Новое мобильное приложение по анализу фонды РФ и США. Идеи и IPO.

Всем привет, на связи Алексей Клеутин, основатель сервиса iFinik (iFinik Investments в AppStore или Google Play). Более 15 лет я торгую на фондовом рынке, имею финансовое образование, степень EMBA. За годы личного опыта убедился в несовершенстве программных продуктов и решил разработать сервис, ориентированный на решение самых насущных потребностей частного инвестора. Информация — самый скоропортящийся продукт. Именно поэтому в основу сервиса iFinik легли качественный анализ рынка и оперативное предоставление информации: в нужное время и на любом устройстве.

В основе моего инвестирования — поиск именно перспективных растущих компаний, а не ставка на недооцененные компании. Начинал торговать на российском рынке, но несколько лет назад переключился на США и сделки IPO. С тех пор моя доходность кратно выросла, ведь американский рынок дает гораздо больше возможностей.

Возникла потребность и желание создать сервис, удобный для инвестирования как на российском рынке, так и на американском, а также на рынке IPO. Не такой сложный как www.gurufocus.com и не такой дорогой как www.ipoboutique.com или www.seekingalpha.com. И конечно “на ладони” — то есть в приложении телефона. Сервис должен быть удобным и функциональным и для новичков, и для продвинутых пользователей. Однако, удовлетворить потребности сразу широкого круга инвесторов — это непростая задача.

Перед стартом проекта, я провел исследование аудитории порядка 200 человек. Были выявлены основные потребности в таком продукте: во-первых это должно быть именно приложение, а не web сайт, во-вторых у большинства пользователей в приоритете стоит оперативность получения информации по их портфелю (новости, отчетность компаний, уведомления-напоминания и т.д.), и, в третьих, это базовый фундаментальный анализ (но, не такой простой как в Тинькофф Инвестиции). Именно на этих трех китах я и решил строить проект. Я собрал команду и, поехали!

Вместе с командой профессиональных аналитиков и программистов нам удалось заложить прочный и ультрасовременный фундамент для запуска действительно масштабного и качественного сервиса для анализа фондовых рынков (и торговли в последующем). Много функционалов уже реализовано, но впереди еще не меньше интересного.

С помощью сервиса iFinik Investments можно анализировать ценные бумаги, которые торгуются на российской и американской биржах.

Сервис объединяет данные о более чем 10 000 компаний и предоставляет клиенту удобные функционалы для анализа этой информации. В основе iFinik Investments лежит кроссплатформенность (но, пока приоритет именно на приложениях). Это значит, что сервисом можно пользоваться с любого устройства, а настройки пользователя, в том числе избранные акции, идеи, новости, оформленная подписка, будут едины для учетной записи. Зарегистрировавшись на любом из устройств: iFinik Investments в AppStore или Google Play или WEB, пользователь получает доступ к сервисам также на любом из устройств, просто авторизовавшись под своей учетной записью.

11 пунктов про функциональность сервиса. Коротко о главном.

1. Брокеры-партнеры

iFinik является масштабным межструктурным IT продуктом, объединяющим Брокеров, Инвесторов, Биржи и сам Рынок компаний. Любой инвестор, независимо от опыта, стиля инвестирования или от выбранного Брокера, найдет для себя максимально удобный функционал.

Большая партнерская программа взаимодействия iFinik с Брокерами началась с очевидного первого шага — с возможности пользователя быстро открыть брокерский счет по упрощенной системе прямо на платформе iFinik.

  

Следующим этапом развития партнерских отношений станет предоставление Брокером сниженных комиссионных условий всем пользователям, открывшим счет через iFinik. Но уже сейчас мы дарим подписку на сервис за открытие брокерского счета!

Торговля в настоящее время доступна только через оригинальные трейдинговые платформы Брокеров. Но в ближайшем будущем мы планируем запустить единый личный кабинет для торговли через Брокера непосредственно на платформе iFinik Investments.

2. Фундаментальный анализ

На бирже ММВБ торгуется порядка 300 российских компаний (не учитывая иностранные компании). Одной из существенных проблем инвестора, торгующего на российском рынке, в отличии от американского, является получение отчетности компаний в сопоставимом с другими компаниями виде, а также своевременность получения такой отчетности.

iFinik экономит время пользователей: сервис объединяет всю отчетность у себя на платформе, документы доступны в оригинальном виде. Платформа агрегирует основные показатели и предоставляет их пользователю в сопоставимом между собой виде.

Площадка iFinik содержит в себе один из самых больших архивов данных. Финансовые показатели и мультипликаторы имеют глубину более чем на 15 лет. Это касается как квартальных, так и годовых периодов. С помощью этой информации можно отслеживать, например, динамику капитализации компании и спрогнозировать стоимость компании, то есть стоимость ее акций, в предстоящем периоде. Функционал позволяет зарабатывать на фондовом рынке в долгосрочном периоде — это и есть концепция фундаментального инвестирования, которая показывает лучшие результаты в торговле на рынке.

