Риски открытия счета у иностранного брокера.

Ребята, которые имеют уже имеют такие  счета — сильно только не бейте.
Размышлял на тему открыть счет в IB.
Нашел такое письмо ФНС от 12 октября 2016 г. N ОА-3-17/4712@

согласно ему - Поскольку брокерские счета подразумевают проведение по ним расчетов с использованием денежных средств, то на такие счета распространяются требования статьи 12 Закона N 173-ФЗ

то есть, если вы делаете  регулярные переводы из/в РФ, и при этом счет не задекларировали, то ФНС может узнать об этом счете, затем составит протокол, вынесет постановление, и предложит добровольно оплатить штраф. Затем передаст на исполнение (если не заплатить).
Далее может потребовать предоставлять данные о движениях по этому счету.
Далее может возникнуть вопрос законности зачисления средств на этот счет от продажи ЦБ если Вы валютный  резидент РФ(правда вроде как с 1 января 2018 эта операция станет законной)
Понятно, что можно сказать  — IB в частности банком не является, но тут все так работает — что сначала выносят постановление, а потом ты уже его обжалуешь.

Проблема в том, что суды в случае не определенности, встают на сторону ФНС, руководствуясь принципом, все что не разрешено буквально, то запрещено.