09 сентября 2019, 19:05

ВТБ размещает инвестиционные облигации на ключевую ставку Банка России

ВТБ проводит сбор заявок на инвестиционные облигации серии Б-1-39 «Ключевая ставка». Доходность по инструменту зависит от значения главного индикатора денежно-кредитной политики России – ключевой ставки ЦБ РФ. Срок обращения облигаций составляет один год. Раз в полгода по ним может выплачиваться дополнительный доход в размере 9,5%-10,5% годовых (ориентир), если ставка Банка России будет находиться в заданном диапазоне: 6,7 – 7,6% для первого периода, 6,45 — 7,6% — для второго.

В случае реализации инвестиционной стратегии потенциальная доходность по инструменту может составить порядка 10% годовых. Таким образом, продукт предоставляет значительную премию к кривой ОФЗ и корпоративных облигаций короткой дюрации. Заявки на приобретение инвестиционных облигаций «Ключевая ставка» принимаются до 13 сентября 2019 г. включительно. Подать их можно дистанционно через мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции ». Кроме высокого уровня потенциальной доходности продукт обладает рядом дополнительных преимуществ: полная защита капитала (в конце срока обращения облигаций инвестору возвращается 100% от номинала бумаг), возможность приобретения на ИИС, льгота по НДФЛ и отсутствие требования к статусу «квалифицированный инвестор».

Владимир Потапов, старший вице-президент ВТБ:

В условиях снижения ставок по депозитам и корпоративным облигациям мы наблюдаем повышенный спрос к инвестиционным облигациям. Потенциальная доходность таких продуктов выше, при этом риски потерять средства минимальны: облигации погашаются по номиналу. ВТБ сейчас активно расширяет линейку инвестиционных продуктов. Согласно стратегии банка, мы стараемся учитывать потребности клиентов и предлагать им максимально широкий спектр возможностей для инвестирования.

Департамент брокерского обслуживания, Банк ВТБ (ПАО)

