🧱 Больше 3 лет создаю Собственный Пенсионный Фонд
В ноябре были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Новатэк – 9 шт (7 247₽)
2) Северсталь – 1 шт (1 089₽)
3) Т-Технологии – 2 шт (4 678₽)
4) РусГидро – 17 000 шт (7 910₽)
5) Газпром – 30 шт (3 431₽)
6) ВК – 18 шт (4 514₽)
7) НЛМК – 10 шт (1 189₽)
8) НорНикель – 20 шт (2 061₽)
9) АЛРОСА – 50 шт (2 369₽)
10) МТС – 40 шт (6 766₽)
11) Сургутнефтегаз – 300 шт (6 863₽)
12) Интер РАО – 1 400 шт (5 039₽)
13) ПИК – 18 шт (6 946₽)
Сумма вложений в ФР – 60 000₽
Комиссия брокера/биржи – 42,06₽
Продолжаю ускоренными темпами пополнять ИИС, после сыгранной свадьбы:
Август — 25 000₽
Сентябрь — 30 000₽
Октябрь — 65 000₽
Ноябрь — 60 000₽
Задача min (200к) по году выполнена, для выполнения задачи max (300к) осталось пополнить счет еще на 50к в декабре, но в планах добить ИИС до максимальной суммы для вычета.
Структуру нашего мини-фонда можете наблюдать на картинке выше: 100% акции, из них 25 компаний РФ с долей 58% от портфеля и 20 иностранных компаний общим весом 42%.
Стоимость заблокированной части находится на исторических максимумах, немного не дотягивая до 600к, это объясняется положительным трендом на американском рынке, а также благодаря ослаблению рубля. Инвесторам же из России остается только ждать положительного тренда по разморозке иностранной части.
Но нас больше интересует результат «живого» блока, представленного, акциями компаний РФ. Здесь ситуация прямо противоположная:
Учет инвестиций веду в сервисе Snowball Income, как раз от туда вся инфографика, использующаяся в настоящей статье.
С мая 2024 года, индекс Мосбиржи со своего локального максимума (после обвала февраля 2024) спустился более чем на 1 000 пунктов — с 3 500 до 2 500. Российская часть СПФ, согласно выбранной стратегии инвестирования, связана с вышеупомянутым индексом, поэтому и для нашего портфеля это снижение более чем ощутимо.
А вот, собственно, как выглядит реализация выбранной стратегии инвестиций, называется она — равновзвешенная. В идеале все активы (25 компаний), должны иметь одинаковый вес, то есть 4%.
Пока она далека от идеальной, но после подачи уведомления о конвертации ИИС в ФНС, у меня появится возможность сделать ее максимально приближенной к целевым весам, за счет качественной ребалансировки.
В начале ноября, еще до конвертации ИИС, пришли дивиденды от компании Алроса — 1083₽ на банковский счет. Все последующие выплаты, как и говорил раньше, теперь будут приходить на инвестиционный счет, если минфин так и не разрешит выводить дивиденды.
Итак, подведем итоги.
Результаты СПФ – Ноябрь 20241. Общая сумма вложений: 1 160 000₽
2. Стоимость портфеля: 1 424 113₽
3. Суммарная прибыль в ₽: 323 549₽
4. Суммарная прибыль в %: 28%
5. Общая сумма комиссий: 813,68₽
6. Время с момента начала инвестирования: 37 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 250 000₽
8. Дивиденды: 1 083₽
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66
СПФ 2 года: t.me/CaptainDiary/145
СПФ 3 года: https://t.me/CaptainDiary/185
Больше информации о том, как я создаю капитал с нуля в моем авторском блоге Captain, присоединяйтесь!!
Жми на морковку 🥕 и присоединяйся, будем повышать уровень финансовой грамотности вместе!!
А как вы создаете накопления?
А если проверить это утверждение с помощью калькулятора?![]()
фев.03 — окт.24 — %
Золото 354,66 — 8 380,11 — 2 262,86
MCFTRR. 338,51 — 6 002,00 — 1 673,06
Инфляция 338,51 — 1905,43 — 462,89
Доллар 31,57 — 95,74 — 203,26
«Вот подохну, что будешь делать? Все скупость твоя бабья да дурья… Все копишь, а для чего копишь — сама не знаешь… На последней реформе-та как погорела, а? То-то! А екатериновками? Сундуки оклеивала! А керенками-та, керенками! Ведь печку топила керенками… » (братья Стругацкие, «Понедельник начинается в субботу»)
Это не к тому, что откладывать/инвестировать/копить не надо. Это к тому, смотреть на цифирьки на экране и называть это «пенсионным фондом», то есть, считать, что ничего с ними (цифирьками) не случится фатального за десятки лет — это дурь даже не бабья а имбецильная.
myaucha, с чего ты взял, что мне это интересно??? Или ты, типа «троллишь»?
CaptainFIRE, Нет проблем. Но никаких откровений не могу дать, диверсификация — наше всё. Только делить надо, в первую очередь, не на «акции/облигации» итд а на физические/виртуальные активы. Если с отключением электричества или доступа к Интернету ты теряешь доступ к активу, он — виртуальный. И по хер, как ты его называешь, вкладом, бумагой или криптой
Чтоб отобрать у тебя физический актив, в общем случае, нужно прийти непосредственно к тебе. А чтоб отобрать виртуальный актив у миллионов, достаточно нажать, условно, одну кнопку. СВО, вроде бы, даже слепым показала. Виртуальные активы хороши тем, что ими легко манипулировать: нажал кнопку — продал, нажал — купил, но кнопка-то не у тебя одного в руках. Если речь о десятках лет, то превалировать должны физические активы. Их тоже можно отобрать, прекрасно это знаю, но всё же гораздо сложнее
CaptainFIRE, я? Да я только примитивными пользуюсь — вклады и ценные бумаги. Ценные бумаги — акции/облигации. Раньше были еще российские/зарубежные, сейчас из-за СВО только российские. С криптой не знаком.
alexros (Александр), прямо, интересный вопрос! Допустим, топикстартер боится — и что ему делать? При разводе будет обмен исками, если деньги, на которые куплен «портфель» были заработаны в браке, то да, портфель «уполовинится». Как положено по закону и, вообще-то, по совести. Возможно, он зарабатывал много, а она ему лингам сосала, борщ варила и носки стирала. Половину заработка отдать — это честно.
Но вот, допустим, ТС решил спрятать при разводе часть денег. Каковы его действия? Обналичить, купить за наличку золото и зарыть на тыквенной грядке? Мне, действительно, эта тема интересна.