое оздоровление компании.
На этлй новлсти ВТБ 10 августа рос на 7%.
ОСК — компания крупная.
Впереди — новые доп.эмиссии ВТБ?
Хорошая ли это новомть?
Сомневаюсь что это хорошо для ВТБ.
ПРЕДЛАГАЮ ОБСУДИТЬ.
С уважением,
Олег.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
я в лонге — думаю выше пойдет, не может же ВТБ как попойка вечно быть, тем более рубль падает это рублевые акции получаеться то же, им нужно догонять цену бакса что бы хотя бы на том же уровне остаться, но я могу ошибаться :) у меня с Костиным телефонной связи нет.
Вообще ОСК для ВТБ — это окно возможности поправить свое финансовое положение, да он убыточный (ОСК), но когда ты контролируешь компанию ты можешь не только кредитовать ее, но и проверять и изменять эффективность.- compromat.group/main/economics/69536-shaltay-boltay-alekseya-rahmanova.html
частный бизнес такого бы не делал — из своего кармана оплачивать убытки бизнес не будет, а в государственных структурах убытки спишут, вот вам и эффективность - Глава ОСК с 2014 года — Алексей Рахманов. Год назад Путин раскритиковал его за заключенные убыточные контракты. Как выразился глава государства, «нарушение финансовой дисциплины не соответствует интересам родины».
Алексей Рахманов В 2003 году — школу бизнеса Университета Чикаго по специальности «мастер делового администрирования».
так он точно на РФ работает :)
- самое забавное что ОСК — это государственное предприятие (оно по определению не может быть эффективным (если это не армейский структура ), так как там что директор что уборщица все наемные рабочие, и они это неэффективное предприятие передают другому государственному не эффективному банку :) забавно конечно. Когда собственник частник, и платит ЗП и все расходы из своего кармана, он делает все чтобы это избежать, а у государственных управленцев что? убыток ну рынок такой и все
- ну если Костин не олень — то он может на ОСК + Спецоперация — заработать хорошо (морские беспилотники аква-ланцет — подсказка, ну или просто ланцеты ), а что и пенопласта понаделал изделий и продал за 5 лямов, все на благо родины
🔥 ВТБ — хедлайнер на рынке, кто бы мог подумать!Акции банка выросли на 7% за сутки на решении Правительства, которое поддержал Президент, о передачи во временное управление на 5 лет контрольного пакета акций (100%) объединённой судостроительной корпорации (ОСК).
С точки зрения символической, конечно, выглядит хорошо. Руководитель ВТБ Костин встречается с Президентом, Президент отмечает, что в ОСК необходимо налаживать финансовое состояние, и этим должен заняться ВТБ в силу своего опыта.
А вот с точки зрения финансовой непонятно зачем это ВТБ, максимальная прибыль ОСК была в 2017 году — 5,9 млрд руб. (1,5% от потенциальной прибыли ВТБ в 2023 году). Судя по всему — последние годы у ОСК вообще были убытки. Так что скорее выглядит как просьба / поручение от государства — государственному банку.
ВТБ будет расти не потому что ему передали непрофильный убыточный актив, а потому что у них:
1) 400 млрд руб. прибыли по итогам 2023 года, рекорд для ВТБ за все время после рекордных убытков в 2022 году
2) с высокой вероятностью завершена дополнительная эмиссия акций
Авто-репост. Читать в блоге >>>Государство весит новое обременение на ВТБ.Что известно о переходе ОСК в доверительное управление ВТБ?
tass.ru/ekonomika/18484079
Ба...
Ремора, это в реальном секторе, а в виртуальном акции могут вырасти почти до небес…
Государство весит новое обременение на ВТБ.Что известно о переходе ОСК в доверительное управление ВТБ?
tass.ru/ekonomika/18484079
Ба...
Ремора, все верно- ВТБ - ОСК - прикид "на коленке"
1. Новость вызвала сильный приток денег
Оборот уже 13 млрд и 0,5 трлн бумаг при фф в 7,5
а капа выросла на 54 млрд (на 7%)
2. Финрезы на основании отчета за 2021 с сайта компании
— ЧА 300млрд — явно недооценка, судя по составу верфей,
входящих в ОСК
— ebitda 2.5млрд из-за убытка по строителсьтву круизного судна (похоже это несвойственное для ОСК занятие) — курам насмех
— ЧП 0,4 млрд. Это ни о чем. менеджменту сказано, чтоб не показывал убыток
— Выручка 390 млрд (стабильно за последние 2 года). Перелача в ВТБ говорит о том, что заказы будут расти
— Главное: по долгам прямых данных нет, но через коэфф долг/ебитда получается, что ДОЛГ 40 млрд на конец 2020. Можно наращивать
-
3. Стратегия до 2030 года показывае, что вольют много бабла, как в капитал, так и заказов
- Создание условий для бесперебойного исполнения государственного оборонного заказа и государственной программы вооружения для обеспечения военной безопасности страны.