ВТБ облигации ВТБ инвестиционные облигации

ВТБ инвестиционные облигации

vtbmyinvestments

ВТБ Мои Инвестиции

Москва

217

10 460

с 10 июня 2019

27 Комментариев

Снежко
09 сентября 2019, 19:16
дополнительных преимуществ: полная защита капитала
вот эта строчка уже вызывает смутные сомнения в заявленных 10 проц
0
Иван Иванов
09 сентября 2019, 19:18
Какая то мутная и непонятная вещь.
А от всего непонятного люди предпочитают держаться подальше — психология.
+1
Zerich121
09 сентября 2019, 19:25
Пари по сути, как я понял. Угадал не угадал.
+2
- Феликс Осколков
  09 сентября 2019, 19:39
  Zerich121, все инвестиционные облигации такие и у сбера, бкс, открывашки
  +1
MadQuant
09 сентября 2019, 19:50
Опять реклама для дебилов. В каком случае я НЕ получу по ним дохода? В каком случае я получу доход ниже «потенциального 10%»?
У авторов этого продукта в голове такая же каша, как у тех, кто по нему рекламные материалы пишет?
+3
- astic
  09 сентября 2019, 19:59
  MadQuant, почему дебилов :)
  «Дополнительный доход — выплачивается, если на дату наблюдения (раз в полгода) ключевая ставка находится в заданном диапазоне:
  – для первого периода от 6,70% до 7,60% включительно (через полгода)
  – для второго периода от 6,45% до 7,60% включительно (через год)»
  +2
Максим Барбашин
09 сентября 2019, 20:10
а чем инвестиционные облигации отличаются от обычных?
+2
- astic
  09 сентября 2019, 20:20
  Максим Барбашин, в обычных капает фиксированный доход независимо от состояния рынка а тут только при соблюдении определенных условий которые реализуются или нет в будущем никто не знает, но зато он больше чем фиксированный по обычным бондам того же кредитного качества
  +1
  - Максим Барбашин
    09 сентября 2019, 20:28
    astic,
    это вне биржевые облиги?
    +1
    - astic
      09 сентября 2019, 20:45
      Максим Барбашин, надо у ВТБ спросить будут они их на биржу выводить или нет
      +1
      - Максим Барбашин
        09 сентября 2019, 21:01
        astic,
        Так это самое главное.
        Ликвидность, наличие маркетоса, объём ежедневных торгов
        +2
        astic
        09 сентября 2019, 21:18
        Максим Барбашин, бумаги годовые там рынка не будет по любому все будут сидеть до погашения
        +1
  - Владимир Гончаров
    10 сентября 2019, 10:10
    astic, не проще ставку руонию купить продать?
    0
    - Zerich121
      10 сентября 2019, 19:15
      Владимир Гончаров, не думаю что такая операция сможет принести 10%.
      0
      - Владимир Гончаров
        10 сентября 2019, 20:07
        Zerich121, при резком снижении ставки ЦБ очень высокая доходность и наоборот.
        0
        Zerich121
        11 сентября 2019, 19:07
        Владимир Гончаров, А если, как планируется, без эксцесов по -0,25% в квартал? Будет доходность в 10%?
        0
        Владимир Гончаров
        11 сентября 2019, 19:16
        Zerich121, будет и больше если заранее войти в сделку на пол года раньше.
        0
        Zerich121
        12 сентября 2019, 19:31
        Владимир Гончаров, подскажите как осуществить. Например есть предположение что ставка будет понижаться через полгода станет ещё ниже. Как на этом поднять бабла?
        0
        Владимир Гончаров
        12 сентября 2019, 19:44
        Zerich121, купить руонию и на экспиру выходить.
        0
        Zerich121
        13 сентября 2019, 19:25
        Владимир Гончаров, Почитал про фьючерс на эту Руонию. Так не получиться поднять бабла. Т.к. понижение ставки там уже заложено, а заработать можно только при не соответствии ожиданий с реальными ставками в будущем. Конкретно на 3-й месяц 20-го года ожидания рынка около 6,73%.
        0
        Владимир Гончаров
        14 сентября 2019, 17:13
        Zerich121, по идее если втарить дальние фьючи то как раз можно взять 0,25%, конечно страхово покупать, но у меня ГО около 5к. рублей и 3 фьюча, насыпают с них около 100 рублей на 1 мес контракт. и считай за 6 мес, 600р. при ГО 10к. 6% выходит.
        0
ОБЛИВИОН
09 сентября 2019, 20:31
Подстава. Они под НДФЛ подпадают. По итогам доха будет на уровне ОФЗ или Субфедов но при условии что угадаешь. Нахрена такое казино?
0
- astic
  09 сентября 2019, 20:45
  ОБЛИВИОН, то есть это казино а все остальное не казино :)))
  +1
Пётр Новак
09 сентября 2019, 21:16
С одной стороны www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=155771
С 15.09.2020 датой погашения, то есть вполне себе приятно как короткая облигация.
А с другой стороны в этом начинается самый, простите, ржач.
Величина дополнительного дохода за соответствующий период дополнительного дохода определяется по следующей формуле на одну Биржевую облигацию: ДД = Nom * R * K * 182/365 / 100%, где ДД – величина дополнительного дохода по каждой Биржевой облигации, в рублях; Nom – непогашенная часть номинальной стоимости одной Биржевой облигации; R – процентная ставка дополнительного дохода, равная фиксированной величине в процентах годовых, определенной решением уполномоченного органа управления Эмитента до даты начала размещения Биржевых облигаций по итогам сбора оферт от потенциальных приобретателей Биржевых облигаций с предложением заключить Предварительные договоры, который проводится в соответствии с пунктом 8.3 Условий выпуска. K – коэффициент, который принимает значение, равное 1, если в 18:00 в дату выплаты дополнительного дохода действующая Ключевая ставка Центрального Банка Российской Федерации, публикуемая на сайте www.cbr.ru, находится в диапазоне: • Для первого периода дополнительного дохода — от 6,70% до 7,60% включительно; • Для второго периода дополнительного дохода — от 6,45% до 7,60% включительно; Коэффициент К принимает значение, равное 0, в любом ином случае;

То есть если через пол-года ключевая ставка будет в диапазоне 6,7-7,6 — вы получите 10% годовых. Если нет — вы не получите ничего.
Сегодня ставка 7,00%, то есть за пол-года должно случиться одно понижение ставки на четверть.

Чем не казино? Если угадал — 10% купон. Не угадал — деньги пролежали без дела считай.
+1
- krolix
  09 сентября 2019, 21:28
  Пётр Новак, если я правильно понял, то облигация бескупонная, поэтому доходность будет зависеть от дисконта от номинала. Возможно, дисконта и не будет, кто знает. По факту — покупается бинарный опцион на ставку. Выгодный коэффициент на эту ставку и матем. преимущество доходности относительно хотя бы ОФЗ, не облагаемых НДФЛ, вам вряд ли дадут.
  +1
XAT
09 сентября 2019, 23:49
Стыдно, товарищи ВТБ, заманивать трудовой народ бинарными лотерейками !

+1
monko
10 сентября 2019, 15:34
обычная структурка. в декабре снова понизят ставку и платить ничего не придется.
0