SacredRelic
SacredRelic личный блог
21 мая 2021, 17:14

Пока все охотятся за хайпом, хорошие компании не замечают.

Давайте разберем компанию NMI Holdings- через свои дочерние компании обеспечивает страхование частной ипотечной гарантии. Компания предлагает ипотечное страхование, перестрахование ссуд и аутсорсинговые услуги по рассмотрению ссуд для кредиторов. Он обслуживает национальные и региональные ипотечные банки, банки денежных центров, кредитные союзы, общественные банки, ипотечных кредиторов, принадлежащих застройщикам, кредиторов через Интернет и других небанковских кредиторов.

 

Быстро растущая компания

В среднем выручка росла на 24% в год, за последние 3 года.

Чистая маржа у компании 38% лучше чем у 93% компаний данного сектора.

Свободный денежный поток равен 240 млн на конец 2020 года, свободный денежный поток на акцию — 3,36$ TTM хорошее значение с тем учетом что компания проводила значительную эмиссию ценных бумаг.
Пока все охотятся за хайпом, хорошие компании не замечают.
Пока все охотятся за хайпом, хорошие компании не замечают.

Прогнозы Роста.

Выручка в 2020 году составила 436 млн по прогнозам аналитиков выручка в 2021 году составит 489 млн, рост составит 12%
Пока все охотятся за хайпом, хорошие компании не замечают.

Оценка.

Рассмотрим мультипликаторы компании.

P/E — 12x Forward P/E — 7,3x

P/S — 4,6x P/B — 1,4x

PEG- 0,54x

Технический анализ

Технически мы находимся в торговом диапазоне около полугода, чем дольше там будем, тем сильнее будет выход из него, но вот кудаа)))) я смею предположить что выход будет вверх.
Пока все охотятся за хайпом, хорошие компании не замечают.
если даже брать то что он за пару лет восстановится до уровня короны кризиса то это рост в 50% или по 25% в год что уже неплохо, но это конечно если не реализуются риски с ипотечным страхованием, и доп эмиссией.








7 Комментариев
  • ВВШ
    21 мая 2021, 17:20
    так это ж прекрасно для НАСТОЯЩИХ  СПЕКУЛЯНТОВ
  • слишком мелкая и нестабильная компания. лучше обходить стороной
      • SacredRelic, их можно сократить, если выбирать более стабильные компании
      • NikolasM
        21 мая 2021, 17:51
        SacredRelic, как, не брать подобное говно
  • Мр.Дакс
    22 мая 2021, 15:44

    да компания небольшая, быстрорастущая, если вектор развития будет прежним, и количество клиентской базы будет расти, то неплохой бизнес получится, что то по типу оценочного агентства, думается будут даже выигрывать от планомерно растущих ставок по кредитованию жилья, естъ риск конечно, что их методики оценки кривые, и при экономическом спаде дадут сбой.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн