13 сентября 2021, 19:04
За хранение нала пока не сажают
Девочки из ЦБ опубликовали критерии, по которым банкиры должны будут определять карты и счета, задействованные в теневом бизнесе. Два признака из списка, одновременно замеченные на карте или счете гражданина, станут поводом для блокировки платежного инструмента:
Что это за признаки?
Если банкир увидит два признака из вышеперечисленных, то тебе придется в слезах ползать на коленях перед ним, умаляя разблокировать карту или счет. Акуенно да?
Короче, друзья, всегда держите под рукой котлету разноцветного нала и немного драгмета. Пока Царь жив, костлявая рука правящего класса будет сжимать наши жопы все крепче. Покупка двух бутылок водки (вместо обычной одной) скоро станет поводом для звонка из банка, а потом — от участкового.
И не забудьте сходить на выборы… по большому))
Что это за признаки?
- Количество плательщиков или получателей — более 10 в день или более 50 в месяц.
- Более 30 любых операций в день.
- Суммы операций по списанию или зачислению безналичных средств — более 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в месяц.
- Остаток средств на карте или счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций.
- Регулярные операции, не похожие на платежи для обеспечения жизнедеятельности гражданина (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Время между зачислением и списанием денежных средств меньше 1 минуты.
Если банкир увидит два признака из вышеперечисленных, то тебе придется в слезах ползать на коленях перед ним, умаляя разблокировать карту или счет. Акуенно да?
Короче, друзья, всегда держите под рукой котлету разноцветного нала и немного драгмета. Пока Царь жив, костлявая рука правящего класса будет сжимать наши жопы все крепче. Покупка двух бутылок водки (вместо обычной одной) скоро станет поводом для звонка из банка, а потом — от участкового.
И не забудьте сходить на выборы… по большому))
8:47
Индекс МБ сегодня 1. Вчера индекс МБ еще раз потестил 2380, после чего пошел в отскок выполнив цель дня на вечерке сходив на 2430. Добавки сданы
2. Сегодня смотрим отработку 2435
3. Предполо...
Автоматический парковщик средств для QUIK Хотели робота, который закрывает все сделки в плюс? Такой есть у меня. Речь пойдёт о стратегии «Парковщик средств». Тестирую с начала года, результатом дов...
Metzger, а чего сразу не рубль? По рублю купить бумагу, где активов на 200?
botlib, а это все уже нерешаемо.
Здесь сошлись воедино неквалифицированный Президент с непонятным функционалом, который в принципе 25 лет занимался непонятно чем. Неквалифицированное Правительств...
интересно как повлияет исключение из индекса на акции
Антон Поляков (Poly Invest),
«Растущий»🤦🤦🤦
Хотя, отрицательный рост тоже рост:)))
Забавно наблюдать, как инфоцыгане, как по команде начали нахваливать этих чертей…
nsk54, 72, больше не было.
Дмитрий,
35% рынка такси в России — нелегальные. И даже на легальном рынке у Яндекса не 100%, а 90%. Итого общая доля Яндекса на рынке такси максимум 60%
Дмитрий,
Если публикуешь одновременно в 50 источников, то многие соцсети пессимизируют такой контент. Если же публиковать уникальный контент только в ВК, то ВК распознает его, как уникальный и д...
Куйбышев Азот на ВТБ
Виктор Петров, в минус серьёзный уйдёте
Он имеет ввиду, что брать деньги за бутылку, а не за содержимое.
www.youtube.com/watch?v=Y4lOd3L-Uks
Вы сами-то прочитали то, что написали? Ну поясните, какие два тут выполняются у обычного человека?
и пятый — запросто, если оплатами занимается жена или муж, а не оба сразу
Пятый — вообще не понял о чем вы. Ну занимается оплатами жена, дальше что?
В статье основная фраза «девочки из ЦБ». Всё остальное несущественно.
вы можете даже продавать битки, получать веерно по 14200 десятки платежей от ВРБ Москва банка (кто в теме знает что это) и бухать на них в ресторанах или покупать по карте что угодно — вопросы вряд ли возникнут...
пытаются пресечь транзит физ-физ или обнал физ-кэш
Чувствую Тиньков опять запрос пришлет, кому это я с другими фамилиями посылаю.
бандитов нужно ловить и вешать, а не заниматься НАГЛЫМИ И ТУПЫМИ блокировками платежных средств
вот тут скорее всего:
www.bestchange.ru/sberbank-to-bitcoin.html
и еще раз повторю:
бандитов нужно ловить и вешать, а не заниматься НАГЛЫМИ И ТУПЫМИ блокировками платежных средств
Леонид, «царь» — термин из истории этого государства. Слово позаимствовано от римского «цезарь», первым царем был Иван IV Грозный. Все остальное — это ваши выдумки
А зачем вы поддерживаете царя, который не может вернуть суверенитет и не хочет проводить чистку в элитах?![]()
Какое ж ано на смарт-лабе прижилось…
Трудно быть никому не нужным?
Нужно прям памятку написать — речь идет о прямых транзакциях эдс и/или карт физлиц.
Взносы наличных, перевод собсвенных средств, безналичные операции в том числе между физлицами, оплата услуг, в том числе в интернете, погашение кредитов, получение займов данным документом не регламентируются
— продавцов на рынках
— таксистов
— продавцы страховок
— продавцы в интернете
— ИП всех видов и мастей
— список не полный.
Это история когда мудаков (те государства) становится слишком много
нет конечно
40817 счет только для самозанятых в целях предпринимательской деятельности может быть использован.
