ВТБ акции

Чистая прибыль банковского сектора за 9 месяцев 2023г — 2,7 трлн, в сентябре спрос в кредитовании остывает, ЧП сокращается за счёт валюты⁠⁠

💳 По данным ЦБ, в сентябре прибыль банков составила 296₽ млрд (ROE — 26% в годовом выражении), это на 16% ниже, чем месяцем ранее — 353₽ млрд. С начала года банковский сектор заработал — 2,7₽ трлн, прекрасный результат на фоне 2022 года, поэтому большинство инвесторов уже ведут подсчёт будущих дивидендов от финансовых эмитентов. Но таких темпов заработка уже не стоит ожидать, ибо спрос в потребительском кредитовании остывает за счёт ужесточения ДКП и укреплении рубля (это как раз повлияло на чистую прибыль в этом месяце), единственным помощником банков является льготная ипотека (выдача рыночной ипотеки снизилась на 9%). Теперь же перейдём к интересным моментам из отчёта:

🟣 В сентябре было заработано за счёт переоценки иностранной валюты — 8₽ млрд (в августе — 104₽ млрд). На это в том числе повлияла отрицательная переоценка длинной ОВП (открытая валютная позиция) в евро и швейцарских франках, относительно которых доллар США укрепился. При этом доллар сейчас торгуется по 94₽ и укрепляется с каждым днём, видимо, в октябре нас ждёт сюрприз.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ВТБ выдал кредит 45,6 млрд руб для финансирования сделки по покупке ГК МИЦ девелопером "Самолет"
ВТБ выдал кредит объемом 45,6 млрд руб для финансирования сделки по покупке ГК МИЦ девелопером "Самолет", сообщила пресс-служба банка.

«К особенностям данной сделки можно отнести то, что продавцами активов выступили физические лица, в расчетах по сделке содержится как фиксированная, так и переменная составляющие, которые будут определены в зависимости от выполнения ряда условий в будущем. Реализованные решения содержат механизмы минимизации процентной нагрузки, в том числе ограниченное влияния роста ключевой ставки на общую стоимость финансирования», — рассказал руководитель блока корпоративно-инвестиционного бизнеса ВТБ Виталий Сергейчук.

www.interfax.ru/business/927444

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Банк ВТБ (ПАО) Решения совета директоров
2. Содержание сообщения
2.1. Кворум для принятия решений Наблюдательным советом Банка ВТБ (ПАО): кворум имелся.
2.2. Содержание отдельных решений, принятых Наблюдательным советом Банка ВТБ (ПАО), и результаты голосования:
По вопросу «Об утверждении новой редакции Стратегии управления рисками и капиталом Банка ВТБ (ПАО)»:
1....

Авто-репост. Читать в блоге >>>

#VTBR ♿️ ВТБ банк +5.3%
#VTBR ♿️ ВТБ банк, находится в накоплении перед пробитием нисходящей тенденции, полагаю пробой и небольшой апсайд, беру с текущей цены.
ТП 🎯 0,027625р (+5,4%)
СЛ 🦌 0,025705р (-1,86%)



Авто-репост. Читать в блоге >>>

Интересно Костину 67 лет — когда он помрет как акции отреагируют :)

Maxim Kuratov, они себе по три раза сердце пересаживают и пьют кровь младенцев, переживает всех нас.

ВТБ первым из российских банков с 24 октября запускает прием заявок на арктическую ипотеку
«С 24 октября ВТБ первым из российских банков запускает прием заявок на „арктическую ипотеку“. С сегодняшнего дня заемщики могут подать документы на жилищный кредит всего под 2%. Первые сделки ВТБ начнет проводить в начале ноября после подписания и вступления в силу постановления Правительства РФ. Реализацию „арктической ипотеки“ сопровождает корпорация развития Дальнего Востока и Арктики» — сообщает пресс-служба банка.