— Удовлетворение спроса отечественных гражданских заказчиков на уровне до 50% в части постройки морской техники и до 100% в части инжиниринга.
Авто-репост. Читать в блоге >>> Государство весит новое обременение на ВТБ.Что известно о переходе ОСК в доверительное управление ВТБ?
tass.ru/ekonomika/18484079
Ба...
Ремора, Толпа думать не умеет, толпа на зеленую кнопку нажимать умеет.
ВТБ - факторы роста и падения акций
- Если ВТБ закончит "мутить" с непрофильными активами, то RoE банка вырастет (02.06.2019)
- С июля банк работает в прибыль, убытки остались в 2022 году (14.03.2023)
- Допэмиссия должна решить все проблемы с достаточностью капитала. Дальше курс на восстановление прибыли. (14.03.2023)
- Купленные Открытие и РНКБ вместе зарабатывали 80 млрд руб. чп в 2021 году (+23% к ЧП ВТБ в 2021 году). (14.03.2023)
- При подсчете рыночной капитализации ВТБ надо учитывать 520 млрд рублей, на которые были выпущены привилегированные акции в пользу Минфина и ВТБ - эти акции на рынке не торгуются, но ВТБ имеет обязательство платить по ним дивиденды (17.03.2017)
- Выплаты по префам ВТБ существенно влияют на див. доходность обычки. (22.03.2017)
- Участники рынка могут опасаться, что повышение процентных ставок вызовет снижение спроса на кредиты со стороны физических лиц (29.10.2021)
- Банк пользуется всеми послаблениями ЦБ, дивидендов здесь можно ожидать годами. (14.03.2023)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
ВТБ - описание компании
ВТБ — второй по размеру активов банк в России. Является системно значимым банком, основным акционером является государство в лице РФФИ (60,9%).1 Допэмиссия 1К2023 = 149 млрд руб
2 Допэмиссия 2К2023 = 93,8 млрд руб
Головной банк группы ВТБ, в которую входят: ВТБ, ВТБ 24, Банк Москвы, Почта банк, Мосводоканалбанк, Транскредитбанк, ВРБ Москва, Еврофинанс Моснарбанк, Банк ВТБ Северо-Запад. В состав группы также входят банки -нерезиденты: ВТБ Банк (Украина), ВТБ Беларусь (Беларусь), ДО АО Банк ВТБ (Казахстан), ЗАО «Банк ВТБ (Армения)», Vietnam-Russia Joint Venture Bank, Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd., ОАО Банк ВТБ (Азербайджан), Banco VTB-Africa S.A., АО «Банк ВТБ (Грузия)», ВТБ Банк (Франция), АО ВТБ Банк (Германия), ВТБ Банк (Австрия) АГ. Также имеются филиал в Китае и Индии.
В октябре 2015 года получил статус члена Шанхайской биржи золота (Shanghai Gold Exchange, SGE) с правом участия в торгах на международном отделении биржи в зоне свободной торговли Шанхая.
Уставный капитал ВТБ составляет 651,34 млрд руб.
12,96 трлн обыкновенных акций (на 130 млрд руб по номиналу), из которых 60,935% принадлежат Росимуществу.
Также в уставный капитал входят 21,404 триллиона привилегированных акций (на 214 млрд руб), принадлежащих Минфину РФ.
АСВ принадлежат 3,074 триллиона привилегированных акций типа А (на 307,4 млрд руб), или 47,2% уставного капитала ВТБ.
Обыкновенные акции составляют лишь 1/3 уставного капитала ВТБ:
Обыкновенные акции ВТБ торгуются на Московской Бирже, а также на LSE в виде ГДР.
1 ГДР на акции ВТБ эквивалентен 2000 обыкновенных акций.
ВТБ является акционером следующих компаний:
✅Группа ПИК == 23,05%
✅
✅
✅
✅
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
