Тинькофф начинает кошмарить валютных вкладчиков

Все уже в курсе что ЦБ ужесточает правила продажи валюты физ. лицам?
Ну так вот, сегодня получил такое письмо от Тинькофф Банка:

Это при том, что после каждого перевода мне звонили из их валютного контроля и я отвечал на все вопросы.

Как вы считаете, какие документы по ценным бумагам им нужны? Я не очень представляю что они хотят.

ЦБ тинькофф валютный контроль interactive brokers

Interactive Brokers

Санкт-Петербург

566

с 25 января 2017

83 Комментария

ch5oh
30 ноября 2018, 18:03
Лучше сразу звонить в саппорт банка. А то Вам с-л сейчас нафантазирует.
+13
- FT
  30 ноября 2018, 18:08
  ch5oh, я ответил, что назначение платежа это перевод денег с брокерского счета на банковский, а по бумагам попросил уточнить что им нужно. Ответили что при необходимости свяжутся со мной.
  0
  - Бог
    30 ноября 2018, 18:32
    FT, когда потратят все твои деньги, свяжутся, чтобы прислал еще )
    +5
  - Михайленко
    01 декабря 2018, 07:40
    FT, не вы заколебали рекламировать этот лохотрон IB. Вы хоть поменьше суммы бы писали что ли) кухня это кухня и все знают
    0
    - Unfreq
      01 декабря 2018, 12:45
      Михайленко, если иб кухня, то порекомендуйте пожалуйста нормальных брокеров парочку, которые работают с рф
      +1
      - Михайленко
        01 декабря 2018, 14:34
        Unfreq, в рф нет зарубежных брокеров, все кипрские кухни
        0
        Unfreq
        01 декабря 2018, 15:01
        Михайленко, ну ясно. Голдман наверно тоже кипрская кухня по вашему
        0
    - Alpha
      03 декабря 2018, 16:11
      Михайленко, уточни на счет лохотрона и кухни. Есть какие-то случаи обмана или они сводят заявки на амер акции/фьючерсы внутри себя?
      0
- Григорий
  30 ноября 2018, 23:39
  ch5oh, а мне кажется надо сразу писать заявление на закрытие счета. Таким образом осуществляется обучение банка.
  +9
  - ch5oh
    01 декабря 2018, 20:28
    Григорий, только банк с Вас удержит от 10 до 20% в зависимоти от его наглости.
    0
Евгений Т.
30 ноября 2018, 18:04
Департамент. Звучит.
+7
Hodl Hero
30 ноября 2018, 18:06
УЖАСС!!! ЧТО ДЕЛАЕТСЯ ТО!!!!!!!
Ты сначала регламенты почитай что у сбера что у олега они одни по валюте. Предоставь все доки с интерактив брокерс — и от вас отстанут
+2
- Неолиберальный тоталитаризм
  30 ноября 2018, 18:09
  Ефим Подольский, какие доки нужно предоставить с интерактивброкерс? =))
  0
  - Hodl Hero
    30 ноября 2018, 18:13
    Бегущий колобок, выписка о выводе средств, и все данные по бумаге.
    +1
    - Неолиберальный тоталитаризм
      30 ноября 2018, 18:25
      Ефим Подольский, вы представление об IB и их личном кабинете имеете? или так рассуждаете?
      +1
      - Hodl Hero
        30 ноября 2018, 18:30
        Бегущий колобок, имею потому что сам через них торговал.
        0
  - Евгений Черных
    30 ноября 2018, 18:48
    Бегущий колобок, Договор
    0
    - FT
      30 ноября 2018, 18:52
      kbrobot.ru, договор у них уже давно есть. Я деньги в IB отправлял тоже с Тинькофф, тогда и предоставил им договор.
      +1
      - bocha
        30 ноября 2018, 21:08
        FT, это Вы думаете, что договор у Тенькова есть. Лежит он в кабинете Х на полке У в папке Z и не собирается никто ничего искать.
        Отправьте еще раз, очень высока вероятность, что сразу отстанут
        +2
- Алексей Балабанов
  30 ноября 2018, 18:33
  Ефим Подольский, у «олега» ))
  +2
Сергей Юрьевич
30 ноября 2018, 18:11
Чего ты как баба ломаешься? Им нужно, чтобы ты счет у них закрыл. И не говори, что ты этого не понял изначально.
+6
- FT
  30 ноября 2018, 18:20
  Сергей Юрьевич, ну это глупо, я их очень старый клиент и принес им немало прибыли)
  0
  - Сергей Юрьевич
    30 ноября 2018, 19:10
    FT, и на этом основании готов унижение терпеть? Ну что ж, удачи.
