Бэнкинг по-русски: По следам хищений денег вкладчиков...

Всем доброй ночи!

Ровно 8 месяцев назад рассказывал я Вам тут об инциденте, произошедшем в Ставропольском ВИП отделении Сбербанка, так называемом «Сбербанк1»

Там некой сотрудницей при странных обстоятельствах были похищены средства ряда вкладчиков банка.
информацию об этой истории сразу максимально закрыли, в течении месяца, как говорят, «урегулировали вопросы с клиентами» в СМИ эта тема больше не мелькала, а по факту дело продолжается...

--------------

17.01.2020 года возбуждено уголовное дело № 2001070035290027 по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ.

03.02.2020 года руководителем следственного органа — заместителем начальника ГСУ ГУ МВД России по Ставропольском краю полковником юстиции Радионовым С. А. с вышеуказанным уголовным делом соединено уголовное дело № 12001070035290057, возбужденное 01.02.2020 года по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, в отношении Халоян К. А.

Соединённому уголовному делу присвоен 12001070035290027, его расследование поручено старшему следователю по ОВД СЧ ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю капитану юстиции Николичу И.Н., которым в тот же день уголовное дело принято к производству.

Исходя из фабул возбужденных уголовных дел, по версии предварительного следствия, в период времени с 20.12.2019 по 16.01.2020, Халоян К. А. являясь менеджером Дополнительного офиса № 5230/0999 Ставропольского отделения № 5230 Юго-Западного банка ПАО Сбербанк, имея доступ к расчетным счетам VIP-клиентов указанного офиса, совершила действия по подготовке внутрибанковских расчетных документов, в результате исполнения которых со счетов ПАО Сбербанк должны были списаться в адрес третьих лиц денежные средства в сумме более 1 000 000 рублей, но указанные действия не были доведены ею по независящим обстоятельствам, таким образом она подозревается в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ — покушение на тайное хищение чужого имущества, совершенное в особо крупном размере.

Кроме того, она же, в период времени с 16.12.2014 по 20.01.2015 с целью облегчения доступа к имуществу — денежным средствам К., хранившихся на счетах открытых на его имя в Дополнительном офисе № 5230/00152 Ставропольского отделения ОАО «Сбербанк России», используя свое служебное положение, оформила на имя К. не осведомленного о преступных намерениях и являющегося VIP-клиентом международную карту «Сбербанк России VISA Infinite Сбербанк 1», тем самым получила доступ к счетам и в период времени с 20.01.2014 по 14.11.2017 посредствам банкоматов тайно похитила со счета денежные средства в общей сумме 31 242 000 рублей, то есть подозревается в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, — тайное хищение чужого имущества, совершенное в особо крупном размере.

06.02.2020 года из УЭБ и ПК ГУ МВД России по Ставропольскому краю поступил рапорт старшего оперуполномоченного по ОВД майора полиции Чалого И.С., в котором отражено, что по имеющейся оперативной информации, в период своей детальности в ПАО Сбербанк с 2007 по 2020 годы Халоян К. А. совершала хищение денежных средств ПАО Сбербанк и его клиентов, а похищенные денежные средства использовала для приобретения недвижимости, которое в последующем оформляла на своих родственников: отца — Халоян Акопа Хачиковича; мать — Чабан Ольгу Васильевну и сестру — Халоян Ирину Акоповну.

больше к сожалению рассказать не могу — тайна следствия))

Ну для более толерантного подхода к сторонам Нагорно-Карабахского конфликта, добавлю в топик еще одну историю из прошлого:

История Сестер Дадашевых, уроженок Баку стала известна после публикации Коммерсанта в 2017

Однако вся правда вскрылась гораздо позднее, оказывается их задержание в автосалоне было оперативной комбинацией УБЭП и ПК г. Москвы в целях выявления активных членов этнической ОПГ по масштабной обналичке.
Чтобы взбудоражить соучастников так сказать, а Коммерсант специально попросили преподнести ситуацию именно так.

Сбербанк хищения Ставрополь

Sergio Fedosoni

Балашиха МО

1903

80 299

с 26 октября 2013

47 Комментариев

Sergio Fedosoni
11 октября 2020, 00:06
на счете клиента в какой-то момент было свыше 1.8 млрд руб… это так к слову )) — 32 млн можно было просто и не заметить
+14
- Andrey
  11 октября 2020, 01:14
  Sergio Fedosoni, а что в этом бэнкинге русского?
  
  Вы зачем подняли историю полугодовой давности? Плюсиков поднабрать?
  +2
- Вестников (Витковский)
  11 октября 2020, 09:28
  Sergio Fedosoni, а если и заметить, то понять и простить.
  0
- Alexander
  11 октября 2020, 12:38
  Sergio Fedosoni, в этой истории прекрасно всё. но 32 млн все же не та сумма. хотя неизвестен мотив.
  0
  - Sergio Fedosoni
    11 октября 2020, 15:36
    Alexander, это только часть истории, ее начало, потом все засекретили
    +1
YourMajesty
11 октября 2020, 00:07
Мать Ольга Васильевна — это кто?
И Ирина Акоповна?

