Мегарегулятор планирует проапдейтить регулирование:
«дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание»
И не только
www.kommersant.ru/doc/4258762
де факте это и сейчас происходит — есть же специальные реестры у ЦБ и РФМ таких кейсов
Государство планомерно ужесточает контроль за движением денежных потоков и особенно за оборотом наличных. В результате, случайным образом, страдают вполне законопослушные предприниматели и даже физические лица. Банки блокируют счета и карты при малейших подозрениях. В последнее время начали блокировать счета у абсолютно «белых» фирм, которые ведут реальную производственную деятельность, платят налоги и официальную зарплату.
Основные факторы, которые вызывают подозрения у банков:
1. Наличные деньги снимаются с карты сразу после поступления .
2. Сумма снятия наличных средств превышает 30% от суммы всех поступлений на счет юр.лица.
После блокировки счета, предприятие попадает в черный список и открыть счет в другом банке становится невозможным. Зависшие деньги на заблокированном счету на период разбирательств вывести также проблематично. Однако, если использовать некоторые биржевые технологии, то многих проблем можно избежать. Себестоимость конвертации безналичных средств в наличные примерно 3%, за одни сутки, и все без риска блокировки по 115ФЗ.
методы абсолютно законны и успешно применяются на практике.