Спасти российского ритейл инвестора

Два года назад я посчитал, что российский инвестор сильно ограничен в средствах и не ориентировался на ритейл сегмент как на потенциальных клиентов. Однако, смотря на текущее обсуждение убытков инвесторов на тематических форумах сейчас, я понимаю, что ошибся. На данном этапе развития, я не нуждаюсь в активном привлечении средств ритейл клиентов. Тем не менее, возможно моя статья и мое предложение окажется полезным тем, у кого еще остались средства для работы на финансовом рынке и они заинтересованы в пассивном доходе. 


Российский фондовый рынок​

Российский фондовый рынок начал падать с октября 2021 года. Месяц назад многие долгосрочные инвесторы могли рассматривать такое движение с определенной долей оптимизма, ведь такое падение дает возможность купить бумаги по более выгодным ценам. Однако, действительность такова, что большинство людей, которые пришли на финансовый рынок в последние годы, являются скорее спекулянтами. Для многих из них прошедшие месяцы стали фатальны. Хуже того, те немногие, кто считает себя инвесторами, на данный момент находятся в полной неопределенности в связи с тем, что фондовый рынок закрыт. Даже у центрального регулятора нет понимания по каким ценам откроются основные биржевые активы отечественного рынка и что с этим делать. Многие полны оптимизма, но на деле никто не знает будет ли на российском рынке боковик на года пока не начнут возвращаться нерезиденты или нас ждет иранский сценарий развития событий, где фондовый рынок вырос в результате отсутствия альтернатив для вложений населения. Механизм байбека на средства ФНБ  и его реальный эффект на рынок также сейчас оценить достаточно трудно. 

Весной 2020 года я написал свой первый биржевой алгоритм, который торговал нефть на российском срочном рынке через самый распространенный терминал — Quik. Конечно, глупо отрицать, что я делал этот алгоритм чтобы зарабатывать самостоятельно. Однако, также мне хотелось сделать этот алгоритм доступным для ритейл инвестора. Я продавал алгоритм по подписке, если людей не устраивал результат или они считали, что я их обманул, то я возвращал деньги. К сожалению, первая версия робота оказалась крайне нестабильной: алгоритм мог зарабатывать много в одну неделю и терять всю прибыль на следующую. Я перестал предлагать алгоритм ритейл клиентам, но продолжил разработку благодаря инвесторам, которые поверили в потенциал.Первая статья на VC помогла привлечь крупных инвесторов, с помощью которых я перенес свой алгоритм на международный рынок на базе брокера EXANTE. 

К сожалению, на данный момент EXANTE также ввели ограничения для резидентов РФ и Белоруссии. Однако, они не ограничили возможность вывода средств. Также на данный момент я уточняю возможность ввода средств через криптовалюты. Прямо сейчас мое предложение будет интересно тем у кого счет у данного брокера уже открыт, однако, думаю, что как только острая напряженность спадет, то появится возможность открывать новые счета.

Вторая статья на VC рассказывает, что происходило дальше. Путь к созданию полноценного рабочего инструмента оказался гораздо длиннее и сложнее чем я предполагал. Мне понадобилось больше 1.5 лет чтобы:

• Обновить логику работы алгоритма

• Настроить оптимизатор и тестер стратегии

• Подобрать стабильные инструменты

• Наладить взаимодействие с техподдержкой брокера для быстрого решения проблем с подключением по API  

В декабре 2021 года мне повезло познакомиться с человеком, ответственным за небольшой Family Office. У меня нет адекватного трекрекорда работы моего алгоритма, но и нет желания кого либо обмануть. Взаимодействие с инвесторами строится на доверии, я предлагаю своим клиентам проверить работает ли стратегия на небольшой для них сумме денег. Текущий инвестор заработал за январь 46% в валюте, все сделки есть в моем телеграмм канале. Февраль получился 48%, а март идем 29%. Весной этого года мы планировали существенное увеличение средств, однако, успели увеличиться совсем на небольшую сумму прежде чем начались глобальные изменения. План на 2022 год — открыть небольшой фонд. Очевидно, что на данном этапе фокус моей работы сместился в пользу институциональных клиентов. Однако, сейчас я готов предложить сотрудничество ритейл клиентам, если будет такой запрос. 

