31 июля 2019, 11:50

Безмозглый инвестор

Всем добрый день!
Не так давно я ушел из большого трейдинга в ипотеку, и вот в начале лета вернулся назад как трейдер-нищеброд.
Отсутствие денег внушает человеку чувство легкости и вседозволенности. Даже если слить счет потери незначительны, можно позволить себе любые стратегии на которые раньше смотрел косо. Забытое ощущение свободы… видимо именно поэтому 95% трейдеров сливает депозит в первый год.
Так вот, т.к. рынок на верхах то покупать в долгосрок как-то не очень хотелось, и я решил испытать одну полумистическую стратегию, особенно популярную среди инвесторов-новичков. Особенно она смешна тем, что в «теории» работает, а вот как на практике?
Суть проста как 5 копеек, но нужен ИИС и брокер который выводит деньги на внешний счет:

1) Покупаем дивидендные акции перед отсечкой
2) продаем сразу после отсечки, на гэпе (по факту на аукционе перед открытием)
3) тут же покупаем следующие акции
4) если приходят дивы, заносим их назад на счет и кидаем их карусель
5) ?????
6) PROFIT !!!

Ну чтож, взял я свои кровные 30 тыщ рублей и запустил в водоворот богатства и легких денег!
За 2 месяца я совершил 25 сделок с 24 бумагами (за ММК я получил дивы 2 раза за 12 и 3 месяца)
Покупал по рынку, продавал либо на аукционе открытия, либо когда считал нужным на отскоке. 6 дивидендных выплат удалось реинвеситровать в карусель.

в табличке ниже есть всё — дивиденды уже сумма за вычетом налогов, все дивы кроме последних трех уже получены на счет.

p.s. название столбика «Закрытие позы» следует читать «Закрытие позы» + незадействованный остаток. простите.

В табличке суммы итоговые. Если кому интересно В итоге, с учетом комиссии (уплочено 731 рубль!) Я получил профит 3029,71 рубля. (и ожидаю еще 3460 рублей в виде налогового вычета в следующем году). Так же, условно можно отнести к профиту уменьшение налогооблагаемой базы, как бэ убыток-то по сделкам аж на 23586 р. !

Признаться, я ожидал получить убыток, и считаю что положительный результат исключительно везение — рынок позитивен и продолжал расти всё лето.

Можно ли использовать эту «стратегию»? Как считаете?

дивидендное ралли дивиденды

Свин Копилкин (Дмитрий)

