22 января 2025, 20:02

Самые дешевые офз для портфеля

Добрый день, господа инвесторы!

В своих интересах веду статистику по облигациям федерального займа.
Раз в пару месяцев выбираю для себя интересные бумаги либо с приемлемой доходностью относительно срока, либо самые выгодные по цене.
Если честно, больше люблю дешевки, потому что за счет цены можно набрать больше бумаг и выровнять купонную доходность относительно более «жирных» на купоны бумаг.
Выбрал несколько выпусков, на которые обратил внимание.

Самые дешевые

Название: офз 26238
Код: RU000A1038V6
Цена: 53.157%
Доходность: 15.31%
Купон(%): 7.10%
Дата погашения: 15.05.2041

Название: офз 26233
Код: RU000A101F94
Цена: 53.500%
Доходность: 15.62%
Купон(%): 6.10%
Дата погашения: 18.07.2035

Название: офз 26240
Код: RU000A103BR0
Цена: 54.148%
Доходность: 16.36%
Купон(%): 7.00%
Дата погашения: 30.07.2036

Название: офз 26230
Код: RU000A100EF5
Цена: 55.719%
Доходность: 16.12%
Купон(%): 7.70%
Дата погашения: 16.03.2039

Считаю хорошим выбором для владельцев ИИС, так как позволяет получать неплохую доходность, рост тела и налоговый вычет, который, как и купоны, можно потратить по своему усмотрению.
Я, например, приобретаю акции, не заплатив за них ни рубля из заработанных на основной работе денег.
Выпуски сильно недооценены рынком из — за неопределенности на таком большом отрезке.
Но это не делает их менее выгодными для покупок.

Никого ни к чему не призываю, телеги нет и не будет.
Всем удачных инвестиций.

офз моё мнение облигации

ОФЗ облигации

Бешеный Банкир(Дмитрий)

Петрозаводск

260

с 7 мая 2024

27 Комментариев

Mars
22 января 2025, 20:09
МАЛО такая «доходность» не побьёт даже реальную инфляцию
+2
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  22 января 2025, 21:01
  Mars, понятно, что хотим получить максимальную прибыль =)
  На каком временном промежутке считаете?)
  Альтернативы?
  0
  - Mars
    22 января 2025, 21:01
    Бешеный Банкир(Дмитрий), крипта валюта золото естественно
    +2
    - Бешеный Банкир(Дмитрий)
      22 января 2025, 22:07
      Mars, я понял Вас) с золотом согласен, выросло хорошо и на длинной дистанции держится молодцом. Доллары я продал по 94 когда был курс(правда, пролежали они у меня 4 года), а юань вырос за год всего на 11%, только только обогнав официальную инфляцию. Криптовалютой не пользуюсь, хорошо, если кто — то на ней зарабатывает😇
      Конвертацию доходов с офз в перечисленные Вами инструменты рассматриваете как альтернативу? Можно было увеличить доходность, покупая то же золото или юани.
      0
Konstantin Bezdorozhev
23 января 2025, 06:18
купоны пока нельзя выводить с ИИС
0
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  23 января 2025, 13:25
  Konstantin Bezdorozhev, у меня ИИС типа А, таких, конечно, больше не открывают. А жаль.
  0
JohnRisker
23 января 2025, 11:59
Вы вообще на доходности смотрите? Сейчас облигации с такой же дюрацией дают 17%. Ну т.е. вы прям указали самые дорогие бумаги а не самые дешевые
+1
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  23 января 2025, 13:26
  JohnRisker, это офз с постоянным купоном?
  0
  - JohnRisker
    23 января 2025, 22:44
    Бешеный Банкир(Дмитрий), Да
    +1
    - Бешеный Банкир(Дмитрий)
      24 января 2025, 06:08
      JohnRisker, понял, посмотрю.
      У меня, есть, конечно список офз по доходности, но смотрел я на него не особо. Но пересмотрю, спасибо)
      0
alexei459
23 января 2025, 14:33
Самые дешевые = самые дальние = самые рисковый
0
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  23 января 2025, 16:03
  alexei459, какой риск предполагаете?
  Если гипер, то вряд ли, а еще что?
  0
Каторга
23 января 2025, 14:59
Ставка на рост тела. Если еще девальвируют рубль в чем сомнений нет то это барахло еще ниже пойдет. Уж если брать облиги то с высоким купоном, а таких увы нет. Может будут но это первая ласточка гипера
0
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  23 января 2025, 16:07
  Каторга, купоны ведь тоже выплачивают. Причем, за счет цены можно набрать бумаг больше за меньшие деньги. И доходность купонная тогда будет выше. Купоны можно тратить куда угодно, если не ИИС 3 типа, как отметил уважаемый форумчанин. Не представляю, где можно зафиксировать такую доходность на ближайшие 15 лет.
  Золото было, валюта была, крипту не предлагать 🤣
  0
  - Каторга
    23 января 2025, 16:11
    Бешеный Банкир(Дмитрий),
    
