3 года инвестирования! Итоги. Портфель на 10 000 000 р. Жизнь на максималках? (Нет)
Цель создать портфель 10 000 000 руб.
Это 15-ой отчёт. Предыдущий можете посмотреть здесь.
- Цель создать портфель на 10 000 000 руб.;
- старт дан 25.07.2017;
- ориентировочный план акции, облигации, валюта;
- портфель пополняю постоянно, по мере возможности.
- Текущая стоимость портфеля: 8 036 962 руб.;
- предыдущая стоимость портфеля: 3 235 185 руб.;
- текущая прибыль с начала инвестирования: +1 390 924 руб.;
- текущая доходность годовых: +11%
- времени с начала инвестирования: 3 года ровно.
Давненько не писал, последний мой пост был как раз ровно 2 года назад. А сегодня ровно 3 года с того дня, как я сделал первый взнос. Доходность годовых всего портфеля за весь период составила 11%, оцениваю результат положительно. Моя цель в 10 млн. близка как никогда, я уже представляю когда это произойдёт :-)
Цель ещё не достигнута, но есть уже и первые выводы. Среднемесячные расходы нашей семьи в 2020 году выросли в 2,2 раза по сравнению с нашими расходами в 2017 году, с 90 000 руб./мес. до 200 000 руб./мес. А ведь цель в 10 000 000 руб. поставлена именно тогда и ориентир был именно на прошлые наши расходы, в голове учитывал только инфляцию и не учитывал что «уровень жизни» вырастит так значительно. Я не знаю сколько нужно тратить в мес. чтобы хватало на всё, т.к. три года назад мне казалось что ничего особо себе позволить не могу, так и сейчас также кажется. Возможно если тратить 1 млн. в месяц этого хватило бы, если оставаться жить в регионе. Кстати, где-то читал что самые богатые люди в среднем тратят 50 тыс. долларов в месяц. Если исходить из этого, то в рублях нужно выйти на расход 3,5 млн. руб. в месяц и тогда уже не будет смысла в увеличении расходов, т.к. ты и так на максимальном уровне жизни.
Как считаете вы, какие должны быть расходы у семьи из 4 человек, чтобы жить на максимуме в России (без учёта расходов на инвестирование)?
Мой портфель:
* Прочие активы — это наличные доллары, выраженные в рублях по курсу. Пришлось так заморочиться, по той причине, что intelinvest не умеет считать доходность валюты в виде кэша :-(
По вашим подсчетам, вам нужен капитал в 400 млн руб, чтобы на 10% годовых комфортно жить. Скоро у вас будет 2,5% от нужной суммы!
Чем больше у вас эмитентов в портфеле, тем больше вы повторяете рынок по результатам. Лучше уж тогда индекс брать — он точно не обанкротится
А рост с 90 до 200 у вас не за счет инфляции, вы изменили структуру потребления за это время, появились новые увлечения/занятия
инфляция больше
Капиталист, http://tsenomer.ru/korzina/moskva/
https://www.x5.ru/ru/PublishingImages/Pages/Media/News/Index/index_q1_2020.pdf
Эта лучшая цифра, которая у нас есть и с ней и надо работать.
Мыло дав тогда 48 сейчас 91, говядина тогда 350 сейчас 700 и т.д. а росстат пусть себе эту корзину в зад засунет
Ну конечно не существует, я же не на свою корзину деньги трачу видимо
Расскажи ещё про свои болезни или длину члена, это же так интересно
Оно у меня четко дороже 900 если без скидки. И ниже 700 если со скидкой.
Мыло дав — не пользуюсь вообще. (кажется оно го.но)
Молоко беру за 50р 930мл. Хорошее не пластиковое, которое стоит 6 месяцев.
Бананы помню в Москве в палатке покупал в 2008 году летом за 60р за кг.
П.с. Пару вопросов — сфера деятельности, с которой можно тратить 200 к в месяц + остается на инвестиции? И почему Юнипро и Ленэнерго занимают верхние строчки?
Но индекс ММВБ за тот же период +14% годовых, даже без учета дивидендов…
Применение эталонных индикаторов является универсальной практикой как при активном, так и при пассивном управлении портфелем активов. Сравнение доходности сформированного портфеля с эталонным индикатором показывает, насколько лучше активный управляющий портфелем или фондом справился с со своей задачей. При пассивном управлении портфелем его результативность измеряется ошибкой отслеживания, то есть насколько и как надолго было отклонение от эталонного портфеля. Наиболее популярные эталонные индикаторы включают фондовые индексы (например, S&P 500), индексы облигаций (Lehman Brothers Bond Index) или товарные индексы (Goldman Sachs). Эталонные индикаторы в портфельном менеджменте могут быть представлены макроэкономическими показателями, такими как инфляция, с которыми сравниваются консервативные пенсионные или облигационные портфели[7]
https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%91%D0%B5%D0%BD%D1%87%D0%BC%D0%B0%D1%80%D0%BA_(%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D1%8B)
И что? Без перечисления товаров ваш коммент ни о чём.