    +4
VpnS
30 ноября 2018, 18:13
заголовок не соответствует содержанию
причём тут вклады, продажа валюты
что ты пишешь тут
тебе даже написали закон какой от 2003 года
+2
- Свой Мужик
  30 ноября 2018, 18:20
  VpnS, кликбейт :)
  +1
- FT
  30 ноября 2018, 18:21
  VpnS, дело в том, что этой валютой я пополняю вклад. Но возможно стоит назвать по-другому, это первое что пришло в голову.
  0
Тимур К
30 ноября 2018, 18:13
А чё сумму стёр?)). 10 баксов ?))
+1
- Свой Мужик
  30 ноября 2018, 18:20
  Тимур К, 5 :)
  0
- FT
  30 ноября 2018, 18:23
  Тимур К, а вдруг там 6 нулей и мне будут завидовать или еще что похуже?)
  0
  - Тимур К
    30 ноября 2018, 18:27
    FT, было бы 6 нулей, я бы понтанулся перед смартлабом))) думаю и ты бы так сделал))) это как на БМВ 520i значок отдирать потому что позорно на бомжовой версии со 184 л.с. ездить, когда всЯкие Киа и Хендэ по 170 имеют))) люди будут гадать, а может у тебя 540i или m550)))
    +2
    - FT
      30 ноября 2018, 18:54
      Тимур К, мне лучше конфиденциальность и безопасноть)
      0
      - Тимур К
        30 ноября 2018, 18:56
        FT, безопасность — это не иметь дел с тиньковым)) это такая мразь))) беги от них))
        +5
      - Свой Мужик
        30 ноября 2018, 22:28
        FT, гы я легко одним звонком могу узнать твоё фио и номера счетов :) по этому скрину, который я уже сохранил )))
        0
        FT
        01 декабря 2018, 10:24
        Свой Мужик, я уже вычислил вас по IP, лучше не дергайтесь)
        0
Максим Барбашин
30 ноября 2018, 18:23
Что-то в последнее время много постов про разные проблемы с Тиньковым…
+4
- FT
  30 ноября 2018, 18:24
  Максим Барбашин, не факт, конечно, что у меня будут проблемы, но знать об стоит, я так думаю.
  +2
  - 𝗙𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮
    30 ноября 2018, 20:00
    FT, у меня была такая же ситуация, пару месяцев назад. Предоставила брокерский договор, все приложения к нему и всё благополучно разрешилось.
    +1
- 𝗙𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮
  30 ноября 2018, 19:14
  Максим Барбашин, так и хочется написать: «надоели вы со своим Тиньковым» ) но не буду :)) Это не проблема, а формальная процедура, которую надо соблюсти в данной ситуации. Тем более сами знаете, что сейчас идёт политика ужесточения касаемо доллара.
  +3
  - Бог
    30 ноября 2018, 19:19
    Юлия Князева, а введение члена в жопу это чисто механическая процедура. Соблюдайте спокойствие и не драматизируйте.
    0
    - 𝗙𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮
      30 ноября 2018, 19:27
      Бог, займитесь своим воспитанием, прежде чем других воспитывать. И оставьте свои сексуальные фантазии при себе, им не здесь место. Кто знает, тот поймёт мой юмор.
      +1
      - Бог
        30 ноября 2018, 19:33
        Юлия Князева, вот вы своим и займитесь, прежде, чем других воспитывать. Это был пример, доступный для вашего понимания. Чему тут место — определают правила, которые например запрещают мат.
        +1
        𝗙𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮
        30 ноября 2018, 19:53
        Бог, может вы меня с кем-то попутали? кого и чему я воспитываю? :) извиняйте, но что-то я не уловлю о чём это вы…
        +2
        Байкал
        30 ноября 2018, 20:08
        Юлия Князева, зачем ты ему вообще отвечаешь?
        +3
        𝗙𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮
        30 ноября 2018, 20:18
        Байкал, чтобы дать человеку шанс показать себя с другой стороны.
        +1
        Максим Барбашин
        01 декабря 2018, 00:31
        Юлия Князева,
        Ты же понимаешь,
        что у того, кто выбрал ник «Бог»
        шансов немного…
        +8
    - Байкал
      30 ноября 2018, 19:30
      Бог, Тимофей Мартынов
      
