5 месяцев с момента открытия брокерского счета. Итоги. Новые цели.

Прошло чуть больше 5 месяцев с тех пор, как я пришел на биржу. Недели три назад я принял решение изменить свой подход к торговле, а именно переключиться с инвестирования в акции на спекуляции фьючерсами, так что сейчас подходящее время подвести итог моего первого этапа знакомства с биржей и сформулировать новые цели.
Изначально моя цель состояла просто в том, чтобы создать небольшой пассивный доход с помощью ценных бумаг. Собрать портфель, за которым можно было бы особо не смотреть в течение пары лет. Открыл у брокера два счета — обычный и ИИС. Денежные редства разделил между ними поровну. Начитался книг Питера Линча (именно его книга «Метод Линча» сподвигла меня открыть брокерский счет; благодаря ей я понял, что акции — это круто), Бернстайна и немного Грэма (его книгу я так и не дочитал). При выборе бумаг для портфеля старался в основном руководствоваться их принципами. За 5 месяцев из-за своих ошибок я получил убыток в 3-4%. Это чисто на акциях. За последние две недели увеличил убыток до 8,5%. 
Я совершил самые типичные ошибки.
Ошибки в выборе акций. Я совершил три крупные ошибки почти сразу после открытия счета. Если бы не они, то я бы был в плюсе. Напрасно купил аэрофлот, X5 и etf на китайский индекс.
Аэрофлот я купил по 136р. Получил дивы. Вышел по 107. X5 был куплен по 1800р. Получил дивы тоже. Когда в июле цена вернулась к 1800р, в два раза сократил позицию. К сожалению, не полностью. Потом потихоньку распродавал на отскоках — по 1600, по 1500. Немного этих акций у меня все равно осталось. Видимо, теперь проще подождать до весны. ЕТФ купил по 2800р. Теперь они стоят по 2300р. Я думал, что, если в китайской экономике все хорошо (хотя и это не факт), то и на фондовом рынке тоже всё будет норм. Идиотская ошибка.
В случае с аэрофлотом и Х5 я по сути совершил одну и ту же ошибку. Я смотрел только на сами компании. Просматривал их отчеты и аналитику, а про отрасли экономики вообще ничего не читал. В середине лета до меня дошло, что все авиакомпании, в том числе и американские, сейчас испытывают большие трудности. Наш ритейл тоже. Ещё у меня Мвидео было. Тоже продал, правда, за ту же цену, за которую купил.
Технический анализ я вообще игнорировал. Графики даже не попытался проанализировать. А ведь графики цен акций аэрофлота и Х5 уже в мае кричали, что нельзя эти папиры покупать. Аэрофлот стремительно падал с осени. Х5 начал падать сразу же после листинга на мос. бирже. То есть никаких признаков разворота не было. Про существование отраслевых индексов я тогда тоже ещё ничего не знал. У меня также было немного акций Системы, который я купил по инвестидее брокера. Тоже продал, когда осознал, что это ошибка. Вроде с точки зрения фундаментального анализа у Системы все не так уж плохо, но рынок её не любит. Может, не зря не любит? Он же учитывает всё. Купил по 10,5 рублей, продал по 8 рублей. Но позиция там была небольшая, так что, в принципе, не очень обидно.
На Санкт-Петербургской биржи закупился не совсем удачно. Акции Микрон просели. Electronic arts купил по 130$. Они за месяц выросли до 140$, но я не стал фиксировать прибыль и, к сожалению, не поставил стоп-лосс. Потом в моменте они просели до 126$, а потом и до 110$. Теперь это мой лось. Тем не менее Микрон и ЕА все равно держу. Вроде бы это неплохие компании. Также в потрфеле есть AT&T.