Новороссийск

892

с 19 августа 2014

16 Комментариев

П М
31 июля 2019, 14:44
Видимо не мона, а нуна.
Спасибо.
+1
- Свин Копилкин (Дмитрий)
  31 июля 2019, 14:52
  ПBМ, ИМХО если на счете есть прибыль, а налог платить очень не хочется, то думаю что да.
  0
Константин Дубровин
31 июля 2019, 14:51
В чем Профит то… Расчет на то что гэп будет меньше дивов?
+1
- Свин Копилкин (Дмитрий)
  31 июля 2019, 14:54
  Konstantin, в оригинале легенды — да, успеть выскочить. В расширенной версии — получить вычет, и уменьшить прибыль на счете дабы не платить налог.
  0
  - Тр Влад
    31 июля 2019, 15:01
    Свин Копилкин (Дмитрий), а чуть подробнее можно, счет же ИИС, и как я понимаю выбрано налогообложение от дохода?
    0
    - Свин Копилкин (Дмитрий)
      31 июля 2019, 15:43
      Тр Влад, вычет получаю за занос денег. Т.е. плачу налог на прибыль но получаю вычет за занос бабла.
      Но это схема исключительно для нищебродов у которых и 400к. в год заносить — проблема.
      0
      - Тр Влад
        31 июля 2019, 15:51
        Свин Копилкин (Дмитрий), так я он и есть. Нищий по полной программе. и 200К для мня много, есть куда такое потратить без игр на бирже.
        +1
        Свин Копилкин (Дмитрий)
        01 августа 2019, 08:48
        Тр Влад, На мой взгляд эта схема очень рискованная. Но уж если понравилось то да, можно попробовать. На мой взгляд чтобы оно имело смысл надо иметь/уметь:
        1) ИИС с типом льготы в виде возвращения налогового вычета за внесение денег
        2) Прибыль на счете которую вы хотите «уменьшить»
        3) Надо иметь брокера который выводит дивы на внешний счет (не все так умеют)
        4) Надо уметь выставлять заявки на аукционе открытия (практика показала, что если не выставил заявку там то потом убыток будет больше правило было нарушено только 1 раз)
        0
Тр Влад
31 июля 2019, 14:59
Посмотрел таблицу, не понятно как рассчитан убыток по сделке?
Что такое сумма до, что такое открытие позы, закрытие позы.
Если открытие-закрытие = убыток, то уже в записи по ММК, странность т.к. открытие за 22000, закрытие за 26000, а далее указывается убыток.
А так вполне прикольная схема.
10% за 2 месяца набили, и в плюсе.
0
- Свин Копилкин (Дмитрий)
  31 июля 2019, 15:41
  Посмотрел таблицу, не понятно как рассчитан убыток по сделке?
  Что такое сумма до, что такое открытие позы, закрытие позы.
  Если открытие-закрытие = убыток, то уже в записи по ММК, странность т.к. открытие за 22000, закрытие за 26000, а далее указывается убыток.
  Это я криво столбик назвал. Дело в том что не все деньги получается пристроить — кратность лота же. «Закрытие позы» следует читать «Закрытие позы» + незадействованный остаток. А убыток это «сумма до» - «Закрытие позы»(которое есть Закрытие позы" + незадействованный остаток) итого в ммк 26623 было из них потратили на покупку только 22675 а на выходе получили как раз 26107,71.
  Ну простите криворукого, 100 лет посты не писал.
  0
  - Тр Влад
    31 июля 2019, 15:50
    Свин Копилкин (Дмитрий), теперь более понятно стало, по расчетам.
    0
Dmitry Mikheev
01 августа 2019, 02:32
Хм, теперь я знаю, что делать со счетом для акций в июне ))
У меня трендовая стратегия, где тупо стоит фильтр — если месяц == 'июнь', то не открывать позицию.
Дело в том, что из-за дивидендного сезона портится вся механика движения цен по сравнению с остальным годом. Поэтому я оптимизировал параметры стратегии на истории, но пропуская июньские данные, как будто этого месяца вовсе нет.
+1
- Свин Копилкин (Дмитрий)
  01 августа 2019, 08:50
  Dmitry Mikheev, ну тогда уж июнь и июль. Есоли надумаете лезть в эту порнуху то только небольшой частью денег. Формально то убыток огого!
  
  ЗЫ: на скользящих средних торгуете?
  0
invest-schet.ru
01 августа 2019, 11:33
Мы назвали это «Дивидендный комбайн», испробовали этот механизм ещё в далёких 2015-2016 годах.

Схема будет рабочая до тех пор, пока рынок стабилен. Некоторые отдельные операции в плюс, некоторые в минус, но в целом по сезону получается паритет. На хорошем рынке можно ещё и заработать (помимо того, что мы «заработаем» на возврате НДФЛ, внеся эти деньги повторно на ИИС).

На нестабильном рынке можно получить и убытки. Т.е. волшебной таблетки нет, но знать об этом способе не помешает.

0
- Свин Копилкин (Дмитрий)
  01 августа 2019, 14:18
  invest-schet.ru, Я считал что купонный комбайн используют в основном для вывода денег с ИИС без его закрытия.
  0
  - invest-schet.ru
    01 августа 2019, 21:09
    Свин Копилкин (Дмитрий), Извиняюсь, это дивидендный комбайн, он появился раньше купонного, первое детище :)
    Как сейчас помню, когда ждал первую выплату дивидендов, и, о чудо, она пришла на банк!
    Собственно, на волне этого открытия я даже целый сайт запилил про ИИС и его неочевидные возможности.
    +1