    ричем, за счет цены можно набрать бумаг больше за меньшие деньги. И доходность купонная тогда будет выше.
    а я и не знал этого . суть в том что у минфина арифметика другая. у них балансовая стоимсоть каждой облиги 1000р им плевать сколько там она на рынке стоит и они платят купоны исходя из 1000р, а рынок хочет чтоб они не 12.2% платили как щас, а 22, поэтому флоатеры в фаворе, а этот фикс шлак может вниз ещё полететь
    0
    - Бешеный Банкир(Дмитрий)
      23 января 2025, 16:21
      Каторга, нене, я не издеваюсь, я согласен с Вами. Риски, которые вы описываете, реальны и случиться может всякое.
      
      Рынок, конечно, хочет и это понятно. Но если по 16 летним офз булут платить 22%, то тут я, пожалуй, все 🤣
      А на часть портфеля прикупить готов, на случай отмены армагеддона 😇
      0
John Wayne
23 января 2025, 15:28
Самая дешёвая 26248!
+1
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  23 января 2025, 16:09
  John Wayne, но почемууу??? 😄
  Впрочем у меня есть 26247, тоже неплохо
  0
  - John Wayne
    23 января 2025, 16:27
    Бешеный Банкир(Дмитрий), вы доходности-то сравните при почти одинаковом сроке до погашения.
    +1
    - Бешеный Банкир(Дмитрий)
      23 января 2025, 18:21
      John Wayne, по доходности да, тут я с Вами согласен)
      Спасибо за мнение, такой момент я и не заметил
      0
Олег Каширин
23 января 2025, 18:57
«Выпуски сильно недооценены рынком из — за неопределенности на таком большом отрезке...»

А по-моему наоборот, переоценены, по этим ОФЗ доходность 15-16%, а сейчас на рынке ОФЗ-ПК и корпоративные флоатеры дают купоны под 22%.
0
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  23 января 2025, 19:16
  Олег Каширин, корпораты не дают таких сроков, насколько знаю)
  Флоатеры хорошо, наверное, но по ним я не могу посчитать денежный поток на всей дистанции как раз из — за переменности купона
  0
HYG1978
23 января 2025, 22:32
Если покупать облиги, то на дистанцию более трёх лет — не рублёвые(щас есть номинал и по сто баксов), а на короткую корпоратов.
Офз это довольно странный выбор, когда идёт война. Да и после окончания её не будет ничего хорошего, в плане перспективы рубля
Не ИР, телеги нет
0
- Бешеный Банкир(Дмитрий)
  24 января 2025, 06:05
  HYG1978, если перспективы рубля никакие, то зачем корпоратов брать?
  Я так понимаю, корпораты имеются в виду рублевые.
  0
  - HYG1978
    24 января 2025, 06:33
    Бешеный Банкир(Дмитрий), да, вы правильно поняли про рублёвые облиги. Там только оговорка есть, если покупать облиги.
    У меня есть немного квазивалютных, рублёвые не покупаю.
    +1
    - Бешеный Банкир(Дмитрий)
      24 января 2025, 08:12
      HYG1978, присмотрюсь, спасибо)
      0