Инвестиционные советники с декабря 2018 г. будут работать под контролем ЦБ

Спрашивайте с «консультантов» в новом году допуски от СРО.

С 21 декабря инвесторы смогут получить профконсультацию по сделкам на рынке ценных бумаг Консультировать будут инвестиционные советники. Ими смогут стать ИП или российские компании, которые вступят в специализированное СРО и будут включены в единый реестр ЦБ РФ. Компании смогут совмещать консультации с деятельностью на рынке ценных бумаг, работой в качестве кредитной организации, с не подлежащей лицензированию деятельностью.Советники дадут рекомендации не только по планируемым сделкам с ценными бумагами, но и: — по самим ценным бумагам; — заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами; — возможным рискам.Рекомендации должны быть индивидуальными, основанными на инвестиционном профиле клиента, а именно на информации: — о предполагаемой клиентом доходности от операций с финансовыми инструментами; — периоде, за который определяется такая доходность; — допустимом для клиента — неквалифицированного инвестора риске убытков от таких операций.Гарантией качества рекомендаций будет ответственность советников по договору об инвестиционном консультировании и по закону. При этом убытки, возникшие из-за того, что клиент предоставил ложную информацию, возмещать не будут.Документ: Федеральный закон от 20.12.2017 N 397-ФЗ (вступает в силу 21 декабря 2018 года)

ссылка

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_307830/b0788a2ff31142b5509f3ddb6ae607355c4a879e/

закон Степан Демура Вася АГ инвестиционный советник

Gorinich

Сочи

1 572

с 29 октября 2013

3 Комментария

А. Г.
03 декабря 2018, 08:54
Была конференция в НАУФОР, посвящённая этому вопросу, на которой представитель Думы пообещал переходный период до 1 июля 2019. А ответственность предусмотрена только за убытки сверх оговорённых договором. А для квалифицированных инвесторов в договоре хоть 100% убытков можно прописать . Это для неквалифицированного только 20% убытка ( не просадка). За недополученную доходность ответственности нет.
0
Сергей Каменецкий
03 декабря 2018, 09:56
Самый важный пункт в законе, все остальное можно не читать ст.6.2 п.4:
«Инвестиционный советник не несет ответственности за убытки, причиненные вследствие индивидуальной инвестиционной рекомендации, основанной на представленной клиентом недостоверной информации.»
0
iddqd3n
03 декабря 2018, 11:46
Самый важный пункт — членство в СРО платное, НАУФОР берёт 100-150к/год. Плюс хранение всех записей лет за пять. Пока это выглядит просто как барьер для мелочи :) Кмк, брокеры и банки продолжат впаривать свои продукты, а частники уйдут в обучение.

На конфе с ЦБ прямо сказали, что защиты инвесторов от неподходящих продуктов и скрытых комиссий всё равно не будет.
+1