Газпром — мечты сбываются. Инвестиционный портфель «Май 2022»
9 месяцев назад я начал инвестировать в акции российских компаний. Когда я собирал портфель из акций американских компаний, входящих в S&P500, то практически каждый месяц покупал акции дороже, чем они стоили месяцем ранее. С акциями российских компаний ситуация противоположная. Практически каждый месяц я докупал акции по более низкой цене.
Если отбросить математику, то чисто психологически лично мне было комфортнее покупать акции на растущем рынке, чем на падающем. С другой стороны план по ежемесячной покупке акций по любой цене на то и план, чтобы его придерживаться в любую погоду. Это защищает от влияния эмоций на действия. Ниже я поделюсь состоянием российской части инвестиционного портфеля и расскажу о дальнейших планах.
Покупка акций в мае 2022
Несмотря на популярную поговорку среди трейдеров Sell in May and Go Away, в мае я ничего не продавал, но и ничего не покупал в основной портфель.
Часть отложенной суммы за месяц я направил на покупку доллара по приятному курсу (ещё никогда так дешево не покупал доллар), другую часть оставил для предстоящей уплаты НДФЛ за прибыль по проданным американским акциям.
Когда портфель уходил в существенный минус, я продавал акции, фиксируя убыток, чтобы снизить налогооблагаемую базу и снова их покупал, незначительно теряя на комиссиях.
Мой портфель РФ «Май 2022»
В этом месяце российская часть инвестиционного портфеля выглядит следующим образом:
Только Роснефть в плюсе. Портфель проигрывает в доходности банковскому вкладу и даже кэшу под матрасом, но обгоняет в моменте S&P500 (см. график ниже).
Статистика портфеля FIRE (RU) — 'Май 2022'
- Общие вложения в акции РФ: 952 830,42 ₽
- Стоимость портфеля в настоящий момент: 784 150,89 ₽
- Срок с момента начала инвестирования: 9 месяцев
- Прибыль (рост стоимости акций + дивиденды): -168 679,53 ₽
- Общий прирост портфеля в %: -17,6%
В конце прошлой недели совет директоров Газпрома обрадовал своих инвесторов, рекомендовав к выплате дивиденды, которые к текущей цене образуют 17% дивидендной доходности. Учитывая тенденцию снижения ключевой ставки, получается очень жирная див. доходность.
Сейчас акции Газпрома составляют треть моего портфеля при средней цене покупки 302 рубля. На свои 870 акций я должен получить дивидендную выплату в размере около 40.000₽. В номинальных цифрах — это размер моей зарплаты в 2016 году.
Мой учитель по физике говорил, что все в мире относительно и зависит от точки отсчета. Что ж, если переключить валюту портфеля с рублей на доллары, то итоговая доходность перемещается в положительную зону.
Доллар
Интересно получается. Многие скупали доллар по 120, а сейчас отказываются брать по 60. Мне в личные сообщения задают вопрос: что делать с долларом? Покупать или продавать?
Я не умею предсказывать будущее, но я знаю наверняка, что покупая сейчас доллары по 57-67 рублей, я покупаю их по самой низкой цене за все время моего инвестирования в акции. Если я ежемесячно на протяжении 2,5 лет покупал доллар по 70-80 рублей с целью дальнейшей покупки иностранных акций, было бы глупо прервать покупки валюты когда она стоит 60.
Другой вопрос — что теперь с этими долларами делать? В июне у меня заканчивается срок долларового вклада. Тинькофф заявил, что с 28 мая не будет возможности открытия валютных вкладов, а также будет повышена комиссия на SWIFT-переводы. После закрытия вклада планирую отправить валюту на брокерский счет в Interactive Brokers для покупки ETF на S&P500.
Взвесив все за и против, а также учитывая возможные риски, я не вижу для себя более оптимального варианта распоряжения этой суммой. Покупать акции на СПБ бирже — на мой взгляд ещё более опасный вариант инвестирования в зарубежные компании, чем покупка через IB.
UPD: Пост был написан до выхода новости о блокировке бумаг на СПБ бирже.
Продавать доллары по текущему курсу желания нет, да и не хочется становиться инвестором исключительно в российские компании. Надеюсь, что даже при негативном сценарии дадут время на вывод средств (как это обычно было раньше с клиентами из других недружественных локаций).
Кто знает, что может произойти всего за один месяц. Поэтому не исключаю корректировки планов в будущем, но пока что мысли такие.
32
В мае мне исполнилось 32 года. 10 лет назад я купался в фонтане после защиты диплома (это такая традиция у выпускников в моем университете), а сегодня я семейный человек с прекрасной женой и дочкой, которой через месяц будет 1 год.
На своем жизненном пути я старался никогда не бояться пробовать что-то новое для себя и ещё ни разу об этом не жалел. В 25 лет я переехал из Москвы в Геленджик, отказавшись от высокооплачиваемой работы в столице. В 29 лет я ушел из найма и начал работать на себя, сперва вместе с партнером, а спустя год стал работать один.
И сейчас в 32 года, появилось желание сменить сферу деятельности. Я стал хорошим специалистом в деле, которое не приносит морального удовлетворения, а только деньги. Кажется, что достиг потолка как в доходе, так и в профессиональном развитии.
Иногда слышу истории людей, которые не побоялись в 40-50 лет резко изменить свою жизнь, начать с чистого листа и добились определенных успехов. Да, возможно это ошибка выжившего, ведь тех, у кого не получилось — статистически будет больше, просто об этом не принято говорить.
И вот я задаю себе вопрос: если не в 32, то когда? Ждать достижения FIRE — так себе идея. Жизнь одна и не хочется в старости сожалеть о том, что так и не попробовал стать тем, кем хотел быть ещё в детстве. Получится или нет — не так важно, как сама попытка что-то изменить в лучшую сторону. Газпром вот говорит, что мечты сбываются, так что посмотрим 🙂
Буду рад, если поделитесь в комментариями своими историями, когда вы что-то кардинально меняли в своей жизни и к чему вас это привело.
Зачем я вообще все это делаю?
Около 2,5 лет назад я вместе со своей женой принял решение копить на собственную пенсию самостоятельно, откладывая ежемесячно некоторую часть своей зарплаты. Банковские вклады дают достаточно маленькую доходность, которой не хватает, чтобы покрыть хотя бы инфляцию.
Покупка акций компаний мне представлялась оптимальным вариантом сохранения и приумножения своих накоплений по соотношению доходность/риск до недавних событий. Сейчас необходимо делать поправку на страну, в которой мы живем и существующие риски, которые уже частично реализовались. Что и как будет дальше — остается только наблюдать.
Если вам интересна эта тема, можете почитать множество интересных и полезных статей у меня в профиле или же в блоге, который я веду в Телеграм (можно найти в поиске, вбив @wkpbro).
