ЦБ России вводит новые критерии для отслеживания подозрительных операций с драгоценными металлами - РБК
Центральный банк России (ЦБ) предложил новые критерии для отслеживания сомнительных операций с драгоценными металлами. Проект поправок в положение 375-П опубликован для обсуждения.
Банки должны будут обращать внимание на следующие операции:
- Однонаправленные операции: покупка металлов без последующей продажи или продажа в меньшем объеме.
- Операции после поступления средств: покупка металлов вскоре после зачисления денег на счет.
- Отказ от хранения в банке: приобретенные ценности не хранятся в банке или срок хранения незначительный.
Эти критерии применимы и к физическим, и к юридическим лицам. Юридические лица-нерезиденты, регулярно вносящие наличные более 10 млн рублей в месяц и покупающие металлы, будут под особым контролем.
ЦБ также предлагает включить пункт об «иных признаках» сомнительных операций без уточнений. Эксперты отмечают, что новые критерии могут повлиять на деятельность посредников и незначительно затронут обычных инвесторов.
По мнению специалистов, банки уже сейчас оценивают риски сделок с драгоценными металлами, и новые критерии вряд ли создадут значительные препятствия для клиентов.
Источник: www.rbc.ru/finances/20/05/2024/66477e3a9a7947984674de1d?from=from_main_4
