Дело Bitfinex и Tether: что сказано в соглашении с прокуратурой Нью-Йорка? История страданий вокруг обеспечения Tether.

= = = = =

Рекомендуемое чтение:

Хакерский слив National Cayman Bank — что интересного про криптанов?

Рекордный ущерб от пирамиды OneCoin, трэш вокруг криптобиржи Bitfinex и растерзанные тушки криптанов

BitStamp — форекс, отмывка и наркота… Или все-таки криптобиржа?

Как криптобиржи плодят скам и защекоины вместо нормальных ICO

Хакерский слив National Cayman Bank — новые подробности про криптобиржи и криптообменники

= = = = =

Как вы уже знаете из новостей, многострадальная криптобиржа Bitfinex и ещё более многострадальная платежная прокладка Tether заключили соглашение с офисом Генпрокурора штата Нью-Йорк о выплате 18,5 миллионов долларов по делу о вероятном мошенничестве, нарушении ряда законов штата и уничтожении документов, существенных для следствия.

Дальше возникает простой вопрос: откупился Bitfinex или нет? Можно ли им творить бардак в крипте дальше или нет? И почему такая копеечная сумма для такого существенного расследования?

Для понимания расклада придётся забыть про тексты пресс-релизов и новостей и посмотреть, что конкретно было написано в самом соглашении. А там есть весьма любопытные вещи. Например, полная хронология вокруг резервов Tether и страданий вокруг платежной «технички» Crypto Capital.

Итак, первое: офис прокурора считает доказанным, что Bitfinex и Tether, а также их многочисленные юрлица нарушили Акт Мартина и Закон об исполнительной власти 63. То есть пациенты из Битфинекса совершили серию правонарушений на рынке ценных бумаг и иных финансовых инструментов, включая дачу заведомо ложных обещаний клиентами и инвесторам, а также препятствовали расследованию их действий. Обвиняемые не подтверждают, но не отрицают то, что изложено прокуратурой.

Второе: прокуроры имеют хорошую память ("до августа 2017 года Bitfinex имел некоторые страновые ограничения..."), а срок давности по финансовым преступлениям расстроит множество криптанов.

Снова про хорошую память прокуроров.

"С самого начала работы в 2014 году до конца февраля 2019 года, Tether представлялся как номинированный в долларах и обеспеченный в соотношении 1 к 1".

"В конце февраля 2019 года Tether меняет данное утверждение на «каждый tether всегда обеспечен нашими резервами, которые включают традиционные валюты, кэш-эквивалент и иногда различные прочие активы и долговые обязательства...»

То есть прокуратура фиксирует окончательно становление Тезера никчёмным фантиком.

Также в соглашении зафиксировано, что Bitfinex и Tether управлялись одной и той же группой лиц, которая как минимум до середины 2018 года обитала и вела свою деятельность из Нью-Йорка. Напомню, что Bitfinex крайне истерично (на уровне "мывасвсехзасудимкчертовойматери!!!!") отрицала свою связь с Tether.

Теперь к теме многострадальных банковских счетов Битфинекса. Хронология событий:

