📊 Анонс бесплатной системы для учёта инвестиций

Хотелось бы узнать, есть ли интерес у инвесторов к данному проекту и нужно ли оно кому-то вообще...

… итак.

 Более полугода назад, перед покупкой самой первой ценной бумаги в свой портфель я задался вопросом: а как вести учёт моих инвестиций. Большого выбора сервисов на российском рынке нет, из бесплатных сервисов — крайне скудный функционал, из платных — интелинвест. Думал использовать его, но, почитав отзывы про встречающиеся баги, решил, что с багами я и сам могу что-нибудь смастерить :)))

А если серьезно, то мне была нужна система, цифрам в которой я смогу доверять, а не сомневаться — достоверные ли они. Поэтому интелинвест я тоже отсёк. Находил еще какие-то авторские шаблоны на базе электронных таблиц, но все они были очень уж горемычные. Второе требование, которое я предъявлял к системе — функционал: чтобы не было такого, что вот «это» мы можем посчитать, а вот «то» не знаем как.

В итоге мною был выбран шаблон Вячеслава, который я нашел на сайте «Вокруг да около», в качестве заготовки для создания полноценной системы учёта инвестиций и я постепенно начал работу над его совершенствованием.

В результате появился «Инвест_учет» (скриншоты можно посмотреть тут), который умеет:

• Вести учёт по российским и иностранным акциям; российским облигациям, еврооблигациям и фондам; любому кастомному активу
• Отображать результат инвестирования (итоговый, среднегодовой, реальный) в долларах и рублях
• Отображать чистую доходность (итоговую, среднегодовую, реальную) в долларах и рублях с разными точками отсчёта
• Вести учёт сделок по методу FIFO, отображать открытые (только лонг) позиции с делках и текущую доходность по каждой открытой позиции (только лонг)
• Сводить сделки воедино от разных брокеров, при этом отображая позиции и считая комиссии по каждому брокеру отдельно
• Делать ребалансировку и докупку бумаг в портфеле
• Показывать состав портфеля в разрезе по ценным бумагам (в разных валютах) и денежных средств (в разных валютах)
• Отображать доходность по секторам и отраслям портфеля
• Показывать остаток денежных средств и их долю в портфеле
• Показывать прибыль и доходность: курсовую, дивидендную, по совершенным сделкам (по портфелю в целом и по каждому активу отдельно)
• Рассчитывать сумму доплаты 3% НДФЛ по иностранным акциям
• Измерять примерный размер потенциального НДФЛ по всем текущим позициям
• Прогнозировать дивидендный и купонный доход
• Сравнивать доходность с бенчмарком
• Показывать самые прибыльные бумаги в портфеле
• Вести учёт поступлений и выводов денежных средств со счёта, обмен валюты
• После некоторой настройки — загружать отчет брокера (для ВТБ уже всё настроено)
• Конструировать портфель: покажет сколько лотов и на какую сумму купить исходя из заданных (или автоматически рассчитанных) весов и выделенной для инвестиций суммы + покажет диаграммы по составу: сектора, рынки, стратегии, типы ценных бумаг
• Не использует скрипты, а построен на формулах, что не замедляет его работу

В данный момент проект находится практически в готовом виде, осталось закончить несколько доработок.

Есть две вещи, которые я пока не знаю как реализовать:

1. Рисовать график исторической доходности портфеля (вот тут без скрипта видимо никак, нужно копировать данные в отдельную БД каждый N-ый интервал и оттуда рисовать график; но я в скриптах — ноль, может, со временем разберусь и допилю, но точно не в ближайшее время)
2. На листе сделок выводить доходность по каждой закрытой сделке

Выложить Инвест_учет в открытый доступ планирую в течение месяца, перед этим опубликовав еще один небольшой проект. Как написал в начале, буду рад любой обратной связи, советам, мыслям.

P.S. если проект вас заинтересовал и вы не хотите пропустить его публикацию, подписывайтесь на профиль здесь или на YouTube