для ИПшников есть интернет эквайринг, куэр коды и куча всего другого, не бесплатного конечно.
Существует удобная для всех, но порочная в фискальных целях, практика оплаты СБОЛ или СБП в магазинах и сфере услуг — однако именно это и нужно пресекать для выстраивания справедливой конкуренции среди налогоплательщиков.
Вы уверены что ИП снимет потом эти деньги и внесет их в кассу и фискальный чек еще вам выдаст, ну и 6/15% налог заплатит ???
Миллионы крутятся в поту с личными карточками, законом не запрещено
Что блин мешает сделать себя самозанятым и 4% честно отдавать государству в Вашей конструкции
С другой стороны — есть серые оптовики, которые принимают на карточки, там миллион руб. в месяц (а тем более 100 к в день легко могут быть), но, наверное, они на разные карточки принимают, хз. Может с ними и борются?
Никаких проблем, пока не превышены соответствующие лимиты оборотов для ИП.На самом деле список левый. Разговор про простых граждан, не ведущих предпринимательской деятельности. Можете представить себе безработную (или в декрете) мамочку, штампующую через авито например тортики темпом 50 клиентов в сутки / 100 тысяч в сутки / миллион в месяц? У меня, например, не получилось.
Во всех остальных случаях гражданин обязан оформить соответствующий статус — самозанятый/ИП/юрлицо.
А то будет как недавняя история с одним сочинским армянином. Было у мужика шесть участков под ИЖС, на них шесть «частных домов» и кое где «гаражи-сараи». В итоге суммарно набежал «номерной фонд» под 200 номеров, под 500 койко-мест, с выручкой за сезон миллионов в двадцать. Когда фигуранта за хобот взяли, тот в отказ — «а за штэ? Эта мои друзъя ка мнэ в гости приэхал, я им в своей домэ комнату дал, пусть отдахнут, паспят, море купатса ходит будут!»
упд. Нашел косяк за собой, но коммент править не буду, вынесу сюда: мамочка с тортиками на авито — 10 клиентов в день/50 клиентов в месяц. Вот второе уже теоретически — близко к возможному. С другой стороны, кто мешает ей наладить учет и контроль поступлений, и при достижении лимита — переводить денежные потоки на другую карточку?
это, блть, мои деньги!
smart-lab.ru/blog/723464.php
подробнее тут
Справедливости ради, человек которому нужно 5 лямов нала в банкомате может и приватбанкинг себе позволить же ??
И могу путать, но вроде несколько лет назад пробегала информация, что росфинмониторинг в автоматическом режиме фиксирует и собирает логи по транзакциям физиков на сумму от «эквивалента $10к» за одну сделку, и якобы это для самих банков пороговая сумма «присмотреться к клиенту».
Все банки по разному, еще и от возраста зависит и от многих факторов.
Логи собирает, ну и что с того то, это просто массив информации
А вот что касается «логи собирают» — в нашей родной азиатской орде есть хорошая традиция — если знаешь что за тобой наблюдает лицо надзирающее, работать надо существенно усерднее, чем привык это делать обычно. Как бы чего не вышло©
И понял что бороться с этим практически бесполезно.
Из тех кого я знаю любые меры конспирации, даже параноидальные, не сильно помогли избежать неизбежного…
Поэтому лучший способ конспирации — обитать подальше от начальства и поближе к каптерке© армейская мудрость
Знать максимум «ключевых слов» и «пороговых сумм», с которых начинается «профессиональный интерес», и не дергать лишний раз тигра за усы.
Понятно, что например на моем уровне это достаточно просто — сделки с недвижимостью проводить через банк (например с элементом ипотеки), сделки с авто проводить через дилера-официала — и вот уже никаких проблем с пороговыми суммами. А вот людям с часами за сотку зелени или с мобилками кавиар/верту — уже сложнее, у них уже взаимоотношения внутри семьи могут стать источником движения денежных средств на суммы сверх пороговых…
А вообще то они нал любят больше
По первому предусмотрено 10 операций в день, по второму 30…
Во втором пункте — все возможные виды операций по карте — кроме пункта первого добавляются операции с собственными счетами/картами, а также операции с юрлицами — как на вход, так и на выход.
Это они еще нал не отменили. а потом вообще нет смысла что то зарабатывать, хоть в лес уходи.
Короче, друзья, всегда держите под рукой котлету разноцветного нала и немного драгмета.
доллары и золото. физмет.
1. Чернь должна платить налоги, даже если просто перечисляет деньги близким.
2. О баснословно богатых мы не говорим, это близкие сами знаете к кому, за них должна платить чернь.
3. То что ты считаешь своими деньгами, отнюдь не твои, это заблуждение
4. Надо вводить налог на покупки, так легче контролировать твои доходы
5. Чернь должна понимать, что когда говорят о свободах, то имеют ввиду верхушку нашей блатарной зоны.
6. Бюджет это общак для потребления этой верхушкой.
7. И вообще деньги, заработанные чернью есть собственность круга сами знаете кого.
землю — крестьянам, заводы — рабочим.
(на этот раз уж точно).
теперь даже проценты на остатке и всякий бэк меня не удерживают — только нал. и все удивляются что не могу побырому скинуть на сбер)))
Требования ЦБ напралены на борьбу с неуплатой налогов малым бизнесом.
з.ы. — если вы самозанятый — открывайте для предпринимательства отдельный банковский счет и ведите деятельность через него — банку всегда покажете св-во о предпринимательстве.