• До 2017 года Bitfinex использовал для операций по счетам ряд тайваньских банков (каких — не указано). Банком-корреспондентом был Wells Fargo.
• В марте 2017 Wells Fargo закрывает возможность wire transfer для Битфинекса. Видимо внутренний комплаенс напрягся от деятельности криптанов и их «техничек» и закрыл возможность переводов по счетам (имена «техничек» не указаны, но они есть в расследованиях Bitfinex'ed и CryptoMedication).
• "На момент прекращения обслуживания Wells Fargo примерно 50 миллионов тезеров обращалось на рынке. К 31 мая 2017 г. уже более 108 миллионов тезеров было выпущено в оборот."
• В июне 2017 года Bitfinex открыл счет в Noble Bank (Пуэрто-Рико). Это дочерняя компания к Noble Markets LLC (Нью-Йорк).
• "При этом Tether не открывал счет в Noble Bank или любом другом банке до тех пор, пока 15 сентября 2017 г. Tether не депонировал подавляющую часть своего кэша (якобы поддерживая USDT) на трастовый счет в Bank of Montreal на имя своего главного юрисконсульта. При этом на счету в Банке Монреаля никогда не было более 61,5 миллиона долларов на депозите"
• «Поскольку с марта 2017 года по 15 сентября 2017 года у Tether не было существенной банковской истории, то он не мог напрямую обрабатывать фиатные депозиты для покупок тезеров клиентами ни на веб-сайте Tether, ни через торговую платформу Bitfinex. В то же время ни веб-сайт Tether, ни торговая платформа Bitfinex не разрешали прямую покупку или обмен тезеров в обмен на любую другую виртуальную валюту — включая две самые популярные виртуальные валюты, биткойн и эфир.»
• "В период с 1 июня по 15 сентября 2017 года на счет Bitfinex в Noble Bank зачислялись депозиты в долларах США только от двух институциональных трейдинговых компаний, одна из которых находилась в Нью-Йорке. Ни одна из этих компаний не покупала тезеры напрямую у Bitfinex или Tether в течение этого периода времени."
• "Из-за неспособности Tether вести банковскую деятельность в то время, он сам не мог держать на счетах объем долларов, достаточный для поддержки выпуска сотен миллионов новых USDT, которые вышли на рынок. До 15 сентября 2017 года единственными долларами США, которые имел на счетах Tether (якобы поддерживая примерно 442 миллиона тезеров в обращении), был примерно 61 миллион на депозите в Bank of Montreal".
• "В период с 1 июня 2017 года по 15 сентября 2017 года Bitfinex держал около 382 миллионов долларов средств Tether на объединенном счете. Которые должны были выступать в качестве «обеспечения» для находящихся в то время в обращении тезеров, но этого не произошло. В некоторых документах, которые Bitfinex и Tether предоставили офису генпрокурора Нью-Йорка в ходе расследования, Tether учел эту сумму как «дебиторскую задолженность» от Bitfinex. В период с 1 июня по 15 сентября 2017 года общее количество выпущенных и находящихся в обращении тезеров выросло примерно со 108 миллионов до 442 миллионов."
• "В июне 2017 года Bitfinex и Tether привлекли американскую фирму Friedman LLP для проведения аудита обеих компаний. Эти проверки так и не были завершены."
• "К концу лета 2017 года интернет-публикации (имеются в виду статьи Bitfinex'ed — прим.) показали, что у Tether не было достаточного денежного обеспечения для растущего числа тезеров в обращении. Для опровержения данных утверждений в начале сентября 2017 года Bitfinex и Tether попросили Friedman LLP провести проверку денежного обеспечения. Результаты которого Bitfinex и Tether планировали опубликовать, чтобы продемонстрировать рынку, что тезеры полностью обеспечены."
• "Tether уведомил Friedman LLP о том, что у них нет банковского счета в Noble Bank (или другом учреждении), но тот находится в процессе открытия."
• "Tether и Friedman LLP договорились, что последние проведут проверку активов Tether по состоянию на 15 сентября 2017 года".
• «Утром 15 сентября 2017 года Tether открыл счет в Noble Bank. В тот же день Bitfinex перевел 382 446 847,71 доллара США со счета Bitfinex в Noble Bank на счет Tether в Noble Bank. Friedman LLP провела проверку активов Tether по состоянию на 8 вечера»
• "30 сентября 2017 г. на сайте Tether был размещен пост под названием «Transparency Update», в котором Tether представлял следующее..."

• "Прилагаемый меморандум от Friedman LLP содержал следующую таблицу, в котором были замазаны имена владельцев счетов и названия Noble Bank и Bank of Montreal" (то есть имитируя наличие полноценного обеспечения, а не переброску денег между своими «карманами»  — прим.)

• «Отчет о прозрачности» от 30 сентября 2017 г. и прилагаемый меморандум [намеренно] вводили в заблуждение. Ни разу Tether не сообщал своим клиентам или рынку, что, по крайней мере, с 1 июня 2017 года по 15 сентября 2017 года, тезеры фактически не были обеспечены долларами в соотношении «один к одному», хранящимися у Tether на банковском счете. Скорее всего, средства, якобы обеспечивающие оборот тезеров, хранились на счете под контролем главного юрисконсульта Tether, а в балансе учитывались как «дебиторская задолженность» от Bitfinex. Никто из тех, кто изучал заявления Tether, не смог бы понять, что 382 064 782 доллара, перечисленные в качестве резерва для Tether, были помещены на счет Tether в то же самое утро, когда аудиторы проводили проверку баланса."