Не указали даже группу товаров!
Трейдинг приучает к точности и самостоятельности. А товарищ послал на деревню к дедушке, неизвестному блогеру…
Офиц инфляция 150% это и есть рост цены в 2.5 раза.
И это рост цены на 7.3% ежегодно.
250% за 13 лет это 7.3% годовых
Автор того видео очень умен:
По его мнению жаренный фисташки подорожали на 1100%
Он сравнил цену 2007 года пол-кило фисташек с ценой 2020 года 10 пачек по 50 грамм.
караван идет.
двигайся к своей цели,
успехов и береги здоровье,
оно дорого стоит.
Убежден, что такие деньги каждый год на свой брокерский счет может вносить менее 1% населения нашей страны
nnnd, а в чем суть этого утверждения? Даже если не могут, другим и пытаться не надо?
впрочем я и с утверждением не согласен, видя на что и как тратят люди свои заработанные деньги. Откладывать и инвестировать на их месте никакой проблемы нет, просто они не готов оптимизировать расходы и хоть в чем то себе отказывать
В том что им достичь 10 млн. рублей понадобиться намного больше лет чем автору поста. А цель автора — жить с пассивного дохода с этих денег. Так вот — суть утверждения, что для огромного большинства населения — это несбыточная мечта.
Да, и никто не утверждает, что инвестировать не нужно.
Какие деньги, о чем Вы. У нас даже по официальной статистике более 50% трудоспособного населения имеют кредиты, а многие по 2-4 кредита — откуда у них возьмутся деньги на инвестирование.
Начинать можно и нужно с любой суммы, если не начинать то это будет несбыточная мечта точно.
У нас что кредиты с рождения всем насильно вешают? Человек сам принимает такие решения. Кроме того, я считаю что даже в такой ситуации нужно менять своё мышление и переходить на другую сторону.
структура расходов за один из годов.
но у нас дорого, т.к. ДВ.
на западе дешевле жизнь.
семья 4 человека.
никаких кредитов и крупных покупок.
никаких баров, ресторанов и заграниц.
поездка в тайланд + 300 тыс минимум, европа — 500
еще один из годов
Квартплата, телефоны, интернет 233 500
Одежда 42 500
Еда 713 500
Медицина 717 500
Секции, спорт, школа, универ 138 500
Машина 127 500
Подарки 149 000
Домотехника 23 000
Прочее 32 500
Налоги 82 000
Ремонт квартира 6 000
вот так бывает:)
машин несколько — трат больше, сейчас одну оставил — меньше.
зубы решили сделать — на здоровье выросли траты.
и т.д.
но, принципиально никак не могу ниже 2 млн опуститься:(
налоги — недвижимость и авто
но, у вас цены сильно ниже на многое
Образование 10%
Жильё (аренда, ком, интернет и т.д.) 22%
Здоровье 19%
Одежда 4%
Питание (продукты, доставка, рестораны и т.д.) 21%
Машина 5%
но цены на еду у вас более низкие,
я бы сказал сильно ниже.
плюс, нет почти отопления, зимней одежды, зимних колес и т, д.
медицина наверное похожа,
расходы на авто во всей стране примерно идентичны.
Только есть один момент, я прям боюсь вас расстроить, но 10 млн с вашими расходами это копье. Во всем мире FIRE рассчитывают на 4%, а теперь еще и меньше показателя SWR.
То есть у вас должно быть минимум в 25 раз больше капитала, чем годовые расходы. У вас годовой расход сейчас больше двух лямов и растет.
Вам либо работать до гробовой плиты с такими целями, либо обуздать свое потребление. При нынешних расходах цель капитала должна быть 50млн. Извините если огорошил.
А для чего вам эти 10млн? Цель набрать 10млн? Или купить квартиру в Москве?
Как сейчас модно говорить 10 млн чтобы что?
Сдается оставите до следующей круглой цели)
Демонстрирует наглядность масштабов необходимых для жизни на максималках и сопряжённых с этим рисков.
Не думаю.
..........
в чем проблема пересчитать все в баксы, евро, граммы золота...
и убедится в наличии убытка по портфелю
.........
кстати и на америке все эти инвестиции чисто пузырь денег… есть так называемы золотой доу и золотой сипи… он болтается в широком боковике… в 2008ом сходил в 1920год… в 1920!!! где рост за 90 лет??? ну да в фантиках там выросло в охульон раз… а в золотых монетках 1920ый год
… но про это вам не напишут в книжках
какой смысл жить в росии на 3.5мио в месяц? афтор так сильно любит зиму и холодную водку?
Есть моменты которые не нравятся, но в целом плюсов больше, не хотел бы никуда переезжать из страны. А те моменты которые не нравятся, есть желание исправить, правда пока не знаю как), но размышляю над этим периодически.