По статистике ЦБ РФ средний счет российского ритейл инвестора 100.000 руб. Счет брокера EXANTE, на базе которого работает мой алгоритм, активируется от 10.000 евро. При этом, вы можете активировать счет и вывести с него 50%, оставшейся суммы будет достаточно чтобы работать. Два года назад я думал, что такая стартовая сумма существенно ограничивает для меня количество потенциальных инвесторов на российском рынке. Во время падения российского рынка я активно мониторил основные финансовые соцсети и форумы. Из постов на “Пульсе”, к примеру, становится понятно, что у российского ритейл инвестора есть достаточная сумма денег, мне часто попадались портфели суммами в 3-5 млн руб. Посты на Smart-Lab’e показывают портфели в десятки миллионов. Текущие просадки портфелей составляют 50-70%, для кого то 100%, а кто-то вообще ушел в отрицательную зону. Сомневаюсь, что большинство тех, кто приходил на фондовый рынок были готовы к таким рискам, я также сомневаюсь, что после такого падения у людей останется доверие к финансовому рынку и желание продолжать инвестировать. 

Тем не менее мы все хотим лучшей жизни и это нормально. Искать инструменты для достижения такой цели тоже нормально. К сожалению, на рынке сейчас нет финтех сервиса, который бы открыл доступ ритейл клиентам к высокодоходным алгоритмам и позволил зарабатывать много тем, кто только пришел на рынок. Поэтому многие в погоне за счастьем пробуют свои силы самостоятельно. На горизонте 3-5 лет я мечтаю разработать сервис, который даст возможность клиенту с любой суммой подключиться к моему алгоритму. Сейчас же, тем у кого есть свободные 10.000 евро, я предлагаю работающий инструмент (≈+30% в валюте ежемесячно) и отсутствие нервов и переживаний в своей торговле. 

Для клиента мой инструмент представляет собой пассивную инвестицию. Считайте, что вы купили ETF и время от времени мониторите результат. Опишу более детально:

• Вы открываете свой личный счет в EXANTE на 10.000 евро (как я писал выше, сразу после активации можете вывести половину)

• Я подключаю ваш аккаунт по API к своему алгоритму

• Алгоритм торгует один инструмент ZL.CBOT. Все сделки алгоритма вы видите в терминале на телефоне и на десктопе

Последний на текущий момент ритейл клиент пришел ко мне 18.01.2022. Открыл счет на 10.000 евро, вот его результат на конец месяца:

Важно понимать:

• Я не беру себе ваши деньги, они всегда находятся на ваших счетах

• Вы можете остановить работу алгоритма самостоятельно в любой момент времени

Данный проект в течение года будет двигаться в сторону открытия полноценного фонда. В таком случае минимальный порог входа в алгоритм существенно повысится и будущее взаимодействие с ритейл инвесторами будет строиться исключительно на финтех сервисе, который пока еще только в планах. Однако на время неопределённости я оставляю доступ к алгоритму всем заинтересованным лицам.

Алгоритм будет расширяться. Прямо сейчас тестируется работа с акциями и опционами. Акции планируется добавлять более консервативным клиентам, в том время как опционы позволят увеличить доходность инвесторам с более высоким аппетитом к риску. 

После того как наметился план по открытию полноценного фонда я перестал обновлять публичный телеграмм-канал. Однако, вы все все еще можете посмотреть там как шли сделки в январе, результаты по тестам акций. В целях подключения к алгоритму или выяснения каких-то деталей работы стоит обратиться ко мне лично.