Итого: обеспечение Tether было изначально нарисованным с ног до головы. Tether (уже официально) — электрофантики с реальной нулевой ценой.

Теперь про ту самую легендарную «прокладку» Crypto Capital и про заморозки счетов Битфинекса.

• "В 2017 и 2018 годах Bitfinex начал всё больше полагаться на сторонние «платежные системы» для работы с клиентскими депозитами и вывода средств клиентов с торговой платформы Bitfinex. В качестве основного юрлица для этих операций Bitfinex использовала якобы (в смысле «якобы»? — прим.) находящуюся в Панаме организацию, известную как Crypto Capital Corp."
• "Человек, известный как «Оз Йосеф» или «Оз Джозеф», или просто «Оз» (Oz / Oz Yosef / Oz Joseph), был контактным лицом Bitfinex в Crypto Capital."
• "К середине 2018 года Crypto Capital держал на счётах более 1 миллиарда долларов, которые были получены от депозитов клиентов на Bitfinex."
• В мае 2018 года Bitfinex спросил Оза, как Bitfinex может «грамотно вывести средства из Crypto Сapital». Этот запрос последовал за событиями в апреле 2018 года, когда правительство Польши заморозило банковский счет Crypto Capital, на котором было не менее 340 миллионов долларов. В ответ Оз неоднократно заявлял, что заморозка счетов носит исключительно временный характер. В последующие месяцы Оз будет приводить ряд различных оправданий тому, что он не может вернуть средства Bitfinex (или его клиентам), включая «налоговые сложности», «препятствия, создаваемые различными сотрудниками комплаенса в различных банках», «банкиры в отпуске», «опечатки в проводках» и «коррупцию в польском правительстве».
• "Где-то между апрелем и июлем 2018 года Оз проинформировал Bitfinex, что счёт Crypto Capital в Португалии, содержавший приблизительно 150 миллионов долларов клиентских средств Bitfinex, также был заморожен."
• "В июле 2018 года представители Bitfinex сообщили Озу, что более 80 процентов от объема клиентских депозитов Bitfinex хранятся на банковских счетах, контролируемых Crypto Capital."
• "Несмотря на то, что клиентские депозиты на счетах Crypto Capital были якобы заморожены на сумму около 500 миллионов долларов, Bitfinex продолжал направлять клиентские средства в Crypto Capital для пополнения счетов криптобиржи всё лето 2018 года"
• "В этот период в Bitfinex начали искать способы предотвратить то, что они потом назовут как «временный кризис ликвидности»."