Еще вопрос — помогли ли данные лица в войне Армении против Азербайджана своим переездом на передовую? Или наоборот.

Почему Ирине Васильевне не получилось втянуть Россию в войну между Армянами и Азербайджанами?
+1
- Sergio Fedosoni
  11 октября 2020, 00:11
  YourMajesty, это только малая часть этой истории, дальше больше
  0
  - YourMajesty
    11 октября 2020, 00:13
    Sergio Fedosoni, а что дальше? вроде обоих вызвали в кремль, надавали по щщам и обе истерички успокоились
    0
    - Ив Ив
      11 октября 2020, 11:50
      YourMajesty, воспаление телевизора в мозгу?
      0
      - YourMajesty
        03 ноября 2020, 14:38
        Ив Ив, перестань смотреть телевизор и выключи Youtube.
        0
        Ив Ив
        03 ноября 2020, 15:03
        YourMajesty, на своих ошибках рекомендуешь? Так я по телевизору смотрю исключительно киношки в онлайн-кинотеатре, на ютубе изредка инструкции по всяким домашним делам. Потому и не втыкаю политический бред не к месту, в отличие от.
        0
        YourMajesty
        03 ноября 2020, 15:16
        Ив Ив, советую, основываясь на твоей излишне нервной реакции.
        С твоей впечатлительностью и неустойчивостью к манипуляциям интернет для тебя небезопасен.
        0
        Ив Ив
        03 ноября 2020, 15:22
        YourMajesty, глядя на тебя соглашусь, лучше подстраховаться, чем потом страдать недержанием политоты.
        0
        YourMajesty
        03 ноября 2020, 15:34
        Ив Ив, почему потом? ты УЖЕ не удержался и удержаться не можешь.
        Поэтому я и сказал о твоей излишне нервной реакции.
        0
        Ив Ив
        03 ноября 2020, 15:45
        YourMajesty, если у человека недержание политоты, должен же ему кто-то был об этом сообщить? Не благодари )
        0
        YourMajesty
        03 ноября 2020, 16:02
        Ив Ив, А я и не благодарю.
        В интернете таких, как ты, с недержанием — пруд пруди.
        Ничем не отличаетесь.
        
        0
Владимир
11 октября 2020, 00:27
Не представляю себе более идиотского способа хищения денег, чем хищения, совершенные сотрудниками доп офиса, так как все действия сотрудников в системе логируются и мониторятся автоматизированными методами. И все же периодически такие встречаются, естественный отбор прям.
+5
- Sergio Fedosoni
  11 октября 2020, 00:29
  Владимир, самая забавная история со сбером была в Мск, где двух сестер приняли, когда они на деньги снятые со счета клиента по корпоратмвным картам пытались феррари купить))
  
  Но все обошлось, за девченок сам клиент гендир впрягся и закончилось увольнением лишь.
  Мол я сам им по пьяни проспорил, претензий не имею…
  
  Но потом одну из них по 172 и 210 таки осудили вместе с клиентами за обналичку
  +7
  - Владимир
    11 октября 2020, 00:38
    Sergio Fedosoni, не буду называть банк. Но лет 7 назад в одном очень крупном банке операционисты имели доступ к ПО, через которое без доп контроля можно было совершать операции по счетам клиентов (хотя, как мы знаем, операции по 408* счетам подлежат контролю). И вип менеджеры списывали по 100 руб со счетов вип клиентов. Естественно, вип клиенты просто не замечали такие траты, а средства автоматического монитринга тогда были развиты недостаточно. Потом всех накрыли, разумеется:)
    