      0
Гражданин РФ
30 ноября 2018, 18:29
Поэтому я всем и советую. Торговать запад через наших брокеров, гемора на порядок меньше.
+2
Алекс Убилава
30 ноября 2018, 18:33
наезд на банк солидный… они ничего не могут сделать против правительства… гг :( и это при том, что валюта приехала, а не свалила со счета
+3
Vano13
30 ноября 2018, 18:35
а сумма вывода больше 600 круб?
+1
- Holodny
  30 ноября 2018, 18:40
  Vano13, клава на букве «К» западает?
  +1
- FT
  30 ноября 2018, 18:54
  Vano13, меньше
  +2
ICEDONE
30 ноября 2018, 18:42
скорее всего их интересует брокерский отчет. в чем проблема открыть счет в райфайзене? зачем вам этот говнобанк?
0
Евгений Черных
30 ноября 2018, 18:47
Это очень важная тема. Держите нас в курсе.
По идее вы можете предоставить только договор с IB и платежки, что переводили туда валюту.
А заводили с другого банка?
+3
- FT
  30 ноября 2018, 19:01
  kbrobot.ru, переводил в IB с Тинькофф Банка, доллары для перевода покупал через Тинькофф Инвестиции. Когда делал перевод в IB договор им предоставлял. Далее при каждом выводе с IB мне звонили из их валютного контроля и задавали вопросы, после чего деньги сразу падали на счет. Тинькофф у меня основной банк, я через них все покупки делаю и всегда был очень ими доволен. Деньги все легальные и все документы у меня тоже есть. Просто не могу понять что им нужно. Как разберусь, обязательно дополню. Но вообще меня начинает напрягать ситуация с валютой у нас, походу скоро придется переходить на нал.
  +4
  - Антон Денисков (Fry)
    30 ноября 2018, 19:07
    FT, им главное нужно — это ответ на вопрос по стандартной форме где они ставят галку (деривативы, форекс, эквити и т.п.).
    +2
- FT
  10 декабря 2018, 14:33
  В общем все решилось положительно. Я им сразу после получения письма ответил что цель операции это перевод денег с брокерского счета на личный и спросил какие ценные бумаги им нужны. Мне ответили что при необходимости свяжутся. 5 декабря давно прошло, никто больше ничего не писал. Все операции в банке проходят в обычном режиме. Получается их просто ЦБ запугал и они разослали всем стандартные шаблоны. По факту никаких документов от меня не потребовалось. А мой брокерский договор у них уже был до этого, поэтому они были в курсе на основании чего мне приходят деньги от IB.
  0
Nwk3
30 ноября 2018, 18:55
Год назад получал такое же письмо с вопросами от ТБ. Касательно прихода 400 баксов из IB. 400 баксов, Карл! Причем перевод был не первый, до этого не спрашивали. Я даже им позвонил, уточнить что от меня хотят, ответ поверг в ступор — «А вы можете пояснить, откуда у вас эти 400 долларов?»
+3
- iddqd3n
  30 ноября 2018, 19:10
  Nwk3, я как-то покупал в кассе сбера с карточки сбера 5 баксов (нужна была банкнота). Мои паспортные данные занесли в какой-то специальный реестр. Регуляции не дремлют! xD Нужно же на что-то доходы государства тратить, в конце-то концов :)
  +4
- Максим Барбашин
  30 ноября 2018, 19:22
  Nwk3,
  А откуда у вас велосипед?
  — А за это я уже отсидел. ©
  +10
𝗙𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮
30 ноября 2018, 19:00
Ничего страшного. Предоставьте им брокерский договор со всеми приложениями.
+1
Антон Денисков (Fry)
30 ноября 2018, 19:02
При первом переводе отдел валютного контроля любого банка требует документы от брокера.
Это должен быть договор (может называться иначе) на языке оригинала + обязательно перевод на русском. Желательно к договору «некоторую бумажку» с печатью и подписью, чтобы выглядело натурально =))) хотя это не всегда на 100% требуется.
Далее надо указать вид вашей деятельности у брокера (деривативы, форекс или акции). Это обязательно. Ну и ещё что-то они там требуют, я уже забыл.
Но по факту надо понимать, что отдел валютного контроля — это просто люди! Говорите с ними вежливо как с людьми и они с радостью откликнутся и объяснят что требуется.
Здесь ничего не меняется уже годами! Меняются только суммы для обязательного наблюдения под фин.мониторингом, после которых отдел валютного контроля ещё раз связывается с вами. Это лимиты на разовую транзакцию и лимиты на месяц. Инфа для внутр. пользования и это надо узнавать в приватной беседе с банкирами ;).