1prime.ru/banks/20231024/842061340.html

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Интересно Костину 67 лет — когда он помрет как акции отреагируют :)

Maxim Kuratov, зависит от того куда перевес по позициям клиентов будет

Интересно Костину 67 лет — когда он помрет как акции отреагируют :)

ВТБ сначала тянет кота за яйца
а потом бросает ценник вниз.
Классика

с 1ой попытк до 238 не добрались, как тут предполагалось
smart-lab.ru/blog/tradesignals/947560.php

значит со 2ой попытки цель будет еще ниже
225 выглядит вполне достижимо с текущей позиции Zю


Авто-репост. Читать в блоге >>>

Банк ВТБ (ПАО) Проведение заседания совета директоров и его повестка дня
2. Содержание сообщения
2.1. Дата принятия Председателем Наблюдательного совета Банка ВТБ (ПАО) решения о проведении заочного голосования Наблюдательного совета Банка ВТБ (ПАО): 23.10.2023.
2.2. Дата проведения заочного голосования Наблюдательного совета Банка ВТБ (ПАО): 23....

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвестиционный форум ВТБ «Россия зовет!» пройдет в Москве 7-8 декабря
14-й инвестиционный форум ВТБ «РОССИЯ ЗОВЕТ!» состоится 7-8 декабря в Центре международной торговли в Москве. Его основная тема: «Жизнь без глобализации: объединяя суверенные экономики».Участниками и гостями форума станут представители органов власти, российского делового сообщества, инвесторы из Китая, Индии, Турции, стран Персидского залива, Ближнего Востока, Африки, Средней и Юго-Восточной Азии и других стран, с которыми Россия развивает сотрудничество.

www.vtb.ru/about/press/news/?id=199708

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Комиссионные потери банков от цифрового рубля могут достичь 95 млрд рублей

Внедрение цифрового рубля может умеренно повлиять на прибыльность банков в долгосрочной перспективе, так как лишит их комиссионного дохода от обработки карточных платежей, а средняя стоимость привлечения ликвидности вырастет, говорится в обзоре Национального рейтингового агентства (НРА), посвященном «третьей» форме нацвалюты (есть у «Ведомостей»).

Начиная с 2027 г. максимальные потери банковской системы от внедрения цифрового рубля могут составить 45–95 млрд руб. комиссионных доходов. Это около 8–10% совокупной чистой прибыли банков, пишет автор обзора, управляющий директор рейтингового агентства Сергей Гущин. Он опирался на консолидированный финансовый результат банков на конец сентября 2023 г. и уровень проникновения цифрового рубля в 8–10%. За девять месяцев прибыль сектора составила 2,7 трлн руб., следует из данных ЦБ.

Но потери банков могут быть постепенно компенсированы доходами от продажи новых продуктов, основанных на смарт-контрактах и кэшбэках от розничных продавцов, пишет Гущин: ситуация со временем выровняется, а потери прибыли будут «закрыты». Кроме того, новые технологии позволят банкам-лидерам не только не потерять, а нарастить комиссионные расходы, уверен он.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

K_R_L, очистка активов, только и всего. А значит какая никакая, но эффективность. Им же некоторые вопросы навязали — вот и принимают решения...

der_trei,

Ну вот пусть тоды, кто навязал вопросы — тот и забирает заблокированные активы в обмен на префы с последующем погашением.
Тем более, что с 2014 года банк уже был под ssi листом (звонок звенел), т.е. можно было привести дела в порядок и по максимуму слиться из за бугра, распродав активы и пассивы.

Но в место этого банк получил 750 лярдов убытка плюс 300 лярдов прибыли за 2021 год тоже я так понимаю профуканы.
На примере того же сбера, у которого тоже есть заблокированные активы, но который умудрился таки выплатить рекордные дивы.

Тех, кто Костина утверждает, надо обязать тратить 20% годовой прибыли на покупку бумаг ВТБ, дабы на собственной шкуре почувствовали что такое размытие доли в 2...3 раза. Может быть потом, когда будут утверждать в другой раз — будут думать головой, а не задницей.

2 идеи в банковском секторе

🔥 Прибыль банковского сектора за 9 месяцев составила 2,7 трлн рублей

Замедления (практически) нет

📊 Прибыль банков по месяцам 2023 года, в млрд руб.

январь – 258 

февраль – 293 

март – 330 

апрель – 224 

май – 273

июнь – 314 

июль – 327 

август – 354

сентябрь – 296 (!) — средний доход сектора с января по август за месяц = 296,4 млрд руб., мы видим, что высокая ставка пока не повлияла на доходы банков (если сравнивать их со средними за 8 месяцев), посмотрим, как будет дальше; месяц к месяцу есть снижение, но август был рекордным за всю историю по кредитованию.

