Налоги на миллион: как исправить ошибки и можно ли вернуть хоть что-то?
К нам обратился Олег* с задачей вернуть налог с брокерского счета в Финам — 300 тыс. рублей. Но в процессе выяснилось, что оснований для этого не нет. Однако! Мы нашли другую проблему с брокером БКС и она оказалась настоящим сюрпризом.
🚫 Справка 2-ндфл
Когда эксперт НДФЛки проверял документы, выяснилось, что в 2-НДФЛ от БКС за 2023 год не был учтен налоговый вычет.
Брокер зафиксировал чистый доход без затрат и льготы на долгосрочное владение (ЛДВ).
В ходе переговоров с представителем БКС эксперт НДФЛки предложил внести изменения в 2-НДФЛ, но… брокер отказался.
✔️ Декларация 3-НДФЛ
В итоге решили подавать документы напрямую в ФНС. В декларации:
- учли затраты, связанные с покупкой еврооблигаций, что снизило налогооблагаемую базу на 6 млн. рублей;
- применили ЛДВ, что уменьшило НДФЛ еще на 1 млн. рублей.
😨 Налоговое уведомление
А еще на момент обращения в сервис у Олега был долг по налогу — 7 млн. рублей (!!!). После подачи декларации было направлено обращение в ФНС о пересчете задолженности.
🔝 Результат
- Долг по НДФЛ был полностью убран.
- Возвращено на счет клиента 200 тыс рублей.
P.S. Через неделю после завершения камеральной проверки БКС все-таки подал корректировку по 2-НДФЛ 🙄
Вывод — доверяй, но проверяй. Инвестируйте с умом.
Одновременно, имею ту же ситуацию с Репо и убытком по фондовым цб и прибылью по фондовым пфи в ВТБ и они сделали всё как надо и вернули излишне удержанный налог в январе без всяких справок об убытках.
Получается что два крупных брокера совершенно по разному интерпритируют законы.
Если БКС не изменит мне справку ндфл2 я их так разрекламирую что они пожалеют.
НДФЛка, по вашему мнению, убытки по РЕПО при наличии убытков по ЦБ, должны с ними сальдироваться в категорию ЦБ?
У комментатора выше убыток по ЦБ не стали увеличивать на убыток по РЕПО, поэтому получилась прибыль по ПФИЦБ в текущем году. В моем случае убыток ЦБ тоже не увеличен на убыток РЕПО, поэтому убыток РЕПО нельзя будет перенести на следующий год.