Всё будет хорошо! Не переживайте!

ЗЫ другое дело, если переводы постоянные и в банке уже все ваши документы есть и суммы за лимит по месяцу/транзакции не выходят и тут вдруг… Ну тогда я фиг знает =)
+5
- Гражданин РФ
  30 ноября 2018, 19:17
  Fry (Антон), но по их вопросам, создаётся впечатлений, что это не люди, а недоученные роботы. Ну и учитывая, что у олижки на любую операцию для персонала есть чёткая инструкция по которой они обязаны действовать, то в рамках этих инструкций, как роботы они и действуют. А то, что далеко не для всех возможных ситуаций регламент прописан, вот и получается, что берутнаиболее близкий шаблон и в итоге моя-твой не понимай.
  +3
- Григорий
  30 ноября 2018, 23:42
  Fry (Антон), Тиньков даже название имеет на английском, а листингуется в Лондоне. Зачем им перевод?
  0
  - Антон Денисков (Fry)
    01 декабря 2018, 07:07
    Григорий, Ну хватит уже. Причём тут Тиньков? Поймите одну простую вещь: банкам вообще не сдался этот отдел валютного контроля и все формальные требования связанные с ним. Но в каждом банке ДОЛЖЕН быть такой отдел, там по сути сидят «чужие» люди и делают весьма тупую формальную работу. Соблюдают инструкции, следуют букве закона. Этого требует наше государство, а не банк. Документы, сопровождающие SWIFT-транзакцию от/к брокеру «должны соответствовать». Обычно достаточно первого перевода и затем весь список документов прикрепляется ко всем последующим автоматически. Но иногда требуют повтор всей этой бодяги.
    +1
Vovilnik
30 ноября 2018, 19:03
Я бы в довесок ко всем документам, которые они требуют принес документ — заявление о расторжении договора.
+9
Байкал
30 ноября 2018, 19:25
Народ вы что то не поняли)))
Это не перевод в сторону брокера это вывод прибыли от брокера.
Какой еще договор вы ему советуете предоставить?)))
договор нужен когда заводишь к брокеру деньги в валютный контроль предоставить.
Какие он может бумаги купить???
А если он наторговал фьючей за месяц к примеру поспекулировал, что им предоставлять???
Автор ты сам то мог им это обяснить все подробно рассказать?
Сказать им какие нах бумаги я прибыль вывожу!!!
0
скрудж
30 ноября 2018, 19:42
Тиньков-эт вааще фуфло!!! Я их нах*у послал давно уже… криптобанк, ёптыть…
+4
optimus
30 ноября 2018, 19:45
лучше сдайтесь сразу.
+2
Andrey
30 ноября 2018, 20:09
Это видимо определенный сорт людей, которые у Тинкова деньги держат, таких людей можно и покашмарить и покусать их депозит — всё стерпят.
+4
Владимир Гончаров
30 ноября 2018, 20:12
брокерский отчет дайте им.
0
Тестер
30 ноября 2018, 20:26
у меня было такое и у Тинькова, и у Ситибанка. правда не с IB, и 4 года назад. не вижу никакой проблемы, стандартная процедура. вот если бы банк не делал таких проверок, то вот банк точно мутный значит.
+1
dekab1
30 ноября 2018, 22:09
Клиент тинькофф банка звучит как диагноз.
+3
Дмитрий С
30 ноября 2018, 22:15
Дальше будет хуже.
Торгуйте через российских брокеров.
0
Vlad
30 ноября 2018, 22:43

0
- Антон Денисков (Fry)
  01 декабря 2018, 07:19
  Vlad, есть только одна проблема. В данном документе речь идёт о переводах между кредитными организациями (банками в просторечии). Инвестиционные счета не в банках этим документом не регулируются. То есть в случае перевода на зарубежный счёт к брокеру эти инструкции бесполезны =)
  0
advocat
01 декабря 2018, 01:17
Короче, когда его уже закроют, этот Тинькофф… одни проблемы он всем создает.
0
kajimura
01 декабря 2018, 08:05
Банк-пивоварня закручивает гайки! Хватит это терпеть! :)
+1
- Dio
  01 декабря 2018, 20:51
  kajimura, пиво то у Тинкова было хорошее, но это было давно и почти неправда))
  0