Успехи финансовых мошенников.

Сразу 3 интересные новости в мире финансовых мошенников.

1. Встречаем новый банк с предположительно вкладами за балансом. Будет интересно понаблюдать за демонстрациями вкладчиков у стен АСВ.

www.banki.ru/services/responses/bank/response/10616104/?success_add=yes

Закрывал 1 февраля вклад возникли вопросы.

1. При обращении в офис банка, после того как операционист узнал о цели визита, меня проводили в кабинет руководителя офиса. Где мне было предложено открыть вклад под повышенную ставку.

Данного вклада нет в публичной линейке банка, условия озвучены только на 1/2 листа А4.Это у вас отдельный филиал балуется вкладами за балансом или просто банк таким образом готовится к отзыву лицензии?

2.  После выплаты вклада попросил зарегистрировать заявление об отзыве ПД, расторжении ДКБО и аннулировании данных ДБО. Данное заявление принять отказались. После выяснения причины приняли, но только на бланке банка. Можно узнать причину почему банк отказывается принять заявление от клиента?

3. Попросил выписку по начисленным процентам для налоговой. Данную выписку на месте выдать отказались, аргументировав тем что операция прошла по карте, поэтому ее будет видно только через 3 дня. Это вообще как?

В целом особых жалоб нет, вклад получен, но что то мне расхотелось доверять вашему банку деньги.

2. Скам пирамиды, которая умудрилась кинуть членов Казанского ОПГ.

«Это самая рискованная финансовая авантюра в вашей жизни», — заявил своим вкладчикам казанский предприниматель Евгений Иванов, известный в Казани как основатель портала «Бибосс». Теперь в медийном поле он запомнится еще одним проектом — финансовой пирамидой RAF, официально соскамившейся сегодня. Созданная на осколках империи Кирилла Доронина платформа успела привлечь по меньшей мере $13 млн, если верить заверениям самих организаторов. Теперь деньги закончились и платить «инвесторам» стало нечем, отчего предприниматель спешно покинул страну. Вкладчики же хотят крови и требуют «показательного процесса».

Что это за RAF

«В проекте закончились деньги. И мы не можем отвечать за свои обязательства», — обратился накануне основатель криптовалютного инвестиционного проекта RAF System, казанский предприниматель Евгений Иванов, известный также как создатель федерального проекта о франшизах «Бибосс». В своем обращении на YouTube бизнесмен попрощался с вкладчикам и сообщил, что вынужден уехать из страны «для сохранения своей дееспособности».

 

Запустился проект 1 мая 2021 года, когда компания Finiko формально была еще на плаву. Минимальный вклад на старте составлял $100: при вложении на полгода ежемесячный доход обещали в размере 17%. Если на год — 18%. Если же сумма превышала $150 тыс., то ставка составляла 22% в месяц.

Позиционировал себя RAF как «краудинвестинговая платформа». «Легенда» состояла в том, что вкладчики инвестируют деньги в развитие уже существующих проектов ГК «Стратегия роста». В презентации пирамиды они описаны расплывчато: это и онлайн-университет, и некие «франчайзинговые сети», и «фабрика медиаконтента», и судостроение, и партнерский маркетинг, и майнинг, и венчурные проекты, и коммерческая недвижимость. В чатах вкладчиков назывались более конкретные «принимателя инвестиций»: бизнес-портал «Бибосс»; портал поиска коммерческой недвижимости под названием «Коммерческая.ру» (последние новости на сайте публиковались в 2017 году); некая клининговая компания; портал 9 yachts, который описывает процесс создания идеальной яхты, а номер телефона на сайте принадлежит Cappuccinska Limited.

Вкладчикам, помимо процентов, предлагали invite-бонус (за приглашенных людей), сетевой бонус (за развитие собственной сети вкладчиков), pizza-team-бонус (создание собственной команды) и лидерский бонус.

Однако уже с начала августа, как сообщали вкладчики, проект ввел «лимиты на покупку срочных контрактов». «Каждый месяц RAF готов принять в управление определенную сумму денег. При достижении лимита мы приостанавливаем продажу инвестиционных контрактов до следующего месяца», — говорилось на сайте компании (скриншот сообщения опубликован в чатах вкладчиков). При этом «лидеры», которые «качали» пирамиду, заявляли, что это последний шанс успеть зайти в компанию и получить с нее доход.

Но уже в сентябре 2021 года основатель компании Иванов озвучил нововведения: прохождение верификации (что вводили многие пирамиды перед крахом), ограничения на количество лично приглашенных человек — не больше 20, сдача экзамена «для покупки дополнительных контрактов» и отмена бонусного процента за достижение ранга. Видимо, новшества слегка отпугнули вкладчиков — и уже в ноябре проект показал первые признаки схлопывания. «Мы ввели временные ограничения на вывод средств в размере 4 процентов от общей суммы ваших срочных инвестиционных контрактов в месяц. <…> Ограничения временные и будут отменены в течение 2–3 месяцев», — говорилось в сообщении для вкладчиков. Но этому уже не суждено было произойти.

В сентябре 2021 года Центробанк внес RAF (RAF System Ltd, RAF) в свой черный список. После этого по чатам вкладчиков начали рассылать комментарий основателя Иванова по этому поводу, который винил во всех бедах жалобщиков. «Предпосылок к бану я не вижу. Кроме, конечно, как ЦБ признал нас финпирамидой по кляузе какого-нибудь козла, не разбираясь в сути вопроса», — говорил Иванов (достоверной информации о том, была это прямая цитата или косвенная речь, нет).

