20 сентября 2022, 11:33

Новая схема интернет-мошенничества: “освежевание” и “мясники”- вложение в несуществующие платформы трейдинга

Как распространяется новая схема интернет-мошенничества: “освежевание” и “мясники”.

«Освежевание» ― относительно новый тип долгосрочного мошенничества, при котором «свиней» (или мишени) «освежевывают» люди, которые убеждают жертв вкладывать каждый раз все большие суммы денег в несуществующие платформы для торговли криптовалютами.

Фейковые площадки выглядят крайне правдоподобно, поэтому жертвы верят в невероятную прибыль со своих инвестиций до тех пор, пока мошенник не исчезает, ― а вместе с ним и все вложенные средства.

Мошенническая модель настолько эффективна, что ее разворачивают и массово осуществляют в странах вроде Камбоджи, Лаоса и Мьянмы.

На данный момент законодатели особых успехов ни в возвращении украденных денег, ни в поимке злоумышленников не добились.

Многие аферисты сами являются жертвами, поскольку в различные страны Юго-Восточной Азии их зазывают, суля перспективы лучшего заработка, а потом заставляют осуществлять подобные аферы, иногда под угрозой расправы.

Очень часто по прибытии у них отбирают паспорта и мобильные телефоны.

Мошенническая деятельность ведется «в гигантских промышленных масштабах, для этих целей создана целая фабрика», потери во всем мире исчисляются миллиардами.

В беседе в мессенджере WhatsApp на 270 000 символов — это 480 страниц формата А4 — между одним калифорнийцем и мошенником можно увидеть жестокий алгоритм новой разновидности инвестиционной аферы.

Схема набирает обороты по всему миру. Потери исчисляются миллиардами

Первое сообщение Сай получил на WhatsApp совсем неожиданно.

Кто-то под ником Джессика написал, что нашел его номер в списке контактов и принял его за бывшего коллегу.

52-летний Сай, живущий недалеко от Сан-Франциско, Джессику не помнил, но собеседница была добродушная и приятная в общении.

Женщина даже прислала ему фотографии своего обеда.

Они обсуждали общую любовь к суши, и Саю понравилось новое знакомство, так что общение продолжилось.

Вскоре беседа перешла в более личное русло.

Сай рассказал Джессике о том, как ему сложно содержать семью, о заболевшем отце и о том, как ему тяжело после принятого решения отправить старика в хоспис.

Был октябрь 2021 года.

К декабрю у Сая выманили более $1 млн ― четверть средств было взято в долг.

Сая «освежевали».

Манипуляция в виде душераздирающей беседы в WhatsApp затянулась на несколько месяцев.

Джессика обратила страхи и мнительность мужчины в свою пользу.

Быстрый и простой доход, о котором она рассказывала, показался Саю очень заманчивой идеей.

Подробности частной жизни стали клином, который Джессика неустанно, неделями напролет забивала между мужчиной и его деньгами.

При любой возможности она подталкивала его к тому, чтобы потратить как можно больше.

Сай был крайне заинтригован ее историями о том, что она зарабатывает кучу денег на торговле через MetaTrader, приложение из App Store.

Джессика говорила, что получает инсайдерские советы по торговле золотом от таинственного дяди в Гонконге.

Как-то Джессика написала Саю.

«Звонил дядя, чтобы рассказать вечерние новости», ― говорила собеседница, объясняя, что у нее есть новая инсайдерская информация, которую можно конвертировать в прибыль.

Она призвала Сая провести пробную операцию, ведь для этого «деньги не нужны».

Она велела ему загрузить на смартфон брокерское приложение MetaTrader 5 и дала простые инструкции.

Интерфейс на телефоне Сая показывал две кнопки:

красную «Купить с понижением» и синюю «Купить все».

В пробном заходе Сай потерял все деньги, но Джессика заверила его в том, что сама она с помощью похожих инсайдерских данных из $5 млн вложенных средств сделала $10 млн.

Сай провел еще одну пробную операцию, в которой якобы заработал $28 000, делая именно то, что говорила ему Джессика.

Сай согласился вложить $10 000 и с помощью Джессики перевел $10 000 на криптобиржу Coinbase.

Джессика сказала Саю, чтобы тот перевел свои деньги на Crypto.com и купил там эфир (Ethereum) на $10 000.

Позднее она говорила ему покупать в основном стейблкоин Tether.

По словам женщины, все это, в свою очередь, шло на приобретение золотых фьючерсов через брокерское приложение MetaTrader.

Следуя инструкциям мошенницы и отправляя ей скриншоты на каждом этапе, Сай выполнил торговую операцию, и баланс вырос почти вдвое.

Мужчина не совсем понял, что произошло, ― он думал, что покупает фьючерсы на золото, ― но делал все именно так, как говорила Джессика.

Сай по-настоящему, он попался на крючок: вложил уже $50 000 и думал, что заработал прибыль $13 000.

В такую удачу ему верилось с трудом.

Платформа MetaTrader помогает организовать законную торговлю реальным брокерским конторам.

Однако, MetaTrader также позволяет пользоваться особым расширением под названием Virtual Dealer, с помощью которого аферисты могут «манипулировать рыночным ценами и создавать видимость балансов, прибылей и убытков на счету.

Все выглядит настоящим, но на самом деле является фейком.

В случае Сая фикцией оказался весь брокерский интерфейс приложения. Джессика либо сама контролировала выводимую в нем информацию, либо передавала сведения от жертвы кому-то другому.

Поскольку Сай загрузил MetaTrader из App Store, то думал, что все безопасно.

