Тестирование инвесторов

Всем привет! Инвесторам не дают покоя и ограничивают в покупке желаемых ценных бумаг. Чтобы использовать все возможности рынка, нужно пройти тестирование у брокера. Что это, зачем его проходить и как?

С 1 октября 2021 г. неквалифицированные инвесторы должны пройти тест на знание финансовых продуктов у своего брокера, чтобы была возможность инвестировать в сложные финансовые активы и пользоваться маржинальным кредитованием.

Вот список финансовых инструментов и сделок, доступные только после успешного тестирования:

1. Акции третьего уровня листинга Мосбиржи. Например, Казаньоргсинтез, НКНХ и т.д.

2. Российские облигации рейтингом ниже ВВВ+ по версии «Эксперт РА» или АКРА. Хотя ранее хотели закрыть только доступ к облигациям, рейтингом ниже ААА.

3. Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России. Основные мировые индексы там есть, но в них не входят, например, такие акции как Snowflake, Virgin Galactic и др.

4. Иностранные ETF третьего уровня листинга. Например, фонд RUSE от ITI Funds.

5. Маржинальная торговля, т.е. сделки в кредит.

6. Опционы, фьючерсы, договоры РЕПО, структурные облигации и паи закрытых ПИФов.

Как видим, наиболее актуальные – первые два пункта для большинства инвесторов. Если вы не хотите быть ограниченными в данных инструментах, нужно пройти тестирование. Тестирование не нужно проходить, если у вас есть статус квалифицированного инвестора. Например, у меня есть аттестат ФСФР 1.0, который дает статус квалифицированного инвестора. Поэтому мне не нужно проходить тесты, но я их прошел на своих других счетах, которые оформлены не на меня.

Тестовые вопросы у всех брокеров одинаковые. Там 11 блоков по каждому финансовому инструменту, например:

1. Сделки по приобретению акций, не включённых в котировальные списки (третьего уровня листинга)

2. Сделки по приобретению облигаций российских эмитентов         

3. Сделки по приобретению иностранных акций и паёв иностранных ETF и т.д.

В каждом блоке 7 вопросов, 3 из которых просто на самооценку – знакомы ли с инструментом, совершали ли сделки, как давно и как часто. Ответы на эти вопросы не идут в зачет.

Остальные 4 вопроса уже по теме блока, на которые отвечать нужно на 100% правильно, иначе тест не будет пройден. Итого 11 (кол-во блоков) * 4 (кол-во вопросов в каждом блоке) = 44 вопроса.

Тест можно пройти онлайн в приложении или на сайте брокера. Например, в ВТБ в личном кабинете на сайте: «Главный экран» — «Настройки» — «Тестирование на знание сложных финансовых инструментов». В ПСБ: «Платежи и переводы» — набираем команду «тест» — «Тестирование неквалифицированных инвесторов».

Если вопросы у всех брокеров одинаковые, то реализация тестирования отличается. Например, в ВТБ каждый блок проходится отдельно: если сдал – молодец, проходи следующий блок. А в ПСБ все вопросы идут подряд, и если где-то ошибся, то все нужно начинать заново. Количество попыток прохождения не ограничено, поэтому пройдут все.

Тестирование больше формальность, чтобы хоть как-то предупредить людей о том, что на финансовом рынке можно потерять свои деньги. Хотя пройти его сможет любой человек, даже далекий от финансов, потому что попытки не ограничены.

Я, кстати, не с первого раза прошел. Ошибся в таких блоках, как РЕПО и структурные облигации, потому что не пользуюсь этими инструментами. Но благо есть попытки и на остальных 4 счетах набил руку и прошел сразу и быстро. Да-да, пришлось на каждом счету проходить, потому что куча брокерских счетов.

Если у вас другой брокер, а не как у меня, и вам непонятно где и как пройти, то позвоните брокеру, и он скажет, куда нажать. Я так и сделал в принципе.

Этот пост из моего блога об инвестициях в Instagram:

www.instagram.com/long_term_investments/?hl=ru

Подписывайтесь!