    P.S. менеджеры private banking обычно не имеют верхнего порога премирования, премия может вполне достигать 2 млн в квартал. Так что считаю вдвойне идиотизмом такие истории (в смысле менеджеры-приступники полные идиоты)
    +1
    - Sergio Fedosoni
      11 октября 2020, 00:45
      Владимир, во многих банках контроль формален, до отзыва лицензии в прбб отдельные сотрудники могли в абс переводить что угодго и куда угодно просто по указанию по телефону, при этом в выписке, формируемой для клиента/самим клиентом эти операции вообще не отражались (тупо не бился входящий и исходящий остатки)
      +1
  - megatrade
    11 октября 2020, 01:15
    Sergio Fedosoni, представляю чем они потом его отблагодарили
    0
- Lgner
  11 октября 2020, 00:31
  Владимир, 1 000 000 у них сукраинили.
  Идиоты еще на Пикабу пожаловались.
  0
- Алексей Т
  11 октября 2020, 13:00
  Владимир, сериалы не смотришь?) Запугали бандосы, родных в заложники и тд.
  0
bwc
11 октября 2020, 01:13
с брокерскими счетами были такие приколы?
0
- IliaM
  11 октября 2020, 06:01
  bwc, «энергокапитал», «финанс-инвест», но там НКО НКЦ всех клиентов опрокинул. Поэтому типа всё «честно»
  0
  - bwc
    11 октября 2020, 08:51
    IliaM, энергокапитал вроде бы весь опрокинулся, а не таскал активы с отдельных счетов как тут. Про финанс-инвест ничего не знаю. Такая же история, как с энергокапиталом?
    +1
    - IliaM
      11 октября 2020, 09:47
      bwc, все активы со счетов клиентов утащило НКЦ. Более масштабно чем здесь сработали. По факту — крадут и легализуют похищенное, но почему то все смотрят на это поверхностно.
      P.S. И только Феликсу Осколкову это непонятно.
      0
      - Reznor
        11 октября 2020, 12:20
        IliaM, активы были в залоге у НКЦ. По факту, как я понял, брокер финанс-инвест занял примерно 1,2 ярда руб у НКЦ и увел их. Обеспечением были ценные бумаги клиентов на сумму порядка 400 млн руб. Их то НКЦ и присвоил, причем правомерно. Брокер был признан банкротом в 2018 году с дырой более 800 млн руб. Клиенты потеряли все. НКЦ тоже потерял как раз эти 800 млн.
        0
        IliaM
        11 октября 2020, 13:08
        Reznor, нет, вы не правильно поняли. Активы были собственностью клиентов. НКЦ наплевал на право собственности и списал бумаги в свою пользу. НКЦ чего-то там накосячил с брокером, а рассчитываться должны третьи лица, которые к тому же хранили свою собственность (акции) в НРД. Тут создана или создается реальная схема отъема акций у инвесторов. Говорится — ваш брокер должен, бумаги в залоге, идите на х… лесом
        0
        Reznor
        11 октября 2020, 13:25
        IliaM, да это всё понятно, что в итоге пострадали обычные люди, которые лишились своих бумаг. Бумаги учитывались брокером на общем счете, это обычная практика для любого брокера. НКЦ в этом случае не видит кому конкретно принадлежат бумаги. Если бы велся раздельный учет на сегрегированных счетах с запретом их закладывать в НКЦ, то был бы шанс выйграть суд.
        0
        IliaM
        11 октября 2020, 13:49
        Reznor, НКЦ всё видит. Все бумаги клиентов закреплены в НРД за определенным физиком. Другой вопрос что можно сказать, что не видит. А так достоверно известно что вся информация по клиентам у НКЦ есть. Просто они почем-то бояться признать свои косяки.
        0
        IliaM
        11 октября 2020, 13:11
        Reznor, НКЦ просрал свои деньги, значит должен отказаться от премий и платить. Держатели бумаг уж точно не должны ничего терять. А то так завтра и ваша квартира в залоге у НКЦ окажется, а вы и слышать об этом слышали.
        0
        Reznor
        11 октября 2020, 13:36
        IliaM, в данном случае мошенником оказался именно брокер, который кинул как своих клиентов, так и НКЦ.
        0
        IliaM
        11 октября 2020, 13:45
        Reznor, в данном случае мошенников два. НКЦ точно, а с брокером не ясно так как нет информации что он занимал и что оставлял в залог. Так что мошенник пока только НКЦ, а брокер мог быть ими подставлен.
        0
        Reznor
        11 октября 2020, 13:55
        IliaM, ну суд не признал НКЦ мошенником и подтвердил его правоту по списанию залогов. Это конечно не правильно с точки зрения логики, но нужно не забывать в какой стране живем.
        Вообще интересно чем там дело кончилось. Удалось хоть что то вернуть потерпевшим? И откуда вообще взялась эта задолженность брокера, больше ярда перед НКЦ? Может ТС в курсе?
        0
        IliaM
        11 октября 2020, 14:11
        Reznor, суд в отношении ММВБ и её структур много чего не признаёт. Это вовсе не означает что решения правильные. Лучше бы сейчас признали и посадили пару руководителей. Лучше бы работали
        0
- GAURANGA
  11 октября 2020, 09:50
  bwc, будут. Все еще в переди. Поэтому грааль № 1 выводи профит.
  0
chizhan
11 октября 2020, 04:56
Расстрелять!
+1
дадашов фархад
11 октября 2020, 07:41
Тоже могу рассказать. Маленькое мошенничество. Если идете в банк с крупной суммой нала. Пересчитайте от и до. И только потом давайте кассиру. В общем. Пришел купить квартиру. Протягиваю лям денег. Все посчитано. Кассир кидает в свою шаман машинку деньги. И вуаля 20т. Не хватает. Ладно. Пересчитал. Опять кидает. Оп. Не хватает. Я уже по стопкам посчитал. Кассир тактично отворачивает считалку и вуаля все путем. Вот больше чем уверен что обычно все соглашаются и не пересчитывают. Банк не из мелких.
+5
- Александр НеПушкин
  11 октября 2020, 09:04
  дадашов фархад, такая же история у меня была в Альфе, с третьего раза сошлось.
  0
- Kushimaru
  11 октября 2020, 11:24
  дадашов фархад, ну не знаю… просите сразу кассу закрыть как только 5000 потерялась ))
  +1
Перец Перепечкин
11 октября 2020, 07:42
Как убеждали на банках ру, что такого не может быть, это фейк! Оказалось, правда и уголовное дело есть.
+1