Новые требования от налоговой для владельцев зарубежных счетов
Недавно мне пришло письмо из ИФНС с требованием предоставить пояснения и подтверждающие документы к отчету о движении денежных средств по зарубежным счетам. В письме приводится фрагмент ч.7 ст.12 Закона №173-ФЗ, в котором утверждается, что резиденты обязаны предоставлять отчеты с подтверждающими банковскими документами. Однако, в оригинале закона этот фрагмент имеет противоположный смысл, а именно, что все резиденты, кроме физических лиц… обязаны предоставлять отчеты и подтверждающие документы. Для физических лиц отдельно прописано, что они обязаны просто предоставить отчет о движении денежных средств в порядке, устанавливаемом правительством РФ. Порядок предоставления отчета содержит пункт 8, о том, что налоговый орган может запрашивать подтверждающие документы, но обязанности физическим лицам закон не устанавливает, в отличии от юридических.
Если вам пришло подобное письмо, то пояснения к отчету о движении денежных средств лучше предоставить, а первичные документы (банковские выписки) — по вашему усмотрению. Можно сослаться на то, что т.к. закон 173-ФЗ прямо не обязывает физическое лицо предоставлять подтверждающие документы, в 2017 г. эти документы не были сформированы, и на данный момент их сформировать уже невозможно.
Ранее мы уже писали о порядке действия закона «О валютном регулировании и валютном контроле»
Вы в каком районе проживаете? Интересуюсь их чистого любопытства, без какого-либо корыстного интереса. Я — на могилах, около лидла.
Вчера с одним нашим коллегой встречались в индийском ресторане, до этого, случайно узнал что пара ребят пишущих на МФД живут рядом.
Ну и время от времени вижу Кургузкина, тоже давно живет в Пафосе.
Так что, как это ни странно, трейдеров в нашей «деревне» достаточно.
Рядом с мекс рестораном находится паб Кинг Роуд. С апреля музыка будет часов до 2 ночи. Это будет большая проблема.
Но мы тут до 7 марта, а потом летим в континентальную Европу. Так что я думаю — мы не пострадаем, сейчас там по вечерам три пенсионера футбол смотрят.
Если до марта, то конечно не страшно. Не повезло вам с погодой, последний раз такая холодная и дождливая зима была в 2006.
Если есть какие вопросы — спрашивайте.
Здесь есть чем заняться, но сейчас многое закрыто, недели две-три еще.
Владимир, спасибо за предложение помощи! Отпишу в личку, есть пара вопросов.
Что касается «нечем заняться» — для нас это не проблема, работы — выше крыши, с 9 утра и до 19-20 вечера, с ребёнком погулять некогда, только в выходные.
Погода — неплохая, если бы вы не сказали, то мы не подумали что бывает сильно лучше. Вполне комфортно, возможно через год опять повторим этот зимовочный опыт.
profitstock, обмен же. Зарубежный счёт по паспорту РФ открыт, плюс TIN просят сообщить.
profitstock, веды пишут, что работает
Да и вряд ли есть большой спрос на российские банковские услуги со стороны населения стран-членов ОЭСР.
Кстати, вы говорили, что держите в Швейцарии. Порекомендуете что-нибудь?
Заранее благодарю!
Там слишком маленький частный банк. Мой совет поищите в лугано итальянский банк семейный. Их штук 200 там
Дмитрий Новиков, а потом придёт по обмену реальный остаток на счёте и что делать? Вы правда считаете, что подделка документов — это нормальный способ решения данной проблемы?
Считаете что мало? Стоит рискнуть?
Виталий Б., вы похоже что вообще не в теме и несёте какую-то чушь.
Какие симпатии, когда есть международные соглашения между странами членами ОЭСР?
Идём сюда и изучаем http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/international-framework-for-the-crs/exchange-relationships/
Выбираем Germany --> Russia и получаем CRS MCAA activated
Меняем на Швейцария — и тоже видим, что обмен активирован.
Спасибо, что направили на сайт, где это все сведено в базу.
Я понимаю, что вам там ближе, паспорта можно получить и всё такое.
Но всё же деньги как правило держат в более серьёзных юрисдикциях — UK, Германия, Швейцария, Франция, Испания, Кипр, Гонконг, Сингапур — все они уже обмениваются информацией.
Молдова видимо не входит в ОЭСР и пока можно жить спокойно.
У каких иностранных брокеров есть дебетовая карта? Swissquote, да Ducascopy? Больше ни одного не знаю, у IB — только для резидентов US, у Saxo — для датчан.
Выводите деньги на зарубежные счета и используйте их карты.
мудрый инвестор, что за глупый наезд? Я не живу ни на Мальте, ни в Сингапуре. Слишком специфические локации, хотя Сингапур мне вполне понравился, как туристу. На Мальте не очень дорогая жизнь, кстати говоря. Вполне по среднеевропейским меркам.
Стоп, вы сообщением выше пишете, что «Иностранный брокер + дебитовая карта от него.» Теперь уже надо выводить от брокера в иностранный банк. Какой из вариантов правильный?
Я не знаю где вы живёте но факт что в России к сожалению стало И дорого И некачественно это Факт.
мудрый инвестор, блин, вы можете прямо говорить? А не обтекаемыми и бессмысленными фразами — «Сто вам подойдёт больше думайте сами». Мы здесь не для демонстрации понтов и упражнений в софистике собрались, а для обмена опытом.
Вы пишете:
«Иностранный брокер + дебитовая карта от него.»
Ок, в каком иностранном брокере можно иметь и брокерский счёт, и дебетовую карту? Я вот лично таких не знаю. Собственно поэтому вас и спросил, что вы можете порекомендовать мне?
«лично я не нашел ограничения у иб на карту только резидентам»
Ну на странице в IB как раз и написано мелким шрифтом, что в реальности — это карта привязана к счёту в американском банке. То, что не так-то просто иностранцу открыть счёт в банке США — это совершенно очевидный (для меня) факт. Тем более — удалённо.
Речь вроде не о том, плохо или хорошо в России? Я уехал с семьёй в 2014-м.
Вы порекомендовали открыть счёт. Это ваше сообщение?
В каком иностранном брокере я могу открыть и брокерский счёт, и дебетовую карту одновременно?
Ещё двумя сообщениями выше писал, что IB открывает только US-резидентам. С чего бы я должен пытаться это сделать, если эта опция мне недоступна?
Смотрим скриншот из FAQ, если на словах вам непонятно.
Итак, вы можете ответить, какого брокера с дебетовой картой вы имели в виду? Мне эта схема нравится, но я пока не нашёл брокера, предоставляющего данную услугу. Как я понимаю, именно такой схемой с вашим брокером вы и пользуетесь, если рекомендуете её. Кто у вас брокер?
Каким образом написанное вами к смарт лабу то?
Вернее: не врите.