• «Летом 2018 года Bitfinex занял у Tether 400 миллионов долларов. Примерно 21 августа и в течение всего сентября 2018 г. Tether осуществил не менее 4 денежных переводов со своего счета в Deltec Bank на счет Bitfinex в Deltec Bank. Чтобы компенсировать это, в Bitfinex дали указание Озу перевести средства со счета Bitfinex на счет Tether в Crypto Capital. В октябре 2018 года Bitfinex выкупила 400 миллионов тезеров в счет погашения долга. Факт и содержание этих сделок публично не раскрывались»
• «Несмотря на усилия по предотвращению «кризиса ликвидности» Bitfinex, в Интернете продолжали расти сообщения о том, что Bitfinex не может или не желает своевременно обрабатывать запросы клиентов на снятие средств. В ответ Bitfinex 7 октября 2018 года выпустила на рынок следующее заявление...» (дальше цитируется известная писанина Битфинекса про то, что статьи блогера Bitfinex'ed — враньё, платежеспособность в порядке, всё под контролем, всем всё платится и т.д. — прим.)
• «Это было ложное заявление. В момент, когда было оно сделано, Bitfinex уже несколько месяцев умоляла Оза заняться обработкой ввода-вывода по клиентским счетам или вернуть все деньги, что Оз, в свою очередь, не мог или не хотел сделать. В заявлении также ложно утверждалось, что Битфинекс или не имел (или почти не имел) никакого отношения к «организации под названием Noble Bank», который в то время обслуживал Bitfinex уже больше года.» (Прямо по пословице «ВОР У ВОРА ДУБИНКУ УКРАЛ» — прим.)
• "В октябре 2018 года Bitfinex и Tether разорвали отношения с Noble Bank"
• "1 ноября 2018 г. Tether сделал публичное заявление, в котором сообщил, что установил отношения с Deltec Bank & Trust Limited, штаб-квартира которой расположена на Багамах. В этом заявлении Tether заявил, что «USDT на рынке полностью обеспечены долларами США, которые надежно хранятся на наших банковских счетах». Также прилагалась ссылка на документ на фирменном бланке Deltec, адресованным Tether Limited, от 1 ноября 2018 г., в котором говорится: «Настоящим подтверждаем, что на конец рабочего дня 31 октября 2018 г. стоимость портфеля на вашем счёте в нашем банке в денежном выражении составляет 1 831 322 828 долларов США». (почти 2 миллиарда долларов — прим.)
• "На следующий день, 2 ноября 2018 года, Tether осуществил первый из пяти переводов на общую сумму 475 миллионов долларов со своего банковского счета в Deltec Bank на счет Bitfinex в Deltec Bank. В то же время был произведен соответствующий перевод со счета Bitfinex в Crypto Capital на счет Tether в Crypto Capital посредством записи в бухгалтерской книге. Bitfinex также «приобрел» 150 миллионов тезеров, переведя 150 миллионов долларов, хранившихся на счете Bitfinex Crypto Capital, на счет Tether в Crypto Capital. Факт и суть данных переводов не разглашались."
• "Итак, со 2 ноября 2018 г. tether-ы ОПЯТЬ не были обеспечены в соотношении 1:1 резервами в долларах на банковском счете Tether, потому что их значительная часть с банковском счета в Deltec была переведена на Bitfinex для покрытия вывода средств в Crypto Capital, в то время как соответствующий объем денежных средств, отправленный со счета Bitfinex в Crypto Capital на счет Tether в Crypto Capital, был «испорчен» действиями Crypto Capital."
• "Введение в заблуждение со стороны Tether будет продолжаться до конца февраля 2019 года, когда Tether обновил свой веб-сайт и указал, что «каждый (или почти каждый) tether всегда на 100% обеспечен нашими резервами, которые включают традиционную валюту и их эквиваленты, и время от времени могут включать другие активы и дебиторскую задолженность по займам, предоставленным Tether третьим сторонам, которые могут включать аффилированные лица (в совокупности «резервы»)». Tether не объявила публично, что изменила документ с раскрытием информации, и действительно, в СМИ не было сообщений о данном факте до 14 марта 2019 года." (Tether честно предупредил, что фантики ни разу не обеспечены целиком, а само «обеспечение» есть мутный коктейль из фиата, фантиков и всякого барахла разной степени тухлости в лучших традициях сабпрайма и ипотечного кризиса 2008 года — прим.)
• "​​В течение ноября Bitfinex продолжал просить Оза вернуть деньги, но безрезультатно. Например, 1 ноября 2018 года Bitfinex сообщил Озу, что Bitfinex «срочно нуждается в ликвидности, чтобы начать выплаты одному из мелких клиентов, пока ваш канал завис». 21 ноября 2018 года Bitfinex сообщил Озу, что «у нас есть 860 миллионов. Я не могу поверить, что мы не можем вытащить 20 или 30 миллионов… где все деньги, это не сходится… 350 в Польше, 150 в Португалии ». 28 ноября 2018 года Bitfinex снова отправил сообщение Озу, заявив, что «мы подошли к концу месяца, а вы не сделали ни одного перевода, даже доллара не было за весь месяц». (Это, конечно, такая классика какая классика вообще. Мутные пациенты, чьи следы и связи ведут в Италию и Колумбию, связались с мутным пациентом для услуг обнала и прогона мутных бабок по счетам, а мутный пациент их кинул и теперь в розыске с заочным арестом. Какая неожиданность! — прим.)
• "Вопреки тому, что происходило за кулисами, 11 ноября 2018 года Bitfinex опубликовал заявление, в котором указывалось, что «банкинг Bitfinex остается стабильным», и отмечалось, что только в октябре 2018 года Bitfinex «обработал более 700 снятия средств на сумму более 1 миллиарда долларов США»."
• "Как далее подробно изложено в заявлении офиса генпрокурора Нью-Йорка о сделке и возмещении издержек в соответствии с разделом 354 Акта Мартина, в конце 2018 года Bitfinex и Tether начали переговоры о кредитной линии, которая позволила бы Bitfinex в дальнейшем использовать резервы Tether. В конечном итоге сделка по кредитной линии закрылась в конце марта 2019 года, что позволило Bitfinex получить до 900 миллионов долларов из резервов Tether. 625 миллионов долларов, которые ранее были переведены со счета Tether в ноябре 2018 года, были включены в кредитную линию. Bitfinex обеспечила кредитную линию залогом в виде акций своей материнской компании Digfinex." (Подозреваем, что реальная стоимость акций находится в районе нуля — прим.)
• "Ни разу Bitfinex или Tether не раскрывали рынку, что Tether перевел Bitfinex не менее 625 миллионов долларов, или что Bitfinex столкнулся с критическими проблемами с ликвидностью из-за потери около 850 миллионов долларов в Crypto Capital."
• "24 апреля 2019 года офис генпрокурора штата подал в Верховный суд округа Нью-Йорк заявление о выдаче постановления в соответствии с разделом 354 Акта Мартина о предоставлении по распоряжению суда документов и информации, имеющих отношение к текущему расследованию Bitfinex и Tether. Кроме того, он добивался судебного запрета на предоставление дальнейшего доступа Bitfinex к резервам Tether в рамках кредитной линии. В рамках этого заявления прокуратура впервые сообщила рынку, что Bitfinex потеряла доступ примерно к 850 миллионам долларов, и что Bitfinex восполнила дефицит, переведя сотни миллионов долларов из Tether."
• "26 апреля 2019 года Bitfinex опубликовала заявление, в котором говорилось, что «нас проинформировали о том, что эти суммы Crypto Capital не потеряны, а фактически арестованы и находятся под охраной»."
• "Это было ложное заявление. В то время, когда оно было сделано, в Bitfinex на самом деле не знали местонахождение всех средств клиентов, хранящихся в Crypto Capital, и поэтому не были уверены, что эти средства могут когда-либо снова стать доступными для Crypto Capital или Bitfinex."
• "На дату подписания данного Мирового соглашения Bitfinex не может утверждать, могут ли вообще, и если могут, то когда какие-либо из пропавших средств будут возвращены Bitfinex или его клиентам."
• "Основываясь на вышеизложенных фактах, офис генпрокурора считает, что Bitfinex и Tether нарушили параграф 352 и последующие статьи New York General Business Law и параграф 62 (12) Executive Law."