Вся платформа, приложение в магазине Apple с рейтингом 4,7 звезд, все казалось настоящим.

Это была трейдинг-площадка с растущими и снижающимися котировками.

Сейчас, Apple изучает жалобы на MetaTrader и при необходимости примет дополнительные меры по защите пользователей App Store.

«Освежевание» не различает платформы ― это может случиться через LinkedIn, приложения для знакомств или текстовое сообщение в мессенджере.

Но эти аферы разворачиваются по одному и тому же сценарию:

невинная беседа превращается в советы по инвестициям.

Затем на определенном этапе «свинью» откармливают ― жертву хитростью заставляют тратить еще больше, ― а потом «освежевывают», и мошенник с деньгами скрывается.

Целью может стать кто угодно.

В отличие от типичной, казалось бы, жертвы мошенничества многие из них высокообразованные люди и хорошо разбираются в технологиях.

Однако это не помешало им потерять огромные суммы.

Аферы с «мясниками» сродни более старой разновидности мошенничества через онлайн-сервисы для знакомств, которое зачастую выливается в более скромные потери.

И хотя при «освежевании» порой тоже используется тактика романтической симпатии, со временем аферисты могут выстраивать и другие типы личных или профессиональных связей, чтобы убедить жертву инвестировать все больше и больше.

Общемировые потери от мошенников-«мясников» только за 2021 год исчисляются десятками миллиардов долларов.

Самым похожим видом мошенничества являются «романтические аферы».

«Освежевание» стало «супермошенничеством».

Аферисты подошли к делу тоньше и хитрее, пользуясь фейковыми приложениями и трейдерскими платформами-обманками люди думают, будто зарабатывают деньги.

В Юго-Восточной Азии существует целая отрасль, в рамках которой в онлайн-аферы вовлекаются либо за деньги, либо путем принуждения тысячи, если не десятки тысяч людей, ― и такой бизнес весьма прибыльный.

Многие попадают в преступные формирования.

На протяжении следующих нескольких дней Джессика понемногу делилась с Саем новостями о предстоящем «высоком рынке».

Если мужчина раздобудет еще больше денег, то сможет реально обогатиться.

Сай принялся распродавать акции, заработав около $58 000, а на следующий день ― еще $70 000.

Доход он пустил на покупку дополнительной криптовалюты, которую перевел в MetaTrader для подготовки к наступлению «высокого рынка».

Джессика отправила мужчине срочную рекомендацию по финансам, чтобы он продал еще больше акций.

Позже, Джессика прислала Саю напоминание о перечислении дохода на его криптовалютный счет.

Сай потратил уже почти $200 000.

Джессика прислала хорошие новости:

«У тебя теперь $300 000 исходных, если возможно, постарайся дойти до $500 000».

Сай покорно исполнял ее указания, и MetaTrader снова показал, что он заработал деньги.

$60 000 меньше чем за 10 минут!

Джессика посоветовала мужчине повторить транзакцию, которая якобы принесет ему еще $31 000.

Она и дальше подстегивала его вкладываться еще больше.

Сай тайком распродавал семейное имущество.

Он полагал, что получил прибыль на сумму около $90 000, то есть с рентабельностью в 40%.

Джессика продолжала уговаривать его занять денег у друзей и родственников, чтобы в следующий раз можно было вложить хотя бы $1 млн.

У Сая была домашняя кредитная линия — тип финансового займа для домовладельцев, при котором в залог отдается дом.

Мужчина снял $200 000 и перевел их на свой криптокошелек.

К этому моменту он вложил свыше $440 000 собственных денег.

14 ноября умер отец Сая, и Джессика была одной из первых, кому мужчина написал.

Шли дни, и Сай становился все мрачнее.

Джессика пыталась утешить его и поддержать эмоционально.

Когда 18 ноября наконец настал «высокий рынок», Саю казалось, что он «в шоколаде»:

первоначальный вклад в размере $440 000 вырос до $2,2 млн.

Но, вместо огромной прибыли MetaTrader вдруг показал баланс минус $480 000.

Мужчина не мог понять, почему.

Может, сломалось приложение?

Или он сам допустил какую-то ошибку?

Джессика упрекнула его: «Если исходных недостаточно, их нельзя увеличить до точки прибыли».

Вскоре в отчаянной попытке вернуть потерянные средства Сай распродал остававшиеся активы.

Джессика снова стала твердить мужчине о том, что для быстрого возврата потери нужно вложить еще деньги, и настояла на том, чтобы он занял дополнительные средства и продолжил торги.

В конце концов, Саю удалось занять $100 000 у друга и продать собственные акций.

Таким образом, поверх уже потерянных к тому времени $440 000, он расстался еще с $600 000.

2 декабря после инвестиций на $600 000 Сай полагал, что его активы выросли в цене до $1,1 млн, достаточно для того, чтобы покрыть предыдущие потери на $440 000.

Баланс повысился до $1,8 млн.

Однако 3 декабря, MetaTrader снова показал отрицательную цифру.

Сая «освежевали» во второй раз.

Он потерял свыше $1 млн:

Он потерял все, потерял деньги родителей, потерял деньги на обучение дочери.

Сестра выгнала Сая из дома, он был в больнице под присмотром санитаров, чтобы не убил себя.

Мошенница забрала все его сбережения.

В настоящее время его средства вернуть невозможно.

Масштабы новой модели мошенничества сейчас беспрецедентны.

Поддержать канал: https://boosty.to/kolesnikov

Telegram https://t.me/kudaidem2

VK https://vk.com/id170715284