«Это самая рискованная финансовая авантюра в вашей жизни»

Теперь Иванов объясняет, что скам RAF произошел по большей части по двум причинам: по вине вкладчиков и из-за ошибок организаторов. Но вина недобросовестных инвесторов, с его точки зрения, перевешивает. Как объяснил Иванов в своем видео, он не ожидал, что в его проект придут «инвест-бандиты» из соскамившихся проектов вроде Antares или Finiko, которые «уничтожили RAF», выкачивая из него заработанные средства.

/>Как в Татарстане открывались и «падали» пирамиды 

Из своих собственных ошибок Иванов признал следующее: переоценка своей способности работать с короткими деньгами и контрактами, несвоевременный ввод лимитов, недооценка колебаний на криптовалютном рынке и так далее. «Если бы у меня был шанс не начинать RAF, то я бы не делал этого. Я наивно полагал, что собрать инвестиции для своих братьев с помощью краунд-инвестинга по принципам сетевого маркетинга будет несложно», — отметил Иванов. Он также добавил очень подробно, что никогда не обещал и не гарантировал никаких сверхприбылей: «Это самая рискованная финансовая авантюра в вашей жизни. Буквально. Вы можете потерять все».

За время своего существования, как сообщил сам основатель, RAF успел собрать с вкладчиков $12 млн живыми деньгами и еще $1 млн реинвесторами. Выплатили вкладчикам якобы $10,4 млн в виде процентов и бонусов, еще около $4 млн удалось заработать на инвестировании, но все это ушло на «свое развитие», примерно $1,6 млн было потеряно на движении крипторынка вниз. Приток средств закончился примерно в ноябре. В декабре, по словам Иванова, вкладчикам выплатили $1 млн, в январе — $880 тысяч. После этого деньги закончились. И Иванов «был вынужден уехать из страны». По нашим данным, в настоящий момент он скрывается в одной из стран Прибалтики.

Несмотря на это, предприниматель обещает всем все вернуть в течение 5 лет — правда, только тем, кто не успел ничего заработать на проекте. «За 17 лет своей предпринимательской деятельности я не обманул ни одного человека, не подвел в финансовом плане, всегда платил по долгам. На этот раз я планирую остаться [верен] своим принципам, — отметил Иванов, добавляя в конце, разрыдавшись. — Я не оправдал ваше доверие. Уверяю, делал это неосознанно <…> RAF реально мог стать мега огромным проектом, если бы не человеческое малодушие».

 

«Решили, что человеку, у которого итак все есть, незачем рисковать репутацией»

«Вчера все были в шоке. В „Инстаграм“ выложили пост, где обещали новости из жизни, о снятии ограничений и планах на ближайшее время. А тут появился Женя, в камеру не смотрит, в пиджаке каком-то. Прочитал по бумажке и выпал из-за стола. Вопросов осталось больше, чем ответов», — рассказал «БИЗНЕС Online» один из вкладчиков RAF.

По его словам, он решил вложиться в платформу в июне прошлого года. Легенда Иванова на тот момент казалась ему прекрасной: все его бизнесы в инфопространстве проверил — чисто, все было реально, в том числе офисы в Казани на улице Саначина, 4. Подкупили и многочисленные статьи об Иванове в Forbes и «Коммерсанте», а также налоговые балансы «Бибосса». «Решили, что человеку, у которого и так все есть, незачем рисковать репутацией», — отметил собеседник. Он закинул в общей сложности $1,8 тыс., строительством сети не занимался. Бывал на мероприятиях платформы — одно из таковых проходило на  «Свияжских холмах». Людей, правда, тогда было немного — как заявлял сам Иванов, инвесторами платформы были несколько тысяч человек. В общем внутреннем чате с активными вкладчикам находились около тысячи человек. Техническим директором платформы представлялся некий Искандер Гиниятуллин, директором по маркетингу, говорящей головой, был Рамиль Кадиров.

Выйти в «плюс», т. е. свести баланс счета к нулю, удалось только к концу января лишь потому, что успел заскочить под хорошие проценты. Ставки в RAF, по словам собеседника, урезали очень сильно 1 декабря — после этого начался массовый отток вкладчиков, все начали выводить свои средства. Снижение процентов отцы – основатели платформы объяснили неким образовавшимся кассовым разрывом: «Якобы не рассчитали маркетинг. Много выплат уходило на топов, у кого структуры были, а потом маркетинг сделали как в обычной земельной сетевой компании, но предлагать RAF уже никто не стал после обновления такого».

«В бред типа Finiko я с 2017-го не верю. А тут была огромная вероятность, что проект станет удачным. Но подвел маркетинг, как в стандартной пирамиде, — отметил также наш собеседник. — Однозначно следствие еще разберется. Похоже, будет новый показательный процесс».

Другой собеседник нашего издания к подобным высказываниям вкладчиков относится с ироничным скептицизмом: «Никто в такую лабуду не верил, все знали, что пирамида, хотели урвать». Еще один человек, знакомый с принципом пирамиды Иванова, утверждает, что в числе главных вкладчиков RAF были околокриминальные элементы — это и представители городских ОПГ, и азиатских диаспор, которым обещали легкие деньги «на лохах». «Сами в итоге оказались лохами», — описывает он неприглядную ситуацию.

«Он кинул очень крутых людей», — подтверждает наш собеседник, который считает побег Иванова из России его единственным шансом хоть на какую-то спокойную жизнь.

3. На смартлабе появился очередной загонщик хомячков в Облигации ВДО. 

smart-lab.ru/blog/763238.php

В связи с этим я решил дополнить свой рейтинг надежности МФО, который составлял 5 лет на форуме Банки.ру, другими эмитентами облигаций ВДО, которые подробно изучал. В скобках указан кредитный рейтинг от ЭкспертРа или АКРА.

Загонять в дефолт хомячков с банки ру, это теперь достижение?

Есть желающие про инвестировать?