Теперь переходим к самой сути сделки между прокуратурой, Bitfinex и Tether.

"Ответчики должны уплатить штату Нью-Йорк штраф в размере 18 500 000 долларов США не позднее, чем через тридцать (30) рабочих дней после даты вступления в силу настоящего Мирового соглашения. Bitfinex и Tether соглашаются, что они не будут требовать или обращаться за налоговыми вычетами или налоговыми льготами в отношении любого иностранного или внутреннего налога США..."

"Обязательная отчетность об усилиях Bitfinex и Tether по исключению клиентов из Нью-Йорка.

[...]

В течение девяноста (90) дней с даты вступления в силу настоящего Мирового соглашения, а затем ежеквартально в течение двух (2) лет после даты вступления в силу настоящего Мирового соглашения Bitfinex и Tether предоставят офису генерального прокурора Нью-Йорка письменный отчет относительно соблюдения условий данного параграфа соглашения, который будет включать, но не ограничиваться, обсуждение политики платформы, операций, расследований и наблюдения, касающихся запрета Bitfinex и Tether в отношении физических и юридических лиц в Нью-Йорке.

Bitfinex и Tether могут подать заявку в OAG на продление сроков предоставления документов при наличии веских причин со стороны Bitfinex и Tether. Офис генпрокурора может по своему собственному усмотрению предоставить продление сроков подачи на любой период времени, который сочтет подходящим.