3. Идеи (пока доступно только в приложениях)

Один из самых важных и ценных разделов сервиса как для новичков, так и для профессионалов, — это инвестиционные идеи. Даже опытному инвестору сложно удержать фокус внимания на огромном количестве финансовых инструментов, торгующихся на биржах, при этом учитывать недооцененные компании или информационные поводы, стимулирующие акции к движению.

Команда аналитиков iFinik внимательно следит за состоянием рынка, мониторит различные информационные источники, в том числе, американские. Наши эксперты собирают для пользователей самые лучшие идеи для инвестирования, а также делятся своими идеями. В ближайшее время будет доступен рейтинг авторов идей, в основе которого будет лежать не только количество реализованных идей, но и их доходность. С помощью механизма отслеживания и ранжирования идей можно наблюдать за динамикой, самостоятельно искать дополнительные подходящие точки входа. При этом функционал позволяет перейти в карточку компании и самостоятельно проанализировать потенциал идеи.

Пользователь может добавить идеи в “Избранное” и следить за актуальной информацией по ним — насколько идея отклонилась от точки входа, или насколько она близка к цели.

При этом, важно помнить про диверсификацию бумаг в портфеле, а также не входить в рисковые позиции, даже с высокой потенциальной доходностью, на существенные суммы.

4. Карточки компаний или экспресс-анализ

На сегодняшний день в базе iFinik более 10 000 компаний. С каждой из них пользователь может ознакомиться с помощью информации, содержащейся в карточке компании. Здесь собраны базовые характеристики, принадлежность к сектору экономики, описание деятельности на русском языке, структура владения, удобно сформирована новостная лента со всеми информационными поводами о компании, отражены важнейшие финансовые показатели и мультипликаторы за более чем 15 летнюю историю и другая важная информация.

Особенно удобно использовать «Заметки» в карточке компании. Например, отмечать откуда получена идея на покупку, какова целевая цена и/или какой срок. В дальнейшем при отслеживании можно ориентироваться на личные записи. Заметки особенно полезны, когда в списке «Избранное» достаточно много компаний, и возникает необходимость записать, например, по чьей рекомендации пользователь обратил внимание на компанию.

5. Поиск, скринер и анализ конкурентов

Как найти подходящую компанию для инвестирования? Данный вопрос задает себе каждый инвестор.

Если клиенту известно название компании или тикер, то можно найти карточку компании через поиск и начать анализ. Функционал iFinik позволяет также искать компании по тегам, что позволяет экономить время пользователя с помощью «умного поиска».

Это очень удобно, когда, например, требуется найти все компании, производящие литиевые батареи. Такой отдельной отрасли или сектора нет, но «умный поиск» платформы позволяет отфильтровать такие компании.

Можно воспользоваться скринером, который также позволяет отфильтровать компании по заданным параметрам, например, сектор, финансовые или рыночные показатели. Базовый скринер доступен на нашем сайте iFinik.com. В настоящее время команда сервиса работает над совершенствованием данного раздела.

Также можно перейти в «Анализ конкурентов» в карточке компании и найти схожие компании внутри отрасли, сразу сравнив их между собой по мультипликаторам.

6. Избранное и уведомления (доступно только в приложениях)

Главный инструмент персонализации iFinik — списки в разделе “Избранное”.

Команда создателей сервиса позаботилась о том, чтобы инвестор вовремя получил нужную именно ему информацию.

Каждый зарегистрированный пользователь может сформировать свое «Избранное» из компаний, новостей, торговых идей. Избранные объекты удобно группируются внутри в “Списки”, например можно создать для себя списки избранного, по рекомендациям от различных людей (Список «От Пети»), компании-золотодобытчики («Бенефициары» или банковский сектор («Прибыльные банки»). При этом, одну и ту же компанию можно включать в разные списки.

Для того, чтобы не пропустить важное по всему “Избранному”, пользователь будет оперативно получать PUSH уведомления о новой отчетности, изменению цен или новостям (что еще — будем развивать).

PUSH-уведомления — это главный инструмент автоматического контроля. Пользователь может быстро настроить PUSH-уведомления под себя в личном кабинете и, например, получать PUSH-уведомления по изменениям цены на каждые 10% по компаниям из “Избранного”, получать уведомления по новым IPO, в которых участвует Freedom Finance, или оперативно получать уведомления по новым идеям.

Список критериев будет постепенно расширяться, а возможности настроек для пользователя со временем станут более точными. Все эти механизмы направлены на то, чтобы клиенты платформы первыми узнавали об изменениях на рынке и оперативно принимали решения о финансовых операциях.