Слишком широкая диверсификация. Я купил акции компаний из разных отраслей экономики и етф на индексы Китая и США. Я рассчитывал на горизонт минимум в 2 года. Мне теперь кажется, не стоит загадывать так далеко. Уж тем более не инвестировать с горизонтом в 10 и более лет, как учит Бернстайн. Мне кажется, это не меньший риск, чем игры на срочном рынке. Следовало, скажем, 40% портфеля сформировать из акций компаний самого сильного сектора экономики и отдавать предпочтение префам, 30% етф на индекс американских компаний (у меня был в потрфеле этот етф от финекс, я на нем заработал 18% за три месяца; он продался по стоп-лоссу, когда америка просела), 30% коротких облигаций. Через год все это продать, если ситуация в экономике поменяется. Или даже можно было бы просто купить два ЕТФ: на американский индекс и на индекс российских компаний. 15% процентов бы за 5 месяцев точно заработал.
Сейчас, конечно, уже поздно собирать такой портфель, так как акции нефтяных компаний уже слишком дороги и нефть, видимо, скоро начнет падать. Если бы я хотел придерживаться первоначального плана (создание пассивного дохода), то половину денег держал в облигациях и привилегированных акциях, а вторую половину просто в виде кэша. И ждал бы коррекций для закупок. Но, как я в начале сказал, я понял, что хочу торговать активно. Просто так покупать и держать — скучно. Мне интересны финансовые рынки. Я с удовольствием изучаю графики, котировки, читаю книги, финансовые отчеты, аналитику, новости и т.д. Хочется профессионально работать в этой сфере: стать частным трейдером или устроиться на работу в какой-нибудь фонд, банк, брокерскую компанию, проп-трейдинговую компанию. Правда, есть вероятность, что, как только все это превратится в работу, в обязаловку, то мне это надоест. Но может быть, и не надоест. Тем более, что я работаю сейчас на очень тупой офисной работе за маленькую зарплату. Практически ненавижу её. Хуже мне уже точно не будет. Меня даже иногда посещают мысли заняться неквалифицированным трудом.
Начал готовиться к экзамену для получения аттестата ФСФР. Не знаю, стоит ли поступать в магистратуру? Или это лишнее? Ничего приличного найти не смог. В ВШЭ есть программа для специалистов финансовых рынков, но там только очка. К тому же обучение на английском и стоит оно 800 тыс за два года. Но аттестат ФСФР всё равно получу. Даже, если это не поможет при трудоустройстве, то благодаря подготовке к экзамену систематизирую знания о рынках и получу у брокера статус квалифицированного инвестора, чтобы мне дали доступ к американским биржам (буду немного вкладываться в ЕТФ).

Немного о торговле. Я теперь хочу попробовать позиционную торговлю фьючерсами. На дневных графиках. Возможно, мне с моим складом характера такой подход оптимально подойдет. Чуть-чуть заработал — забрал деньги и спишь спокойно. Можешь ждать следующего удачного раза для входа на рынок. На нашем рынке акций мне не понравилось, что им все манипулируют, как хотят. Министр что-то там сказал про налоги для металлургов — и акции сразу рухнули. Или вот с обратным выкупом акций обманули. Или с дивами обманывают, пообещали год назад, а в итоге — шиш вам. Манипулировать индексами и ценами на товары гораздо труднее. К тому же на срочном рынке все на ладони благодаря открытому интересу. А на фондовом рынке мы видим только верхушку айзберга, ведь внебиржевой оборот от нас скрыт.
Мне очень понравились книги Ларри Уильямса, Александра Элдера, Джо Динаполи (его книгу об уровнях, правда, пока не дочитал, вернусь к ней позже) и вот сейчас читаю Мэрфи «Технический анализ фьючерсных рынков». Заметил, что все известные трейдеры, говорят об одном и том же. Есть три кита: торговая система, психология и управление капиталом. Чтобы добиться успеха, надо работать над каждым из этих компонентов.
Хотелось бы когда-нибудь научиться стабильно зарабатывать 1% в неделю. Чтобы за один год доходность составляла 50%. Насколько сложно научиться столько зарабатывать?
Моя ближайшая финансовая цель: попытаться перекрыть 8% убытка к Новому году. Вряд ли это у меня получится. Ну хотя бы попытаюсь не увеличить убыток.
Постепенно буду приучать себя к дисциплине. Буду вести записи, как советует Элдер. Постараюсь скрупулезно записывать все сделки, свои догадки (почему я решил купить этот фьючерс, на что надеялся, какие инструменты использовал), сохранять скрины графиков. В каждой сделке буду задействовать не более 5% капитала. Выставлять стопы так, чтобы потенциальный убыток был не больше 0,5% от капитала.