Вопрос: при трансформации ИИС-1 в ИИС-3 кто подает Декларацию?

Добрый день, коллеги! Моему ИИС более 4 лет. Собираюсь трансформировать в ИИС-3. Запросила у брокера Сводный налоговый отчет за все годы, в отчетах НДФЛ с купонов не удерживался. В целом счет убыточный. Не могу найти информацию надо ли подавать Декларацию, кто должен? Я 3-НДФЛ, или брокер 2-НДФЛ, мой менеджер банка говорит это же трансформация, а не закрытие, нет инструкций по данному вопросу. Может кто то уже сталкивался.

трансформация ИИС НДФЛ по операциям с ценными бумагами иис

ИИС

Наталья

Самара

161

с 7 декабря 2020

13 Комментариев

Удачливый Лузер
06 декабря 2024, 12:39
Скорее всего никаких деклараций подавать не нужно. Только соблюсти все дурацкие правила при переоформлении. С оповещением в налоговую. О котором они сами толком не поймут. Лучше оставить до следующего года. Когда разберутся.
+1
- Наталья
  06 декабря 2024, 12:57
  Удачливый Лузер, боюсь штрафы, пени насчитают. В Сбере все понятно: «в соответствии с подходом, основанным на действующих положениях НК РФ и в том числе подтверждается рядом разъяснений Минфина России, суммы зачисляемых на брокерский счёт купонных доходов не освобождаются от обложения НДФЛ. ПАО Сбербанк, выступая в роли налогового агента, осуществляет расчет и удержание НДФЛ с купонного дохода в составе других доходов физического лица по брокерскому счёту в установленные сроки:
  - при выводе денежных средств или ценных бумаг с брокерского счёта;
  - при расторжении договора брокерского обслуживания (до истечения налогового периода);
  - по окончании налогового периода (по итогам года).
  То есть они сами подадут Декларацию, а я оплачу налог, а в ВТБ нет инструкций.
  0
evg_gen +100(100)
06 декабря 2024, 12:42
вот я себя избавил от этой темы)
закрыл и открыл новый иис-3
но интересно почитать про боль народную)
0
- Наталья
  06 декабря 2024, 12:58
  evg_gen +100(100), так я тоже самое хочу сделать, но говорят с прибыли надо заплатить НДЛФ,
  0
JohnOakvale
06 декабря 2024, 12:43
По-идее брокер, он налоговый агент.
+2
- Наталья
  06 декабря 2024, 13:00
  JohnOakvale, да, но ВТБ не знает, что делать при трансформации, типа это же не закрытие, и правда, это же не закрытие, продержать еще лет пять ИИС, а там глядишь забудут про налог (у меня ИИС 1 типа)
  0
  - Geksor
    06 декабря 2024, 13:56
    Наталья, Ну так при закрытии Вам потом и посчитают все сразу, раз у них это не считается закрытием, просто до трансформации по старым правилам, после трансформации по новым. По ИИС фин. результат же после закрытия рассчитывают. Ну и к Вам, как бы претензий быть не должно по той же причине- фин. рез., а следовательно и налоги если будут, после закрытия счета.
    Как то так видится.
    +2
Bazilius
06 декабря 2024, 13:43
Тоже вопросик. Имеется ИИС-А, более 3х нет (открывался в ноябре), если я его пополню на 400к и получу вычет в январе 2025, смогу я его закрыть в феврале-марте без возврата вычета в бюджет?
+1
- Ктонадо
  06 декабря 2024, 14:11
  Bazilius, А зачем ждать февраля-марта? Пополните в крайних числах декабря. А закроете, как рабочие дни в январе начнутся. Ну можете для подстраховки какой-нибудь lqdt купить. Зачем деньги еще 1-2 месяца морозить?
  +1
  - Bazilius
    06 декабря 2024, 14:51
    Ктонадо, спасибо!
    0
- Удачливый Лузер
  06 декабря 2024, 17:07
  Bazilius, вычет возвращать не потребуется. Более того саму декларацию подадите не скоро. Брокер справку даст в феврале. Не раньше. Потом декларацию 3 месяца промурыжат. И если одобрят вычет, то уж не отберут.
  +1
  - Bazilius
    06 декабря 2024, 17:11
    Удачливый Лузер, да, точно придется еще ждать пока работодатель 2НДФЛ загрузит… это март-апрель. 3 месяца я ни разу не ждал, подаю как-то упрощенно через брокера, потом в лк налоговой подписываю заявление и достаточно быстро вычет приходит…
    0
Игорь ПМ
06 декабря 2024, 17:37
Никто
0