Везде фантики просят, а то и вообще бездушные байты по воздуху с пластика стягивают.
их даже не потрогать...
а вот золотые монетки… зарыл под дуб… откопал через 300 лет… все те же золотые монетки
просто потрясающе, как автору удалось добиться столь выдающегося успеха 11% годовых в рублях!
это выше депозита в долларах?
Портфель говёненький, вот и доходность маленькая. Я тоже с начала инвестирования понабрал дивидендных тухляков из-за иллюзорной «стабильности», но ошибку свою осознал уже через 3 месяца.
Если дохода хватает и план заключается в достижении N-ой суммы, то нужны перспективные акции роста. ИМХО
П.С. доходность считаю в твёрдой валюте, потому что смысл от мягкой? Можно в зимбабвийских долларах считать, чтоб себя потешить, только вот зачем это, если моя задача — результат, а не цифра на экране
Купил в 2014 акцию за 1$ = 30 руб
В 2020 акция стоит: 1$ = 70 руб
Доходность в рублях: 133 %
Доходность в долларах: 0 %
....
Чудеса…
Ты прикалываешься, что ли?
Содержание только одной, но самой большой яхты Абрамовича (а у него их 4) обходится ему в 50 млн. баксов в год. А еще у него есть самолеты, дома и т.д. и т.п.
Смотри, команда 75 человек, пусть 50 человек низшего состава всего по 2к баксов на рыло, (думаю, что это ниже нижнего, но пусть), это уже 100к — в месяц! И 25 спецов еще, пусть будет по 3-5к, средняя 4к, вот тебе и вторые 100к — в месяц! Это только персонал.
Одна заправка (только топливо) — от 700к до ляма евро, зависит от цен.
Швартовка может стоит, например, 5 баксов за метр длины судна, а там по-моему 170 метров, это штука баксов в день. ТО ежегодное, на бэху обычную можно потратить 500-1000 евро, ты представляешь, сколько может стоить ТО яхты длиной в 170 метров и высотой в 5-этажный дом?
Страховки, налоги и т.д. и т.п., там список позиций наверное на 50 листах А4 мелким шрифтом ;)
Ну, если убрать, тогда не пиши про «самых богатых». ;) Среди самых богатых мало таких, кто обедает в макдаке как Баффет или ездит на 20-летней вольво, как Кампрад. Обычно они тратят много, 50к — это даже на садовников в приличном имении не хватит ;)
А это всё еще надо содержать, присматривать, убирать и т.д. и т.п.
Ну ок, тогда проехали, только вот напоследок скажу, что я не говорил ни про Ткаченко, ни про Шелков, что они не богаты — это ты придумал. ;)
Мне кажется, Вам надо поставить другую цель, ну там крестиком вышивать научиться или доказать или опровергнуть) гипотезу Римана или любовницу-спонсора завести). А 10 млн это не Ваше, имхо. Оно Вас как-то по-плохому беспокоит. Иначе не будет взрослый разумный человек все эти детали своих расходов, планах будущих расходов, процентах доходов, довнесенных средствах расписывать перед абсолютно посторонними даже не людьми, а юзернеймами. Для лохотронщиков-разводил это работа, ну потроллить еще можно, а просто так…
Что бы жить на максималках твоего депо как раз на год и хватит, от силы.
Ничего хорошего в статье для себя не увидел кроме кривых понтов.
В чём понты? В том что я задался вопросом сколько нужно денег для семьи из 4 человек или в том что выложил инвестиционный портфель и делюсь результатами на протяжении 3 лет?
По моему, вы сами себе что-то придумали в голове, того чего нет, и сами на это ответили.
во вторых, как тут говорили выше более умные люди чем Вы, у всех уровень жизни и потребности абсолютно разные, и каждый человек который более менее разумно подходит к тратам своего дохода, явно понимает собственный уровень жизни на «максималках в России», вывод то что Вы спрашиваете это и есть понты, потому что такие вещи носят сугубо интимный характер, и не выносится на обсуждение толпы.
в плане портфеля красавчег, спору нет, хотя мне не понятно сколько ты смог заработать за 3 года, и сколько закинул в депо за эти три года, я вижу что пока ты наращиваешь депо за счет средств от работы насущной двигаясь к цели в 10кк (похвально)
И вот почти уже у цели (ихмо видимо ограничивая себя и свою семью в потребительских целях) ты решил выепнуться что уже можешь себе позволить тратить очень много ))) и это как раз — понтовито и смешно.
Судя по всему вы даже не прочитали пост, я наоборот писал что НЕ могу позволить себе особо ничего...
Извините что заранее не поинтересовался вашим мнением и не спросил разрешения о чем мне можно спрашивать, а о чём нет. Знал бы что нельзя такие вещи спрашивать, молчал бы.
Лимон в год не мало, ну и у вас уже есть 8 лимонов для старта, времени ещё вагон.
https://smart-lab.ru/blog/637088.php