Жена инвестора. Распределение портфеля по различным инструментам

Читая различные посты, обратила внимание, что многие держат весь капитал в акциях. Личный опыт показал, что такой подход не для меня. Если я буду на 100% в акциях, то упущу возможности выкупа просадки рынка. Особенно это хорошо видно на долговременных промежутках (3-5 лет).

За последние годы было много возможностей купить привлекательные акции по низким ценам. Например, резкое снижение фондового рынка на коронавирусе в 2020 г. Мой портфель был 50% на 50% в акциях и облигациях. Это позволило мне воспользоваться снижением цен.

После последующего бурного роста второй половины 2020 и 2021 годов пропорции изменились в сторону акций. Осенью 2021 года доля акций достигла 85%. Было принято решение корректировать портфель. Тем более, что на тот момент акции казались дорогими (дивидендные доходности стали не привлекательными). На деньги от продажи части акций были куплены короткие (погашение 2-6 месяцев) корпоративные облигации и ОФЗ. В итоге на начало 2022 года доля акций в портфеле сократилась до 40%.

Такое распределение активов и наличие денег в виде коротких облигаций в сумме 60% портфеля помогло мне в феврале 2022 года скупать Сбербанк по 100 :), докупать Роснефть, Алроса, Ленэнерго пр., Газпромнефть, Газпром (да, и его тоже :) ) по бросовым ценам.

Ситуация повторилась уже спустя полгода осенью на новом резком падении рынка. На скупку акций на этом падении были израсходованы почти все остатки облигаций и, пришедшие к тому моменту, купоны и дивиденды (от тех, кто все-таки заплатил их летом). Доля акций выросла до 80%. Оставшиеся 20% в коротких облигациях – это денежная подушка на случай потенциального еще более сильного снижения и для получения стабильного денежного потока купонами. Я же на FIRE :)

Идеального распределения акции / облигации, на мой взгляд, не существует. Это зависит от огромного количества факторов. Например, долгосрочный ли вы инвестор или спекулянт, нацелены ли вы на агрессивный рост портфеля или на получение стабильного предсказуемого дохода от капитала.

Я принципиально не беру никогда плечей. И риск портфеля я контролирую долей облигаций в нем. Для себя я решила, что мне комфортно держать в «деньгах» (ликвидность или короткие облигации) где-то от 10% до 40% в среднем. Но это не догма, распределение может меняться в зависимости от внешних рыночных условий.

На текущий момент у меня портфеле 77% в акциях и 23% в «деньгах» (ликвидность и облигации)



А какой процент занимают акции в вашем портфеле?