OAG может потребовать предоставить документы, подтверждающие наличие и эффективность мер, изложенных в данном параграфе соглашения".

Что конкретно планирует запрашивать прокуратура Нью-Йорка в плане отчетности:

• Документы, подтверждающие наличие и состояние обеспечительного счет(-а) Tether, в форме аналогичной той, которую Tether предоставил во время расследования офису генпрокурора
• Документы, подтверждающие то, что в Bitfinex и Tether надлежащим образом разделены клиентские, обеспечительные и операционные счета, включая, помимо прочего, проверку того, что (а) резервы Tether отделены от операционных счетов; (б) Bitfinex и Tether ведут отдельные счета; © виртуальные активы для клиентов и компаний хранятся на отдельных, сегрегированных депозитах (если они хранятся в пулах); и (d) счета, на которых хранятся фиатные депозиты клиентов Bitfinex, отделены от операционных счетов компании
• Документы и иную информацию, отражающие переводы средств между Bitfinex и Tether.

• Полное раскрытие списка и состояния активов, которыми обладает Tether

• Полное раскрытие списка платежных агентов Bitfinex и Tether с их полной контактной информацией и местонахождением, а также отчеты по due diligence в отношении данных контрагентов. Причём не только прокуратуре, но и любому клиенту по запросу.
• Bitfinex и Tether обязаны уведомлять любых своих клиентов о том, какого именно платежного агента они собираются использовать для операций со средствами клиента. Клиент имеет право выбирать какой именно платежный агент будет использован.

И качестве финала подписи Джанкарло Девазини (мутный банкстер Битфинекска) и Жан-Луи ван дер Вельде (мутный банкстер из Tether).

Теперь возникают очевидные вопросы.

Откупился ли Bitfinex смешным штрафом для их объемов — или всё же нет?

Дано фактически добро на продолжение мутных дел с «техничками» и прокладкой с названием Tether, которая давно не имеет обеспечения примерно никакого?

Где хоть какие-то вопросы про сатанинских размеров эмиссию tether-ов за последний год с небольшим и «вешание лапши» про наличие обеспечения под неё?

Где вопросы про отмывку через биток и USDT?

Где вопросы про соблюдение KYC/AML?

Это прокуратура тупая и ленивая, или пациенты втихаря всех сдали в обмен на смешной штраф?

И где SEC, к слову говоря?

В общем, пока всё выглядит так, что криптаны унесли ноги и избежали серьезных проблем, включая потенциальную уголовку. И даже оказались не столько сами преступниками, сколько крупной жертвой кидалы-схематозника.

Как так могло обернуться?

Если вы следили за выборами в США, рост курса биткоина начался примерно в одно время с началом мутного движа и откровенных махинаций в предвыборную кампанию.

А ещё с переходом российских онлайн-казино и пирамид целиком на крипту из-за отрубленных платежей по банковским карточкам — но это уже другая история.

То есть, вполне возможно, штабу сами знаете какой партии и им сочувствующим могло понадобиться дофига крипты, чтобы обеспечить участие множества «желающих обеспечить демократию» и провернуть в итоге то, что удивительно напоминало выборы в Беларуси. А значит криптаны или какая-то их часть могли (временно) оказаться «системно значимыми». Что, соответственно, связывало руки прокуратуре штата, где во власти демократы окопались всерьез и надолго.

Однако есть момент, который может оказаться натуральным минным полем для Bitfinex. Это необходимость полностью раскрыть отношения с их платежными агентами. И мало ли что там можно найти, верно? Вдруг содержание статьи «отмывание денежных средств и финансирование терроризма».

Но что там будет найдено, «покажет время» ©.

= = = = =

Исходная публикация: https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/delo-bitfinex-i-tether-chto-skazano-v-soglashenii-s-prokuraturoi-niuiorka-istoriia-stradanii-vokrug-obespecheniia-tether-60381b9c3c2fb736e7fa4260

Телеграм-канал «Криптокритика»: https://t.me/cryptocritique

Телеграм-канал «Маркетинг хуяркетинг»: https://t.me/marketinghuyarketing

Youtube-канал «Маркетинг Хуяркетинг». Подпишись *!
(* или у тебя не будет денег в следующем году!)