Банки заработали за 9 месяцев 2 669 млрд руб. Сохраняю прогноз — 3,1-3,2 трлн руб. прибыли по итогам года (напомню, что предыдущий рекорд был в 2021 году, тогда банки заработали 2 363 млрд руб. за год). 



📈 Мои актуальные идеи в банковском секторе: 

🏦Сбербанк – оценка «Держать» (свежий обзор компании: t.me/Vlad_pro_dengi/521)

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Прибыль банков,рекордный объем ипотеки, спрос на кредиты, деньги на счетах.
#БанковскийСектор
В сентябре был выдан рекордный объем ипотеки

📌 Ипотека в сентябре выросла на 4,2%, превысив результат августа (+3,7%). При этом объем выданной за месяц рыночной ипотеки (в основном вторичный рынок) снижался, а на первичном рынке — с субсидируемыми ставками — резко вырос. Спрос был дополнительно подстегнут тем, что люди хотели успеть взять кредит до повышения минимального первоначального взноса по всем программам ипотеки с господдержкой.

📌 Потребительское кредитование, наоборот, существенно замедлилось (до +1,5% с +2,4% в августе) из-за роста ставок и ужесточения макропруденциальных требований.

📌 Компании в сентябре продолжили предъявлять повышенный спрос на кредиты — портфель вырос на 2,0% после увеличения на 1,7% в августе.

📌 Средства населения на счетах в банках росли темпами, сопоставимыми с августом (+1,0% в сентябре по сравнению с +0,8% в августе). В условиях роста ставок продолжился переток средств с текущих счетов на срочные вклады (в основном краткосрочные). Корпоративные средства умеренно выросли (+0,7%).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Рост потребительского кредитования, по предварительным данным, в сентябре значительно замедлился, до 1.5% против 2.4% в августе — ЦБ РФ
Рост корпоративного кредитования в РФ в сентябре ускорился до 2%

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Банки РФ за 9 мес 2023г получили чистую прибыль в размере 2,7 трлн руб — Банк России
Банки РФ за 9 мес 2023г получили чистую прибыль в размере 2,7 трлн руб — Банк России

Авто-репост. Читать в блоге >>>

K_R_L, как ты их правильно обозначил. Только они с деньгами, а не ругающиеся на них хомяки

der_trei,

Они представляют финансовую госструктуру, вторую по размеру в публичном доступе, и по ним можно судить о эффективности финансовой системы страны в целом. Эффективность отрицательная.
Как следствие — отсутвие доверия. Отсутствие доверия провоцирует уход в баксорубль и/или вывод бабла из РФ у тех, у кого есть деньги и применение непереводимой игры слов с применением местного фольклора теми, у кого денег нет.

Можно конечно вспонить Сбер, но в сбере Греф. Греф это своего рода последний из магикан либеральной тусовки, в то время как Костин матёрый госчиновник путинской команды. Т.е. в данном случае либералы в сухую делают путинцев :)

K_R_L, как ты их правильно обозначил. Только они с деньгами, а не ругающиеся на них хомяки

der_trei, креативность и дебилизм соседствуют друг с другом
чтобы понять где что, надо смотреть на человека
если человек талантлив, то скорее всего креативность
если талантом не пахнет, то увы дебилизм

ВТБ сейчас заблокированные активы и пассивы выделить хочет.
Он может отдать их в Траст, а взамен забрать обычку и префы у минфина и выделить префы в казначейчкий пакет (дивы по казнапчейскому пакету не платятся). Это поддержит бумагу.
Так же ВТБ может погасить префы — в этом случае ему проще будет обеспечить достаточность капитала (охренительный позитив)
Если обычки траста не хватит для 50+1 контролируемых государством — то выкуп с рынка будет или у какого нибудь юрика.

Можно так же конкурс объявить, среди тех кто держит бумагу более 3 лет. Выкуп по цене IPO + инфляция с момента IPO.

Вариантов тьма банк из фекальности вытащить и не ждать триллиона на достаточность капиталла.