7. IPO

Данный раздел объединяет всю информацию о событиях на рынке первичных размещений акций и вызывает повышенный интерес у квалифицированных инвесторов. Здесь можно ознакомиться с информацией о предстоящих IPO со всего мира (преимущественно биржа Nasdaq). Как и в карточке компании, пользователь получает исчерпывающую информацию о предстоящем IPO — описание, отчетность компании, информацию о спросе инвесторов, рейтинг и обзор от iFinik (у нас разработана своя система рейтингования). Если этой информации окажется недостаточно, то прямо на экране мобильного устройства, можно загрузить форму-заявку компании (S1), который представляет собой достаточно объемный документ на английском языке.

Создатели платформы предусмотрели удобную для пользователей систему фильтров — можно получить список IPO, в которых завершается lock up период в предстоящем месяце, или “период тишины”. Настроив PUSH-уведомление на своем смартфоне, пользователи iFinik быстрее всех узнают о предстоящих IPO, в которых будут принимать участие российские брокеры.

8. Новости, Блоги и обучающие материалы

Влияние новостей на стоимость акций обязывает современного инвестора следить за большим количеством событий в мире. iFinik помогает снизить уровень информационного шума и не упустить при этом ключевые события.

Корпоративные, межотраслевые, мировые экономические и политические — аналитики сервиса следят за всеми новостями и собирают из авторитетных источников все самое главное и важное. В настоящее время на платформе агрегируются главные новости по компаниям России и крупнейшим компаниям США. В ближайшее время будет реализован сбор новостей по всем компаниям США с переводом на русский язык.

За новостями можно следить как через новостную ленту, так и через карточки компаний.

Кроме того, наши аналитики и копирайтеры еженедельно публикуют наиболее актуальные обучающие материалы, касающиеся фондовых рынков России и США. Это оригинальные авторские материалы, которые хранятся в разделе «Блоги» и доступны для изучения совершенно бесплатно.

9. Единый Торговый Кабинет

Большая амбициозная цель iFinik — создание Единого Торгового Кабинета, который будет представлять собой личный кабинет с удобным торговым функционалом, настроенный с учетом пожеланий пользователя, и будет объединять в себе счета пользователя у всех Брокеров.

Единый Торговый Кабинет позволит клиентам торговать на российском и американском рынках из единого окна сервиса, используя счета у различных Брокеров.

Это удобно в том случае, если у пользователя открыт счет у какого-либо брокера, но ему, к примеру, не нравится их торговое платформа, или торговать можно только через web-сайт, а хочется иметь возможность оперативно совершать сделки с мобильного устройства.

Если у пользователя есть счет еще у другого брокера, то можно добавить в личном кабинете неограниченное количество счетов и торговать также на площадке iFinik.

Кроме того, важное преимущество такой функции — это единая аналитика по торговым счетам инвестора: графики, история по счетам, доходность и т.д.

У сервиса iFinik есть заключенные соглашения с рядом Брокеров по реализации такого функционала. Такой сложный по разработке проект, как с технической, так и с юридической стороны, уже активно реализуется совместно командами iFinik и Брокеров-партнеров.

10. Подписка. Платный раздел.

Бесплатных инструментов в сервисе достаточно много. Начинающему инвестору для успешной торговли на рынке вполне достаточно использования бесплатного функционала. Более продвинутые инвесторы, глубоко анализирующие отчетность компании или инвестирующие в IPO, могут получить доступ к расширенным функциям по подписке.

В любом варианте подписки есть возможность бесплатно попробовать функционал платформы в течение одной недели.

ИТ разработка и аналитики очень дорого стоят — развитие хорошего продукта нужно как-то финансировать. Для этого у нас есть подписка. Стартовая цена очень демократичная. По мере развития сервиса, стоимость будем повышать. Но, без ущерба для старых клиентов!!! :)

11. Следующие блоки находятся в разработке:

Портфель

Данный функционал будет запускаться в два этапа. Первый этап предусматривает запуск модального (учебного) портфеля пользователя, где пользователь сможет вести свои портфели, просто добавляя ценные бумаги, например, для мониторинга доходности, или чтобы публично показывать свой портфель. Второй этап предполагает предоставление пользователю аналитики по его реальному торговому портфелю консолидированно или отдельно по разным Брокерам, у которых будут открыты счета.

Социальная сеть

Социальная сеть внутри сервиса будет запущена по мере формирования аудитории. Предполагается, что внутри социальной сети пользователи смогут делиться мнениями, идеями и портфелями. У каждого пользователя будет свой рейтинг, который будет зависеть от качества идей, полезности и качества предоставляемой информации внутри сети.

А вот куда развиваться дальше, подскажите нам, пожалуйста.

Это может быть более глубокий фундаментальный анализ (как, например, у gurufocus.com).

Или, все же, сконцентрироваться на построении Единого Торгового Кабинета.

Или, быть первыми в новостном фоне: есть идея сделать «Русский yahoo finance».

Возможно, есть потребность в каких-то еще направлениях или функционалах…

Предлагаю обсудить в телеграм-чате: https://t.me/ifinik_chat

Напомню, скачать приложения можно по ссылкам: iFinik Investments в AppStore или Google Play.