Основная проблема в том, что в банке работают болваны.

K_R_L, не совсем понял соотношение… :)
как пересекается дивполитика и доходность за полугодие?… я вам про то что ФСК стоит практически стол...

Ремора,

Дивполитика влияет на выплату. Доходность на бумагу указаная у Вас в отчёте из расчета 100%.
А теперь читайте дивполитику.
а так же это.

www.lmsic.com/analytics/ideas/88518/

дивов не будет скорее всего, в отличии от ВТБ. В ФСК САМ отдал распоряжение, а в ВТБ Костин свои хотелки хочет.

В раз дивов не будет — бумага не вырастит, хоть ты дерись. ФСК не бумага роста.

Ремора, не знаю про что он, но вообще вопрос как это соотносится не праздный. Если компания не платит дивиденды, то по сути не дает дохода д...

xezdx, дивы не обещали… :) но надо смотреть на новости вокруг доходности по мере их поступления...
а какой был хронологический порядок?
в 2022г. у ФСК получился напряг с денежным потоком из-за инвестки. -97 ярдов...
далее последовало объединение ФСК с Россетями на базе ФСК… после отчета за 2022г. Путин издал указ предусмотреть отказ от див до 2026г.
Далее последовал коммент руководства ФСК — будем решать по каждому году отдельно.
Путин: — сократить инвестку на 23-26г — предоставить результаты к декабрю 23г.
выходит отчет за пол года уже объединенной компании ФСК Россети прибыль = 11к. на каждую акцию! +202 ярда!
что имеем по факту:
1. Инвестка в этом году попадет под сокращение.
2. Прибыль сопоставима с ценой акции! и это за пол года.
3. Будут ли дивы?… не исключено, ведь будут смотреть по факту годового отчета и сокращения инвестки.

Тут надо лишь сопоставить данные и сделать правильные выводы.
но у каждого своя голова на плечах. цена акции нормальная, когда она = прибыли за полугодие? думаю это очень дешево.
сомнения есть у всех. особенно когда смотришь на график и видишь что особо не рвется стоимость ввысь. А по факту выхода отчета за 9м., сокращения инвестки, годового отчета и т.д. может быть хорошая переоценка в разы. но тогда уже будут покупки не по 12к, а по 20к. или уже по номиналу, который = 50к.…
у ВТБ номинал 1к., но бумагу не втоптали ниже его даже на потере половины капитала в 2022г.…
делайте выводы…

mr.Harry, а где ты видел песни про то что ВТБ утонет?… :) госбанк будет во все трудные времена размывать миноров новыми допками...
див тольк...

Ремора, так а причем тут дивы? Ты пел про кратный рост. Вообще, по косвенным признакам, ты форумный тролль-зазывала. Нормальный человек сказал бы, да, блин, ошибался. А ты крутишь ЗАДЕ своим. Может ты не человек даже, а мутант.

K_R_L, не совсем понял соотношение… :)
как пересекается дивполитика и доходность за полугодие?… я вам про то что ФСК стоит практически стол...

Ремора, не знаю про что он, но вообще вопрос как это соотносится не праздный. Если компания не платит дивиденды, то по сути не дает дохода держателю акций никаких. Если мы рассматриваем стоимость активов, то можно рассчитывать что типа компания разорится, ее распродадут и акционерам что-то достанется (в случае когда капитализации ниже активов акционеры заработают). В случае fees компания разоряться и банкротиться не собирается, если платить дивы не будет, то дохода от нее == 0. Рассчитывать можно только на обещание развития и выплат дивов в будущем. Когда там обещали дивы? Года через 3? Вот у кого такой горизонт планирования тому и надо покупать, но думаю большинство планируют свои деньги ещё раза два прокрутить за этот срок.

если ремора поет, что втб утонет, то надо брать. До этого он пел, что втб выстрелит (2020-2021гг), всех загонял и агитировал, втб обрушился....

mr.Harry, а где ты видел песни про то что ВТБ утонет?… :) госбанк будет во все трудные времена размывать миноров новыми допками...
див только не будет за 2023г., вся прибыль уйдет в капитал, так как он на подсосе…
глазенки то разуй, болезный…